Wie man mit Kryptowährungen mit einer hohen prozentualen Rendite Geld verdient

Grundlagen zum Verdienen von Krypto-Zinsen

Kryptowährungsmärkte sind für ihre inhärente Volatilität bekannt. Während dies nicht triviale Risiken schafft, eröffnet es auch einzigartige Rendite- und Gewinnchancen, von denen der traditionelle Aktienmarktinvestor vielleicht nicht einmal träumt.

Mit der Entwicklung der dezentralen Finanzindustrie (DeFi) sind diese Möglichkeiten zur Erzielung erheblicher Gewinne breiter und zugänglicher geworden. Der eigentliche Wendepunkt im Spiel ist mit dem Aufstieg von zentralisierten Krypto-Währungsbörsen (CEX) und dezentralisierten Börsen (DEX) gekommen, die den Kunden eine Vielzahl von Finanzprodukten anbieten wollen.

In diesem Artikel erklären wir Ihnen, wie Sie Zinsen auf Kryptowährungen verdienen und, was noch wichtiger ist, wie Sie Investitionsmöglichkeiten auswählen, die Ihre Rentabilität optimieren.

Jargon, den Sie kennen müssen, um Zinsen auf Kryptowährungen zu verdienen

Bevor wir zu den besten Möglichkeiten übergehen, Zinsen auf Kryptowährungen zu verdienen, wollen wir uns einige der wichtigsten Begriffe ansehen, die in der Kryptofinanzbranche verwendet werden.

Jährliche prozentuale Rendite (APY)
Die annualisierte prozentuale Rendite (APY) ist der jährliche Prozentsatz, der auf Ihre Investition nach Berücksichtigung von Zinseszinseffekten verdient wird.

Marktkapitalisierung
Die Marktkapitalisierung ist ein Maß für den Marktwert einer Kryptowährung, der durch Multiplikation ihres aktuellen Marktpreises mit ihrem Umlaufangebot bestimmt wird.

Gesperrte Gesamtkosten (TVL)
Total Value Locked (TVL) ist der Gesamtmarktwert aller Kryptowährungen, die in Smart Contracts der DeFi-Plattform gesperrt sind.

Baisse
Ein Bärenmarkt ist ein signifikanter und normalerweise anhaltender Rückgang des Marktes. Bärenmärkte zeichnen sich dadurch aus, dass die Marktteilnehmer eher verkaufen als kaufen.

Blockchain
Blockchain ist ein dezentralisiertes digitales Netzwerk, das Transaktionen in Blockchains speichert. Die Transaktionsaktivität in der Blockchain wird gemeinsam von allen Teilnehmern/Benutzern des Netzwerks kontrolliert. Die meisten Operationen im Blockchain-Netzwerk – der Austausch von Geldern zwischen Benutzern, die Bestätigung von Transaktionen und Geschäftstransaktionen – sind mit der Verwendung von Kryptocoins verbunden.

Nachweis des Einsatzes
Nachweis des Anteils (Po) ist ein Konsensmechanismus, der in einigen Blockchain-Netzwerken verwendet wird, um Blocktransaktionen zu validieren. In der PoS-Blockchain sperren Netzwerkbenutzer eine bestimmte Menge ihrer Krypto-Assets auf der Plattform, um das Recht zu haben, Transaktionen zu bestätigen und Einsatzprämien zu erhalten.

Krypto-Stapeln
Im weiteren Sinne ist Krypto-Staking das Blockieren von Krypto-Fonds, sowohl auf zentralen als auch auf dezentralen Plattformen, um Einnahmen zu generieren.

Bergbau Liquidität
Liquidity Mining ist der Prozess, bei dem Sie Ihre Krypto-Assets in einen DEX-Liquiditätspool einzahlen, um in Form von Token und Gebühren belohnt zu werden.

Zeitweiliger Verlust
Ein nicht dauerhafter Verlust tritt auf, wenn der Preis eines hinterlegten Vermögenswerts im Liquiditätspool gesunken ist, seit Sie ihn hinterlegt haben.

Wie man Zinsen auf Kryptowährung verdient

Die Hauptmethoden, mit denen Sie Zinsen auf Kryptowährung verdienen können, sind Staking und Kreditvergabe. Beim Staking werden Ihre Gelder in der Blockchain fixiert, um Transaktionen zu bestätigen, wofür Sie von der Plattform eine Belohnung in Kryptowährung erhalten. Darüber hinaus bieten auch einige zentralisierte Plattformen wie CEXs und Liquid-Staking-Anbieter wie Lido Staking-Möglichkeiten an.

Staking ist jedoch über seine ursprüngliche Bedeutung hinausgegangen und wird heute oft als eine Vielzahl von CEX- und DEX-Anlageprodukten bezeichnet, bei denen die Mittel nicht speziell zur Validierung der Blockchain verwendet werden.

Kreditvergabe bedeutet die Einzahlung von Geldern in Kreditpools (und manchmal andere Arten von Pools) unter Verwendung von DeFi-Verleih- und Kreditaufnahmeprotokollen sowie zentralisierten Krypto-Verleihplattformen.

Krypto-Lending versus Staking

Bei der Erwägung des Verleihens und Absteckens von Kryptowährungen sind die Hauptsorgen der Anleger die damit verbundenen Sicherheits- und Anlagerisiken.

Sicherheit

Staking wird oft als sicherere Option als Kreditvergabe angesehen. Staking ist schließlich ein grundlegender Prozess im Blockchain-Netzwerk und wird daher durch das gesamte Blockchain-Sicherheitsmodell gut geschützt. Wenn eine Wette auf die Blockchain fehlschlägt, dann schlägt die gesamte Blockchain zusammen mit all ihren dezentralen Anwendungen (DApps) fehl. Aufgrund der Bedeutung des Einsatzes ist es garantiert sicher gegen alle außer den schwerwiegendsten Hacks.

Die DeFi-Kreditvergabe findet auch auf DApps statt, die auf der Hauptblockkette sitzen, wodurch eine zusätzliche Sicherheitsebene geschaffen wird. Darüber hinaus ist die DeFi-Kreditvergabe mit einigen spezifischen Sicherheitsrisiken wie Flash-Lending-Angriffen und Tauziehen verbunden.

Daher stellt das Staking im Allgemeinen im Vergleich zur Kreditvergabe ein vergleichsweise geringeres Sicherheitsrisiko für Ihre Gelder dar.

Der Unterschied zwischen Risiko und Rendite

Der Unterschied im Risiko-Ertrags-Verhältnis zwischen Staking und Kreditvergabe ist jedoch möglicherweise nicht so eindeutig. Generell sind bekannte Kreditplattformen wie z Aave oder Compound Finance bieten niedrigere Zinssätze für große und beliebte Kryptowährungen im Vergleich zu Standardzinssätzen. Einige kleinere Kreditplattformen bieten jedoch möglicherweise extrem hohe Zinssätze, normalerweise für sehr volatile Small-Cap-Münzen.

Wie bei allem in der Finanzwelt gilt: Je höher der angebotene Zinssatz, desto größer das Risiko der Investition. Die Risiken, die mit der Investition in die sehr neuen, dunklen Pferde-Kryptowährungen verbunden sind, die auf einigen Kreditplattformen verfügbar sind, können extrem hoch sein. Darüber hinaus besteht bei der Verwendung von DeFi-Leihprotokollen die Möglichkeit zeitweiliger Verluste aufgrund der Volatilität von Krypto-Assets. Protokolle helfen jedoch normalerweise, Verluste zu mindern, indem sie einen Teil der Handelsgebühren mit Liquiditätsanbietern teilen.

Sicherheit

Sicherheiten sind ein weiterer wichtiger Faktor beim Vergleich von Staking und Kreditvergabe. Auf Leih- und Leihplattformen müssen Kreditnehmer zunächst Gelder als Sicherheit für geliehene Beträge an das Protokoll verpfänden. Einsätze hingegen erfordern keine Sicherheiten.

	Stapeln	Anrechnung
Sicherheit	Relativ sicherer (nur eine Schwachstelle ist die Blockchain)	Relativ geringe Sicherheit (zwei Schwachstellen – Blockchain und DApp für die Kreditvergabe) Die DeFi-Kreditvergabe ist Gegenstand von Blitzkreditangriffen und Tauziehen
Rentabilität und Risiken	Ähnliches Risiko, aber oft höhere Renditen als konservative Kreditoptionen	Das Risiko-Rendite-Verhältnis hängt von der verwendeten Kreditplattform ab Zusätzliches Risiko zeitweiliger Verluste bei der Nutzung von DeFi-Kreditplattformen
Sicherheit	Keine Anzahlung erforderlich	Kreditnehmer bieten Sicherheit im Rahmen des Protokolls

Staking auf Börsen vs. Staking auf Blockchain

Wenn Sie sich entscheiden, Ihre Krypto-Fonds einzusetzen, sind Ihre beiden Hauptoptionen der CEX-Austausch und/oder die Teilnahme an der Blockchain-Plattform, was direkt durch den Betrieb eines Validator-Knotens oder durch den Beitritt zu einem Staking-Pool erfolgen kann.

Blockchain-Staking

Wenn Sie einen Blockchain-Validator-Knoten ausführen, können Sie direkt Stake-Belohnungen verdienen. Technische Einstellungen und Mindestinvestitionsanforderungen sind jedoch oft erheblich. Um beispielsweise einen Validierungsknoten auf Ethereum auszuführen, müssen Sie die gesamte Blockchain herunterladen, die ganze Zeit online sein, um Strafen zu vermeiden, und die gesamte erforderliche Software ausführen.

Auch die finanziellen Anforderungen an Validator Nodes sind alles andere als trivial. Zum Beispiel müssen Ethereum-Validierer mindestens 32 ETH einsetzen (etwa 43 $, Stand 000. September 25).

Als Alternative zum direkten Staking können Sie einem Staking-Pool beitreten, der von einem Staking-Anbieter verwaltet wird, sodass Sie mit deutlich weniger technischen und finanziellen Verpflichtungen teilnehmen können. Im Gegensatz zum direkten Blockchain-Staking macht Sie die Teilnahme an einem Staking-Pool jedoch abhängig vom Betreiber dieses Pools.

Wetten auf CEX-Börsen

Anstatt einzeln oder über einen Pool auf die Blockchain zu setzen, können Sie über CEX abstecken. Für viele Krypto-Investoren und -Benutzer ist der CEX-Pfad zugänglicher, weniger riskant und technisch weniger komplex.

Dies liegt hauptsächlich an zwei Schlüsselfaktoren - der Sicherheit Ihrer Gelder und der Kundenbetreuung. Die größten CEXs sind die größten Handelsplattformen für Kryptowährungen in der Branche. Ihre Sicherheitssysteme und ihr Kundensupport bieten entscheidende Vorteile gegenüber Blockchains und DApps.

Mögliche Hacking-Angriffe auf die Blockchain könnten zu einem möglichen Geldverlust führen. Gleichzeitig können Sie eine Depot-Wallet an einer großen CEX-Börse verwenden, damit Ihre Gelder weniger gefährdet sind, gehackt zu werden. Natürlich sind CEX-Börsen nicht vor Hackerangriffen gefeit. Die großen bieten Cybersicherheit jedoch als kritischen Bestandteil ihres Geschäftsmodells an. Daher sind Depot-Wallets auf diesen CEXs relativ sicherer im Vergleich zu Blockchain-Wallets ohne Depot.

Wetten auf CEX können Ihnen auch dabei helfen, Zugang zu Anlageprodukten mit stabileren und vorhersehbareren Kursen und Bedingungen zu erhalten. Für unerfahrene Anleger kann dies auch ein weniger schwieriger Weg sein, in die Welt der Kryptowährungen einzusteigen.

Darüber hinaus können Sie durch das Staking auf CEX Coins verwenden, die normalerweise nicht über die Blockchain-Plattform „Stakes“ sein können. Blockchain-Wetten funktionieren nur mit Kryptowährungen, die auf PoS-Netzwerken basieren. Beispielsweise basiert die größte Kryptowährung der Welt, Bitcoin (BTC), nicht auf einem PoS-Netzwerk und kann daher nicht auf einer Blockchain fixiert werden.

Die besten Kryptowährungsmünzen, um Zinsen zu verdienen

Die Volatilität des Kryptowährungsmarktes bedeutet dynamische Veränderungen, wenn es um die besten Coins geht, um Zinsen zu verdienen. Ungeachtet dessen sind die besten Staking-Zinssätze in der Regel über CEX Staking erhältlich. Da CEX eine große Auswahl an Münzen und Produkten anbietet, können Sie dort oft tolle Angebote finden.

CEXs bieten auch das Staking auf beliebte Stablecoins – wie USDT, USDC, BUSD und andere – an, die normalerweise nicht auf der Blockchain gestaket werden können. Darüber hinaus bieten einige dieser Münzen hervorragende Kurse.

Wie man höhere Zinsen auf Kryptowährung verdient

Angesichts der Volatilität der Kryptoindustrie besteht der Schlüssel zu den besten Krypto-Zinssätzen darin, den Markt im Auge zu behalten und die besten Angebote zu finden, sobald sie verfügbar sind.

Investieren Sie in Stablecoins

Eine Möglichkeit, die den Kryptowährungsmärkten innewohnende Volatilität zu bekämpfen, besteht darin, in Stablecoins zu investieren. Die führenden Stablecoins – USDT, USDC und BUSD – sind leicht zum Staking an Börsen verfügbar, wenn auch nicht direkt auf der Blockchain.

Bleiben Sie bei einer Plattform

Einige Krypto-Investoren verschieben ihre Gelder auf der Suche nach den bestmöglichen Zinsen entweder in zentralisierte oder dezentralisierte Stabilisierungsfonds und -kredite. Diese Strategie kann jedoch nach hinten losgehen, insbesondere bei kleinen Investitionsbeträgen, da auf einigen Plattformen Gebühren für Abhebungen und Einzahlungen anfallen.

Um langfristig einen höheren Zinssatz zu erzielen, ist es daher besser, eine zuverlässige Plattform zu wählen, auf der Sie Ihre Kryptowährungen platzieren und speichern, anstatt Ihr Vermögen zu verschieben.

Einfacher Zins vs. Zinseszins

Ein weiterer wichtiger Faktor bei der Maximierung der Rendite ist die Art des Zinssatzes, der auf das Zins- oder Darlehensprodukt angewendet wird. Einige von ihnen zahlen Zinsen basierend auf APY, während andere die APR-Berechnungsmethode verwenden.

Der Hauptunterschied besteht darin, dass der APR eine einfache Zinssatzberechnung ist, die keine komplexen Rückstellungen berücksichtigt. Auf der anderen Seite basiert APY auf Zinsaddition. Wenn alle anderen Dinge gleich sind, bringt Ihnen eine APY-basierte Anlage eine höhere Gesamtrendite als ein APR-Produkt mit genau demselben numerischen Zinssatz.

Ändern sich die Zinssätze für Kryptowährungen im Laufe der Zeit?
Die Zinssätze für Kryptoinvestitionen ändern sich im Laufe der Zeit. Diese Veränderungen können dramatisch und ziemlich signifikant sein. Dies gilt insbesondere für DeFi-Kreditinvestitionen auf Plattformen wie Compound, wo sich algorithmische Zinssätze innerhalb eines einzigen Tages ändern können. Auf der anderen Seite sind Zinssätze auf Raten vergleichsweise weniger volatil.

Sind Sie berechtigt, Krypto-Zinsen zu verdienen?

Bevor Sie Ihre erste Investition tätigen, prüfen Sie, ob Sie sich qualifizieren, da diese je nach Plattform variieren können. Die erste, offensichtliche Voraussetzung ist das Vorhandensein von echten Kryptowährungsgeldern.

Auf den meisten zentralisierten Plattformen müssen Sie auch die Know Your Customer (KYC)- und Wohnsitzanforderungen erfüllen. Die Wohnsitzerfordernis ist besonders relevant für Amerikaner, da einige Nicht-US-CEXs keine Dienstleistungen für US-Bürger anbieten.

Darüber hinaus sollten Sie natürlich Ihre eigenen Nachforschungen anstellen (DYOR), um die Risiken und technischen Einzelheiten zu verstehen, die mit dem Abstecken und Verleihen von Kryptowährungen verbunden sind.

Fragen und Antworten: Kryptowährungserträge auf Zinsen

1. Was ist der beste Weg, um Zinsen auf Kryptowährung zu verdienen?

Der beste Weg, Zinsen auf Kryptowährungen zu verdienen, hängt weitgehend von Ihrer Risikobereitschaft ab. Chancen auf höhere Renditen gehen natürlich mit höheren Risiken einher.

2. Wie berechnet man Kryptowährungszinsen?

APR und APY sind die beiden wichtigsten Zinsberechnungsmethoden. Während der APR eine einfache und unkomplizierte Methode zur Zinsberechnung ist, ist die Formel für den APY komplexer. Sie können den APY-Rechner online verwenden, um APY zu berechnen.

3. Welche Kryptowährung zahlt die meisten Zinsen?

Abgesehen von hoher Volatilität oder neuen Coins werden oft die besten Zinsen für etablierte Stablecoins wie USDT und USDC geboten.

4. Sind Krypto-Stake-Belohnungen steuerpflichtig?

Es hängt ganz von Ihrem Wohnsitzland ab. Speziell für in den USA ansässige Personen kann davon ausgegangen werden, dass der United States Internal Revenue Service (IRS) Einkommenssteuer auf Ihre Wetteinnahmen sowie Zinserträge aus Kryptowährungen erhebt. Nach allen Angaben zielt der Internal Revenue Service darauf ab, alles zu besteuern, auf dem das Wort „Krypto“ steht.