Die Ertragssteigerung ist ein entscheidender Bestandteil der dezentralen Finanzierung (DeFi), bei der Anleger ihre Token sperren und durch verschiedene Ertragsmöglichkeiten passives Einkommen erzielen können.
Während das DeFi-Ökosystem mit einer breiten Palette ertragssteigernder Produkte gesättigt sein mag, ist Alpaca die erste Plattform, die Anlegern mithilfe der BNB-Kette höhere Erträge bietet und ihnen damit zahlreiche Möglichkeiten bietet. Die Plattform verbindet Kreditgeber und Kreditnehmer durch die Bereitstellung gesicherter Kredite und steigert so die Gewinne weiter.
Alpaca Finance spezialisierte sich zunächst auf ertragsstarke Landwirtschaft, hat seine Geschäftstätigkeit jedoch seitdem diversifiziert und umfasst Produkte wie NFTs, Kredite, eine ewige Terminbörse und automatisierte Tresore, um eine breitere Benutzerbasis im Kryptowährungsbereich zu erreichen.
Schauen wir uns das Alpaca Finance-Projekt genauer an, um zu verstehen, warum es in der DeFi-Welt so viel Aufsehen erregt.
Wichtigste Erkenntnisse:
- Alpaca Finance, das erste Managed-Return-Farming- und Kreditprotokoll, das auf der BNB-Kette basiert, konzentriert sich auf die Verbesserung der Kapitaleffizienz für Benutzer.
- Zu den wichtigsten Produkten gehören High-Yield-Landwirtschaft, Kreditvergabe, automatisierte Tresore, eine ewige Terminbörse und NFTs, bekannt als Alpies.
- ALPACA ist der Governance- und Utility-Token von Alpaca Finance mit einem Deflationsmechanismus, um sicherzustellen, dass sein Wert im Laufe der Zeit steigt.
Was ist Alpaca Finance?
Alpaka Finanzen ist ein neues Blockchain-basiertes Protokoll auf der BNB-Kette, das DeFi-Investoren über eine effiziente Kapitalstruktur, die die Rendite maximiert, eine breite Palette von Produkten wie ertragsstarke Landwirtschaftsfunktionen, Kreditvergabe, automatisierte Tresore, ewige Futures und NFT-Börsen bietet.
Die erste Version von Alpaca Finance, AF1.0, wurde 2021 auf den Markt gebracht und konzentrierte sich auf das Kernprodukt der Hochertragslandwirtschaft, das es Kreditgebern ermöglichte, stabile und sichere Renditen zu erhalten, und Kreditnehmern, Kredite gegen Immobilien zu erhalten.
Im Jahr 2023 aktualisierte Alpaca jedoch das Protokoll auf AF2.0 und erweiterte sein Angebot um überbesicherte Kredite, gestaffelte Asset-Kredite, hochverzinsliche Cross-Margin-Kredite, Multi-Currency-Kredite und andere hochflexible Renditestrategien.
Aufgrund der unerschwinglichen Kosten von Ethereum und des Fehlens eines Leveraged-Yield-Farming-Chain-Protokolls im beliebten Blockchain-Ökosystem entschied sich das Alpaca-Team für den Start auf der BNB-Kette. Das Projekt führte einen ehrlichen Start ohne Investoren, Vorabbau und Vorverkäufe durch. Diejenigen, die zum Aufbau des Ökosystems beitragen, werden mit dem Wirtschafts- und Governance-Token der Plattform – ALPACA – belohnt.
Schlüsselprodukte von Alpaca Finance
Alpaca Finance ist bestrebt, DeFi-Enthusiasten zahlreiche Möglichkeiten vorzustellen und bietet eine breite Palette von Produkten an, die das Investieren einfach, profitabel und effektiv machen sollen.
In ihrer ersten Version, AF1.0, konzentrierte sich die Plattform auf Leveraged Lending. Anschließend aktualisierte Alpaca jedoch seine Version auf AF2.0, um weitere Produkte aufzunehmen. Mit dem Wechsel zu AF2.0 hat Alpaca Finance angekündigt, dass es seinen Stablecoin Alpaca USD (AUSD) einstellen wird und Benutzer auf BUSD umsteigen müssen.
Die Hauptprodukte von Alpaka sind
Ertragslandwirtschaft
Alpaca Finance ist in den DeFi-Markt eingestiegen, indem es ein einzigartiges Produkt anbietet, das im BNB Chain-Netzwerk nicht verfügbar ist, nämlich „High Yield Farming“. Dieses Produkt ermöglicht es Benutzern, gehebelte Positionen im Pflanzenanbau einzugehen, mit einer jährlichen Rendite von bis zum Sechsfachen ihres Kapitals. Die drei Hauptkomponenten des Alpaca-Produkts sind Kreditgeber, Landwirte und Liquidatoren.
Kreditgeber legen ihre Vermögenswerte in den Kredittresoren von Alpaca ab, um durch die Gebühren aus gehebelten Positionen sichere und stabile Renditen zu erzielen. Pflanzenbauern können aus diesen Kredittresoren Kredite aufnehmen und mit den geliehenen Vermögenswerten gehebelte Positionen eröffnen, um bis zu 6-fache Ernten zu produzieren (die Mechanik dieses Prozesses wird durch Alpaca-Smart-Contracts gesteuert).
Der Liquidator hilft dann dabei, den Status aller gehebelten Positionen anhand festgelegter Parameter zu überwachen. Wenn die Position diese Parameter überschreitet, liquidiert der Liquidator sie und erhält eine Gebühr von 5 %. Ganze 100 % der erhaltenen Belohnung fließen in die Einlösung und Zerstörung von ALPACA, sodass Token-Inhaber auch dann weiterhin vom Wertzuwachs ihrer ALPACA-Token profitieren können, wenn Positionen liquidiert werden.
Das Leveraged Yield Farming-Produkt unterstützt derzeit BNB, ALPACA, CAKE, ETH, BUSD, USDT und USDC. Um dieses Produkt zu unterstützen, hat Alpaca PancakeSwap und Biswap integriert.
Anrechnung
Das Lending-Produkt von Alpaca bietet eine weitere Strategie zur Erzielung von Gewinnen. Sie können Ihr Vermögen mit Krediten ausstatten, um dauerhaft hohe Renditen zu erzielen, da die innovative Technologie von Alpaca es Kreditnehmern ermöglicht, Kapital mit erstaunlicher Effizienz zu nutzen, indem sie besicherte Kredite für den Anbau von Pflanzen bereitstellen. Hinterlegte Token sind nicht gesperrt und es fallen keine Ein- oder Auszahlungsgebühren an, was den Kreditgebern Flexibilität und Sicherheit bietet.
Sobald Sie Kreditnehmern Ihre Krypto-Assets zur Verfügung stellen, erhalten Sie Alpaca ibTokens, die Ihren Anteil an den in Kreditpools eingezahlten Vermögenswerten darstellen und verfolgen. Sobald Sie BNB in den Alpaca-Kreditpool eingezahlt haben, erhalten Sie ibBNB-Token, die im Laufe der Zeit Zinsen abwerfen. Je länger Sie Ihre ibTokens behalten, desto wertvoller werden sie.
Automatisierte Lagerung
Automated Vaults (AV), ein innovatives Produkt von Alpaca, setzt in Ihrem Namen komplexe Anlagestrategien um. Stellen Sie sich AB als einen On-Chain-Hedgefonds vor. AB on Alpaca arbeitet nach einem der folgenden Pläne:
Marktneutrale Strategie – AB-Ansätze arbeiten mit Fremdkapital, minimieren Marktrisiken und sorgen gleichzeitig für hohe Renditen. Auf diese Weise können Sie mit Paaren mit hohem APY und geringem Risiko zusammenarbeiten.
Thrift Vault-Strategie – AV geht eine 1x Long-Position ein und platziert Basiswerte wie BTC und BNB so, dass hohe Renditen ohne das Risiko einer Liquidation erzielt werden. Dies funktioniert ähnlich wie das Verleihen und Abstecken, jedoch mit einem höheren effektiven Jahreszins. Um das Risiko einer Liquidation auszuschließen, leiht AB mehrere Vermögenswerte aus und gleicht sie neu aus, bevor sie sie in eine Long-Position bringt.
Die AV-Systeme von Alpaca haben zwei Versionen durchlaufen und befinden sich nun in einer dritten, AVv3, die die konzentrierte Liquidität dezentraler Börsen (DEXs) zusammenführt, darunter Uniswap. Zu den Hauptmerkmalen von AVv3 gehören variable Hebelwirkung, Nur-Ketten-Handel, automatische Absicherung, automatische Aufzinsung, kein Liquidationsrisiko, modularer Aufbau (im Vergleich zu AVv2) und keine Bindungen.
Governance-Tresor
Governance Vault ist ein Modell, das Benutzer dazu anregen soll, ihre ALPACA-Tokens zu sperren, was dazu führt, dass sie xALPACA-Tokens erhalten, die sie zu Belohnungen und Stimmrechten berechtigen. Das Design des Modells wurde dem CurveDAO-Governance-Framework entlehnt. Sie können Ihre Token für einen Zeitraum von sieben Tagen bis zu einem Jahr sperren. Je länger Sie sie halten, desto mehr xALPACA-Tokens werden Sie verdienen. Belohnungen werden wöchentlich verteilt.
Perpetual Futures Exchange
Die Alpaca Perpetual Futures Exchange ermöglicht es Anlegern, Handelspositionen ohne Ablaufdatum zu eröffnen. Anstatt dass die Position abläuft, zahlen Sie weiterhin Gebühren, um sie offen zu halten. Dieses Design vermeidet die Kosten und den Aufwand, eine Position nach Ablauf zu verlängern.
Darüber hinaus bietet es eine operative Absicherung, da Sie Ihre Position schnell an die Marktsituation anpassen können. Ein weiterer wesentlicher Vorteil von Eternity besteht darin, dass es eine hohe Liquidität aggregiert, was selbst für große Handelspositionen eine hohe Hebelwirkung bietet.
Die Alpaca Perpetual Futures Exchange besteht aus Händlern und Liquiditätsanbietern. Als Händler können Sie Long/Short-Positionen mit hoher Hebelwirkung bis zum 50-fachen ohne Slippage zu minimalen Kosten und ohne das Risiko einer Zentralisierung eröffnen.
Liquiditätsanbieter wiederum stellen Liquidität über einen Indexfonds bereit, der aus wichtigen Kryptowährungen wie BNB und ETH sowie Stablecoins wie USDT und USDC besteht. Im Gegenzug erzielen Sie Rentabilität durch verschiedene Gebühren, die beim Ausleihen, Tauschen und Hinzufügen/Abheben des Liquiditätspools anfallen. Von der erhaltenen Provision von 16 % werden 10 % für den Rückkauf von ALPACA-Tokens und deren Verteilung als Belohnung an Benutzer verwendet, die sich am Governance Vault beteiligen, und 6 % fließen in wöchentliche Rückkäufe und Burns.
Alpen
Alpies ist eine Sammlung von 10 Alpaca-NFTs, die auf BNB Chain und Ethereum verfügbar sind. Es gibt zwei Arten von Alpies: Dauntless (für BNB Chain) und Dreamers (für Ethereum). Diese NFTs können zwischen zwei Ketten verknüpft und auf NFT-Marktplätzen wie OpenSea gehandelt werden.
Alpen können als Profilfotos oder im Alpaka-Spiel „Play and Earn“ verwendet werden. Zwanzig Prozent des Erlöses aus dem Verkauf von Alpies werden an ALPACA-Inhaber gespendet, um das Token-Rückkauf- und Burn-Programm zu ermöglichen. Gleichzeitig werden 5 % des Erlöses an Wohltätigkeitsorganisationen gespendet, die mit echten Alpakas arbeiten.
Was ist ein ALPACA-Token?
ALPACA ist der native Token der Alpaca Finance-Plattform. Es kam 2021 als faires Startprojekt mit einem maximalen Angebot von 188 Millionen Token auf den Markt.
87 % des Gesamtangebots von ALPACA wurden Alpaca-Benutzern zugewiesen, 8,7 % wurden dem Team für zwei Jahre zugewiesen und 4,3 % wurden für zukünftige strategische Ausgaben bereitgestellt. ALPACA fungiert als Governance-Token, der den Inhabern Stimmrechte gewährt, und als Utility-Token zur Bezahlung von Diensten, die das Rückkauf- und Burn-Programm der Plattform erleichtern.
ALPACA hat ein langfristig deflationäres Design, bei dem die Anzahl der verteilten Token mit der Zeit abnimmt, wodurch ihr Wert steigt. Darüber hinaus erhöht das ALPACA-Rückkauf- und Burn-Programm den Preis des Tokens im Laufe der Zeit, indem es zu Knappheit führt.
Alpaca Finance-Preisprognose
Am 19. Oktober 2023 lag der Preis von ALPACA bei 0,16 $, was 98,21 % unter dem Allzeithoch (ATH) von 8,78 $ und 23,97 % über dem ATL von 0,13 $ liegt.
Preisprognoseexperten sind hinsichtlich des ALPACA-Tokens optimistisch. Laut PricePrediction-Experten soll der Preis bis 2025 steigen ALPACA kann erreichen 0,51 $ und Erhöhung auf maximal 3,52 $ im Jahr 2030. Gleichzeitig ist DigitalCoinPrice vorsichtig optimistisch schaut ALPACA an, prognostiziert, dass der Token-Preis im Jahr 0,57 2025 US-Dollar erreichen und im Jahr 1,65 auf 2030 US-Dollar steigen könnte.
Ist Alpaca Finance eine gute Investition?
Alpaca Finance hat sich in der Nische des High-Yield-Handels in DeFi bereits einen Namen gemacht. Als Pionier in diesem Sektor bietet Alpaca einen strategischen Vorteil für Anleger, die ihr Portfolio diversifizieren möchten. Die zahlreichen ertragsgenerierenden Produkte bieten vielfältige Anlagemöglichkeiten zur effizienten Nutzung Ihres Kapitals.
Darüber hinaus erweitert der Übergang von AF1.0 auf AF2.0 die Optionen für Anleger. Die neue Version diversifiziert die Anlagekörbe um Produkte wie Perpetual Futures Exchange und Governance Vault und führt überbesicherte Schulden ein, um das Risikomanagement zu verbessern. Darüber hinaus entwickelt Alpaca weiterhin Innovationen und verbessert seine Produkte, was durch die Modernisierung automatisierter Tresore bewiesen wird, um mehr DeFi-Benutzer anzulocken.
Die deflationäre Tokenomik von ALPACA, die auf einem Buy-and-Burn-System basiert, wird dafür sorgen, dass der Token knapp bleibt. Dies könnte dazu führen, dass der Preis im Laufe der Zeit weiter steigt.
Aufgrund dieser Überlegungen glauben wir, dass Alpaca Finance ein potenziell profitables Projekt ist und sich in Zukunft als sehr wertvoll erweisen könnte. Dies ist jedoch keine Finanzberatung. Wir empfehlen Ihnen dringend, Ihre eigene Recherche durchzuführen, bevor Sie in Alpaca Finance investieren.
Abschließende Gedanken
Die Bedürfnisse von DeFi-Enthusiasten sind dynamisch. Alpaca Finance hat einen einzigartigen Ansatz entwickelt, um diesen Anforderungen gerecht zu werden, und möchte das größte Kreditprotokoll in diesem Bereich werden. Während sich die DeFi-Welt weiter weiterentwickelt, hält Alpaca Finance Schritt und diversifiziert seine Geschäftstätigkeit von Anbau und Hochzinskrediten bis hin zur Bereitstellung einer breiten Produktpalette, darunter automatisierte Tresore und eine permanente Terminbörse.
Egal, ob Sie Landwirt, Kreditgeber oder Liquiditätsanbieter sind, Alpaca Finance bietet Ihnen eine sichere und profitable Möglichkeit, Ihre Token zu nutzen.