Passives Einkommen aus Kryptowährung im Jahr 2023: Die besten Strategien

Passives Einkommen wird aus Aktivitäten erzielt, an denen eine Person nicht aktiv teilnehmen muss. Ein gängiges Beispiel ist die Vermietung von Immobilien. Ein weiteres Beispiel, HODLing („hold on for dear life“), ist weit verbreitet, wenn Menschen Kryptowährungen kaufen, an die sie glauben, und darauf warten, dass ihr Preis steigt. Angesichts der Volatilität des Marktes kann HODLing jedoch kaum als passives Einkommen betrachtet werden, da die Kryptowährung ständig im Preis fallen kann.

Welche Möglichkeiten gibt es, passives Einkommen zu generieren und gleichzeitig die Gewinne aus der Teilnahme am Kryptowährungsmarkt im aktuellen Umfeld zu maximieren?

Werfen wir einen Blick auf die 10 besten Krypto-Strategien für passives Einkommen.

Wichtigste Erkenntnisse:

• Maximieren Sie Ihre Gewinne, indem Sie verschiedene Strategien anwenden, um passives Einkommen mit Kryptowährungen zu erzielen.
• Zu den Top 10 Strategien für passives Krypto-Einkommen im Jahr 2023 gehören Po-Stapeln, Einlagen, liquide Bergbau, Kredite und andere

1. PoS-Staking

Staking ist ein Begriff, der normalerweise bedeutet, dass Sie Ihre Gelder auf einer Proof of Stake (PoS)-Blockchain-Plattform sperren, um Transaktionsblöcke zu validieren. Als Gegenleistung dafür, dass Sie einen Einsatz platzieren, zahlt Ihnen die PoS-Blockchain eine Belohnung in ihrer nativen Kryptowährung.

Staking ist eine der einfachsten und beliebtesten Möglichkeiten, um passives Kryptowährungseinkommen zu erzielen. Durch das Platzieren einer Wette verdienen Sie nicht nur passives Einkommen, sondern tragen auch dazu bei, das Netzwerk vor Spam und böswilligen Bedrohungen zu schützen.

In vielen PoS-Ketten ist es nicht notwendig, einen vollwertigen Validator Node zu betreiben, um am Staking teilzunehmen. Bei Ketten, die den Konsensmechanismus Delegated Proof of Stake (DPoS) verwenden, kann jeder Knoten seine Kryptowährung verwenden, um seine Anteilsrechte durch transparente Abstimmung und Anteilszuweisung an einen vollständigen Validator seiner Wahl zu delegieren.

Ihr delegierter vollständiger Validierungsknoten verarbeitet Transaktionsblöcke und teilt die Staking-Belohnung basierend auf Ihrem Anteil am Beitrag mit Ihnen. Der delegierte Modus ist eine sehr erschwingliche Möglichkeit für fast jeden Kryptowährungsbenutzer, passives Einkommen durch das Abstecken zu erzielen.

Welche Blockchains unterstützen DPoS und delegiertes Staking?

Zu den Blockchains, die DPoS verwenden, gehören Tron (TRX) und EOS.IO (EOS).

Delegiertes Staking wird auf einigen Blockchains nicht unterstützt. Ein direktes Staking auf diesen Plattformen ist nur möglich, wenn Sie einen vollwertigen Validator-Knoten erstellen, und der Mindestbetrag, den Sie einsetzen müssen, ist oft erheblich. Zum Beispiel erfordert Ethereum eine Mindestverpflichtung von 32 ETH (rund 60 $ am 000. April 12), um einen vollständigen Validator-Knoten zu erstellen.

Je nach Kette kann es jedoch Dienstleister geben, die Ihnen bei der Teilnahme am Staking auch auf Plattformen ohne Delegationsmöglichkeit behilflich sein können. Dezentralisierte Anwendungen (DApps) wie Lido (LDO) und Rocket Pool (RPL) bieten Ethereum-Staking-Dienste ohne die lästige Anforderung, einen vollständigen On-Chain-Validierungsknoten zu betreiben. Diese Anbieter ermöglichen es Ihnen, ab den Mindestbeträgen am Staking von Ethereum teilzunehmen und durch den Zugang zu liquiden Staking-Derivaten (LSD) sogar die Kapitaleffizienz aufrechtzuerhalten, sodass Sie weiterhin an den dezentralen Finanzmärkten (DeFi) teilnehmen können.

2. Rentable Landwirtschaft

Yield Farming ist die Praxis, Ihre Kryptowährungen in ertragsgenerierende Pools auf DeFi-Plattformen einzuzahlen, um Zinsen zu verdienen. Dies ist eine beliebte Methode, um passives Krypto-Einkommen zu erzielen. Angesichts der großen Vielfalt an DeFi-Protokollen und -Pools kann es jedoch im Vergleich zum Abstecken möglicherweise eine genauere Prüfung und ein aktiveres Fondsmanagement erfordern, da die Renditen solcher Protokolle je nach Anzahl der Teilnehmer tendenziell schwanken. Daher ist es für Yield-Farmer (Personen, die an Yield-Farming beteiligt sind) manchmal nicht allzu vorteilhaft.

Manchmal erfordert das Einkommensmanagement, dass Benutzer sich stärker an der Auswahl der Protokolle beteiligen, die sie ausführen möchten. Alternativ können Benutzer an Liquiditätspools teilnehmen, die von verschiedenen Ertragsprotokollen verwaltet werden. Sie sind als Ertragsaggregatoren bekannt, die Benutzereinlagen automatisch in verschiedene umsatzgenerierende DeFi-Quellen investieren. Aggregatoren entlasten Benutzer von der Notwendigkeit, ihre Gelder aktiv zwischen verschiedenen Rentabilitätsprotokollen zu verschieben und zu verteilen, während sie gleichzeitig die Möglichkeit behalten, Zinsen für die Anlage von Geldern zu erhalten. Beispiele für solche Ertragsaggregatoren sind die Protokolle Yearn Finance (YFI), Convex Finance (CVX) und Beefy Finance (BIFI).

3. Liquiditätsabbau

Eine weitere beliebte Form des passiven Einkommens mit Kryptowährung ist das Liquiditäts-Mining, bei dem Benutzer Kryptowährungs-Swap-Pools auf der DEX mit Liquidität versorgen. Sobald Liquidität bereitgestellt ist, werden die Benutzer als Liquiditätsanbieter (LPs) bezeichnet und erhalten einen LP-Token, in der Regel einen synthetischen Vermögenswert, der für noch höhere Renditen in andere Plattformen reinvestiert werden kann.

Benutzer, die am Liquiditätsabbau beteiligt sind, hinterlegen ihre Kryptowährungen in Pools, bei denen es sich um ein Paar Kryptowährungen handelt (z. B. ETH/DAI). Diese Pools ermöglichen es Benutzern, ihre Kryptowährungen auszutauschen.

Um ein LP zu werden, zahlen Sie in den meisten Fällen einen gleichen Betrag beider Kryptowährungen ein (z. B. 1000 $ ETH und 1000 $ DAI), was wiederum dazu beiträgt, eine angemessene Liquidität für DEXs von automatisierten Market Makern (AMM) aufrechtzuerhalten.

Wenn an der Börse eine höhere Liquidität vorhanden ist, können AMM DEX-Benutzer die von ihnen gewählte Kryptowährung zu günstigeren Kursen erhalten. Um LPs dafür zu belohnen, wird ein Teil der von Benutzern gezahlten Swap-Gebühr an LP vergütet, die basierend auf dem Anteil der von jedem LP beigesteuerten Pool-Fonds verteilt wird.

Der größte AMM DEX, der zur Popularisierung des Liquiditätspoolmodells beigetragen hat (und auch einer der ältesten), ist Uniswap (UNI). Andere bemerkenswerte Plattformen, auf denen Sie passives Einkommen aus Swap-Pools erzielen können, sind Curve (CRV), PancakeSwap (CAKE), Balancer (BAL) und SushiSwap (SUSHI). Einer der bemerkenswertesten DEXs, der 2022 die Aufmerksamkeit des Marktes auf sich zog, war GMX auf Arbitrum, dessen TVL sowohl aufgrund seiner Innovation als auch des wachsenden Marktes auf Arbitrum in die Höhe geschossen ist.

Unten ist ein Diagramm der Top 10 DEXs nach Total Lock Value (TVL) vom 12. April 2023.

4. Krypto-Verleih

Krypto-Kreditvergabe - Ein weiteres beliebtes Ziel für Benutzer, die passives Einkommen erzielen möchten. Sie geben Ihre Kryptowährungen einfach in Protokolle für die Kreditvergabe an Kreditnehmer ein. Im Gegenzug erhalten Sie eine Vergütung in Form von Zinsen. Die zwei Haupttypen von Protokollen, mit denen Kreditgeber interagieren können, sind dezentrale Kreditvergabe und Real Asset Lending (RWA).

dezentrale Kreditvergabe

Beginnen wir mit dem gängigsten Pool-Typ: Dezentrale Leih- und Leihprotokolle. Sie tragen Ihre Mittel als Protokoll-Kreditgeber zu diesen Pools bei und verdienen Zinsen auf Ihre Investition. Die führenden Protokolle in dieser Nische sind Aave (AAVE), JustLend (JST) und Compound (COMP). Es gibt auch Kreditprotokolle auf anderen Ketten, darunter Solend (SOL) auf Solana und Mars Protocol (MARS) auf Cosmos.

Nachfolgend finden Sie 10 TVL-Plattformen zum Ausleihen und Ausleihen mit Stand vom 12. April 2023.

Die meisten bekannten dezentralen Kreditplattformen halten basierend auf den ausgegebenen und geliehenen Beträgen und den für die geliehenen Mittel bereitgestellten Sicherheiten algorithmisch eine ausreichende Liquidität auf ihren Plattformen vor. Mit angemessener Transparenz stellt dies sicher, dass die Gelder, die Benutzer dem Protokoll verliehen haben, sicher sind und dass der dezentrale Kreditgeber immer über genügend Liquidität verfügt, um seinen Kreditverpflichtungen nachzukommen.

Real Asset Lending (RWA)

Benutzer können auch das RWA-Kreditprotokoll wählen, bei dem ihre Einlagen von Unternehmen geliehen werden, die echten Cashflow generieren. Diese Unternehmen werden in der Regel von einer Gruppe von Wirtschaftsprüfern auf die weiße Liste gesetzt, um sicherzustellen, dass sie zuverlässig sind, bevor sie sich als Kreditnehmer qualifizieren können. Auf diese Weise erhalten Kreditgeber mehr Garantien, da das Ausfallrisiko durch solche Prüfungen reduziert wird. Ebenso werden Kreditgeber in Form einer Zinsgebühr belohnt.

Bemerkenswerte Protokolle in dieser Branche sind Goldfinch (GFI), Maple Finance (MPL) und Centrifuge (CFG).

5. Krypto-Sparkonten

Einige CEXs und andere Plattformen für Finanz-Kryptodienste bieten verzinsliche Kryptokonten an, die den verzinslichen Standard-Fiat-Bankkonten ziemlich ähnlich sind. Grundsätzlich werden die Kryptogelder, die Sie auf das Konto einzahlen, von der Plattform zum Verleihen, Wetten oder Investieren verwendet, und die erzielten Gewinne werden Ihnen in Form von Zinsen ausgezahlt.

6. Cloud-Mining

Kryptowährungs-Mining auf Blockchain-Plattformen ist eine großartige Möglichkeit, Krypto-Einnahmen zu erzielen. Typisches Mining erfordert jedoch den Kauf teurer Ausrüstung für ein profitables Kryptowährungs-Mining. Cloud-Mining ermöglicht es Ihnen, am Kryptowährungs-Mining teilzunehmen, ohne solche Geräte kaufen zu müssen. Dadurch entfällt das technische Wissen, das mit dem Mining verbunden ist, und ermöglicht es dem breiteren Markt, daran teilzunehmen und passives Einkommen zu erzielen.

Beim Cloud-Mining zahlen Sie eine regelmäßige monatliche oder jährliche Gebühr an einen Dienstanbieter für die Möglichkeit, seine Ressourcen für das Mining zu „mieten“. Als Gegenleistung für diese Gebühr schürft der Dienstanbieter die Kryptowährung mit den von Ihnen gemieteten Ressourcen und zahlt Ihnen einen Teil der Mining-Belohnung. Einer der beliebtesten Anbieter von Cloud-Mining-Diensten ist Genesis Mining.

7. Dividenden-Token

Dividenden-Token sind Kryptowährungen, bei denen einige regelmäßige Dividendenprämien für ihre Inhaber in den Funktionsmechanismus des Tokens eingebaut sind. Beispielsweise generiert die nach Marktkapitalisierung größte Dividenden zahlende Kryptowährung VeChain (VET) Dividenden in Form eines weiteren Tokens auf ihrer Schwesterplattform Thor (VTHO). Je mehr VET Sie besitzen, desto mehr Belohnungen erhalten Sie von VTHO.

Ein weiteres Beispiel sind KuCoin Shares (KCS), deren Inhaber einen Anteil an den durch die KuCoin-Börse verdienten Transaktionsgebühren erhalten. Die Verteilung ist proportional zur Anzahl der KCS-Benutzer.

8. Partnerprogramme und Empfehlungsprogramme für Kryptowährungen

Partnerprogramme sind seit Jahrzehnten ein wichtiger Bestandteil der Marketingstrategien von Unternehmen und haben mit dem Aufkommen des Internets einen erheblichen Aufschwung erfahren. Mittlerweile haben viele Websites und Kryptoplattformen das Krypto-basierte Affiliate-Marketing-Modell übernommen. Indem Sie Benutzer auf diese Websites und Plattformen verweisen, können Sie Krypto-Einnahmen erzielen.

Wenn Sie einen Blog mit vielen wiederkehrenden Besuchern betreiben oder ein Social-Media-Influencer in Ihrer Nische sind, können Kryptowährungs-Affiliate-Programme eine großartige Möglichkeit für Sie sein, passives Einkommen zu generieren. Einige der beliebtesten Kryptowährungs-Affiliate-Programme in der Branche bieten an Bybit, Höflich и Münzbuch.

Andere Protokolle haben ebenfalls ihre Empfehlungsprogramme gestartet, mit denen Benutzer Rabatte, Rabatte und Belohnungen verdienen können. Ein Beispiel ist Bybit, GMX (Spot und Dauer-DEX) und Transac (On-Ramp-Protokoll).

9. Lufttropfen

Ein Ethereum-Drop ist die Verteilung der nativen Kryptowährung eines Protokolls in seiner Community. Ein Paradebeispiel ist die jüngste Aktion Arbitrum (ARB), bei der das ARB-Token an Benutzer verteilt wurde, die mit dem Arbitrum-Netzwerk interagierten (einschließlich der Erstellung von Brücken und DApps auf der Grundlage von Arbitrum).

Durch einfaches Befolgen einiger Schritte können sich Benutzer für die Teilnahme qualifizieren FallschirmabwurfAirdrop ist eine Art Marketingstrategie, bei der mehrere Token oder Münzen an Krypto-Wallet-Adressen gesendet werden, um kleine Aufgaben zu erledigen, z. B. das Posten einer Nachricht in sozialen Medien. Dies geschieht normalerweise, um das Bewusstsein zu schärfen .... Um den Überblick über bevorstehende Werbeaktionen zu behalten, nutzen Sie Ressourcen wie Airdrops.io и Luftalarm.

Vorteile des passiven Einkommens aus Kryptowährungen

Die oben genannten Möglichkeiten sind eine großartige Möglichkeit, passives Einkommen für einen Kryptowährungsinvestor zu generieren. Zu den Hauptvorteilen gehören:

• Ein entspannter Ansatz zur Vermögensbildung. Diese Funktionen können Ihnen bei richtiger Verwendung dabei helfen, Ihr Krypto-Vermögen mit minimalem Zeitaufwand größtenteils per Autopilot zu vergrößern. Zumindest sollten sie deutlich weniger Zeit in Anspruch nehmen als jede Form des aktiven Handels.
• Risiken während Bärenmärkten reduzieren: Passives Einkommen aus Kryptowährungen ist eine großartige Möglichkeit, die Verluste auszugleichen, die viele Anleger während Marktabschwüngen erleiden.
• Eine Gelegenheit, in die zukünftigen Stars der Kryptowelt zu investieren. Indem Sie Ihre Mittel erkunden und auf verschiedene Ströme passiven Einkommens verteilen, haben Sie eine große Chance, neue vielversprechende Projekte zu entdecken. Im Gegensatz zu etablierten Coins haben diese zukünftigen Kryptostars das Potenzial, erhebliche Anlagerenditen zu generieren.
• Diversifizierung der Einkommensströme: Wie Sie vielleicht schon erraten haben, gibt es eine Vielzahl von passiven Einkommensmöglichkeiten durch Kryptowährungen. Die meisten versierten Anleger verteilen ihre Mittel auf mehrere Ströme, was (zumindest indirekt) zu einer Diversifizierung des Portfolios führt, eine nützliche Strategie, die von vielen Anlegern so oft übersehen wird.

Nachteile des passiven Einkommens aus Kryptowährungen

Abgesehen von den Vorteilen, passives Kryptowährungseinkommen zu verdienen, birgt es auch einige Risiken und Nachteile. Diese beinhalten:

• Risiko von Betrug und Täuschung. Wie bei allem, was mit der Welt der Kryptowährungen zu tun hat, sollten sich Anleger, die in diesem Bereich nach passivem Einkommen suchen, vor skrupellosen Betreibern hüten, die in Betrug und Tauziehen verwickelt sind.
• Risiko des Scheiterns und der Liquidation von Projekten. Der aktuelle Abschwung auf dem Markt hat bereits viele Kryptowährungs-Skalps gefordert: Projekte werden zahlungsunfähig und können die Gelder ihrer Kunden nicht zurückgeben. Zwei bemerkenswerte aktuelle Beispiele sind der Krypto-Kreditgeber Celsius Network und der Krypto-Hedgefonds Three Arrows Capital (3AC). Beide Unternehmen waren gezwungen, ihre Aktivitäten einzuschränken und ihren Kreditverpflichtungen gegenüber Kunden nicht nachzukommen.
• Rasanter Wandel in der Branche. Die Anlagelandschaft in der Welt der Kryptowährungen ändert sich häufig. Neue Münzen entstehen, die Zinssätze schwanken stark und die Wertentwicklung bestehender Münzen kann wilde Umkehrungen bewirken. Manchen Anlegern fällt es schwer, mit dem Tempo des Wandels Schritt zu halten. Dementsprechend sind in der Welt der Kryptowährungen auch passive Möglichkeiten nicht so passiv wie in der traditionellen Finanzwelt.

Abschließende Gedanken

Die Vorteile des passiven Einkommens aus Kryptowährungen liegen auf der Hand, insbesondere in der aktuellen Baisse. Tatsächlich täten sogar diejenigen, die es vorziehen, aktiv am Kryptowährungshandel teilzunehmen, gut daran, zu versuchen, einen Teil ihres Kapitals in passive Einkommensquellen zu lenken.

Recherchieren Sie jedoch den Markt und die spezifischen Plattformen, die Sie in Betracht ziehen, während Sie jede potenzielle Gelegenheit sorgfältig abwägen. Die nicht unerhebliche Anzahl von Betrügereien und Projektauflösungen macht diesen Check zu einem wichtigen Aspekt Ihrer Gesamtstrategie für passives Investieren in Kryptowährungen.