Kryptowährungen bieten mehrere Möglichkeiten, Sanktionen zu umgehen. Und alle werden sich negativ auf die Kryptoindustrie auswirken.
In den letzten Jahren hat sich die Haltung der russischen Behörden gegenüber Kryptowährungen deutlich verändert. Wurde kürzlich ein Gesetzentwurf über eine Freiheitsstrafe von bis zu sieben Jahren für die Nutzung von Kryptowährungen diskutiert, so zeigt sich nun ein deutliches Interesse an dieser Technologie. Und der potenzielle Einsatz von Kryptowährungen zur Umgehung der berüchtigten externen Sanktionen spielte eine wichtige Rolle bei diesem scharfen Stimmungswandel.
Einer der ersten, der die Blockchain-Technologie für diesen Zweck einsetzte, wurde vom Abgeordneten der Staatsduma der Liberaldemokratischen Partei Andrei Lugovoy vorgeschlagen, der diese Idee im Frühsommer 2016 zum Ausdruck gebracht hatte Krim. Und bereits in diesem Winter kündigte Sergei Glazyev, Berater des Präsidenten der Russischen Föderation für regionale wirtschaftliche Integration, die Möglichkeit an, die nationale Kryptowährung zur Umgehung der Sanktionen zu nutzen.
Wie können Kryptowährungen denen helfen, die unter Sanktionen geraten sind? Es gibt drei Eigenschaften von Kryptowährungen, die in diesem Zusammenhang nützlich sind: Unabhängigkeit, Unkenntnis der Staatsgrenzen und relative Anonymität. Diese Eigenschaften sind theoretisch in der Lage, die Hauptprobleme zu lösen, die Sanktionen insbesondere für Russland mit sich bringen – die Blockierung von Investitionen und Kreditvergabe sowie das Verbot der Lieferung bestimmter Technologien und Güter.
Es gibt jedoch mehrere "Aber". Um ohne Angst vor Bestrafung Geschäfte mit einer sanktionierten Partei zu tätigen, müssen Organisationen und Einzelpersonen sicher sein, dass keine Informationen über ihre Verbindung an die Öffentlichkeit gelangen. Und hier beginnen die Probleme.
Tatsache ist, dass die Anonymität der meisten Kryptowährungen eher willkürlich ist. Obwohl es zunächst unmöglich ist, ein bestimmtes Wallet seinem Besitzer zuzuordnen, ist die gesamte Transaktionshistorie transparent. Und um echte Vorteile aus der Kryptowährung zu ziehen, muss sie in der aktuellen Situation irgendwann in Fiat-Geld umgewandelt werden. Es gibt zwei Hauptmethoden, dies zu tun. Die erste besteht darin, eine lizenzierte Krypto-Börse zu verwenden. Dies bedeutet aber eine De-Anonymisierung im Rahmen der „Know Your Customer“-Policy. Und obwohl Börsen normalerweise versuchen, die persönlichen Daten ihrer Nutzer geheim zu halten, gelingt ihnen nicht immer - erinnern Sie sich an den Fall mit Coinbase, die per Gerichtsbeschluss Daten über 13000 ihrer Kunden offenlegte.
Die zweite Möglichkeit besteht darin, einen außerbörslichen Vermittler zu verwenden. Auch hier gibt es Risiken, darunter das Risiko, einem Betrüger oder einem Dummy zu begegnen. Natürlich kann die Verwendung anonymer Kryptowährungen wie Monero einige der Probleme lösen. Aber ein Unternehmen, das zum Beispiel High-Tech-Equipment für anonyme Kryptowährungen unter Umgehung von Sanktionen verkauft hat, muss dem Finanzamt die Herkunft der Gelder irgendwie erklären - was zusätzliche Kosten und Risiken im Zusammenhang mit deren Wäsche bedeutet.
Staatliche Kryptowährung
Was den Weg Venezuelas angeht, über den auch Russland nachdenkt, gibt es Schwierigkeiten. Ja, der Staat kann seine Kryptowährung mit Sachwerten besichern, wie im Fall des venezolanischen El Petro – und dies wird zweifellos die Attraktivität einer solchen Währung erhöhen. Aber was wird die Ausweitung der Sanktionen auf diese Währung verhindern und diejenigen bestrafen, die bei Transaktionen mit ihr erwischt werden? Was in der Tat von Donald Trump getan wurde, der ein Dekret unterzeichnete, das amerikanischen Bürgern und Unternehmen untersagte, Operationen mit Kryptowährungen durchzuführen, die vom venezolanischen Staat ausgegeben wurden. Die ersten Ergebnisse ließen nicht lange auf sich warten – BitFinex, eine der größten Kryptobörsen, weigerte sich, El Petro zu listen. Die Situation entwickelt sich weiter, und es ist derzeit nicht klar, wohin dies führen wird, aber Washington hat bisher gezeigt, dass es seine Sanktionen nicht so leicht umgehen lässt.
Vorfall in Nordkorea
Wenn man im Zusammenhang mit Sanktionen von Kryptowährung spricht, muss man Nordkorea nicht vergessen. Sie versucht auch, Kryptowährungen zu verwenden, um Sanktionen zu entgehen, aber auf eine etwas "nicht triviale" Weise. Im vergangenen Jahr wurde Nordkorea beschuldigt, Krypto-Börsen, Hackerangriffe und schließlich die Urheberschaft des berüchtigten Ransomware-Virus Wanna Cry gehackt zu haben – also Versuche, auf kriminelle Weise Kryptowährungen anzuhäufen.
Washingtons Sorge
Der potenzielle Einsatz von Kryptowährungen, um die Wirkung von Sanktionen zu neutralisieren, löste bei amerikanischen Politikern eine natürliche Besorgnis aus. Und obwohl US-Finanzminister Stephen Mnuchin im Januar sagte, er mache sich keine Sorgen über die Möglichkeit, Sanktionen mit Hilfe von Kryptowährungen zu umgehen, teilen nicht alle seine Meinung. Gleichzeitig wies Mnuchin selbst auf die Notwendigkeit hin, zu verhindern, dass Kryptowährungs-Wallets zu einem digitalen Analogon der anonymen Schweizer Bankkonten werden.
Nach dem Start von El Petro begann Washington deutlicher zu reagieren. Zusätzlich zu dem bereits erwähnten Verbot für amerikanische Bürger und Organisationen, Operationen mit dieser und jeder zukünftigen venezolanischen Kryptowährung zu betreiben, wurde ein Dekret unterzeichnet, um zusätzliche Sanktionen für den Versuch zu verhängen, die aktuellen zu umgehen. Und im März kündigte das US-Finanzministerium an, Kryptowährungsadressen in die Sanktionslisten aufzunehmen.
Dass die Entwicklung von Blockchain-Technologien in Zukunft das Gewicht des Dollars als Reservewährung verringern kann, haben im Prinzip bereits amerikanische Experten geäußert, insbesondere der ehemalige Berater des Präsidenten für nationale Sicherheit Juan Zarate. Die Wirksamkeit der Sanktionen hängt jedoch von der Rolle des Dollars als Reservewährung ab. Doch diese Aussicht sieht noch in weiter Ferne aus.
Auswirkungen auf die Krypto-Community
Natürlich stellt sich noch eine weitere wichtige Frage: Wie wird sich diese Konfrontation im Kryptowährungsbereich zwischen den Erstellern von Sanktionslisten und ihren Beklagten auf die Krypto-Community und das Kryptowährungs-Ökosystem insgesamt auswirken? Betrachtet man die aktuelle Situation, lassen sich bereits einige Annahmen treffen.
Krypto-Börsen, in der überwiegenden Mehrheit zentralisierte Institutionen in der dezentralisierten Krypto-Welt, sind heute eines der Hauptziele für Regulierungsbehörden auf der ganzen Welt. Höchstwahrscheinlich werden sie auch zu den ersten gehören, die den erhöhten Druck der Aufsichtsbehörden spüren, die versuchen, Verstöße gegen das Sanktionsregime zu identifizieren. Einige von ihnen versuchen bereits, proaktive Schritte zu unternehmen – zum Beispiel hat die größte Krypto-Börse Poloniex in ihre Nutzungsvereinbarung eine Klausel aufgenommen, die besagt, dass der Benutzer durch die Zustimmung zur Nutzung der Dienste der Börse garantiert, dass er nicht unter US-Sanktionen steht . Andererseits könnte dieser Regulierungsdruck die Entwicklung dezentraler Börsen beflügeln, die noch immer in der überwältigenden Minderheit sind.
Was sich auf die Börsen auswirkt, wird sich unweigerlich auf die Anleger und Händler auswirken, die ihre Dienste nutzen, die sowohl mit kleineren Problemen in Form einer strengeren KYC-Richtlinie („Know your client“) als auch mit viel schwerwiegenderen Problemen wie dem Einfrieren von Konten und sogar Schlussbörse. Es genügt, sich an das Schicksal von BTC-E und seinen Benutzern zu erinnern.
Unternehmen, die Kryptowährungen als Zahlungsmittel akzeptieren und Grund zu befürchten haben, dass einige ihrer Kunden auf den Sanktionslisten stehen könnten, müssen diese irgendwie überprüfen, was zusätzliche Kosten verursacht und zur Verweigerung einer solchen Zahlungsoption führen kann. Schließlich kann die Verbreitung staatlicher Kryptowährungen, die zur Umgehung von Sanktionen geschaffen wurden, den Ruf von Kryptowährungen im Allgemeinen verschlechtern, und zwar unabhängig vom Erfolg solcher Versuche.
So können sich Kryptowährungen kurzfristig als mehr oder weniger wirksame Methode erweisen, um internationale Sanktionen zu vermeiden bzw. Gleichzeitig dürfte sich die Eskalation der Konfrontation zwischen den Aufsichtsbehörden und den an den Sanktionslisten beteiligten Personen negativ auf die gesamte Krypto-Community auswirken.