अपने क्रिप्टोक्यूरेंसी पोर्टफोलियो को प्रभावी ढंग से कैसे पुनर्संतुलित करें

रणनीतिक निवेश का एक पोर्टफोलियो आमतौर पर लक्षित लक्ष्यों के साथ बनाया जाता है, जैसे कि निवेश का पूर्व निर्धारित आवंटन या जोखिम-से-इनाम अनुपात। जब आप किसी संपत्ति का व्यापार करते हैं, तो कीमत में उतार-चढ़ाव अनिवार्य रूप से वर्तमान निवेश मूल्य और मूल लागत के बीच अंतर का परिणाम होता है। संपत्ति के मूल्य के आधार पर आपके निवेश का आकार स्वाभाविक रूप से बढ़ता या घटता है। यह प्रत्येक निवेश के लिए आपके पोर्टफोलियो के संतुलन को प्रतिशत के रूप में बदलता है, और प्रत्येक निवेश के जोखिम स्तर को भी बदलता है।

पोर्टफोलियो पुनर्संतुलन एक रणनीतिक उपकरण है जो व्यापारियों को अनियोजित जोखिम के अत्यधिक जोखिम से बचाता है। पुनर्संतुलन में पूर्व निर्धारित परिसंपत्ति आवंटन पर लौटने के लिए संपत्ति खरीदना या बेचना शामिल है।

हम आपको दिखाएंगे कि पोर्टफोलियो पुनर्संतुलन कैसे काम करता है, नियमित पुनर्संतुलन इतना महत्वपूर्ण क्यों है, और कुछ सर्वोत्तम पुनर्संतुलन रणनीतियाँ उपलब्ध हैं। अपने पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करने का तरीका जानने के लिए हमारे चरण-दर-चरण निर्देशों का पालन करें।

पोर्टफोलियो रीबैलेंसिंग क्या है?

पोर्टफोलियो पुनर्संतुलन जोखिमों को पुनर्संतुलित करने के लिए एक निवेश पोर्टफोलियो में परिसंपत्ति भार का पुनर्वितरण है। पुनर्संतुलन समय-समय पर होता है और इसमें जोखिम या परिसंपत्ति आवंटन के लक्ष्य स्तर को प्राप्त करने के लिए पोर्टफोलियो में निहित क्रिप्टोकरेंसी या अन्य निवेशों की खरीद या बिक्री शामिल होती है।

ट्रेडर्स जोखिम कम करने के तरीके के रूप में मौजूदा ट्रेडिंग रणनीतियों के साथ पोर्टफोलियो रीबैलेंसिंग कर सकते हैं। आप पोर्टफोलियो रीबैलेंसिंग का उपयोग एक स्टैंडअलोन निवेश रणनीति के रूप में भी कर सकते हैं जिसे अक्सर HODLing के एक आशाजनक विकल्प के रूप में देखा जाता है।

पोर्टफोलियो को रीबैलेंस क्यों करें?

नियमित पोर्टफोलियो पुनर्संतुलन का मुख्य लाभ यह प्रदान करने वाले जोखिम के रणनीतिक रूप से निर्धारित स्तर पर वापसी है। हालांकि, यह एकमात्र फायदा नहीं है। पुनर्संतुलन विजेताओं को बनाए रखने के मनोविज्ञान का मुकाबला करता है - और उन्हें अपने पोर्टफोलियो का एक बड़ा हिस्सा बनने दें। पोजीशन खोने पर आपको स्वाभाविक रूप से सर्वोत्तम मूल्य भी मिलेगा। बाजार की गतिविधियों के मनोविज्ञान को अपनी रणनीति को प्रभावित करने की अनुमति न देकर, आप भावनाओं को समीकरण से बाहर ले जाते हैं। इस दृष्टिकोण से, अपनी जोखिम सहनशीलता का तर्कसंगत और तार्किक मूल्यांकन करना और अपने क्रिप्टो पोर्टफोलियो के लिए सही ट्रेडिंग रणनीति चुनना बहुत आसान है।

व्यापारी अक्सर बड़े बाजार पूंजीकरण का उपयोग करते हैं
बाजार पूंजीकरण क्रिप्टोक्यूरेंसी का (या बाजार पूंजीकरण) इसके बाजार मूल्य का एक उपाय है। दूसरे शब्दों में, यह है ...
बिटकॉइन और ईथर जैसी मुद्राएं अस्थिरता को सीमित करती हैं और निवेश करते समय जोखिम को कम करती हैं। जितना अधिक आप उच्च अस्थिरता वाली क्रिप्टो परिसंपत्तियों और मध्यम से निम्न मार्केट कैप सिक्कों और टोकन की ओर विविधता लाना शुरू करते हैं, उतनी ही बार आपको अपने क्रिप्टो पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करने की आवश्यकता हो सकती है। किसी संपत्ति का मूल्य कुछ ही मिनटों में गिर सकता है या आसमान छू सकता है, जिससे निवेश का आकार तेजी से बदल सकता है। क्रिप्टोकरेंसी की बढ़ती दुनिया में कुछ अनुभवी व्यापारी अपने पोर्टफोलियो को प्रति घंटा, हर घंटे पुनर्संतुलित करते हैं।

क्या डिजिटल संपत्ति को पुनर्संतुलित किया जा सकता है?

नियमित पोर्टफोलियो पुनर्संतुलन के लिए डिजिटल संपत्ति सबसे उपयुक्त निवेशों में से एक है। बाजार कभी बंद नहीं होते, जिसका अर्थ है कि आप दिन के किसी भी समय पुनर्संतुलन जारी रख सकते हैं। जोखिम के शीर्ष पर बने रहने और पूर्व निर्धारित परिसंपत्ति संतुलन के लक्ष्य के लिए जानबूझकर आवधिक मूल्यांकन महत्वपूर्ण हैं।

आपके क्रिप्टो पोर्टफोलियो को ट्रैक और रीबैलेंस करने में आपकी मदद करने के लिए कई टूल उपलब्ध हैं। यहां उनमें से कुछ हैं:

सिक्का चलानेवाला - 300 से अधिक एक्सचेंजों या वॉलेट से कनेक्ट करें और 8000 से अधिक क्रिप्टोकरेंसी को ट्रैक करें, कॉइनट्रैकर को एक सहज और उपयोग में आसान इंटरफ़ेस के माध्यम से आपकी सभी टैक्स सॉर्टिंग फीस का ट्रैक रखने की अनुमति देता है।

कुबेर - कुबेर के अत्यधिक कार्यात्मक (अभी तक एक स्प्रेडशीट के रूप में उपयोग करने में आसान) पोर्टफोलियो ट्रैकर के साथ स्टॉक या क्रिप्टोकरेंसी को ट्रैक करें, पूर्ण निवेश ट्रैकिंग और प्रबंधन के लिए बैंक और ब्रोकर कनेक्टिविटी की पेशकश करें।

श्रिम्पी श्रिम्पी एक क्रिप्टोक्यूरेंसी पोर्टफोलियो रीबैलेंसिंग टूल है जो पोर्टफोलियो ट्रैकिंग, रीबैलेंसिंग और स्वचालित इंडेक्स और कॉपी ट्रेडिंग प्रदान करता है। अपने सिस्टम को स्वचालित करें या किसी अन्य व्यापारी का अनुसरण करें।

सर्वश्रेष्ठ पुनर्संतुलन रणनीतियाँ

क्रिप्टोक्यूरेंसी पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करने के लिए यहां तीन सामान्य रणनीतियां हैं। सबसे अच्छी रणनीति आपके पोर्टफोलियो, जोखिम सहनशीलता, विविधीकरण लक्ष्यों और समग्र व्यापारिक दृष्टिकोण पर निर्भर करती है।

आप अपने पोर्टफोलियो पर इन रणनीतियों का परीक्षण कर सकते हैं।

उदाहरण के लिए, पुनर्संतुलन की अवधारणा एक पोर्टफोलियो में संपत्ति के आकार के इर्द-गिर्द घूमती है। यह आमतौर पर प्रतिशत के रूप में व्यक्त किया जाता है। उदाहरण के लिए, यदि आपके पास $10000 का पोर्टफोलियो है, जिसमें चार अलग-अलग सिक्कों में $2500 का निवेश किया गया है, तो प्रत्येक सिक्के का पोर्टफोलियो में 25% वितरण होगा।

आवंटन प्रतिशत = सिक्के में निवेश की गई राशि / कुल पोर्टफोलियो में निवेश की गई राशि

आमतौर पर, आप अपने वांछित वितरण प्रतिशत के साथ शुरू करते हैं, और फिर जैसे ही प्रत्येक क्रिप्टोक्यूरेंसी का मूल्य बदलता है, आपको वास्तविक वितरण प्रतिशत मिलता है। पुनर्संतुलन आपके वास्तविक आवंटन प्रतिशत को आपके वांछित आवंटन प्रतिशत के अनुरूप लाने का अभ्यास है।

आवधिक पुनर्संतुलन

आवधिक पोर्टफोलियो पुनर्संतुलन एक निवेश का आकार बदलने के लिए एक सरल, समय-आधारित दृष्टिकोण है। व्यापारी विभिन्न सिक्कों और क्रिप्टोक्यूरेंसी टोकन के बीच निवेश के प्रारंभिक वितरण को निर्धारित करता है।

समय की एक निश्चित अवधि के बाद - जो घंटे, दिन या सप्ताह हो सकते हैं - पोर्टफोलियो की संपत्ति वांछित परिसंपत्ति आवंटन पर लौटने के लिए आवश्यक अनुपात में खरीदी या बेची जाती है। यहां तक ​​कि अगर पोर्टफोलियो प्रतिशत के आधार पर असंतुलित है, तब तक कोई पुनर्संतुलन नहीं होता है जब तक कि समय की अवधि बीत न जाए।

उदाहरण: आप अपने पोर्टफोलियो को चार अलग-अलग डिजिटल संपत्तियों (बीटीसी, ईटीएच, एसओएल, डीओजीई) के बीच समान रूप से विभाजित कर सकते हैं। प्रारंभ में, प्रत्येक सिक्का आपके पोर्टफोलियो के 25% हिस्से पर कब्जा कर लेगा। अपने चयन के एक समय अंतराल पर, मान लीजिए एक सप्ताह, आपको यह देखने के लिए जांच करनी चाहिए कि क्या आपका वास्तविक आवंटन प्रतिशत, जैसा कि मौजूदा सिक्के की कीमतों द्वारा निर्धारित किया गया है, 25% से बदल गया है। यदि हां, तो आपको वितरण के प्रत्येक प्रतिशत को 25% के वांछित स्तर पर वापस करने के लिए क्रमशः संपत्ति खरीदना और बेचना चाहिए।

प्रतिशत पुनर्संतुलन

पोर्टफोलियो प्रतिशत पुनर्संतुलन निवेश के पूर्ण प्रतिशत वितरण और सहनशीलता की सीमा को निर्धारित करता है। यदि स्वामित्व वाला कोई भी सिक्का लक्ष्य राशि और स्वीकार्य सीमा से ऊपर उठता है या गिरता है, तो व्यापारी पूरे पोर्टफोलियो को वांछित वितरण के लिए पुनर्संतुलित करता है।

उदाहरण: पिछले उदाहरण का उपयोग करते हुए, वांछित वितरण प्रतिशत प्रति सिक्का 25% है। फिर आप +/- 5% की पूर्ण सहनशीलता चुनते हैं। इसका मतलब है कि एक सिक्के का वितरण प्रतिशत बिना पुनर्संतुलन के पोर्टफोलियो के 20% या 30% तक नीचे जा सकता है। इन सीमाओं के बाहर की किसी भी चीज़ को पुनर्संतुलित करने की आवश्यकता होगी।

दहलीज पुनर्संतुलन

पोर्टफोलियो मालिक प्रारंभिक लक्ष्य वितरण और इन वितरणों से प्रतिशत विचलन को "दहलीज" के रूप में कार्य करता है। यह विधि प्रतिशत थ्रेशोल्ड गणना का उपयोग करती है, न कि पूर्ण प्रतिशत अंतर का।

उदाहरण के लिए, पिछले उदाहरण का जिक्र करते हुए, आपका वांछित वितरण प्रतिशत सिक्कों का 25% है और आपकी सीमा 10% विचलन है। पूर्ण प्रतिशत सहिष्णुता 10% x 25% = 2,5% है। तो आपका वास्तविक वितरण प्रतिशत केवल 22,5% या 27,5% हो सकता है। इस सीमा से अधिक होने वाले सभी आयामों को संतुलित किया जाएगा।

एक और अच्छी थ्रेशोल्ड रीबैलेंसिंग रणनीतियों में शामिल हैं: यदि लक्ष्य आवंटन 10% प्रति निवेश है और थ्रेशोल्ड 10% है, तो एक पुनर्संतुलन होगा यदि आवंटन लक्ष्य से 10% से अधिक बदलता है। अंततः, थ्रेसहोल्ड को पुनर्संतुलित करने का विचार आमतौर पर तभी सामने आता है जब आपके एसेट एलोकेशन में महत्वपूर्ण बदलाव होता है।

आम तौर पर, दो मुख्य प्रकार की सीमाएँ होती हैं जो आपकी जोखिम सहनशीलता से मेल खाती हैं:

कम दहलीज:

बार-बार पोर्टफोलियो रीबैलेंसिंग
अधिक स्थिर बाजार में होता है
कम संभावित रिटर्न
लक्ष्य के करीब पोर्टफोलियो

उच्च दहलीज:

कम पुनर्संतुलन दर
उच्च अस्थिरता वाले बाजार
उच्च संभावित रिटर्न
उच्च जोखिम/इनाम अनुपात वाली संपत्ति

जब जोखिम/इनाम अनुपात अधिक होता है, तो यह स्वाभाविक रूप से एक उच्च सीमा में तब्दील हो जाता है। लेकिन इसका मतलब यह भी है कि आपको जोखिम प्रबंधन के एक अच्छे स्तर की आवश्यकता है।

पोर्टफोलियो का पुनर्संतुलन कैसे करें

अपने क्रिप्टो पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करने और अस्थिर क्रिप्टो बाजार में जोखिम का प्रबंधन करने का तरीका जानने के लिए इस चरण-दर-चरण मार्गदर्शिका का पालन करें।

• चरण 1 - तय करें कि किस प्रकार का पोर्टफोलियो संतुलन आपकी निवेश/व्यापार शैली के अनुकूल है
  एक व्यापारी की निवेश रणनीति और शैली काफी हद तक आवश्यक पोर्टफोलियो पुनर्संतुलन के प्रकार और आवृत्ति को निर्धारित करती है। उच्च जोखिम वाले निवेश जैसे अस्थिर सिक्के, नए बनाए गए टोकन, और सीमित बाजार पूंजीकरण वाले लोगों को आमतौर पर एक या दो स्थिर मुद्राओं और एक या दो उच्च जोखिम वाले टोकन वाले पोर्टफोलियो की तुलना में अधिक बार-बार पुनर्संतुलन की आवश्यकता होती है। अपने निवेश के प्रारंभिक आवंटन पर आगे बढ़ने से पहले तय करें कि कौन सी पुनर्संतुलन रणनीति आपके अद्वितीय दृष्टिकोण और जोखिम सहनशीलता के अनुकूल है।
• चरण 2 - क्रिप्टोसेट्स का प्रारंभिक वितरण असाइन करें
  प्रारंभिक निवेश संरचना और बैलेंस शीट का निर्धारण करें। यदि आपने पहले ही ट्रेडिंग शुरू कर दी है, तो अपनी जोखिम प्रबंधन रणनीति और अपनी संपत्ति के आधार पर अपने मौजूदा पोर्टफोलियो को अपनी पसंद की क्रिप्टो संपत्तियों में विभाजित करें। उदाहरण के लिए, एक निवेशक अपने पोर्टफोलियो मूल्य का 40% बड़े मार्केट कैप क्रिप्टोकरेंसी जैसे बीटीसी, 20% ईटीएच में रख सकता है, और शेष 40% दो आईसीओ में निवेश कर सकता है और दो altcoins समान रूप से 10% प्रत्येक पर।
• चरण 3 - अपने क्रिप्टोक्यूरेंसी पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करें
  यदि आप समय-समय पर रणनीति का उपयोग करके शेड्यूल-आधारित पुनर्संतुलन कर रहे हैं, तो पूर्व निर्धारित निवेश आवंटन प्राप्त करने के लिए आवश्यक सिक्के या टोकन खरीदना और बेचना काफी सीधा है। वैकल्पिक रूप से, आप पोर्टफोलियो या थ्रेशोल्ड रीबैलेंसिंग का उपयोग कर सकते हैं। थ्रेसहोल्ड रीबैलेंसिंग में आपके वितरण से एक प्रतिशत विचलन सेट करना शामिल है जिसे आप तोड़ना नहीं चाहते हैं। प्रतिशत पुनर्संतुलन आपके प्रतिशत वितरण में पूर्ण परिवर्तनों के आधार पर वितरण को समायोजित करता है।
• चरण 4 - व्यापार करें
  क्रिप्टो संपत्तियां खरीदें और बेचें जो आपके क्रिप्टो संपत्ति आवंटन को आपके मूल लक्ष्यों पर वापस लौटा देंगी। यदि आप क्रिप्टो पोर्टफोलियो रीबैलेंसिंग टूल की मदद के बिना मैन्युअल रूप से पुनर्संतुलन कर रहे हैं, तो आपको लेन-देन को यथासंभव एक-दूसरे के करीब निष्पादित करने का प्रयास करना होगा। यदि आप यूएस में हैं तो आपको बाद के चरण में निवेश प्रदर्शन की सही तुलना करने और कर उद्देश्यों के लिए पूंजीगत लाभ को ट्रैक करने के लिए प्रत्येक लेनदेन को लॉग करना होगा।

आपको सभी पुनर्संतुलन लेनदेन रिकॉर्ड करने की आवश्यकता है या नहीं यह आपके स्थानीय कर कानूनों पर निर्भर करता है। हालांकि, विश्लेषण उद्देश्यों के लिए, आमतौर पर सभी व्यापारिक गतिविधियों का रिकॉर्ड रखने की सिफारिश की जाती है। कर उद्देश्यों के लिए, नियामक अनुपालन और पूंजीगत हानि या लाभ रिपोर्टिंग के लिए पुनर्संतुलन लेनदेन रिकॉर्ड करना महत्वपूर्ण है।

पोर्टफोलियो को कितनी बार पुनर्संतुलित किया जाना चाहिए?

एक विविध पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करने से आपको मुनाफे में लॉक करने और अपने जोखिम स्तरों को समायोजित करने में मदद मिलेगी। हैकर नून क्रिप्टोक्यूरेंसी पोर्टफोलियो रीबैलेंसिंग एंड डायवर्सिफिकेशन स्टडी में पाया गया कि बड़ी संख्या में क्रिप्टो सिक्कों और टोकन वाले पोर्टफोलियो में प्रति घंटा पोर्टफोलियो रीबैलेंसिंग से उच्चतम प्रदर्शन क्षमता है। HODLing की तुलना में प्रति घंटा पुनर्संतुलन के साथ पोर्टफोलियो वृद्धि में कथित वृद्धि 234% है।

दिल

चाहे आप अपने क्रिप्टो पोर्टफोलियो को हर घंटे, दिन में एक बार, या वार्षिक रूप से पुनर्संतुलित करना चुनते हैं, नियमित पुनर्संतुलन आपके जोखिम सहनशीलता के भीतर काम करने और आपके निवेश पर रिटर्न को अधिकतम करने का एक मूलभूत घटक है। आज ही एक पुनर्संतुलन रणनीति पर निर्णय लें और कुछ विश्वसनीय क्रिप्टो पोर्टफोलियो पुनर्संतुलन उपकरण आज़माने पर विचार करें। इनमें से प्रत्येक एक विशिष्ट व्यापारिक शैली के अनुरूप होगा और पोर्टफोलियो पुनर्संतुलन के प्रबंधन को बहुत सरल बना सकता है।