Zvyšování výnosů je kritickou součástí decentralizovaného financování (DeFi), kde jsou investoři schopni uzamknout své tokeny a získat pasivní příjem prostřednictvím různých příležitostí k výnosům.
Zatímco ekosystém DeFi může být nasycen širokou škálou produktů zvyšujících výnosy, Alpaca vyniká jako první platforma, která nabízí investorům zvýšený výnos pomocí BNB Chain a nabízí jim dostatek příležitostí. Platforma propojuje věřitele a dlužníky poskytováním zajištěných půjček, což dále zvyšuje zisky.
Společnost Alpaca Finance se zpočátku specializovala na zemědělství s vysokým výnosem, ale od té doby diverzifikovala své operace tak, aby zahrnovala produkty, jako jsou NFT, půjčování, věčná futures burza a automatizované trezory, aby oslovila širší základnu uživatelů v kryptoměnovém prostoru.
Pojďme se blíže podívat na projekt Alpaca Finance, abychom pochopili, proč ve světě DeFi vyvolává takový rozruch.
Hlavní závěry:
- Alpaca Finance, první řízený protokol pro hospodaření s návratností a půjčování založený na BNB Chain, se zaměřuje na zlepšení kapitálové efektivity pro uživatele.
- Mezi její klíčové produkty patří farmaření s vysokým výnosem, půjčování, automatizované trezory, věčná futures burza a NFT známé jako Alpies.
- ALPACA je token správy a užitku společnosti Alpaca Finance s deflačním mechanismem, který zajišťuje, že se její hodnota v průběhu času zvyšuje.
Co je Alpaca Finance?
Finance z alpaky je nový protokol založený na blockchainu v řetězci BNB, který poskytuje investorům DeFi širokou škálu produktů, jako jsou možnosti farmaření s vysokým výnosem, půjčování, automatizované trezory, věčné futures a směny NFT prostřednictvím efektivní kapitálové struktury, která maximalizuje výnosy.
První verze Alpaca Finance, AF1.0, byla uvedena na trh v roce 2021 a byla zaměřena na hlavní produkt vysoce výnosného zemědělství, které věřitelům umožňovalo získat stabilní a bezpečné výnosy a dlužníkům dostávat půjčky proti majetku.
V roce 2023 však společnost Alpaca upgradovala protokol na AF2.0 a rozšířila svou nabídku tak, aby zahrnovala přezajištěné půjčky, půjčování vícenásobných aktiv, půjčování s vysokým výnosem s křížovou marží, půjčování s více proudy a další vysoce flexibilní výnosové strategie.
Tým Alpaca se rozhodl spustit na BNB Chain kvůli neúměrným nákladům na Ethereum a nedostatku protokolu pro farmaření s pákovým efektem v oblíbeném blockchainovém ekosystému. Projekt proběhl poctivě bez investorů, předtěžby a předprodejů. Ti, kteří pomáhají vytvořit ekosystém, jsou odměněni pomocí ekonomického a řídicího tokenu platformy – ALPACA.
Klíčové produkty pro financování alpaky
Společnost Alpaca Finance se zavázala představit nadšencům DeFi četné příležitosti a nabízí širokou škálu produktů navržených tak, aby bylo investování jednoduché, ziskové a efektivní.
Ve své první verzi, AF1.0, se platforma zaměřovala na pákové půjčování. Společnost Alpaca však poté aktualizovala svou verzi na AF2.0, aby zahrnovala více produktů. S přechodem na AF2.0 společnost Alpaca Finance oznámila, že ukončí výrobu svých stablecoinů Alpaca USD (AUSD) a uživatelé budou muset přejít na BUSD.
Hlavními produkty společnosti Alpaca jsou
výnosné zemědělství
Alpaca Finance vstoupila na trh DeFi nabídkou unikátního produktu, který není dostupný v síti BNB Chain, a to „high yield farming“. Tento produkt umožňuje uživatelům vstupovat do pozic s pákovým efektem pěstování plodin s ročními výnosy až šestinásobku jejich kapitálu. Tři hlavní složky produktu Alpaca jsou věřitelé, farmáři a likvidátoři.
Věřitelé ukládají svá aktiva do úvěrových trezorů společnosti Alpaca, aby generovali bezpečné a stabilní výnosy prostřednictvím poplatků získaných na pozicích s pákovým efektem. Zemědělci plodin si mohou půjčit z těchto úvěrových trezorů a použít vypůjčená aktiva k otevření pákových pozic k produkci plodin až 6x (mechanika tohoto procesu je poháněna chytrými smlouvami Alpaca).
Likvidátor pak pomáhá sledovat stav všech pákových pozic na základě zadaných parametrů. Pokud pozice překročí tyto parametry, likvidátor přistoupí k její likvidaci a obdrží odměnu ve výši 5 %. Plných 100 % obdržené odměny jde na vykoupení a spálení ALPACA, což umožňuje držitelům tokenů nadále těžit z růstu hodnoty jejich tokenů ALPACA, i když jsou pozice likvidovány.
Produkt hospodaření s pákovým výnosem v současnosti podporuje BNB, ALPACA, CAKE, ETH, BUSD, USDT a USDC. Pro podporu tohoto produktu se Alpaca integrovala s PancakeSwap a Biswap.
Půjčování
Produkt Alpaca Lending nabízí další strategii, jak dosáhnout zisku. Můžete půjčovat svým aktivům a trvale získávat vysoké výnosy, protože inovativní technologie společnosti Alpaca umožňuje dlužníkům využít kapitál s úžasnou účinností poskytováním zajištěných půjček na pěstování plodin. Vázané tokeny nejsou uzamčeny a neplatí se žádné poplatky za vklad ani výběr, což poskytovatelům půjček poskytuje flexibilitu a klid.
Jakmile poskytnete svá kryptoaktiva dlužníkům, obdržíte Alpaca ibTokeny, které představují a sledují váš podíl na aktivech, které přispěly do půjček. Jakmile vložíte BNB do fondu půjček Alpaca, získáte tokeny ibBNB, které se časem úročí. Čím déle držíte své ibTokeny, tím jsou cennější.
Automatické ukládání
Automated Vaults (AV), inovativní produkt společnosti Alpaca, za vás implementuje komplexní investiční strategie. Představte si AB jako hedgeový fond v řetězci. AB on Alpaca funguje podle jednoho z následujících plánů:
Tržně neutrální strategie – AB přístupy pracují s vypůjčeným kapitálem, minimalizují tržní rizika a zároveň zajišťují vysoké výnosy. Tímto způsobem můžete pracovat s páry s vysokým APY s nízkým rizikem.
Strategie Thrift Vault – AV vstupuje do 1x dlouhé pozice a umísťuje podkladová aktiva, jako jsou BTC a BNB, způsobem, který bude generovat vysoké výnosy bez rizika likvidace. Funguje to podobně jako půjčování a sázky, ale s vyšší APY. Aby se eliminovalo riziko likvidace, AB si půjčuje a rebalancuje více aktiv před jejich umístěním do dlouhé pozice.
AV systémy společnosti Alpaca prošly dvěma verzemi a nyní jsou ve třetí, AVv3, která spojuje koncentrovanou likviditu decentralizovaných burz (DEX), včetně Uniswap. Mezi klíčové vlastnosti AVv3 patří variabilní pákový efekt, obchodování pouze v řetězci, automatické zajištění, automatické skládání, nulové riziko likvidace, modulární design (ve srovnání s AVv2) a žádné blokování.
Vault správy
Governance Vault je model navržený tak, aby motivoval uživatele k uzamčení svých tokenů ALPACA, což vede k tomu, že obdrží tokeny xALPACA, které je opravňují k odměnám a hlasovacím právům. Design modelu byl vypůjčen z řídicího rámce CurveDAO. Své tokeny můžete uzamknout na sedm dní až jeden rok. Čím déle je budete držet, tím více xALPACA tokenů získáte. Odměny se rozdělují týdně.
Perpetual Futures Exchange
Burza Alpaca Perpetual Futures Exchange umožňuje investorům otevírat obchodní pozice bez data expirace. Místo toho, aby pozice vypršela, nadále platíte poplatky, abyste ji udrželi otevřenou. Tento design se vyhne nákladům a potížím s převalováním pozice po jejím vypršení.
Kromě toho poskytuje operativní zajištění, protože vám umožňuje rychle upravit vaši pozici v závislosti na situaci na trhu. Další významnou výhodou Eternity je, že agreguje hlubokou likviditu, která poskytuje vysokou páku i pro velké obchodní pozice.
Burza Alpaca Perpetual Futures Exchange se skládá z obchodníků a poskytovatelů likvidity. Jako obchodník můžete otevírat dlouhé/krátké pozice s vysokou pákou až 50x bez skluzu s minimálními náklady a bez rizika centralizace.
Poskytovatelé likvidity zase poskytují likviditu prostřednictvím indexového fondu sestávajícího z hlavních kryptoměn, jako jsou BNB a ETH, a stablecoinů, jako jsou USDT a USDC. Na oplátku získáváte ziskovost prostřednictvím různých poplatků účtovaných při půjčování, swapování a přidávání/výběru fondu likvidity. Z obdržené 16% provize je 10% použito na zpětný nákup tokenů ALPACA a jejich distribuci jako odměny uživatelům, kteří sází na Governance Vault, a 6% jde na týdenní zpětné odkupy a výpalné.
Alpy
Alpies je sbírka 10 000 Alpaca NFT dostupných na BNB Chain a Ethereum. Existují dva typy Alpies: Dauntless (pro BNB Chain) a Dreamers (pro Ethereum). Tyto NFT mohou být propojeny mezi dvěma řetězci a obchodovány na NFT tržištích, jako je OpenSea.
Alpy lze použít jako profilové fotografie nebo ve hře Alpaca „Play and Earn“. Dvacet procent výtěžku z prodeje Alpies je věnováno držitelům ALPACA na usnadnění programu zpětného odkupu a vypalování tokenů. Zároveň je 5 % z výtěžku věnováno charitativním organizacím, které pracují se skutečnými alpakami.
Co je token ALPACA?
ALPACA je nativní token platformy Alpaca Finance. Vstoupila na trh jako projekt zahájení veletrhu v roce 2021 s maximální dodávkou 188 milionů tokenů.
Z celkové nabídky ALPACA bylo 87 % přiděleno uživatelům Alpaca, 8,7 % bylo přiděleno týmu na dva roky a 4,3 % bylo přiděleno na budoucí strategické výdaje. ALPACA funguje jako token správy, který poskytuje držitelům hlasovací práva, a jako nástroj pro placení za služby, které usnadňují program zpětného odkupu a vypalování platformy.
ALPACA má dlouhodobý deflační design, ve kterém se počet distribuovaných tokenů v průběhu času snižuje, což způsobuje nárůst jejich hodnoty. Program zpětného odkupu a vypalování ALPACA navíc postupem času zvyšuje cenu tokenu tím, že vytváří nedostatek.
Předpověď ceny Alpaca Finance
K 19. říjnu 2023 byla cena ALPACA 0,16 USD, což je 98,21 % pod historickým maximem (ATH) 8,78 USD a 23,97 % nad ATL 0,13 USD.
Odborníci na předpovědi cen jsou ohledně tokenu ALPACA optimističtí. Podle odborníků PricePrediction do roku 2025 cena ALPACA může dosáhnout 0,51 USD a v roce 3,52 se zvýší na maximálně 2030 USD. DigitalCoinPrice je zároveň opatrně optimistický dívá se na ALPAKUpředpovídají, že cena tokenu by mohla v roce 0,57 dosáhnout 2025 USD a v roce 1,65 vzrůst na 2030 USD.
Je Alpaca Finance dobrá investice?
Alpaca Finance si již udělala jméno ve výklenku obchodování s vysokými výnosy v DeFi. Jako průkopník v tomto sektoru má Alpaca strategickou výhodu pro investory, kteří chtějí diverzifikovat své portfolio. Jeho četné produkty generující příjem poskytují širokou škálu investičních příležitostí navržených tak, aby efektivně využívaly váš kapitál.
Přechod z AF1.0 na AF2.0 navíc rozšiřuje možnosti investorů. Nová verze diverzifikuje investiční koše tak, aby zahrnovaly produkty, jako jsou Perpetual Futures Exchange a Governance Vault, a zavádí nadměrně zajištěný dluh pro zlepšení řízení rizik. Kromě toho Alpaca nadále inovuje a vylepšuje své produkty, což dokazuje modernizace automatizovaných trezorů, aby přilákala více uživatelů DeFi.
Deflační tokenomika ALPACA, založená na schématu kup a vypal, zajistí, že token zůstane vzácný. To by mohlo časem způsobit další růst jeho ceny.
Na základě těchto úvah se domníváme, že Alpaca Finance je potenciálně ziskový projekt a mohl by se v budoucnu ukázat jako velmi cenný. Nejedná se však o finanční poradenství. Důrazně doporučujeme, abyste si před investováním do Alpaca Finance provedli vlastní průzkum.
Závěrečné myšlenky
Potřeby DeFi nadšenců jsou dynamické. Společnost Alpaca Finance vyvinula jedinečný přístup ke splnění těchto potřeb a jejím cílem je stát se největším úvěrovým protokolem v tomto prostoru. Zatímco svět DeFi se nadále vyvíjí, Alpaca Finance drží krok a diverzifikuje své operace od pěstování a vysoce výnosných půjček až po poskytování široké škály produktů, včetně automatických trezorů a trvalé burzy futures.
Ať už jste farmář, věřitel nebo poskytovatel likvidity, Alpaca Finance vám poskytuje bezpečný a ziskový způsob, jak využít vaše tokeny.