유동성 부족은 현재 암호화폐의 가장 시급한 문제 중 하나입니다. 새로운 코인이 거의 매주 등장한다는 사실에도 불구하고 "그레이트 XNUMX" 코인만이 여전히 인기 있고 수요가 많습니다.
많은 거래자와 투자자는 인기가 없는 암호화폐를 판매하기 위한 주문을 실행하는 데 몇 시간 또는 며칠을 기다려야 한다는 사실에 직면해 있습니다. 그리고 중앙 집중식 거래소에는 비유동(즉, 현재 청구되지 않은) 코인 판매를 위한 도구가 없기 때문입니다.
우리는 최근 위의 비유동성 문제를 해결하는 암호화폐 중 하나인 스텔라를 검토했습니다. 오늘날 다음 라인은 이 문제에 대해 똑같이 흥미로운 솔루션을 제공하는 Bancor 프로젝트입니다.
창조의 역사
Bancor는 2017년 Bprotocol Foundation에서 만들었습니다. 회사의 관리 팀에는 Eyal Hertzog, Guy Banartzi, Guido Schmitz-Krummacher 및 Bernard Lietaer가 있습니다. 재단은 프로젝트의 지원, 개발 및 대중화에 종사하고 있습니다.
Bancor의 기술 부분은 현재 프로토콜 개선을 위해 노력하고 있는 LocalCoin Ltd.에 위임되어 있습니다.
대부분의 현대 코인과 마찬가지로 Bancor 토큰(BNT)은 ICO를 통해 발행되었습니다. 이 암호화폐의 초기 제안은 가장 성공적인 것 중 하나였습니다. 396시간 이내에 720 140 ETH(12억 2017천만 달러 이상)가 수집되었습니다. 39,6년 79,3월 10일에 일어난 일입니다. 총 885만 BNT 중 15000만 BNT가 6,9명의 투자자에게 판매되었으며 ICO가 지속된 몇 시간 동안 27건의 거래가 이루어졌습니다. 구매자 중 한 명은 XNUMX만 BNT를 XNUMX만 달러에 구입했습니다.
Bancor의 투자자 중에는 VC Draper Fisher Jurvetson 펀드의 설립자인 Tim Draper와 같이 잘 알려진 인물이 있었습니다. 그는 나중에 Tezos ICO도 지원했습니다.
팀
Bancor 팀은 Bprotocol 회사 자체의 구성원과 고문으로 구성됩니다.
핵심 팀은 XNUMX명으로 구성되며 모두 스위스의 유명한 "암호화폐 지구"인 추크에 기반을 두고 있습니다.
- Bernard Lietaer - 설립자. 토목 기사, 경제학자, 작가 및 교수. 원래 벨기에 출신. 그의 전문 분야는 자금 관리 시스템입니다. 그는 또한 현지 통화가 작동하는 커뮤니티의 생성을 옹호합니다.
- Guy Banartzi - 공동 설립자. 게임 회사 Mytopia의 창시자이자 이스라엘의 Tel Aviv 시에 위치한 Particle Code 개발 스튜디오의 창립자입니다.
- Guido Schmitz-Krummacher - 전무 이사. 다양한 스위스 기업가 프로젝트에 참여합니다. 그는 또한 Tezos(XTZ)라는 잘 알려진 다른 암호화 프로젝트의 CEO이기도 합니다.
- Eyal Hertzog는 주요 개발자입니다. 메타카페 공동창업자. 또한 Bancor와 유사한 프로젝트인 Appcoin의 공동 창립자이기도 합니다. 이 프로젝트를 통해 사용자는 자신만의 시장과 통화를 만들 수 있습니다.
- Bancor의 고문은 유명한 인물입니다: Tim Draper, John Clippinger, Lee Linden, Justin Rosenstein, Yariv Gilat, Guy Corem.
Технология
Bancor는 이더리움 블록체인을 기반으로 하지만 그럼에도 불구하고 매우 흥미로운 솔루션을 제공합니다. Bancor 프로토콜은 스마트 계약을 사용하여 스마트 토큰을 생성합니다. 이에 대해서는 아래에서 자세히 설명합니다. 프로토콜의 주요 기능은 토큰 교환이 플랫폼에서 직접 이루어지며 제20자의 참여가 필요하지 않다는 것입니다. 기존 암호 화폐 교환의 경우와 같이 한 사용자가 다른 사용자의 암호 화폐를 "구매"하고 생성 된 암호를 닫습니다. 주문하다. Bancor를 사용하면 모든 ERCXNUMX 토큰으로 작업할 수 있습니다. 이더리움 블록체인에서 생성된 것들.
스마트 토큰(Smart-Token). Bancor 시스템의 스마트 토큰은 하나의 ERC20 코인을 다른 코인으로 전환할 때 상대방 역할을 하는 암호화폐입니다. 각 코인에는 별도로 규정된 스마트 계약에 의해 규제되는 준비금이 있습니다. 토큰은 높은 유동성 비율을 제공하는 Bancor 글로벌 네트워크에서 서로 상호 작용합니다. Bancor 프로토콜의 가장 중요한 작업 중 하나는 코인이 항상 예비로 유지되도록 하는 것입니다. 토큰의 잔액은 고정 준비금 비율(CRR) 또는 연결자 가중치에 의해 결정됩니다. - 이것은 준비금 토큰과 해당 토큰의 잔액을 고려한 비율입니다. 시가 총액.
Bancor를 사용하면 사용자가 스마트 토큰을 만들 수 있습니다. 스마트 토큰의 초기 수량은 생성자가 설정한 다음 시스템 내에서 판매 및 구매에 의해 금액이 규제됩니다. 가격은 CRR에 의해 결정됩니다. CRR이 100% 미만이면 토큰 가격이 상승합니다(구매 중), 이 지표가 100%보다 크면 반대로 비용이 감소합니다(판매 중) .
Bancor 네트워크는 다양한 통화(스마트 토큰)의 준비금을 저장하고 준비금을 사용하여 그들 사이의 교환 거래를 허용하는 은행에 비유할 수 있습니다.
토큰 릴레이. GNOBNT와 같이 총 CRR이 100%인 두 개의 코인(커넥터)으로 구성된 스마트 토큰입니다. 릴레이 토큰은 그 안에 들어가는 모든 코인(우리의 경우 GNO 및 BNT)에 대해 매매할 수 있습니다. 이러한 시스템 덕분에 BNT를 통해 모든 토큰을 다른 토큰으로 변환할 수 있습니다.
스마트 토큰 및 릴레이 토큰의 작동 원리는 아래 그림과 같습니다.
BNT Bancor 네트워크의 기본 토큰입니다. Bancor 플랫폼에 토큰을 추가하기로 결정한 새로운 프로젝트는 BNT를 비축 상태로 유지해야 합니다. 이 조건이 충족되는 경우에만 스마트 토큰을 Bancor 네트워크에 연결하고 최대 유동성을 제공할 수 있습니다. BNT는 하나의 토큰을 다른 토큰으로 변환하는 "중개자" 역할을 합니다.
스마트 계약. Bancor 네트워크의 스마트 계약은 몇 가지 기능을 수행합니다. 예비용 토큰의 지속적인 가용성을 보장하고 가치를 계산하며 스마트 토큰 간의 변환도 수행합니다.
스마트 계약의 작업은 두 개의 토큰(예: STORM for KIN)을 교환하는 예에서 볼 수 있습니다. 이렇게 하려면 다음으로 이동하십시오. 방코르 웹사이트 ERC20 토큰을 저장할 수 있는 지갑을 연결합니다. 그런 다음 적절한 동전을 선택하고 변환 버튼을 클릭해야 합니다.
장점과 단점
Bancor는 스마트 계약을 통해 ERC20 토큰을 사고팔 때의 편리함과 효율성을 향상시키는 프로토콜입니다. 암호화폐의 주요 장점은 다음과 같습니다.
- 높은 유동성 제공 - 스마트 계약을 통해 이더리움 블록체인에서 생성된 모든 토큰을 언제든지 사고 팔 수 있습니다.
- 상대방을 끌어들이는 것과 관련된 위험이 없습니다. 사용자는 교환기 또는 암호 화폐 교환기를 사용할 필요가 없습니다. 암호화폐는 Bancor 웹사이트를 사용하여 직접 교환할 수 있습니다.
- 수수료 없음 - 암호화 거래소는 거래소에 수수료를 부과하며 Bancor에는 수수료가 없습니다.
- 낮은 변동성 및 스프레드 - 가격이 공식을 사용하여 계산되고 CRR 지표 및 준비금의 "충만" 정도에 따라 달라지기 때문에 최소 변동성으로 코인을 매매할 수 있습니다. 스프레드(자산과의 투기의 결과로 얻을 수 있는 차이)도 실질적으로 없습니다.
- 빠른 교환 - 각 코인에 준비금이 있기 때문에 판매되는 암호 화폐에 대한 수요에 관계없이 거래가 즉시 수행됩니다. 주문을 마감하려면 다른 사용자가 "구매"해야 하는 기존 교환과 달리 백”이라는 동전을 판매용으로 내놓았습니다.
- 추측의 부족 - 거래소는 활동을 모방하는 거래 봇을 사용하여 코인 가격에 영향을 미치는 것으로 나타났습니다. Bancor는 내장된 알고리즘으로 가격을 계산하므로 투기 및 가격 조작의 위험이 없습니다.
- 자신의 스마트 토큰을 시작하는 간단한 절차 - 특별한 지식 없이도 누구나 자신의 토큰을 발행할 수 있습니다. 절차는 매우 간단합니다. 챗봇의 지시를 따르기만 하면 됩니다. 자신만의 스마트 토큰을 생성하기 위해 고성능 하드웨어가 필요하지 않습니다. 일반 스마트폰에서도 가능합니다.
기술적으로 Bancor는 잘하고 있습니다. 그러나 질문은 두 가지 점을 남깁니다. 첫째, 모든 코인의 절반이 제작자의 손에 있습니다. 총 79,3만 BNT가 생성되었으며 그 중 39,6만 BNT가 ICO 동안 구매되었습니다. 현재 회사가 보유하고 있는 코인을 창업자가 BNT의 가치를 조작할 위험이 있습니다. Coinmarketcap 웹 사이트에 따르면 현재 57BNT가 유통 중이며 이는 제작자가 일부 코인을 시장에 출시했음을 의미합니다.
두 번째 요점은 Bancor와 동일한 작업을 수행하지만 또한 Polychain Capital 및 Pantera와 같은 대형 벤처 캐피탈 회사의 지원도받는 0xProject에 직면하여 심각한 경쟁자가 있다는 것입니다.
협력
공식 웹사이트에 따르면 Bancor는 129개의 스타트업과 협력 계약을 체결했습니다. 가장 중요하고 흥미로운 것은 다음과 같습니다.
- 게임 프로토콜은 암호화폐를 비디오 게임과 사용자가 암호화폐로 게임 아이템을 사고 팔 수 있는 게임 마켓플레이스에 통합하는 블록체인입니다.
- Snip은 사용자가 다양한 유형(텍스트, 그래픽, 비디오)의 콘텐츠를 만들고 암호화폐 기부로 서로 보상할 수 있는 미디어 플랫폼입니다.
- trade.io는 블록체인 거래소입니다. 협력의 일환으로 이 사이트는 Bancor 프로토콜을 통합하여 이더리움 토큰과 거래 토큰(TIO)을 수익성 있게 교환할 수 있습니다.
- Auctus는 혁신적인 분산 원장 기술을 사용하여 사용자가 자신의 미래를 돌보고 은퇴 계획을 수립하도록 초대하는 첫 번째 프로젝트입니다. Bancor 통합은 AUC 토큰의 높은 유동성을 보장합니다.
- B2Broker는 독립 중개인 및 중개 회사를 위한 전문 거래 도구를 개발 및 제공하는 프로젝트입니다. Bancor의 구현은 플랫폼 자체 토큰인 B2BX의 유동성을 자동화합니다.
- DATARIUS는 전통적인 은행 서비스를 제공하지만 전통적인 기관보다 더 유리한 조건의 소셜 암호화폐 은행입니다. 협력의 일환으로 크립토뱅크는 Bancor 프로토콜을 기반으로 하는 토큰 릴레이를 출시할 것입니다.
- Elementh는 전력망을 위한 블록체인 플랫폼입니다. 이제 EEE 토큰을 ERC20 코인으로 변환할 수 있습니다.
코스 및 대문자. 어디에서 살 수 있습니까?
이 글을 쓰는 시점(2018년 1,32월 중순) 기준 BNT 코인 76,26개 가격은 77달러, 시가총액은 XNUMX만 달러 이상으로 현재 뱅코르는 코인마켓캡 서비스 등급 XNUMX위에 랭크되어 있다.
2018년 초 이후의 암호화폐 차트 및 대소문자는 다음과 같습니다.
코인의 전체 존재에 대한 Bancor의 최고 가격은 10,8달러였습니다. 이 수준의 BNT는 모든 암호화폐가 급격히 상승한 2018년 8월에 나타났습니다. 지금은 XNUMX월 고점 대비 XNUMX배 이상 가격이 떨어졌다.
BNT 코인의 독창성은 프로젝트의 공식 웹사이트에서 모든 ERC20 토큰으로 구매할 수 있다는 것입니다. 또한 Bancor(BNT)는 Binance, HitBTC, Bitrex, Upbit와 같은 인기 거래소에 상장되어 있어 BTC, ETH, USDT로 구매할 수 있습니다.
ERC20 토큰을 지원하는 모든 지갑은 인기 있는 MyEtherWallet과 같이 코인을 저장하는 데 적합합니다. 또한 프로젝트 팀은 토큰을 즉시 변환할 수 있는 자체 Bancor 지갑을 개발했습니다. Trezor 또는 Ledger 하드웨어 지갑을 사용하여 많은 돈을 저장할 수도 있습니다.
전망
Bancor는 암호화 산업에서 가장 중요한 문제 중 하나인 대부분의 토큰에서 유동성 부족에 대한 탁월한 솔루션을 제공하기 때문에 관련성을 과대평가할 수 없습니다. 오늘날 흥미로운 솔루션을 제공하는 많은 코인이 있지만 거래소가 상장을 위해 막대한 금액을 요구하거나 플랫폼에 추가하는 것을 거부하기 때문에 눈에 띄지 않게 되기 때문에 이것은 정말 문제입니다. 2018년 95월 현재 Bancor 플랫폼에 XNUMX개의 토큰이 제공되지만 팀은 여기서 멈추지 않고 파트너 목록을 확장합니다.
그러나 사용 가능한 토큰 목록을 확장하는 것이 Bancor가 직면한 유일한 문제는 아닙니다. 이 프로젝트는 보안을 개선하고 플랫폼의 기능을 확장하기 위해 적극적으로 노력하고 있습니다. 따라서 팀의 즉각적인 계획은 다음과 같습니다.
- 자동 거래를 수행하는 기능, 실행 조건은 스마트 계약 코드에 명시됩니다.
- Bancor 지갑에 이더리움 암호화폐를 저장하는 기능
- 하나의 계정에서 여러 작업실을 만드는 기능
- API(응용 프로그래밍 인터페이스) 구현 및 플랫폼에서 응용 프로그램 개발을 위한 도구 업데이트.
2019년의 주요 과제는 크로스체인 플랫폼을 만드는 것입니다. 이것은 이더리움 토큰의 프레임워크에 대한 진입을 제공하고 다른 표준의 코인을 지원할 수 있는 블록체인을 생성할 것입니다.
Bancor의 또 다른 주요 개발 영역은 EOS와의 파트너십입니다. 2018년 XNUMX월 말, BancorX 플랫폼의 테스트 버전이 EOS 네트워크에서 출시되었다고 발표되었습니다. 새 사이트의 운영 원리는 메인 서비스와 별반 다르지 않지만, 이더리움의 Bancor와 비교하여 EOS의 BancorX는 다음과 같은 몇 가지 장점이 있습니다.
- 더 빠른 트랜잭션(이더리움의 경우 1초 대 10초)
- 완전 무료 거래(이더리움에서 "가스"를 지불해야 하는 것과는 대조적입니다.
앞으로 Bancor 팀은 Ethereum 및 EOS에서와 동일한 방식으로 다른 블록체인에서도 플랫폼을 출시할 계획입니다.
그러나 위에서 언급한 바와 같이 프로젝트의 야심찬 계획에도 불구하고 심각한 문제는 Bprotocol 회사의 소위 예비금뿐만 아니라 여러 "손"에 많은 수의 동전이 포함되어 있다는 사실에 있습니다. 총 토큰 공급량의 거의 6,9%에 해당하는 9만 BNT를 인수한 무명의 투자자. 이것은 코스 조작의 높은 위험을 만듭니다.
또한 Bancor에는 심각한 경쟁자가 있습니다. 0x활발하게 발전하고 있으며 활발한 커뮤니티와 저명한 투자자가 있습니다.