Comment créer correctement un portefeuille de crypto-monnaies ?

Jake Ryan, entrepreneur, auteur de livres et investisseur en crypto, explique comment choisir les bonnes crypto-monnaies pour créer un portefeuille d'investissement rentable.

Si vous êtes un fan de crypto-monnaies et que vous surveillez le marché depuis longtemps, il est temps de créer votre propre portefeuille de crypto-monnaies.

Il n'y a rien de difficile à cela, surtout si vous avez déjà traité des actions ou d'autres instruments - le principe de constitution d'un portefeuille est à peu près le même. La diversification reste un aspect clé : elle permet d'augmenter les rendements ajustés au risque.

Critères d'investissement

Lors de la création d'un portefeuille, vous devez d'abord développer une méthode fiable pour évaluer les actifs numériques. En ce sens, les crypto-monnaies ne sont pas différentes des autres véhicules d'investissement. Ainsi, lorsque vous recherchez des candidats prometteurs pour un portfolio, posez-vous les questions suivantes :

• Produit/fonction. La crypto-monnaie occupe-t-elle une niche spécifique ? Un produit prometteur y est-il lié, a-t-il des propriétés uniques ?
• Taille de la communauté / popularité. Une crypto-monnaie peut-elle revendiquer un grand nombre d'utilisateurs ? Dans quelle mesure les passionnés et les développeurs sont-ils intéressés par son développement ?
• Technologie / Avantage Concurrentiel. La crypto-monnaie résout-elle un problème d'une manière unique ? Offre-t-il une technologie intéressante et prometteuse ?
• Objectifs / gestion. Les objectifs des grands propriétaires correspondent-ils à ceux des développeurs et des investisseurs ? Comment l'équipe de développement est-elle formée et renouvelée, comment les décisions sont-elles prises ? Les pièces sont-elles extraites progressivement ou sont-elles générées immédiatement ?
• Opportunités de marché. Quelle est la gravité du problème en cours de résolution ? Quelle est la taille potentielle du marché ?

Pour chacun de ces critères (P/R/T/C/V), nous utiliserons un score compris entre 1 et 10, par exemple 10/4/7/3/7.

Portefeuille de crypto-monnaie

Si vous utilisez des crypto-monnaies pour étendre la diversification de votre portefeuille, incluez trois à sept actifs numériques.

Le point est le même que lors de la diversification entre différentes classes d'actifs : l'ajout de crypto-monnaies peut réduire les risques et augmenter la rentabilité.

Les plus grandes crypto-monnaies : les immobilisations

Tout portefeuille de crypto-monnaie devrait commencer par Bitcoin et Ether. Bitcoin (Bitcoin) est la première et la plus célèbre des crypto-monnaies. Il s'est imposé comme une réserve de valeur et dispose du plus large réseau d'utilisateurs/partenaires. Ether (ETH / USD) est basé sur l'idée de "contrats intelligents" qui, en utilisant la technologie blockchain, peuvent changer le monde au-delà de la reconnaissance dans les 10 prochaines années. L'éther peut grandement bénéficier de leur développement. Il serait sage que la plupart des investisseurs investissent la majeure partie de leurs fonds dans ces crypto-monnaies.

• Bitcoin (BTC) : 9052 $ (9/10/8/10/9)
• Éther (ETH): 690 $ (10/9/10/9/10)

Monnaies zombies

Nous vous recommandons de faire attention aux monnaies dites zombies. Dans le passé, ils auraient pu avoir un potentiel important, mais le marché a fait son choix et ils sont restés en dehors de lui et ont donc perdu un sérieux avantage concurrentiel.

Bitcoin Cash (Bitcoin.Cash) espère devenir un moyen de paiement populaire, offrant des transactions plus rapides par rapport à Bitcoin. Cependant, il s'agit d'une position plutôt vulnérable, et l'intérêt des mineurs pour la crypto-monnaie s'estompe progressivement.

Ethereum Classic (ETC / USD), à son tour, a perdu la bataille contre Ether. Et bien que le Litecoin (LTC / USD) soit appelé « argent numérique », d'autres crypto-monnaies sont déjà prêtes à le faire sortir.

Ainsi, tant que les représentants de cette catégorie n'auront pas prouvé leur valeur ou leur capacité à prendre une position de leader, il ne vaut pas la peine d'investir en eux. Leur prix peut augmenter avec le reste du marché, mais le manque de caractéristiques uniques menacera leurs perspectives.

• Bitcoin Cash (BCH): 1003 $ (2/5/8/7/6)
• Ethereum Classique (ETC): 19,9 $ (2/4/7/8/6)
• Litecoin (LTC) : 173 $ (4/6/7/7/7)

Plateforme de crypto-monnaies

De nombreuses crypto-monnaies sont liées à leur plate-forme, qui tente de résoudre un problème spécifique à l'aide de la blockchain.

Ripple essaie de prendre pied sur le marché des paiements internationaux. NEO (NEO / USD) travaille sur une plate-forme d'extension de contrat intelligent. NEM est dédié à la gestion et à la création d'actifs intelligents. Et les développeurs de Dash (DASH / USD) tentent de résoudre le problème des paiements numériques d'une nouvelle manière.

• Ondulation (XRP) : 0,8 $ (8/9/9/7/8)
• NEM (NEM) : 0,4 $ (8/8/8/7/9)
• NEO (NEO) : 84 $ (9/7/8/7/9)
• Tiret (DASH): 487 $ (8/9/6/9/8)

anonyme crypto-monnaie

Le but d'autres crypto-monnaies, telles que Zcash (ZEC / USD) ou Monero (XMR / USD), est de maintenir un anonymat élevé des utilisateurs et de garder les transactions secrètes. Chacun d'eux est agencé à sa manière et possède des caractéristiques uniques. Et puisque la confidentialité est l'un des piliers fondamentaux du monde crypto, il y aura certainement une place dans votre portfolio pour les représentants de cette catégorie :

• Zcash (ZEC) : 283 $ (10/8/8/7/8)
• Monero (XMR): 253 $ (9/8/6/8/8)

Crypto-monnaies liées au protocole

Étant donné que nous en sommes aux premiers stades du développement d'applications décentralisées et blockchain, de nombreuses plates-formes se concentrent sur les protocoles. À l'avenir, les crypto-monnaies seront principalement liées aux applications, cependant, une infrastructure de blockchain appropriée doit d'abord être construite, afin que le portefeuille puisse inclure au moins une de ces crypto-monnaies : EOS (EOS / USD), IOTA (IOTA / USD), MaidSafe ou BAT (BAT / USD).

• EOS (EOS) : 5,7 $ (10/8/9/6/9)
• IOTA (MIOTA) : 1,3 $ (10/8/9/8)
• MaidSafe (AMM) : 0,3 $ (9/9/8/8/9)
• Jeton BAT (BAT) : 0,3 $ (7/7/8/8/8)

Autres devises et tokens prometteurs

Les crypto-monnaies suivantes sont hautement spéculatives mais ont un certain potentiel. Beaucoup d'entre eux se concentrent sur des applications basées sur les protocoles mentionnés ci-dessus. Il est préférable de s'abstenir d'acheter jusqu'à ce qu'ils soient mûrs et de commencer à créer un portefeuille de base de crypto-monnaie. Néanmoins, nous listons plusieurs options possibles :

• Métal (MTL) : 4 $
• Steem (STEEM) : 2,5 $
• Tierion (TNT) : 0,07 $
• Augure (REP) : 35 $
• TenX (PAI) : 1,4 $
• 0x (ZRX): 0,6 $
• Sens (SENS): 0,03 $
• CRYPTO20 (C20) : 1,5 $

Astuce : évitez les ICO

Il existe aujourd'hui de nombreuses introductions en bourse douteuses sur le marché des crypto-monnaies. De nombreuses entreprises réalisant des ICO n'ont ni produit fini ni revenu stable. 90% des ICO sont dépourvus de valeur intrinsèque, et la plupart des pièces émises aujourd'hui sont moins chères que lors de l'offre initiale.

Tôt ou tard, les régulateurs du monde entier prendront le contrôle de ce segment de marché. Et le processus sera douloureux pour tous ses participants. N'investissez dans l'ICO que lorsqu'il existe des règles obligatoires pour tout le monde et que les projets sont vraiment prometteurs.

À quoi pourrait ressembler votre portefeuille de crypto-monnaies

Les actifs du portefeuille peuvent être répartis comme suit :

• Bitcoin (35%) : actif principal ;
• Ether (35%) : actif principal ;
• Ripple (10%) : Actif mineur, plateforme de remise, diversification
• Zcash (5%) : anonymat/confidentialité, application spécifique de la preuve zéro connaissance ;
• EOS (10%) : Une crypto-monnaie liée à un protocole. Basé sur l'éther, grand marché ciblé, taux à long terme ;
• IOTA (5%) : Une crypto-monnaie liée à un protocole. Vise à devenir l'épine dorsale de l'IoT, grand marché cible, taux à long terme.

L'inclusion de trois à neuf crypto-monnaies dans le portefeuille optimisera la rentabilité et réduira les risques. En outre, il peut contenir des actifs numériques à fort potentiel de croissance pouvant dépasser le bitcoin et l'éther. Il est recommandé de fixer un seuil minimum de capitalisation boursière avant de sélectionner les candidats à l'achat. Vous ne devriez pas investir dans des crypto-monnaies avec une capitalisation inférieure à 100 millions de dollars.

Il convient de noter qu'avec le temps, le portefeuille peut perdre de sa pertinence en raison de la nature dynamique du marché et de l'espace des crypto-monnaies. Utilisez les principes décrits dans cet article pour les investissements actuels et futurs.