Bei der Anhörung des Jahreswirtschaftsberichts im US-Kongress wurde das vergangene Jahr zum Jahr der Kryptowährungen erklärt. Zahlungsmittel auf Basis dezentraler Systeme sind in die Weltwirtschaft eingedrungen und werden sie dort nicht verlassen. Selbst die Top-Finanziers der GXNUMX geben zähneknirschend langsam zu, dass Kryptowährungen existieren und mit denen man rechnen muss.
Was passiert also auf dem Markt, welche der Kryptowährungen können als die vielversprechendsten angesehen werden und welche Anlagestrategien sind besser zu wählen?
Was passiert auf dem Kryptowährungsmarkt
Der Winter 2017-2018 war eine Zeit der Turbulenzen für den Kryptomarkt. Das im Herbst einsetzende Wachstum des Bitcoin-Kurses wurde durch einen starken Rückgang ersetzt - von 20 US-Dollar pro Münze auf 8 US-Dollar oder noch weniger. Das zunächst als kurzfristige Kurskorrektur bezeichnete Phänomen zog sich über zwei Monate hin. Investoren, die bereits nach dem Preis von Luxusimmobilien gefragt hatten, gerieten in eine Depression.
Ihre düstere Stimmung verstärkte sich erst, als Google, gefolgt von anderen Suchmaschinen, Facebook und Twitter, Pläne ankündigte, Anzeigen für Kryptowährungsdienste zu verbieten. Auch Nachrichten aus China, wo die Einmischung der Behörden in die Arbeit des Kryptomarktes bis hin zum Verbot von Konten in Messengern reichte, waren nicht ermutigend.
Doch der vergangene G20-Gipfel hat dem Markt neue Hoffnung eingehaucht. Der konservative Chef der Bank of England Mark Kearney, der auch Mitglied des G20 Financial Stability Board ist, räumte ein, dass Kryptowährungen keine Bedrohung für das globale Finanzsystem darstellen. Somit ist weder ein direktes Verbot von Kryptowährungen noch eine rasche Verschärfung der Regulierung des Kryptomarktes zu befürchten.
Die Marktteilnehmer bereiten sich auf eine neue Rallye vor und hinterfragen die wichtigsten Kryptowährungen, um zu verstehen, welche von ihnen den meisten Gewinn bringt.
Fünf Marktführer des Kryptomarktes
Als Favoriten von Krypto-Investoren gelten traditionell Währungen mit hoher Kapitalisierung und Liquidität, die seit mehreren Jahren auf dem Markt sind. Welche sind 2018 für Investoren interessant?
1. Bitcoin
Kryptowährung Nummer eins. König. Die Grundlage und der Motor der Kryptoökonomie. Ja, es hat eine Menge Nachteile, darunter langsame Transaktionen und hohe Wechselkursgebühren. Ja, es brach von zwanzigtausend Dollar auf achttausend Dollar pro Münze ein. Ja, einige bedeutende Analysten nennen es eine Blase und sagen einen bevorstehenden Zusammenbruch voraus. Trotz alledem berichtet der Coinmarketcap-Aggregator selbst jetzt, während der Rezession, dass jede dritte Transaktion auf dem Kryptomarkt eine Transaktion mit Bitcoins ist.
Seine Marktkapitalisierung jetzt, im Frühjahr 2018, sind es rund 139 Milliarden Dollar. Natürlich nicht genug für den König der Kryptowährungen, aber der Markt wartet auf Wachstum. Daher investieren sie in Bitcoin und werden investieren.
2. Litecoin
Ein weiterer Ältester des Kryptowährungsmarktes. Im Jahr 2011 stellte Charlie Lee, der Schöpfer von Litecoin, es als eine leichte Version von Bitcoin vor. Daher der Name.
Obwohl Litecoin die ganze Zeit über sehr gefragt war und im April 2018 mit einer Kapitalisierung von 7,9 Milliarden US-Dollar auf Platz fünf der Liste der Kryptowährungen stand, ist die aktuelle Situation dafür nicht sehr günstig.
Neben der allgemeinen Marktschwäche gibt es auch individuelle Gründe. Charlie Lee verkaufte im Dezember 2017 alle seine Coins, was zu einem vorübergehenden Rückgang des Wechselkurses führte. Einige Anleger blieben Litecoin treu, hauptsächlich aufgrund der Tatsache, dass im Februar 2018 die Einführung des Litepay-Zahlungssystems auf derselben Plattform angekündigt wurde. Der Start wurde jedoch auf unbestimmte Zeit verschoben, sodass es keinen Grund für das Wachstum der Rate gab.
3. Äther
Ethereum hingegen lässt sich nicht so leicht zertrümmern. Hinter dieser Währung steht nicht nur eine Idee, sondern auch eine Dienstleistung, deren Nachfrage wächst. Ethereum ist eine beliebte Plattform für dezentrale Systeme und Smart Contracts. Grob gesagt kann jeder seine Token ausgeben, aber dazu braucht es eine Plattform, genauso wie ein Computerprogramm ein Betriebssystem braucht. Und Ethereum ist genau so ein Fall.
Daher wird es als Kryptowährung Nummer 2 bezeichnet und die Kapitalisierung von Ethereum erreichte Anfang 2018 88 Milliarden US-Dollar (im April - 53 Milliarden US-Dollar). Für 2018 wird ein Wachstum von Ether prognostiziert, aber jetzt versucht seine Rate, zusammen mit dem gesamten Markt eine Korrektur einzuleiten.
4.NEO
Litecoin sollte eine Alternative zu Bitcoin sein, während NEO eine Art Gegenstück zu Ethereum ist. Es ist eine in China entwickelte Smart-Contract-Plattform.
Auf dem Kryptowährungsmarkt ist das Celestial Empire ein sehr ernstzunehmender Player, nicht zuletzt aufgrund seines Massencharakters. Bereits vor Beginn der staatlichen Verbote hatte NEO eine Partnerschaft mit der größten Großhandelsplattform Alibaba geschlossen. Wenn die Lieferung von Waren aus China über Smart Contracts erfolgt, wird es für dieses Tandem schwierig, zu konkurrieren.
Nun hängen die Aussichten für die NEO-Währung vom Handeln der chinesischen Behörden ab: Sie haben den Kryptomarkt ernst genommen und verbieten alles, was sie nicht verstaatlichen können.
Wenn sich Gerüchte bestätigen, dass die Eigentümer von NEO Verbindungen zur Regierung haben, können sie "zwischen den Tropfen laufen" und nicht unter Repressalien leiden. Dann sind die Aussichten für diese Währung sehr rosig – vor allem wenn man bedenkt, dass die NEO-Plattform meiner Meinung nach in Bezug auf die Funktionalität perfekter und zugänglicher ist als Ethereum.
5. Altcoins
Tatsächlich werden alle Kryptowährungen, mit Ausnahme von Bitcoins, Altcoins genannt. Die oben genannten Litecoin, NEO und Ethereum sind also auch Altcoins. Aber diese Dreieinigkeit atmet selbstbewusst auf dem Rücken des Bitcoin-Führers, aber die weitere Liste wird so schnell aktualisiert, dass es schwierig ist, einen einzigen Favoriten herauszugreifen.
Beliebte Altcoins können unterschiedliche Eigenschaften haben, sie haben eines gemeinsam: Das momentane Marktinteresse an diesen Assets provoziert einen rasanten Anstieg ihrer Kurse.
Der Altcoin-Markt expandierte 2017, aber einige der "Supernovae" konnten sich verflüchtigen und erfüllten die Erwartungen nicht. Daher fassen wir in diesem Absatz alle vielversprechenden Assets zusammen, die nicht in der obigen Liste enthalten sind. Zu gleichen Bedingungen könnte es EOS, Monero, Cardano, IOTA, Stellar und andere geben.
Wie können Sie all dieses Wissen zu Ihrem Vorteil nutzen? Sie können ein Kryptowährungsinvestor werden.
Anlagestrategien für Kryptowährungen
Je nach Volumen, Häufigkeit und Zeitpunkt der Transaktionen werden Anlagestrategien in drei Typen unterteilt:
- aggressiv
- Умеренные
- Konservativ
Es gibt keine klaren Grenzen zwischen ihnen, und derselbe Investor kann verschiedene Ansätze für denselben Vermögenswert verwenden.
Bei einer aggressiven Strategie besteht die Aufgabe des Anlegers darin, bei den Kurssprüngen in kurzer Zeit den maximalen Gewinn zu erzielen. Nehmen wir an, der Kryptowährungsmarkt wartet auf die Veröffentlichung wichtiger Nachrichten, und es gibt Annahmen, dass sich der Kurs des ausgewählten Vermögenswerts danach stark in eine bestimmte Richtung bewegen wird. Der Anleger macht einen Gewinn aus der Differenz zwischen den Kursen "vorher" und "nachher". Der Nachteil einer aggressiven Strategie ist das hohe Risiko sowie die Tatsache, dass es sich tatsächlich nicht um eine Investition, sondern um eine Spekulation handelt.
Bei moderaten Strategien erwartet der Anleger nach einer gewissen Zeit, beispielsweise in einigen Monaten, einen Gewinn zu erzielen. Dafür reicht es nicht aus, sich auf einen Springkurs zu verlassen, es ist notwendig, die Perspektiven der gewählten Währung im Detail zu studieren und zu analysieren.
Großinvestoren mit solidem Kapital, Berufserfahrung und Marktkenntnissen beschränken sich in der Regel nicht auf eine Strategie. Normalerweise bilden sie ein Portfolio aus verschiedenen Vermögenswerten und wählen für jeden ihren eigenen Ansatz.
Wie ein Kryptowährungs-Investmentportfolio aussieht
Im Finanz- und Anlagewörterbuch hat der Begriff „Portfolio“ nichts mit Lederwaren zu tun. Ein Portfolio besteht aus mehreren Vermögenswerten, mit denen ein Anleger operiert. Um die Risiken zu reduzieren, ist es notwendig, in verschiedene Vermögenswerte zu investieren: Wenn einer der Vermögenswerte im Portfolio plötzlich im Kurs fällt, hilft der Rest, die Verluste teilweise oder vollständig zu decken. Dies wird als Absicherung bezeichnet.
Die überwiegende Mehrheit der Anlageportfolios in Kryptowährungen hat eine oder mehrere führende Währungen. Vor einem Jahr war kein seriöses Portfolio ohne einen soliden Bitcoin-Anteil komplett. Aber das Aufkommen neuer Altcoins und die natürlichen Mängel der Flaggschiff-Kryptowährung reduzieren ihre Investitionsattraktivität.
Bitcoin ist immer noch in einer starken Position, aber sein Anteil am Kryptowährungsmarkt nimmt allmählich ab. Dies ist zum einen auf den Anstieg des Altcoin-Handelsvolumens auf dem Markt zurückzuführen. Und zweitens das Aufkommen von Kryptowährungen mit mehr Funktionalität als Bitcoin und breiteren Anwendungsmöglichkeiten in der Kryptowelt. Unsere Analysten glauben, dass Bitcoin 2018 zwar eine starke Marktfigur bleiben wird, aber durch praktischere Altcoins ersetzt werden könnte.
- Aleko Sokurashvili, leitender Analyst, Crypto Art Cryptocurrency Fund.
Führende Krypto-Assets eignen sich gut für eine moderate bis konservative Handelsstrategie. Dies bedeutet, dass Transaktionen für eine lange Zeit geöffnet werden, was von den Ergebnissen der Analyse jedes Vermögenswerts abhängt. Bei diesem Ansatz beeinträchtigen kurzfristige Zinssprünge die Gewinnmitnahme zum geplanten Zeitpunkt nicht.
Der Rückgang des Litecoin-Kurses im Dezember 2017, als Charlie Lee seinen Anteil losgeworden ist, ist ein gutes Beispiel für höhere Gewalt am Markt, die mit Analysen nicht vorhergesagt werden konnte. Aber danach erholte sich der Kurs, und diejenigen Anleger, die Litecoin nicht in Panik verkauften, litten nicht unter diesem Sprung.
Was Sie sonst noch wissen müssen, wenn Sie in Krypto investieren . Wenn Sie ein solches Paar in Ihrem Portfolio haben, können Sie so im Rahmen einer mittelfristigen Strategie plötzliche Verluste kompensieren.
Das Paar Ethereum und NEO sind ebenfalls Zwillingswährungen, ihre Kurse ändern sich normalerweise synchron, da allgemeine Marktfaktoren sie in gleicher Weise beeinflussen. Und da es keine Insiderinformationen über mögliche Kurssprünge gibt, ist es auch besser, in sie zu investieren, konservativ.
Aber der Versuch, bei einem riskanten Trade die Bank zu sprengen, ist am besten mit Altcoins, die nicht in den Top 20 sind. Aus mehreren Tausend Kryptowährungen wählt der Investor diejenige aus, die jetzt jeder hört, und versucht, aus wenigen Cent mehrere Tausend zu machen. Manchmal gelingt es sogar. Hauptsache, man geht kein solches Risiko mit dem letzten oder fremden Geld ein.
Hauptsache: nicht alle Mittel in einen Vermögenswert anlegen
Volksweisheit sagt: "Lass nicht alle Eier in einem Korb." Dies ist eine umfassende Definition von Portfolioinvestitionen. Für welche Strategie Sie sich auch entscheiden, es ist zu riskant, Ihr gesamtes Geld in einen einzigen Vermögenswert zu investieren, insbesondere in einem volatilen Kryptomarkt.
Und wenn Sie bereits ein ausgewogenes Anlageportfolio zusammengestellt haben, denken Sie daran: Bei großen Vermögenswerten ist es besser, auf eine langfristige Strategie zu setzen, und neue Altcoins können aggressiv gehandelt werden, um keinen profitablen Moment zu verpassen.