5 meilleurs investissements alternatifs en 2020

Les investissements alternatifs offrent aux petits investisseurs institutionnels la possibilité de diversifier leur portefeuille. Découvrez tout ce que vous devez savoir sur les meilleures opportunités d'investissement dans ce guide complet.

Les investissements alternatifs majeurs sont les investissements qui offrent aux investisseurs la possibilité de diversifier leur portefeuille. Par conséquent, quiconque espère avoir la possibilité de faire fructifier son argent devrait sérieusement envisager chacun d'eux.

Quels sont les investissements alternatifs ?

Les investissements autres que ces trois actifs traditionnels - espèces, obligations et actions - sont appelés investissements alternatifs. Ces investissements promettent des rendements énormes, mais ils sont risqués. Le caractère risqué de ces actifs peut être lié au fait qu'ils ne sont pas réglementés, contrairement aux classes d'actifs traditionnelles.

D'autre part, les investissements alternatifs peuvent être classés en investissements corporels et incorporels. Quelques exemples de véritables investissements alternatifs :

Vin
Arts visuels
Антиквариат
biens immobiliers
Métaux précieux
Biens et ressources naturelles

Quelques exemples d'investissements alternatifs immatériels :

Fonds spéculatifs
Capital-investissement
Capital de risque
crypto-monnaie
Contrats dérivés

Avantages des investissements alternatifs

Avantages des investissements alternatifs :

Redistribution des risques

Les investissements alternatifs aident à diversifier le portefeuille d'un investisseur en redistribuant le risque. Dans ce cas, le retour sur investissement n'est pas lié à la performance du marché boursier. Ainsi, ni une baisse du marché boursier ni une incertitude économique n'ont d'impact significatif sur les bénéfices.

Une rentabilité plus élevée

Il n'y a aucune garantie que les rendements proviendront toujours d'investissements dans des investissements alternatifs. Cependant, il est possible que le rendement de ces investissements soit supérieur à celui des investissements traditionnels.

Inconvénients des investissements alternatifs

Les inconvénients des investissements alternatifs sont :

Coût d'investissement élevé

Les investissements alternatifs peuvent être comparés au fait de ne jouer que pour les riches, car l'investisseur a besoin de beaucoup de capital. Ces actifs ne sont souvent vendus qu'à des investisseurs institutionnels accrédités. Pour cette raison, l'investisseur moyen peut ne pas être en mesure de se permettre l'investissement minimum requis, et il en va de même pour les commissions.

Complexité

Il y a aussi une difficulté à comprendre le fonctionnement du système. Pour commencer, des connaissances spécifiques peuvent être requises lors de l'évaluation d'investissements alternatifs ou de la détermination de leurs justes prix de marché. La structure de la demande pour ces actifs peut également être imprévisible, ce qui complique leur valorisation.

Voici une liste des investissements alternatifs à surveiller en 2020. Ils comprennent:

1. Métaux précieux

L'or et l'argent sont des métaux précieux, et l'un ou l'autre de ces actifs sert de réserve de valeur. En effet, ils ne montent ou ne baissent pas en raison de l'inflation, comme c'est souvent le cas avec le décret. De plus, la valeur de l'or n'est pas liée à des actions ou à d'autres actifs, ce qui lui permet de maintenir sa valeur en cas de vente massive sur ces marchés. Ainsi, les investisseurs utilisent souvent l'or comme couverture contre l'incertitude économique.

Comment investir dans l'or

Les investisseurs potentiels qui souhaitent générer des revenus en détenant de l'or peuvent le faire en investissant directement ou indirectement dans l'actif. Voici comment:

Lingots ou pièces d'or

Vous pouvez investir directement dans l'or en achetant des lingots d'or tels que des lingots, des pièces de monnaie, etc. Les lingots ou les pièces d'or peuvent être conservés pendant une période déterminée avant d'être vendus à profit. De plus, les lingots d'or portent souvent un numéro de série à des fins de sécurité. De cette façon, si vous le perdez, il est facile de le retrouver. Cela facilite également l'identification de la contrefaçon. Un autre avantage du choix de l'or physique est que les investisseurs éviteront les frais qui pourraient être encourus lorsqu'ils investissent dans cet actif via un ETF.

Cependant, les gros lingots d'or sont chers à acheter et à vendre. Dans ce dernier cas, les investisseurs ne peuvent pas facilement vendre un certain pourcentage de ce qu'ils possèdent. Par exemple, s'ils décident de vendre 20 % du lingot, la pièce ne peut pas être coupée. Il va sans dire qu'il est plus facile d'acheter et de vendre des petits lingots ou des pièces de monnaie.

ETF or

Au lieu de chercher où acheter de l'or hors ligne, vous pouvez opter pour des fonds négociés en bourse (ETF). C'est une autre façon d'investir dans l'or et un processus plus simple que d'acheter de l'or physique. Dans ce cas, chaque action achetée représente un montant fixe d'or.

Les petits investisseurs peuvent opter pour des ETF en or, car le capital d'investissement est inférieur à celui de l'achat de gros lingots ou pièces d'or. Allouer 5 à 10 % de votre portefeuille est souvent recommandé pour les personnes cherchant à investir dans l'or. D'un autre côté, l'inconvénient est qu'il y aura des frais pour l'achat et la vente d'or sur ces bourses.

Actions, contrats à terme et options

Une autre façon d'investir dans l'or sans l'acheter physiquement est d'investir indirectement par le biais d'actions, de contrats à terme ou d'options. Par exemple, prenons les contrats à terme, qui incluraient des contrats pour acheter une certaine quantité d'or à une certaine date dans le futur et à un certain prix. Cependant, cette méthode d'investissement est plus adaptée aux investisseurs professionnels. Pour plus d'informations, consultez le guide Comment investir dans l'or.

 

2. Crypto-monnaies

Les crypto-monnaies sont l'un des meilleurs investissements alternatifs. Comme l'or, ils constituent également une bonne réserve de valeur et offrent une protection contre les crises financières. Dans la même veine, la valeur des monnaies numériques n'est pas liée à la performance des actions et des obligations, donc lorsque l'un de ces réservoirs, les crypto-monnaies peuvent augmenter.

De plus, l'adoption de cette classe d'actifs augmente de jour en jour grâce aux efforts des investisseurs institutionnels et petits. Et malgré le récent ralentissement du marché des crypto-monnaies, la spéculation est toujours forte que les crypto-monnaies comme Bitcoin fonctionneront exceptionnellement bien en 2020 et au-delà, grâce à une demande croissante et à une offre en baisse.

Comment investir dans les crypto-monnaies

Quelques façons d'investir dans les crypto-monnaies :

Négocier des crypto-monnaies

Il existe des échanges de crypto-monnaie où vous pouvez échanger des devises numériques comme des bitcoins à des fins lucratives. Un investisseur peut choisir un scalper, un day trader, un swing trader, un position trader ou un trend trader. Cependant, le niveau de risque est élevé lorsqu'il s'agit de trader cette classe d'actifs, étant donné que leur prix est très volatil.

En conséquence, des connaissances, de la concentration et de la patience sont nécessaires pour échanger des crypto-monnaies à des fins lucratives. Les émotions telles que la peur, la colère, l'anxiété, etc. doivent être mises en veilleuse afin de ne pas prendre de décisions irréfléchies. L'avantage du trading de crypto-monnaies est qu'elles génèrent des profits rapidement. Cependant, le taux auquel les bénéfices sont générés est le même auquel les pertes peuvent être subies, et ces pertes peuvent être encore plus rapides.

Tenir longtemps

Vous pouvez également acheter un actif pour un stockage à long terme. Par rapport au trading actif de crypto-monnaie, le niveau de risque est ici plus faible. Par conséquent, les investisseurs doivent rechercher de bonnes opportunités d'achat afin de développer régulièrement leur portefeuille. Et en quelques mois ou plusieurs années, ils peuvent vendre ces actifs, ce qui peut conduire à une croissance exponentielle.

Il est nécessaire d'utiliser des portefeuilles sécurisés pour stocker les crypto-monnaies afin de s'assurer que les fonds ne sont pas attaqués. En conséquence, les portefeuilles froids ou hors ligne qui ne sont pas connectés à Internet sont souvent recommandés. Certaines entreprises proposent des portefeuilles de garde qui sont assurés pour des millions de dollars en cas de vol ou de piratage de fonds.

Contrats à terme

Les contrats à terme sont un moyen indirect d'investir dans les crypto-monnaies. Plusieurs sociétés permettent aux investisseurs d'acheter des contrats avec la crypto-monnaie comme actif sous-jacent. Cependant, les investisseurs institutionnels sont souvent les principaux investisseurs dans ces fonds. En effet, le capital minimum d'investissement est élevé.

 

3. Immobilier

L'immobilier est un investissement fiable qui peut apporter d'énormes rendements à ses investisseurs. Ce véhicule d'investissement fonctionne bien que l'économie soit dans une tendance haussière ou dans une tendance baissière. Notamment, les corrections du marché ne se produisent pas fréquemment. Et il convient de noter que seulement 7 % des corrections du marché pourraient entraîner une baisse des prix réels allant jusqu'à 20 %.

En conséquence, le faible risque associé à l'investissement immobilier le rend attrayant. Cependant, il convient de noter qu'il faut beaucoup d'habileté et de patience pour faire un bon profit. Et par rapport à certains investissements alternatifs, cela peut prendre plus de temps pour obtenir des résultats significatifs.

Comment investir dans l'immobilier

Les investissements immobiliers peuvent être réalisés des manières suivantes :

Acheter une propriété

L'achat d'un bien immobilier tel qu'une maison, un appartement, etc. est l'un des moyens d'investir dans l'immobilier. Par exemple, un appartement peut être acheté et ses chambres louées à des locataires. Ici, vous pouvez effectuer un paiement anticipé pendant que la banque fournit les fonds requis restants. D'un autre côté, le propriétaire a des avantages car vous recevrez un revenu régulier sur une base mensuelle ou annuelle.

Cependant, être propriétaire peut être tout aussi stressant que les locataires peuvent casser des objets dans l'immeuble ou ne pas payer la facture. Cependant, vous pouvez vous tourner vers une société de gestion qui prendra en charge la supervision de l'immeuble en termes de rénovations, de perception des loyers et plus encore.

Plateforme d'investissement Internet

Les plateformes d'investissement en ligne comme PeerStreet, Prosper, Fundrise, etc., offrent aux investisseurs la possibilité de financer des projets immobiliers tels que des rénovations domiciliaires. Même sans une bonne connaissance des propriétés, les investisseurs peuvent réaliser un profit. En effet, ces projets sont souvent gérés par des développeurs professionnels.

Quoi qu'il en soit, les investissements immobiliers en ligne comportent leur propre niveau de risque, c'est pourquoi vous devriez faire des recherches approfondies en vous instruisant davantage. Il y a aussi des frais qui devront être payés à l'entreprise qui vous met en relation avec ces projets. De plus, seules les personnes accréditées peuvent investir.

Commerce ou revente de biens immobiliers

Un commerce immobilier, également connu sous le nom de coup d'État, consiste à acheter des maisons et à les réaménager uniquement pour les vendre à un prix supérieur au prix d'achat, ainsi que le coût de la rénovation. L'investisseur recherche des maisons sous-évaluées qui pourraient potentiellement se vendre plus cher si elles étaient rénovées. Cependant, il y a toujours un niveau de risque quand il s'agit d'un coup d'État. Par exemple, le coût d'une rénovation doit être estimé avec précision afin d'avoir le bon budget.

Il y a aussi le risque de récupérer une hypothèque plus importante lorsque la maison n'a pas encore été revendue. Ainsi, le coût d'amélioration du bâtiment a été dépensé, et beaucoup plus est fait pour couvrir l'hypothèque, alors que les revenus n'ont pas été perçus. Par conséquent, vous pouvez vous associer à d'autres investisseurs pour réduire votre risque. En effet, la propriété est achetée et gérée en groupe et les pertes sont également couvertes en cas d'échec du projet.

 

4. Prêt entre pairs

Le prêt entre pairs (P2P), bien que nouveau, gagne en popularité. Ici, les services P2P offrent des prêts garantis et non garantis aux emprunteurs à diverses fins. Le prêt peut être pour un usage personnel ou pour le financement d'une entreprise. Certains services P2P incluent Prosper, Lending Club et PeerForm.

D'autre part, les prêts fournis par ces services sont obtenus auprès d'un réseau d'investisseurs. Ces investisseurs reçoivent des paiements fixes et des intérêts chaque mois. Dans un tel cas, il est possible que les revenus des prêts P2P soient supérieurs à ceux des véhicules traditionnels.

Comme pour la plupart des investissements, les prêts P2P sont toujours à risque. Par exemple, les emprunteurs peuvent faire défaut sur leur paiement. Il peut s'agir d'emprunteurs qui ont eu du mal à obtenir des prêts auprès d'autres sources en raison de leur faible cote de crédit.

De même, il peut ne pas être possible de vérifier les coordonnées d'un emprunteur potentiel avant que les fonds ne lui soient transférés. Certains sites Web distribuent de l'argent à prêter entre plusieurs emprunteurs, tandis que d'autres permettent à l'investisseur de déterminer à qui il souhaite prêter.

Cependant, les investisseurs peuvent définir des critères de prêt à un emprunteur avant que leurs fonds ne soient débloqués. Ils peuvent également sélectionner les services de prêt P2P les plus réputés qui prennent plus de temps pour évaluer une personne afin de déterminer sa capacité à rembourser avant même qu'elle ne soit financée.

Les emprunteurs, en revanche, bénéficient des prêts P2P car ils offrent des prêts plus rapides. En effet, les banques ne travaillent pas avec les plateformes de prêt P2P, ce qui exclut l'intermédiation. De plus, la concurrence entre les plateformes de prêt PSP offre des taux d'intérêt et des frais d'émission moins élevés.

Comment rejoindre une plateforme de prêt peer-to-peer

Voici comment rejoindre une plateforme de prêt peer-to-peer :

• Recherchez en ligne un prêteur P2P réputé et fiable.
  Ouvrir un compte sur la plateforme
  Utilisez votre carte de débit ou de crédit pour approvisionner votre compte
  Fixez un taux d'intérêt ou acceptez un taux prédéterminé
  Fixez une période de temps fixe pour fournir

5. Financement participatif

Les entreprises ont adopté une stratégie pour permettre aux membres intéressés du public de détenir des actions de leur entreprise. Ces entreprises vendent les actions de leur entreprise sur des plateformes de financement participatif telles que SeedInvest et AngelList. Ainsi, il donne aux investisseurs la possibilité de posséder une partie de l'entreprise sans la créer.

En revanche, les investisseurs qui achètent ces actions possèdent automatiquement une partie de la société. Par conséquent, ils auront une part des bénéfices générés par l'entreprise. Par exemple, General Motors a acquis Cruise Automation en 2016, et cette dernière est une société de technologie de financement participatif. Par conséquent, les premiers investisseurs de l'entreprise ont bénéficié de l'achat.

Autre exemple, l'acquisition d'Oculus Rift, fabricant d'un casque de jeu vidéo en réalité virtuelle. Alors que l'entreprise a levé son don de 2,4 millions de dollars auprès de 9500 2 personnes, Facebook a acquis XNUMX milliards de dollars. Cependant, les donateurs n'ont pas bénéficié de cet investissement car ils ont fait des dons et n'ont pas investi dans l'Oculus Rift.

En dehors de cela, le financement participatif présente des avantages, mais les investisseurs risquent également leur argent si l'entreprise subit des pertes. On peut dire que les gains énormes à réaliser sont synonymes des pertes qui peuvent être encourues. Par exemple, investir dans des entreprises de financement participatif en actions dure souvent des années. Et certains peuvent être plus longs en raison de l'écart de l'entreprise par rapport à son plan d'origine ou de revers qui ont empêché l'entreprise de se développer.

Comment investir dans le financement participatif en actions

Les investissements en financement participatif en fonds propres peuvent être réalisés des manières suivantes :

Évaluation des entreprises

Il est important que les investisseurs comprennent quel pourcentage ils auront dans l'entreprise lorsqu'ils investiront leur argent. Une bonne connaissance de leur part peut être obtenue à partir de termes tels que évaluation avant et après évaluation. Une évaluation préliminaire décrit la valeur d'une entreprise avant qu'un investissement ne soit effectué. D'autre part, l'évaluation ultérieure est la valeur de l'entreprise après réception de l'investissement.

Par exemple, une entreprise pourrait valoir 200 000 $ avant son événement de financement participatif. Il s'agit donc d'une évaluation pré-monétaire. L'entreprise peut valoir 5 millions de dollars après l'événement, et c'est l'estimation après paiement. L'évaluation future de l'entreprise peut être déterminée en tenant compte de facteurs tels que :

• Services
  Équipe de direction
  Entreprises comparables
  Taille du marché et concurrence

Diversification

Compte tenu des risques du crowdfunding, vous devez diversifier vos investissements. Vous pouvez choisir plusieurs entreprises avec un bon potentiel d'investissement, plutôt que d'en choisir une seule.

conclusion

Les investissements alternatifs offrent aux petits investisseurs institutionnels la possibilité de diversifier leur portefeuille. Au lieu de compter uniquement sur les liquidités, les actions, les obligations et les investissements qui reposent sur des courtiers, les investisseurs peuvent également gagner beaucoup d'argent en utilisant ces autres classes d'actifs. Cependant, chacun de ces investissements a son propre niveau de risque dont les investisseurs doivent se méfier.