オルタナティブ投資は、小規模および機関投資家にポートフォリオを多様化する機会を提供します。 この完全なガイドであなたが最高の投資機会について知る必要があるすべてをチェックしてください。
主なオルタナティブ投資は、投資家にポートフォリオを多様化する機会を提供する投資です。 したがって、自分のお金を増やす可能性を期待している人は、それぞれを真剣に検討する必要があります。
オルタナティブ投資とは何ですか？
これらのXNUMXつの伝統的な資産（現金、債券、株式）以外の投資は、オルタナティブ投資として知られています。 これらの投資は莫大な利益を約束しますが、リスクがあります。 これらの資産の危険な性質は、従来の資産クラスとは異なり、規制されていないという事実に関連している可能性があります。
一方、オルタナティブ投資は有形および無形の投資に分類できます。 実際のオルタナティブ投資のいくつかの例：
ワイン
美術
骨董品
不動産
貴金属
商品と天然資源無形のオルタナティブ投資のいくつかの例：
ヘッジファンド
未公開株
ベンチャーキャピタル
cryptocurrency
デリバティブ契約
オルタナティブ投資の長所
オルタナティブ投資のメリット：
リスクの再分配
オルタナティブ投資は、リスクを再分配することにより、投資家のポートフォリオを多様化するのに役立ちます。 この場合、投資収益率は株式市場のパフォーマンスとは関係ありません。 したがって、株式市場の下落も経済の不確実性も収益に大きな影響を与えません。
より高い収益性
リターンが常にオルタナティブ投資から得られるという保証はありません。 ただし、これらの投資の収益率は、従来の投資の収益率よりも高くなる可能性があります。
オルタナティブ投資の短所
オルタナティブ投資のデメリットは次のとおりです。
高い投資コスト
投資家は多くの資本を必要とするため、オルタナティブ投資は金持ちのためだけにプレーすることと比較することができます。 これらの資産は、多くの場合、認定された機関投資家にのみ販売されます。 このため、平均的な投資家は必要最小限の投資を行う余裕がない可能性があり、手数料についても同じことが言えます。
難易度
システムがどのように機能するかを理解することも困難です。 手始めに、オルタナティブ投資を評価したり、公正な市場価格を決定したりする際には、特定の知識が必要になる場合があります。 これらの資産に対する需要の構造も予測できない可能性があり、そのため評価が複雑になります。
2020年に注目すべきオルタナティブ投資のリストは次のとおりです。 それらが含まれます：
1.貴金属
金と銀は貴金属であり、これらの資産のいずれかが価値の貯蔵庫として機能します。 これは、法令の場合のように、インフレによって上昇または下降しないためです。 さらに、金の価値は株式やその他の資産に結び付けられていないため、これらの市場で売りが出た場合でも金の価値を維持することができます。 したがって、投資家はしばしば経済の不確実性に対するヘッジとして金を使用します。
金への投資方法
金を所有することから収入を生み出すことに関心のある潜在的な投資家は、資産に直接的または間接的に投資することによってそうすることができます。 方法は次のとおりです。
金の棒またはコイン
地金やコインなどの金の棒を購入することで、金に直接投資することができます。金の棒やコインは、利益のために販売される前に、指定された期間保持することができます。 さらに、金の棒にはセキュリティ上の理由からシリアル番号が付いていることがよくあります。 そうすれば、紛失した場合でも簡単に追跡できます。 これにより、偽造品の特定も容易になります。 現物の金を選択するもうXNUMXつの利点は、投資家がETFを通じてこの資産に投資するときに発生する可能性のある手数料を回避できることです。
ただし、大きな金の棒は売買するのに費用がかかります。 後者の場合、投資家は自分が所有するものの特定の割合を簡単に売ることができません。 たとえば、インゴットの20％を販売することにした場合、その部分をカットすることはできません。 言うまでもなく、小さなバーやコインの売買は簡単です。
金ETF
オフラインで金を購入する場所を探す代わりに、上場投資信託（ETF）を選ぶことができます。 これは金に投資する別の方法であり、物理的な金を購入するよりも簡単なプロセスです。 この場合、購入した各株は一定量の金を表します。
小さな投資家は、大きな金のバーやコインを購入するよりも投資資本が少ないため、金ETFを選ぶことができます。 金への投資を検討している個人には、ポートフォリオの5〜10％を割り当てることをお勧めします。 一方、マイナス面は、これらの取引所で金を売買するための手数料がかかることです。
株式、先物、オプション
現物を購入せずに金に投資するもう XNUMX つの方法は、株式、先物、またはオプションを通じて間接的に投資することです。 たとえば、先物を考えてみましょう。これには、将来の特定の日付に特定の価格で特定の量の金を購入する契約が含まれます。 ただし、この投資方法はプロの投資家により適しています。 詳細については、「金への投資方法」ガイドを参照してください。
2.暗号通貨
暗号通貨は最良の代替投資のXNUMXつです。 金のように、それらはまた価値の良い貯蔵所であり、金融危機に対するヘッジを提供します。 同様に、デジタル通貨の価値は株式や債券のパフォーマンスとは関係がないため、これらの貯水池のいずれかが発生すると、暗号通貨が上昇する可能性があります。
さらに、この資産クラスの採用は、機関投資家や小規模投資家の努力のおかげで日々増加しています。 そして、最近の暗号通貨市場の低迷にもかかわらず、ビットコインのような暗号通貨は、需要の増加と供給の縮小のおかげで、2020年以降に非常にうまく機能するとの憶測は依然として高いです。
暗号通貨に投資する方法
暗号通貨に投資するいくつかの方法：
暗号通貨の取引
あなたが利益のためにビットコインのようなデジタル通貨を取引することができる暗号通貨取引所があります。 投資家は、スカルパー、デイトレーダー、スウィングトレーダー、ポジショントレーダー、またはトレンドトレーダーを選択できます。 ただし、価格が非常に変動するため、この資産クラスの取引に関してはリスクのレベルが高くなります。
したがって、暗号通貨を利益と交換するには、知識、集中力、忍耐力が必要です。 恐れ、怒り、不安などの感情は、急いで決定を下さないように保留する必要があります。 暗号通貨を取引する利点は、それらが迅速に利益を生み出すことです。 ただし、利益が発生する速度は損失が発生する速度と同じであり、それらの損失はさらに速くなる可能性があります。
長時間保持
長期保管用の資産を購入することもできます。 アクティブな暗号通貨取引と比較して、ここではリスクのレベルが低くなっています。 したがって、投資家はポートフォリオを着実に成長させるために良い購入機会を探す必要があります。 そして、数か月または数年で、これらの資産を売却することができ、それが指数関数的成長につながる可能性があります。
資金が攻撃されないように、暗号通貨を保存するために安全なウォレットを使用する必要があります。 したがって、インターネットに接続されていないコールドウォレットまたはオフラインウォレットが推奨されることがよくあります。 一部の企業は、資金が盗まれたりハッキングされたりした場合に数百万ドルの保険がかけられる保管用ウォレットを提供しています。
先物契約
先物契約は、暗号通貨に投資する間接的な方法です。 いくつかの会社は、投資家が暗号通貨を原資産として契約を購入することを許可しています。 ただし、これらのファンドの主な投資家は機関投資家であることがよくあります。 これは、最低投資資本が高いためです。
3.不動産
不動産は、投資家に莫大な利益をもたらすことができる信頼できる投資です。 この投資手段は、経済が上昇傾向にある場合でも下降傾向にある場合でもうまく機能します。 特に、市場の調整は頻繁には発生しません。 また、市場調整のわずか 7% で実質価格が最大 20% 下落する可能性があることも注目に値します。
したがって、不動産投資に伴うリスクが低いことが魅力的です。 しかし、良い利益を上げるには多くのスキルと忍耐が必要であることは注目に値します。 また、一部のオルタナティブ投資と比較して、意味のある結果が得られるまでに時間がかかる場合があります。
不動産への投資方法
不動産投資は次の方法で行うことができます。
不動産を購入する
家やアパートなどの不動産を購入することは、不動産に投資する方法のXNUMXつです。 たとえば、アパートを購入して、その部屋をテナントに貸し出すことができます。 ここでは、銀行が残りの必要な資金を提供している間に前払いを行うことができます。 一方、家主には、月次または年次で安定した収入が得られるという利点があります。
しかし、家主であることは、テナントが建物の物を壊したり、請求書を支払わなかったりするのと同じくらいストレスになる可能性があります。 ただし、リフォームや家賃の徴収などの面で建物の管理を引き継ぐ管理会社に頼ることはできます。
インターネット投資プラットフォーム
PeerStreet、Prosper、Fundriseなどのオンライン投資プラットフォームは、投資家に住宅リフォームなどの不動産プロジェクトに資金を提供する機会を提供します。 不動産に関する十分な知識がなくても、投資家は利益を上げることができます。 これは、これらのプロジェクトがプロの開発者によって実行されることが多いためです。
とにかく、オンラインの不動産投資には独自のレベルのリスクが伴います。そのため、足を踏み入れて徹底的な調査を行う必要があります。 これらのプロジェクトに関係する会社に支払う必要のある料金もあります。 さらに、認定された人だけが投資することができます。
不動産取引または転売
クーデターとしても知られる不動産取引では、住宅を購入し、購入した価格よりも高い価格で販売するためにのみ再開発し、リフォームの費用を負担します。 投資家は、リフォームすればもっと売れる可能性のある低価格の家を探しています。 ただし、クーデターに関しては、依然としてある程度のリスクがあります。 たとえば、正しい予算を確保するには、改修の費用を正確に見積もる必要があります。
家がまだ転売されていないときに、より大きな住宅ローンを取り戻すリスクもあります。 このように、建物を改善するための費用が費やされており、収入が受け取られていない間、住宅ローンをカバーするためにはるかに多くのことが行われています。 したがって、他の投資家と提携してリスクを軽減することができます。 これは、物件がグループとして購入および管理され、プロジェクトが失敗した場合の損失が均等に補償されるためです。
4.ピアツーピア貸付
ピアツーピア（P2P）貸付は、新しいものではありますが、人気が高まっています。 ここで、P2Pサービスは、さまざまな目的で借り手に担保付きおよび無担保のローンを提供します。 ローンは、個人使用または事業資金調達のために行うことができます。 一部のP2Pサービスには、Prosper、Lending Club、PeerFormが含まれます。
一方、これらのサービスによって提供されるローンは、投資家のネットワークから取得されます。 これらの投資家は毎月定額の支払いと利息を受け取ります。 このような場合、P2P貸付による収入は従来の車両よりも高くなる可能性があります。
ほとんどの投資と同様に、P2P貸付は依然としてリスクにさらされています。 たとえば、借り手は支払いを怠る可能性があります。 これらは、信用格付けが低いために他のソースからローンを取得するのが難しいと感じた借り手である可能性があります。
同様に、資金が彼に送金される前に、潜在的な借り手の詳細を確認することができないかもしれません。 いくつかのウェブサイトは、複数の借り手に貸し出すためにお金を分配しますが、他のウェブサイトは、投資家が彼らが誰に貸したいかを理解することを可能にします。
ただし、投資家は、資金が解放される前に借り手に貸し出すための基準を設定できます。 彼らはまた、彼らが資金を供給される前でさえ、返済する彼らの能力を理解するために人を評価するために余分な時間を要する最も評判の良いP2P貸付サービスを選択することができます。
一方、借り手は、より迅速なローンを提供するため、P2P融資の恩恵を受けます。 これは、銀行がP2P貸付プラットフォームと連携していないため、仲介が不可能なためです。 さらに、PSP貸付プラットフォーム間の競争は、より低い金利と発行手数料を提供します。
ピアツーピア貸付プラットフォームに参加する方法
ピアツーピア貸付プラットフォームに参加する方法は次のとおりです。
- 評判が良く信頼できるP2P貸し手をオンラインで探してください。
プラットフォームでアカウントを開く
デビットカードまたはクレジットカードを使用してアカウントに資金を供給します
金利を設定するか、所定の金利に同意する
提供する一定の期間を設定します
5.クラウドファンディング
企業は、関心のある一般の人々が自社の株式を所有できるようにする戦略を採用しています。 これらの企業は、SeedInvestやAngelListなどのクラウドファンディングプラットフォームで自社株を販売しています。 したがって、それは投資家にそれを作成せずにビジネスの一部を所有する機会を与えます。
一方、これらの株式を購入する投資家は、自動的に会社の一部を所有します。 その結果、彼らは会社によって生み出された利益の一部を持ちます。 たとえば、ゼネラルモーターズは2016年にCruise Automationを買収し、後者はクラウドファンディングテクノロジー企業です。 その結果、会社の初期の投資家は購入の恩恵を受けました。
もう2,4つの例は、バーチャルリアリティビデオゲームヘッドセットのメーカーであるOculusRiftの買収です。 同社は9500人から2万ドルの寄付を集めましたが、FacebookはXNUMX億ドルを獲得しました。 ただし、ドナーはOculus Riftに寄付し、投資しなかったため、この投資の恩恵を受けませんでした。
それ以外にも、クラウドファンディングにはメリットがありますが、会社が損失を被った場合、投資家はお金を危険にさらすことにもなります。 成し遂げなければならない莫大な利益は、被る可能性のある損失と同義であると言えます。 たとえば、エクイティクラウドファンディングベンチャーへの投資は、多くの場合、何年も続きます。 また、会社が当初の計画から逸脱したり、事業の拡大を妨げた挫折により、さらに長くなる場合もあります。
エクイティクラウドファンディングに投資する方法
エクイティクラウドファンディングへの投資は、次の方法で行うことができます。
企業の評価
投資家は、お金を投資するときに会社で何パーセントを持っているかを理解することが重要です。 評価前後の評価などの用語から、そのシェアをよく知ることができます。 予備評価は、投資が行われる前の会社の価値を表します。 一方、その後の評価は、投資を受けた後の会社の価値です。
たとえば、企業はクラウドファンディングイベントの前に200ドルの価値があるかもしれません。 したがって、それは事前評価です。 イベント後の会社の価値は000万ドルになる可能性があり、それが支払い後の見積もりです。 会社の将来の評価は、次のような要因を考慮して決定できます。
- サービス
経営陣
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市場規模と競争
多様化
クラウドファンディングのリスクを考えると、投資を多様化する必要があります。 XNUMXつだけを選び出すのではなく、投資の可能性が高い複数の企業を選択できます。
出力
オルタナティブ投資は、小規模および機関投資家にポートフォリオを多様化する機会を提供します。 ブローカーに依存する現金、株式、債券、投資だけに依存する代わりに、投資家はこれらの他の資産クラスを使用してかなりのお金を稼ぐこともできます。 ただし、これらの投資にはそれぞれ独自のリスクがあり、投資家は注意する必要があります。