In Kryptowährungen investieren oder handeln: Was ist das Beste für Sie?

Hobby-Investoren und -Händler lassen sich oft von Legenden inspirieren. Warren Buffett и Ray Dalio sind dafür bekannt, dass sie mit ihren Investitionen dauerhaft Gewinne erzielen. Händler mögen George Soros и Paul Tudor Jonesverlassen Sie sich auf häufigere Kauf- und Verkaufsstrategien, um den Handel voranzutreiben. Diese Profis leben von den traditionellen Aktienmärkten und setzen die Standards, die Investoren in Schwellenländern wie Kryptowährungen nachahmen oder übertreffen wollen.

Investieren und Trading sind eng verwandte Methoden, die sogar von derselben Person verwendet werden können. Der Unterschied liegt hauptsächlich in der Art der Strategie, die jede Methode verwendet. Sowohl der Handel mit Kryptowährungen als auch das Investieren zielen darauf ab, Ihren Investitionswert zu steigern, aber sie verfolgen dieses Ziel auf unterschiedliche Weise.

Wir werden die Hauptunterschiede zwischen Investitionen in Kryptowährung und Handel behandeln, um Ihnen bei der Entscheidung zu helfen, welche Strategie für Sie am besten geeignet ist.

Was wird investiert?

In Kryptowährungen zu investieren ist die Strategie, mit Kryptowährungen Geld zu verdienen, indem man Kryptoassets kauft und hält, in der Hoffnung, dass ihr Wert in Zukunft steigen wird. Auch genannt HODLing ist ein Rechtschreibfehler des Wortes „Halten“, der inzwischen populär geworden ist – beim Investieren in Kryptowährungen geht es darum, Positionen über längere Zeithorizonte zu kaufen und zu halten, oft unabhängig von kurzfristigen Kursen und Marktschwankungen.

HODLer, wie Kryptowährungsinvestoren genannt werden, kaufen Kryptowährungen, an die sie wirklich glauben, und halten sie mit Vertrauen fest. Sie glauben, dass der Wert ihrer Vermögenswerte langfristig steigen wird, und sie sorgen sich weniger um die Markteinführungszeit.

Timing am Markt bedeutet, eine Investition zu kaufen oder zu verkaufen, basierend auf der Vorhersage des besten Einstiegs- oder Ausstiegspunkts. Es ist, als ob Sie glauben, eine Kristallkugel zu haben, die Ihnen sagen kann, in welche Richtung sich der Markt entwickeln wird. Mit diesem Vertrauen werden Sie bereit sein, auf niedrigere Einstiegsniveaus oder höhere Verkaufszahlen zu warten.

Das Timing der Märkte ist für jede Anlageklasse eine Herausforderung, ganz zu schweigen von volatilen Märkten wie Kryptowährungen, bei denen Preisschwankungen schnell auftreten. Die Gefahr, mit dem Eintritt in den Markt zu warten, bedeutet, dass Sie den Handel stattdessen vollständig überspringen können. In der Regel versuchen langfristige Anleger nicht, die Märkte zu bestimmen oder erwarten, von Trends zu profitieren. Eine Flut, die mehr Boote hebt, ist wichtiger, als eine bestimmte Welle zu fangen, die einen Trade höher bringen kann.

Crypto Investing (HODL) vs. Trading: Unterschiede

Wie bereits erwähnt, hängen Investitionen und Handel zusammen, aber manchmal werden die beiden Begriffe beiläufig und austauschbar verwendet. Schließlich können Trader Investitionen tätigen und Investoren Trades eingehen, um Vermögenswerte zu kaufen und zu verkaufen. Der Unterschied zwischen Investieren und Trading kann auf verschiedene Weise nuanciert werden. Um die beste Strategie auszuwählen, analysieren wir die Unterschiede anhand mehrerer Schlüsselfaktoren.

Anlagebedingungen und Zeitraum

Investition: Der entscheidende Unterschied zwischen Kryptowährung und Investitionen ist der Zeitrahmen. Die Investition in Kryptowährung ist normalerweise eine langfristige Strategie. Investoren oder Hodler glauben an die langfristige Lebensfähigkeit ihrer Coins. Sie minimieren den Handel mit kurzfristigen Preisschwankungen von Kryptowährungen. Der typische Investor kauft einen Kryptowährungs-Asset auf der Grundlage seines langfristigen Potenzials und hofft, ihn nach vielleicht Jahren mit einem guten Gewinn verkaufen zu können.

Handel mit Kryptowährungen: es ist eine kurzfristige strategie. Der Handel nutzt die kurzfristige Volatilität von Preisänderungen von Krypto-Assets, um einen Gewinn zu erzielen. Typische Handelszeiträume reichen von Minuten bis zu Tagen. Obwohl die Belohnungen schneller sind, erfordert der Handel mit Kryptowährungen viel Aufwand. Für diejenigen, die gearbeitet haben (und vielleicht ein wenig Glück haben), kann der Handel mit Kryptowährungen aufgrund der hohen Volatilität des Kryptowährungsmarktes sehr profitabel sein.

Hier sind die wichtigsten Handelsstrategien auf den Kryptowährungsmärkten:

• Daytrading: Daytrader handeln tagsüber und halten selten Overnight-Positionen. Sie beobachten ständig den Markt, um von Intraday-Preisbewegungen zu profitieren. Die Dauer jedes Handels beträgt Minuten bis Stunden.
• Scalping: Beim Scalping handelt es sich um den Kauf und Verkauf von Coins mit minimalen Preisschwankungen. Scalper sind die aktivsten Trader und nehmen mehrere Trades, um bei jedem Trade einen kleinen Gewinn zu erzielen, der am Ende des Tages erheblich steigen kann. Scalping-Trades dauern nicht lange, Minuten oder sogar Sekunden. Scalper machen jeden Tag viele Trades und versuchen, Gewinne mitzunehmen, ohne lange Zeit Positionen zu halten.
• Momentum-Trading: Momentum-Trader machen Trades basierend auf den neuesten Preistrends. Sie springen im Einklang mit dem Preistrend, kaufen in einem Aufwärtstrend niedrig und verkaufen, wenn der Preis das Momentum unterbricht und umgekehrt. Sie versuchen, breitere Auf- und Abwärtstrends zu nutzen, in der Hoffnung, dass die Richtung des Vermögenswerts ihre Dynamik beibehält. Impulshändler müssen ein gutes Gespür für das Timing und die Fähigkeit haben, den Markt zu lesen. Ein Impulshandel kann von einer Stunde bis zu Wochen dauern, um ein- und auszusteigen.
• Swing Trading: Diese Methode nutzt kurzfristige Schwankungen des Preises einer Münze, wobei ein Handel normalerweise von einem Tag bis zu mehreren Wochen dauert. Swingtrader verwenden die technische Analyse, um signifikante Bewegungen der Münzpreise in eine bestimmte Richtung über einen kurzen Zeitraum vorherzusagen. Die Zeitfenster für den Handel sind in der Regel etwas länger oder mittelfristig als die für den Impulshandel.

Handelsanalyse

Die Handelsanalyse ist ein Werkzeug, das Händler verwenden, um Investitionen zu bewerten und profitable Handelsmöglichkeiten zu identifizieren, oft unter Berücksichtigung verschiedener Faktoren oder Analyse historischer Trends. Dies ist sehr wichtig, um fundierte Investitionsentscheidungen zu treffen und die richtigen Krypto-Assets auszuwählen.

Es gibt zwei Hauptarten der Handelsanalyse: die Fundamentalanalyse.
Die Fundamentalanalyse ist ein Ansatz, der von Kryptowährungsinvestoren verwendet wird, um den inneren Wert von Kryptoassets zu bestimmen….
und technische Analyse.

Bitcoin-Marktzyklus
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Kryptowährungsinvestoren: verlassen sich auf die Fundamentalanalyse, da sie auf die langfristige Lebensfähigkeit der Münze setzen. Die Fundamentalanalyse bewertet in erster Linie das langfristige Potenzial einer Münze, indem sie den inneren Wert oder den Wert eines Vermögenswertes ermittelt. Es können verschiedene Metriken verwendet werden, wie zum Beispiel Projekt- und Teamanalysen oder der Grad der Nutzung und Akzeptanz der Kryptowährung.

Kryptowährungshändler: Bestimmung der Kursrichtung und Marktpositionierung. Aus diesem Grund verwenden sie oft die technische Analyse. Die technische Analyse beinhaltet die Vorhersage zukünftiger Preise durch historische Analyse von Preisdaten unter Verwendung von Preisindikatoren und Charting-Tools.

Kurzfristige Preisbewegungen von Kryptowährungen können sehr unvorhersehbar sein. Daher muss ein Trader mit der technischen Analyse vertraut sein, um zu versuchen, den Markt zu timen und von der Preisvolatilität zu profitieren. Dies ist ein wesentlicher Unterschied zu Investitionen in Kryptowährungen, und aus diesem Grund bevorzugen erfahrene Händler häufig den Handel. Händler stützen ihre Kauf- und Verkaufsentscheidungen oft auf die technische Analyse, die eine wiederholbare Strategie sein kann.

Handelsfrequenz

Ein weiterer wesentlicher Unterschied zwischen Kryptowährungsinvestitionen und -handel besteht darin, wie oft gehandelt wird. Die Häufigkeit der Transaktionen steht in direktem Zusammenhang mit der Anlagedauer. Je länger der Anlagezeitraum, desto geringer die Häufigkeit der Transaktionen.

Wie erwartet, Kryptowährungsinvestoren haben normalerweise eine niedrige Handelsfrequenz, da sie dazu neigen, ihre Vermögenswerte zu halten, ohne sie zu verkaufen. Diese Anleger versuchen, Anlageziele zu erreichen, die sich über mehrere Jahre erstrecken können.

Auf der anderen Seite, Kryptowährungshändler oft handeln. Dies liegt daran, dass sie ständig die Entwicklung der Marktpreise auf der Suche nach Gewinnmöglichkeiten überwachen, auch wenn sie noch so klein sind. Eine so hohe Frequenz macht den Handel möglicherweise profitabler, ist jedoch riskanter und erfordert eine ständige Überwachung des Marktes.

Risikomanagement

Kryptowährungen sind von Natur aus volatil und bergen daher ein hohes Risiko. Sie müssen das Risiko verstehen, wenn Sie in Kryptowährung investieren möchten. Risikotoleranz bezieht sich auf den Grad des Risikos, das ein Anleger einzugehen bereit ist. Denken Sie daran, dass ein höheres Risiko auch mit höheren Belohnungen verbunden sein kann.

Obwohl Kryptowährungen – egal ob Sie handeln oder investieren – aufgrund ihrer hohen Volatilität notorisch riskant sind, können Anleger und Händler durch ihre Risikobereitschaft unterschieden werden.

Im Allgemeinen, Kryptowährungsinvestoren sind möglicherweise weniger risikotolerant, weil sie ihre Investitionen lieber in Ruhe lassen. Die Idee ist, dass sich die Höhen und Tiefen des Preises der Münze im Laufe der Zeit ausgleichen, aber immer noch einem Aufwärtstrend folgen.

Aber Händlerneigen dazu, auf Risiko zu gedeihen, da der Handel häufige Risikobereitschaft beinhalten kann. Händler können Geld verdienen, indem sie die hohe Volatilität der kurzfristigen Kryptowährungspreise ausnutzen. Sie können aber auch viel verlieren, wenn sie auf das falsche Pferd setzen.

Der Handel auf Margin, die Praxis, Gelder von anderen Handelsparteien aufzunehmen, erhöht das Risiko für Händler erheblich, da sie viel mehr verlieren können als ihre ursprünglichen Mittel. Das Risikomanagement ist jedoch immer noch kritisch, insbesondere auf dem Kryptowährungsmarkt.

Vielzahl von Gewinnen

Anleger können sowohl langfristige Anlagestrategien als auch kurzfristige Handelsstrategien gleichzeitig anwenden. Dies bietet eine diversifizierte Anlagestrategie und zusätzliche Möglichkeiten, Gewinne zu erzielen. Oftmals verfügt ein Händler über ein längerfristiges Anlageportfolio, obwohl Anleger möglicherweise nicht viel Zeit und Interesse für den Handel haben.

Jahresgewinn / Kapitalgewinne

Wenn es um Ergebnisse geht, können sowohl Trader als auch Investoren an annualisierten Renditen oder Kapitalwachstum gemessen werden. Die annualisierte Rendite gibt an, wie stark die Investition jedes Jahr gewachsen ist.

Händler sollten die Transaktionsgebühren angesichts der Häufigkeit ihrer Geschäfte berücksichtigen, die ihre Rentabilität verringern könnten. Die Bestimmung ihrer Rentabilität kann aufgrund der großen Anzahl von Trades, die sie getätigt haben, erheblich mehr Berechnungen erfordern.

Investorsdie weniger Änderungen oder Aktualisierungen in ihren Portfolios haben, können ihre annualisierten Renditen oft durch Eliminieren komplexer Faktoren berechnen. Der tatsächliche Unterschied im Kapitalwachstum hängt nur von den ausgewählten Investitionen und Transaktionen ab.

Kosten und Kapitalbedarf

Die Kosten für den Handel mit digitalen Währungen im Allgemeinen können in Börsengebühren und Netzwerkgebühren unterteilt werden. Kryptowährungsbörsen erheben Gebühren für die Erbringung von Dienstleistungen wie Handel, Einzahlungen, Abhebungen, LiquidationEine Liquidation ist ein Verkauf von Kryptowährungen, der normalerweise erzwungen wird, weil ein Investor nicht in der Lage ist, eine Mindestmarge für seine gehebelte Position zu sichern. Kryptowährungen sind berüchtigt für ihre Volatilität auf dem Markt und können schnell und einfach zur Liquidation führen, insbesondere wenn Anleger ihre gehebelten Positionen verlieren und ihre Investition ins Minus gerät, was sie dazu zwingt, Krypto-Assets zu verkaufen, wenn eine Position verdrängt wird. Dies geschieht normalerweise beim Kryptowährungs-Margin-Handel, wenn Anleger Geld von einer Krypto-Börse oder einem Broker leihen, um ihre Gelder oder Vermögenswerte für den Handel zu erhöhen. Während gehebelte Handelspositionen zu höheren potenziellen Gewinnen führen können, ist dies ein sehr riskanter Schritt, der zur Liquidation führen könnte, wenn der Preis des Vermögenswerts stark fällt und Sie Ihre anfängliche Margin oder Ihr Eigenkapital verlieren. Wenn Sie nicht über genügend Mittel verfügen, um den Handel fortzusetzen, und die Mindestmarginanforderungen für Ihre gehebelte Position nicht erfüllen können, kann die Börse Ihre Position automatisch schließen, was zu einem dauerhaften Verlust von Mitteln aus Ihrer anfänglichen Marge führt. Dieser Liquidationsverlust kann teilweise oder vollständig sein, abhängig von der Initial Margin und dem Ausmaß des Kursrückgangs. Eine Teilliquidation findet statt, wenn eine Position in einem frühen Stadium teilweise geschlossen wird, um die Position und die Hebelwirkung des Anlegers zu reduzieren, während eine vollständige Liquidation stattfindet, wenn fast die gesamte Initial Margin aufgrund eines Kursrückgangs gesunken ist. Um den Liquidationsprozess beim Kryptowährungs-Margin-Handel besser zu veranschaulichen, hier ein Beispiel: Angenommen, Sie beginnen mit einer anfänglichen Marge von 100 $ und einer 10-fachen Hebelwirkung. Das bedeutet, dass Ihre gesamte Handelsposition 1 $ beträgt, von denen 000 $ von einer Börse oder einem Broker geliehen werden. Die Höhe der Hebelwirkung entspricht der Höhe Ihres Gewinns oder Verlusts aus der Position. Mit 10-facher Hebelwirkung bringt Ihnen eine 5 %ige Erhöhung des Preises eines Vermögenswerts 50 % Gewinn. Dasselbe gilt für einen 5 %igen Rückgang des Preises eines Vermögenswerts, was zu einem Verlust von 50 % Ihrer Anfangsmarge führt. Die Formel zur Berechnung von Gewinn oder Verlust lautet wie folgt: Anfangsmarge × (% Preisänderung × Hebel) = Gewinn/Verlust. Basierend auf der obigen Berechnung führt ein Rückgang des Preises eines Vermögenswerts um 10 % zu einem Verlust von 100 % Ihrer Anfangsmarge. Bevor Sie Ihre gesamte Anfangsmarge verlieren, können Sie einen Margin Call erhalten, wenn die Liquidationsschwelle erreicht ist, damit Sie entscheiden können, ob Sie Ihrer Marge mehr Eigenkapital hinzufügen möchten, um Ihre Position offen zu halten (oder Ihre Anfangsmarge vollständig verlieren möchten, wenn der Austausch erfolgt oder der Broker wird Ihre Position automatisch liquidieren). Wenn Sie eine Position zwangsweise schließen, kann Ihnen die Börse oder der Broker eine Liquidationsgebühr berechnen, aber Sie können diese Gebühr vermeiden, wenn Sie die Position schließen, bevor sie liquidiert wird. Liquidationen finden häufig statt, wenn Anleger durch eine höhere Hebelwirkung in Versuchung geführt werden, was ihnen potenziell größere Gewinne einbringen kann, aber nicht die Möglichkeit berücksichtigen, große Verluste zu erleiden, die ebenfalls zu einer Liquidation führen können. Daher ist es sehr wichtig, intelligente Krypto-Handelsstrategien anzuwenden, um Liquidationen zu vermeiden, unabhängig davon, ob Sie mit einer geringeren Hebelwirkung beginnen oder Margins und Liquidationspreise sorgfältig überwachen. Die Verwendung einer Stop-Loss-Order ist eine weitere Möglichkeit, Ihre Verluste zu begrenzen, da die Order die Position für Anleger automatisch schließt, wenn sie den Stop-Preis erreicht, um weitere Verluste zu verhindern. Anleger können auch den Einsatz von Börsenversicherungsfonds in Betracht ziehen, um sich vor übermäßigen Verlusten zu schützen. und andere Transaktionen. Die Netzwerkgebühren gehen an die Miner, die die Netzwerke sichern.

Die Gebühren für Kryptowährungen variieren je nach Börse, aber im Durchschnitt berechnen die meisten Börsen zwischen 0,1 % und 1 % pro Trade. Beispielsweise beträgt die Produzentengebühr von Bybit -0,025 %, während die Käufergebühr 0,075 % beträgt.

Im Vergleich zu Investitionen bedeutet der Handel mit Kryptowährungen, dass Sie aufgrund der höheren Handelsfrequenz mehr Transaktionsgebühren zahlen müssen. Darüber hinaus müssen sich Händler möglicherweise Sorgen um die Kapitalertragsteuer machen, die Sie zahlen, wenn Sie einen Vermögenswert mit Gewinn verkaufen. Kurzfristige Kapitalertragsteuersätze sind in der Regel höher als die langfristigen Steuersätze, denen HODLer im Allgemeinen unterliegen.

Der Kapitalbedarf sowohl für das Trading als auch für das Investieren hängt nur von der gewünschten Höhe der Investition ab. Sie können von fast jedem Betrag aus mit dem Handel oder der Investition in Kryptowährung beginnen.

Alternativen zum Investieren und Handeln

Handel und Investitionen sind nicht die einzigen Möglichkeiten, mit Kryptowährungen Geld zu verdienen. Es gibt auch andere Alternativen.

Bergbau: Cryptocurrency Mining schützt Blockchains mit einem Proof-of-Work (PoW)-Mechanismus. Mining löst komplexe mathematische Probleme, die Transaktionen validieren, die zu einem öffentlichen Hauptbuch oder einer Blockchain hinzugefügt werden sollen. Mining erfordert Erfahrung und erhebliche Investitionen in spezialisierte Mining-Hardware, und Miner werden für ihre Arbeit mit neu generierten Coins belohnt.

Cloud-Mining: Cloud-Mining ist eine Möglichkeit, Kryptowährung mit Cloud-Computing-Leistung zu schürfen. Sie müssen keine Hardware besitzen oder installieren und die zugehörige Software ausführen. Cloud-Mining-Unternehmen ermöglichen es Ihnen, gegen eine Gebühr ein Konto zu eröffnen und Kryptowährung aus der Ferne abzubauen. Sie nehmen an einem Mining-Pool teil, indem Sie eine bestimmte Menge an „Hash-Power“ kaufen und einen Teil des Gewinns verdienen (proportional zu der Menge an Hash-Power, für die Sie bezahlt haben).

тейкинг: Anleger können auch Einnahmen durch Kryptowährungswetten erzielen, was bedeutet, dass digitale Vermögenswerte zur Sicherung des Kryptowährungsnetzwerks verwendet werden. Dazu gehört die Aufbewahrung von Coins in einer Netzwerk-Wallet Po und Empfangen einer Entschädigung für die Verwendung ihrer Münzen als aktive Knoten im Netzwerk.

Ausleihe: Anleger können ihre Coins über Kreditplattformen an andere Nutzer von Kryptowährungen verleihen und erhalten Zinsen. Krypto-Kreditvergabe erfolgt über DeFi
Decentralized Finance (DeFi) übernimmt das Konzept der dezentralen Blockchain und wendet es auf die Finanzwelt an. Bauen…
(Dezentrale Finanzen), Peer-to-Peer-Kreditplattformen und Börsen. Diese Kredite sind in der Regel überbesichert, was die Sicherheit des Vermögens der Anleger erhöht.

Sind Sie Investor oder Trader?

Trading und Investieren sind unterschiedliche Ansätze, um auf dem Kryptowährungsmarkt Geld zu verdienen. Die Entscheidung, welche für Sie am besten geeignet ist, hängt von Ihrer Risikobereitschaft und Ihrer zeitlichen Verfügbarkeit ab.

Wenn Sie damit einverstanden sind, häufige Risiken einzugehen, und die Möglichkeit haben, die Märkte ständig zu überwachen, kann der Handel die richtige Strategie für Sie sein. Wenn Sie einen eher lockeren Ansatz bevorzugen, sollten Sie eine langfristige Investition in Betracht ziehen. Du kannst auch beides machen.

Abschließende Gedanken

Der Kryptowährungsmarkt ist ebenso aufregend wie volatil, also seien Sie vorsichtig. Bevor Sie den für Sie am besten geeigneten Ansatz wählen, müssen Sie die Hauptunterschiede zwischen dem Investieren und dem Handel mit Kryptowährung verstehen.

Schließlich neigt der kluge Investor dazu, verschiedene Teile der Marktzyklen zu erkennen, um die Marktbedingungen und HODLs zu nutzen, in der Hoffnung, den Preis des Vermögenswerts zu erhöhen. Im Gegensatz dazu neigen Trader dazu, von Bullen- oder Bärenmärkten aufgrund kurzfristiger Preisbewegungen zu profitieren. Sowohl Anleger als auch Händler müssen jedoch ein geeignetes Risikomanagementsystem oder einen Notfallplan einsetzen, um den Markt zu verlassen, wenn sich der Markt in eine ungünstige Richtung entwickelt.