Stablecoin TrueUSD (TUSD) – was ist das?

Die Welt der digitalen Währungen hat in den letzten Jahren ein phänomenales Wachstum erlebt. Die weltweite Marktkapitalisierung von mehr als 25 Kryptowährungen beträgt etwa 000 Billionen US-Dollar. Mit Stand vom 1,45. November 10 beträgt das gesamte tägliche Handelsvolumen mit Kryptowährungen 2023 Milliarden US-Dollar, wobei Stablecoins, die 137,59 % des Gesamtvolumens ausmachen, einen erheblichen Beitrag zu dieser Zahl leisten 72,22-Stunden-Kryptowährungsmarktvolumen – 99,37 Milliarden US-Dollar. Aus diesen Daten geht klar hervor, dass Stablecoins eine wichtige Rolle auf dem Kryptowährungsmarkt spielen. Sie spielen eine wichtige Rolle bei der Aufrechterhaltung des reibungslosen Funktionierens des Kryptowährungsmarktes, da sie an weniger volatile Vermögenswerte wie Fiat-Währungen oder Rohstoffe gekoppelt sind und bei Marktschwankungen einen stabilen Wert bieten.

Bei all dem Hype um USDT und USDC muss man sich fragen, ob TUSD seinem Versprechen gerecht wird, der erste regulierte Stablecoin zu sein, der vollständig durch den US-Dollar gedeckt ist und Echtzeitbeweise Dritter zur Absicherung seiner zugrunde liegenden Reserven nutzt.

In diesem Artikel werfen wir einen genaueren Blick auf TUSD: Was es ist, wie es funktioniert, welche Schritte Sie unternehmen müssen, um diesen Stablecoin zu kaufen, und vieles mehr.

Wichtigste Erkenntnisse:

• TrueUSD ist ein regulierter Stablecoin, der 1:1 an den US-Dollar gekoppelt ist und vollständig durch Bargeldreserven gedeckt ist.
• Seine Reserven sind durch unabhängige Echtzeitbescheinigungen sowie die On-Chain-Verfügbarkeit von Sicherheiten- und Münzkontrolldaten über das Proof of Reserves (PoR)-System des Unternehmens äußerst transparent Kettenglied.
• TrueUSD kann in verschiedenen unterstützten Blockchain-Netzwerken wie Ethereum, Tron, BNB Chain und Polygon verwendet werden.

Was ist TrueUSD (TUSD)?

TrueUSD (TUSD) ist nach Marktwert der viertgrößte Stablecoin, vollständig abgesichert und legalisiert und im Verhältnis 1:1 an den US-Dollar gekoppelt. Es basiert auf der TrustToken-Plattform und wurde Anfang 2018 auf den Markt gebracht.

TrustToken (später in Archblock umbenannt) ist eine dezentrale Finanzplattform (DeFi) mit zwei Produkten: einem „Korb“ bestehend aus fünf Stablecoins, darunter TUSD, und einem besicherungsfreien DeFi-Kreditprotokoll, TrueFi, das die Ausleihe von TUSD und zwei weiteren unterstützt wichtige Stablecoins – USDT und USDC.

Im Dezember 2020 erwarb das asiatische Konsortium Techteryx die geistigen Eigentumsrechte an TUSD und trennte damit diesen Stablecoin von TrueFi.

TUSD erfreute sich in letzter Zeit großer Beliebtheit, da Binance es als Alternative zu BUSD nutzte, als Paxos vom New York State Department of Financial Services (NYDFS) angewiesen wurde, die Prägung von BUSD-Tokens im Februar 2023 einzustellen.

Ist TrueUSD sicher?

Ursprünglich wurden die Dollarbestände von TrueUSD auf verschiedene Bankkonten verschiedener Treuhandgesellschaften verteilt. Alle Teilnehmer unterzeichneten eine verbindliche Vereinbarung zur Durchführung monatlicher Audits und zur Veröffentlichung von Daten zu den Sicherheitenbeständen. Um das Kontrahentenrisiko zu verringern und Token-Inhabern rechtlichen Schutz vor Diebstahl zu bieten, wurden im TrueUSD-Token mehrere Treuhandkonten verwendet. Die öffentlich geprüften Smart Contracts von TrueUSD prägen TUSD-Token, wenn USD über Treuhandkonten laufen, und vernichten TUSD, wenn USD eingelöst werden, wodurch eine 1:1-Parität zwischen zirkulierenden TUSD und USD auf Treuhandkonten aufrechterhalten wird.

Während dieses System eine sichere Fondsverwaltung ermöglichte, da USD direkt auf Treuhandkonten Dritter und nicht über das Netzwerk umgetauscht werden konnten, beschloss das TrueUSD-Team, die Transparenz seiner Abläufe durch den Einsatz von Technologie weiter zu verbessern.

TrueUSD ist führend als erster Stablecoin, der eine von Dritten unabhängig verifizierte Echtzeit-Reservefondsbescheinigung nutzt. Darüber hinaus leistet TUSD Pionierarbeit bei der transparenten Verfügbarkeit von Sicherheiten und Kontrolldaten. Bergbau On-Chain mithilfe der Proof-of-Reserve-Technologie (PoR) von Chainlink. Das dezentrale Orakel von Chainlink sorgt für mehr Transparenz, Zuverlässigkeit und Sicherheit. Wenn sich herausstellt, dass die Fiat-Reserven im Chainlink PoR geringer sind als das zirkulierende Angebot an TUSD, können dezentrale Anwendungen (DApps) sofort Maßnahmen zum Schutz der Benutzergelder aktivieren.

TrueUSD (TUSD): wie es funktioniert

TrueUSD verwendet intelligente Verträge, die die Ausgabe und den Umtausch einer tokenisierten Version des US-Dollars ermöglichen. Es verwendet vier Token-Standards: ERC-20 (Ethereum), TRC-20 (TRON), BEP-20 (BNB Chain) und AVAX C-Chain (Avalanche).

Wenn ein Benutzer TUSD mit US-Dollar (USD) über die TrustToken-Plattform kauft, generiert und gibt der der Plattform zugrunde liegende Smart Contract automatisch einen entsprechenden Betrag an TUSD aus, der Teil des zirkulierenden Vorrats des Tokens wird.

Wenn ein Benutzer TUSD über TrustToken einlöst, vernichtet der Smart Contract die eingelösten Token automatisch oder entfernt sie dauerhaft aus dem zirkulierenden TUSD-Angebot. Gleichzeitig schreibt die Plattform dem Nutzer einen Betrag in USD gut, der der Anzahl der gekauften TUSD entspricht.

TrustToken erhebt keine Gebühren für den Kauf oder die Einlösung von TUSD. Stattdessen erwirtschaftet das Unternehmen Einnahmen, indem es Zinsen auf die auf seinen Konten gehaltenen US-Dollar erhebt.

Durch die Verwendung von TrustToken erkennen Händler ihre Fähigkeit, TUSD im Verhältnis 1:1 zu kaufen und zu verkaufen, was eine natürliche Arbitragemöglichkeit auf dem Markt schafft und die Bindung des Tokens an den Dollar aufrechterhält.

Hauptmerkmale von TrueUSD (TUSD)

Vollständig durch US-Dollar gedeckt

Für jeden TUSD-Token wird zur Absicherung ein gleichwertiger US-Dollar-Wert in Reserven gehalten.

transparent

Mithilfe des PoR von Chainlink bietet TUSD eine unabhängige Echtzeitbestätigung und On-Chain-Verfügbarkeit von Sicherheiten- und Münzkontrolldaten.

Möglichkeit der Rückzahlung

Die TrustToken-Plattform verhindert niemals legitime Einlösungen von verifizierten Kunden. Wenn eine Einzelperson oder Organisation eine Prüfung zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML)/Know-Your-Customer (KYC) auf der TrustToken-Plattform besteht, kann sie TUSD in USD umtauschen. Der Mindestauszahlungsbetrag für TUSD beträgt zu jedem Zeitpunkt 1000 $.

Multi-Blockchain-Unterstützung

TrueUSD ist mit mehreren Blockchain-Netzwerken kompatibel, darunter Ethereum, Tron, Optimism und Arbitrum. Dadurch kann der Stablecoin nahtlos über alle diese Blockchains hinweg verwendet werden.

Tokenomics TUSD

Zum Zeitpunkt des Schreibens beträgt der Preis von TUSD 0,998 US-Dollar mit einem 412/XNUMX-Handelsvolumen von etwa XNUMX Millionen US-Dollar.

TUSD zum Zeitpunkt des Schreibens belegt 26-Platz Laut CoinGecko hat es einen Marktwert von etwa 3,34 Milliarden US-Dollar und einen aktuellen Bestand von etwa 3,35 Milliarden TUSD-Münzen. Der TUSD-Preis liegt so nah wie möglich am US-Dollar, es sind jedoch geringfügige Schwankungen möglich.

TUSD wird von fünf Ketten unterstützt: Ethereum, TRON, Avalanche, BNB Smart Chain und BNB Beacon Chain. Darüber hinaus wird es von sieben Bridge-Netzwerken unterstützt, darunter Polygon, Arbitrum und Optimism.

TUSD vs. USDT

USDT ist der beliebteste Stablecoin im Kryptowährungsbereich. Mit einem Marktwert von 86 Milliarden US-Dollar ist USDT nicht nur der nach Marktwert größte Stablecoin, sondern auch die drittgrößte Kryptowährung nach Bitcoin und Ethereum. Als dominierender Akteur unter den Stablecoins ist USDT am liquidesten und hat viele Anwendungsfälle.

Sowohl TUSD als auch USDT sind 1:1 an den US-Dollar gekoppelt und durch reale Vermögenswerte (RWA) wie Bargeldreserven und Zahlungsmitteläquivalente gedeckt, aber hier enden ihre Ähnlichkeiten. TUSD ist lizenziert und reguliert, im Gegensatz zu USDT, das auf den Britischen Jungferninseln registriert ist und trotz der Behauptungen in keiner Weise reguliert ist es ist verstellbar.

Darüber hinaus ist TUSD viel transparenter als USDT, und die kürzliche Einführung des PoR von Chainlink trägt dazu bei, diese Transparenz zu verbessern. Gleichzeitig wurde USDT heftig dafür kritisiert, dass es seine Reserven nicht ordnungsgemäß überprüfte.

Darüber hinaus stellte sich heraus, dass nur ein kleiner Teil der USDT-Reserven durch echtes Geld repräsentiert wird – 2,9 %, um genau zu sein. Mehr als 50 % der Reserven sind Commercial Paper, also unbesicherte kurzfristige Wechsel. Um die Benutzer zu beruhigen, tauschte USDT umgehend Commercial Paper gegen US-Staatsanleihen, aber die Zurückhaltung des Unternehmens, eine vollständige Prüfung durchzuführen, lässt Zweifel an der Zuverlässigkeit seiner Finanzinformationen aufkommen.

TUSD vs. USDC

Der zweitgrößte Stablecoin USDC liegt mit einem Marktwert von 24,35 Milliarden US-Dollar hinter USDT zurück, wird jedoch aufgrund seines Engagements für Regulierung und Transparenz oft als sicherere Alternative genannt. Die Muttergesellschaft von USDC, Circle, führt seit 2018 regelmäßig monatliche Audits durch, die von Dritten durchgeführt werden.

TUSD ist vollständig durch Barreserven gedeckt. Andererseits ist USDC (wie USDT) durch eine Mischung aus Bargeld und Bargeldäquivalenten gedeckt. Bei seinem Bargeldäquivalent handelt es sich jedoch um einen bei der SEC registrierten staatlichen Geldmarktfonds, was ein Zeichen für die Verpflichtung zur Regulierung ist. TUSD und USDC sind wohl gleichermaßen konform, aber größer Marktkapitalisierung USDC bietet ihm mehr Liquidität und Benutzerfreundlichkeit auf Kryptoplattformen.

Ist TrueUSD (TUSD) eine gute Investition?

Aufgrund seines hohen Regulierungs- und Transparenzniveaus kann TUSD als risikoarme Investition angesehen werden. Sein kometenhafter Aufstieg auf den vierten Platz nach Marktkapitalisierung unter den Stablecoins nach dem Fall von BUSD unterstreicht auch sein Potenzial, in weitere DeFi-Kanäle zu expandieren.

Da es sich bei TUSD um einen Stablecoin handelt, wird er von selbst nicht an Wert gewinnen. Anleger können TUSD jedoch als Absicherung gegen Volatilität nutzen und TUSD auch speichern (d. h. TUSD auf DeFi-Plattformen auf Ethereum, TRON oder der BNB-Kette einsetzen, farmen oder abbauen), um Belohnungen zu verdienen.

Allerdings sollten die hier oder auf einer anderen Website präsentierten Analysen und Schlussfolgerungen nicht als Anlageberatung ausgelegt werden, da Kryptowährungen von Natur aus sehr volatil sind. Wir empfehlen Ihnen, vor einer Investition eine gründliche Recherche durchzuführen. Beim Investieren ist es am besten, nicht mehr zu investieren, als Sie sich leisten können, zu verlieren.

Abschließende Gedanken

Als regulierter und transparenter Stablecoin ist TUSD eine sicherere Anlagewahl als andere Token, die bei DeFi-Anwendungen für Liquiditätspools und Peer-to-Peer-Kredite beliebt sind. Theoretisch kann TrustToken so viel TUSD ausgeben, wie Benutzer benötigen, und genau die benötigte Anzahl an Dollar bereitstellen, was den Token für Anleger jeder Portfoliogröße attraktiv macht.

Stablecoins wie TUSD gewinnen nicht an Wert, da sie an reale Vermögenswerte gebunden sind. Allerdings können Sie in TUSD genauso investieren wie in Fremdwährungen. Schließlich ist TUSD durch den US-Dollar gedeckt, was derzeit der Fall ist ist die Reservewährung der Welt und wird höchstwahrscheinlich auf absehbare Zeit seine Führungsrolle behalten. TUSD ist definitiv ein Stablecoin, den man im Auge behalten sollte.