Sehen Sie sich diesen Leitfaden an, um das Phänomen Yield Farming oder Krypto-Kredite zu erkunden, das Hodlern in der DeFi-Welt unbegrenzte Aufregung bietet.
Als Satoshi Nakamoto Bitcoin (BTC), die Flaggschiff-Kryptowährung der Welt, erfand, bestand sein Hauptziel darin, ein dezentralisiertes Währungssystem zu schaffen, das es den Massen ermöglicht, ihre eigenen Banken zu werden. Jetzt, zehn Jahre später, hat sich Kryptowährung zu einem Ökosystem entwickelt, das mehr ist als nur Bitcoin. In diesem Artikel werden wir versuchen, profitable Landwirtschaft oder Krypto-Kredite zu entmystifizieren, das heißeste Mem, das den "Bewohnern" in der Welt der dezentralen Finanzen (DeFi) unbegrenzte Aufregung bringt.
Für Uneingeweihte ist Yield Farming einfach eine Möglichkeit, Kryptowährungen zum Funktionieren zu bringen und mit Ihren Beständen anständige bis unverschämte Renditen zu erzielen. Mit anderen Worten, der Pflanzenbau ermöglicht es intelligenten Krypto-Inhabern, ihre Krypto-Assets an DeFi-Plattformen wie Compound (COMP) zu verleihen. Aave... oder zentralisierte Plattformen wie Nexo, und erwirtschaften enorme Renditen aus ihren Krypto-Assets in Form von Zinsen und manchmal Provisionen.
Für diejenigen, die es nicht wissen, ist die dezentrale Finanzierung oder DeFi einfach ein Ökosystem aus dezentralen Anwendungen (dApps), die darauf ausgelegt sind, die finanzielle Inklusion voranzutreiben. Es ermöglicht jedem, der über eine Internetverbindung und ein Smartphone oder einen PC verfügt, auf eine breite Palette von Finanzdienstleistungen zuzugreifen, darunter Margenhandel, Krypto-Asset-Börsen, algorithmischer Handel und mehr.
Es ist erwähnenswert, dass dies einer der schwerwiegendsten und ersten großen Anwendungsfälle für DeFi ist. Der Grund liegt in seiner Fähigkeit, Landwirte mit riesigen Zinssätzen zu bereichern, die oft 100-mal höher sind als die, die auf traditionellen Banksparkonten erzielt werden können.
So funktioniert Yield Farming
Der Hauptansatz beim Pharming besteht darin, Ihre Krypto-Assets wie Tether (USDT) oder DAI-Stablecoins einem DeFi-Geldmarkt wie Compound oder zur Verfügung zu stellen Aavedie wiederum Kreditnehmern digitale Vermögenswerte zur Verfügung stellen, die sie häufig für verschiedene Zwecke verwenden, einschließlich Spekulationen, und dann auf der Plattform an die Kreditgeber ausgezahlt werden.
Interessanterweise sind die Zinssätze nicht festgelegt. Sie sind eine Funktion von Angebot und Nachfrage nach Liquidität. Zusätzlich zu den Zinsen erhalten Compound-Bauern von Comp jedoch eine Belohnung in Form eines internen dApp-Tokens für ihre Teilnahme (Verleihen oder Leihen) an der Plattform.
Die Bereitstellung von Kapital für diese DeFi-Geldmärkte in Form von Krediten ist der einfachste Weg, um Zinsen auf Ihre digitalen Vermögenswerte zu verdienen. Die Zinssätze für jedes digitale Asset variieren von Plattform zu Plattform.
Zum Beispiel liegt der durchschnittliche 30-Tage-Leihzins für DAI auf Compound zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels bei 1,59 Prozent, während er auf Aave bei 5,35 Prozent liegt, wie in zu sehen ist DeFi-Rate.
Compound, Aave und eine Vielzahl anderer DeFi-Geldmärkte verwenden überschüssige Sicherheiten für Vermögenswerte, um das Gleichgewicht auf ihren Plattformen aufrechtzuerhalten. Übersicherheit bedeutet einfach, dass ein Kreditnehmer, bevor er sich auf der Plattform Geld leihen kann, mindestens das Doppelte des Betrags, den er aufnehmen möchte, einzahlen muss.
Wenn die Sicherheitenquote (Wert der hinterlegten Sicherheiten / Wert des erhaltenen Kredits) unter einen bestimmten Wert fällt, werden die Sicherheiten automatisch über Smart Contracts liquidiert und an die Kreditgeber ausgezahlt. Diese großartige Funktion stellt sicher, dass Kreditgeber ihr Geld nicht verlieren, selbst wenn Kreditnehmer ihre Kredite nicht zurückzahlen können.
Liquiditätspools
Eine andere Möglichkeit, wie kluge Leute Yield Farming betreiben können, besteht darin, Krypto-Assets in Liquiditätspools zu platzieren. Uniswap и Balancer gehören zu den drei größten Liquiditätspools in das DeFi-Ökosystem... In Bezug auf Liquiditätspools werden Liquiditätsanbieter (LPs) für die Listung ihrer digitalen Assets auf der Plattform belohnt.
В Uniswap Liquiditätspools sind zwischen zwei Krypto-Assets in einem 50-50-Verhältnis konfigurierbar, und Balancer unterhält bis zu acht verschiedene digitale Assets in seinem Liquiditätspool mit konfigurierbaren Verteilungen über alle Assets. Jedes Mal, wenn ein Händler einen digitalen Vermögenswert auf Börsenplattformen wie Uniswap handelt, verdienen LPs eine Provision.
Jeder kann bei Uniswap Liquiditätsanbieter werden und in wenigen einfachen Schritten verdienen.
Risiken
Typischerweise sind Anlageinstrumente, die einen saftigen Return on Investment (ROI) bieten, oft mit einem erheblichen Risiko verbunden, und Yield Farming DeFi ist keine Ausnahme. Die Welt der dezentralisierten Finanz- und Distributed-Ledger-Technologie im Allgemeinen gewinnt weltweit schnell an Dynamik, aber die Tatsache bleibt, dass die Branche noch in den Kinderschuhen steckt und immer noch Schwierigkeiten hat, ihren Platz zu finden.
DeFi-Protokolle basieren auf intelligenten Verträgen, und daher wird es von Zeit zu Zeit Fehler und Schlupflöcher geben, die von Angreifern ausgenutzt werden. Es besteht auch ein Liquidationsrisiko, da Krypto-Assets jederzeit ihren Wert verlieren können, regulatorische Probleme – einige Krypto-Assets werden von den Aufsichtsbehörden immer noch als nicht registrierte Wertpapiere gekennzeichnet.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Landwirtschaft derzeit einer der heißesten Trends in der Kryptotechnik ist, aber Anfänger sollten vorsichtig vorgehen und vermeiden, mehr zu investieren, als sie sich leisten können, zu verlieren. Für diejenigen, die nur daran interessiert sind, mit ihren Stablecoins anständiges Geld zu verdienen, sind Geldmärkte wie Compound und andere der richtige Weg. Liquiditätspools sind ideal für Krypto-Großwale, die bereit sind, Risiken einzugehen und gute Belohnungen zu verdienen sowie Anreize für ihre Krypto-Assets zu schaffen.