近年來，數位貨幣世界經歷了驚人的成長。 全球超過25種加密貨幣總市值約000兆美元，截至1,45年10月2023日，加密貨幣每日總交易量為137,59億美元，其中穩定幣貢獻顯著，佔總交易量的72,22% 99,37小時加密貨幣市場交易量－XNUMX億美元，從這些數據可以看出，穩定幣在加密貨幣市場中扮演重要角色。 它們在維持加密貨幣市場的平穩運作方面發揮著重要作用，因為它們與法定貨幣或大宗商品等波動性較小的資產掛鉤，並在市場波動中提供穩定的價值。
鑑於圍繞 USDT 和 USDC 的種種炒作，人們不得不懷疑 TUSD 是否會兌現其作為第一個完全由美元支持的受監管穩定幣的承諾，並使用實時第三方證據來支持其基礎儲備。
在本文中，我們將仔細研究 TUSD：它是什麼、它是如何運作的、購買這種穩定幣需要採取哪些步驟等等。
主要結論：
- TrueUSD 是一種受監管的穩定幣，與美元 1:1 掛鉤，並完全由現金儲備支持。
- 透過獨立的即時證明，其儲備量高度透明，並透過公司的儲備量證明（PoR）系統提供抵押品和鑄幣控制資料的鏈上可用性 鏈環.
- TrueUSD 可在各種支援的區塊鏈網路上使用，例如以太坊、Tron、BNB Chain 和 Polygon。
什麼是 TrueUSD (TUSD)？
TrueUSD (TUSD) 是按市值計算的第四大穩定幣，並得到充分支持和合法化，以 1:1 的比例與美元掛鉤。 它基於 TrustToken 平台構建，於 2018 年初推向市場。
TrustToken（後來更名為Archblock）是一個去中心化金融（DeFi）平台，擁有兩種產品：由TUSD 等XNUMX 種穩定幣組成的“籃子”，以及無抵押DeFi 借貸協議TrueFi，支援TUSD 和其他兩種借貸主要穩定幣—USDT 和 USDC。
2020 年 XNUMX 月，亞洲財團 Techteryx 收購了 TUSD 的智慧財產權，從而將該穩定幣與 TrueFi 分開。
最近，當紐約州金融服務部 (NYDFS) 於 2023 年 XNUMX 月責令 Paxos 停止鑄造 BUSD 代幣時，幣安轉向 TUSD 作為 BUSD 的替代品，TUSD 受到了廣泛歡迎。
TrueUSD 安全嗎？
最初，TrueUSD 的美元持有量分佈在不同信託公司擁有的各個銀行帳戶中。 所有參與者都簽署了一份具有約束力的協議，以進行每月審計並公佈抵押品持有量的數據。 為了降低交易對手風險並為代幣持有者提供法律保護免遭盜竊，TrueUSD 代幣使用了多個託管帳戶。 TrueUSD 經過公開審計的智能合約會在美元通過託管帳戶時鑄造 TUSD 代幣，並在贖回美元時銷毀 TUSD，從而保持流通的 TUSD 與託管帳戶中持有的美元之間 1:1 的平價。
雖然該系統提供了安全的資金管理，因為您可以將美元直接兌換到第三方託管帳戶而不是透過網絡，但 TrueUSD 團隊決定透過使用技術進一步提高其營運的透明度。
TrueUSD 作為第一個利用第三方獨立驗證的即時儲備金證明的穩定幣處於領先地位。 此外，TUSD 還在抵押品和控制資料的透明可用性方面處於領先地位。 礦業 使用 Chainlink 的儲備證明（PoR）技術在鏈上進行。 Chainlink 的去中心化預言機提供了更高的透明度、可靠性和安全性。 如果發現Chainlink PoR中的法幣儲備少於TUSD的流通供應量，去中心化應用程式（DApp）可以立即啟動保護用戶資金的措施。
TrueUSD (TUSD)：它是如何運作的
TrueUSD 使用智能合約，允許發行和交換美元的代幣化版本。 它使用四種代幣標準：ERC-20（以太坊）、TRC-20（TRON）、BEP-20（BNB Chain）和AVAX C-Chain（Avalanche）。
當用戶透過TrustToken平台用美元（USD）購買TUSD時，平台底層的智慧合約會會自動產生並發行等量的TUSD，成為代幣流通供應的一部分。
如果用戶透過 TrustToken 贖回 TUSD，智慧合約會會自動銷毀贖回的代幣或將其從 TUSD 流通供應中永久移除。 同時，平台會向用戶存入與購買的TUSD數量相等的美元金額。
TrustToken 購買或贖回 TUSD 不收取任何費用。 相反，該公司透過對其帳戶中持有的美元收取利息來產生收入。
透過使用 TrustToken，交易者可以實現以 1:1 的比例買賣 TUSD 的能力，從而在市場上創造自然的套利機會並維持代幣與美元的掛鉤。
TrueUSD (TUSD) 的主要特點
完全由美元支持
每個 TUSD 代幣都有等值的美元價值作為儲備來支持。
透明
使用 Chainlink 的 PoR，TUSD 提供抵押品和鑄幣控制數據的即時獨立確認和鏈上可用性。
還款的可能性
TrustToken 平台絕不會阻止經過驗證的客戶的合法兌換。 如果個人或組織在 TrustToken 平台上通過了反洗錢 (AML)/了解你的客戶 (KYC) 檢查，他們就可以將 TUSD 兌換成美元。 在任何給定時間，TUSD 最低提款金額均為 1000 美元。
多區塊鏈支援
TrueUSD 與多個區塊鏈網路相容，包括以太坊、Tron、Optimism 和 Arbitrum。 這使得穩定幣可以在所有這些區塊鏈上無縫使用。
代幣經濟學 TUSD
截至撰寫本文時，TUSD 的價格為 0,998 美元，412/XNUMX 交易量約為 XNUMX 億美元。
TUSD 在撰寫本文時佔據 26到位 據 CoinGecko 稱，其市值約為 3,34 億美元，目前供應量約為 3,35 億 TUSD 代幣。 TUSD 價格盡可能接近美元，但也可能出現小幅波動。
TUSD 支援五條鏈：以太坊、波場、Avalanche、BNB 智慧鍊和 BNB 信標鏈。 此外，它還得到包括 Polygon、Arbitrum 和 Optimism 在內的七個橋接網路的支援。
TUSD 兌 USDT
USDT 是加密貨幣領域最受歡迎的穩定幣。 USDT 市值達 86 億美元，不僅是市值最大的穩定幣，也是繼比特幣和以太坊之後的第三大加密貨幣。 作為穩定幣中的主導者，USDT 的流動性最強，並且有許多用例。
TUSD 和 USDT 都與美元 1:1 掛鉤，並得到現金儲備和現金等價物等現實世界資產 (RWA) 的支持，但這就是它們的相似之處。 TUSD 是經過許可和監管的，與 USDT 不同，USDT 在英屬維爾京群島註冊，不受任何方式的監管，儘管聲稱 它是可調節的.
此外，TUSD 比 USDT 透明得多，最近採用 Chainlink 的 PoR 有助於提高這種透明度。 同時，USDT 因未對其儲備進行適當審計而受到嚴厲批評。
此外，事實證明，USDT 儲備中只有一小部分是真實貨幣——準確地說是 2,9%。 超過50%的準備金是商業票據，即無擔保短期票據。 為了讓用戶放心，USDT 及時將商業票據兌換為美國國債，但該公司不願進行全面審計，讓人對其財務資訊的可靠性產生懷疑。
TUSD 兌 USDC
第二大穩定幣 USDC 的市值為 24,35 億美元，落後於 USDT。然而，由於其對監管和透明度的承諾，它經常被認為是更安全的替代品。 USDC 的母公司 Circle 自 2018 年以來一直定期發布由第三方進行的每月審計。
TUSD 完全由現金儲備支持。 另一方面，USDC（如 USDT）由現金和現金等價物的混合支持。 然而，其現金等價物是在美國證券交易委員會註冊的政府貨幣市場基金，這表明了對監管的承諾。 可以說，TUSD 和 USDC 同樣合規，但規模較大的 市值 USDC 為其在加密平台上提供了更大的流動性和易用性。
TrueUSD (TUSD) 是個好的投資嗎？
鑑於其高水準的監管和透明度，TUSD 可以被視為低風險投資。 繼 BUSD 下跌後，其市值在穩定幣中迅速上升至第四位，也凸顯了其拓展更多 DeFi 通路的潛力。
由於TUSD是一種穩定幣，它不會自行增值。 不過，投資者可以使用 TUSD 作為對沖波動性的工具，也可以儲存 TUSD（即在以太坊、TRON 或 BNB 鏈上的 DeFi 平台上質押、農場或開採 TUSD）來賺取獎勵。
然而，此處或任何其他網站上提出的分析和結論不應被解釋為投資建議，因為加密貨幣本質上具有高度波動性。 我們建議您在進行任何投資之前進行徹底的研究。 投資時，最好的投資金額不要超過您所能承受的損失。
最後的想法
作為一種受監管且透明的穩定幣，TUSD 比 DeFi 應用中流動性池和點對點借貸中流行的其他代幣更安全的投資選擇。 理論上，TrustToken 可以根據用戶的需求發行盡可能多的 TUSD，並提供所需數量的美元，這使得該代幣對任何投資組合規模的投資者都具有吸引力。
像 TUSD 這樣的穩定幣不會升值，因為它們與實體資產掛鉤。 但是，您可以像投資外幣一樣投資 TUSD。 畢竟，TUSD 是由美元支持的，目前美元是 是世界儲備貨幣 並且很可能在可預見的未來保持其領先地位。 TUSD 絕對是值得關注的穩定幣。