Pourquoi les crypto-monnaies sont l'investissement à long terme idéal

Evan Francis, co-fondateur de Lunafi et passionné de crypto, a fait valoir que l'investissement d'aujourd'hui dans les crypto-monnaies apportera de multiples retours à l'avenir.

Les crypto-monnaies et les jetons sont des investissements extrêmement volatils. Ils ne sont pas recommandés pour ceux qui envisagent de retirer de l'argent dans les 3 à 6 prochains mois. Bien sûr, des fluctuations importantes de valeur offrent de nombreuses opportunités de gains, et le marché des crypto-monnaies peut être qualifié de paradis pour les day traders, mais cette stratégie ne convient guère à un investisseur ordinaire.

Cet article parlera des crypto-monnaies en tant qu'investissement à long terme. Un investisseur aura besoin d'attention aux détails et de compréhension de l'industrie. Je n'appelle pas à acheter des devises numériques, mais je recommande de faire au moins une analyse minimale et d'en apprendre un peu plus sur le marché, puis de prendre une décision indépendante et éclairée.

Je me suis familiarisé avec le bitcoin (Bitcoin) en 2010 et depuis lors, j'y investis et d'autres crypto-monnaies. J'aide mon entreprise Lunafi à organiser des conférences et des événements éducatifs sur le terrain, à publier la newsletter hebdomadaire Lunafi Crypto et j'aurai toujours une foi passionnée dans les crypto-monnaies et la blockchain. Je suis à 100% orienté vers le marché de la cryptographie - vous découvrirez bientôt pourquoi.

Comme d'habitude, commencez par un avertissement. Je ne suis pas un conseiller financier et ne doit pas être interprété comme un appel à l'achat ou à la vente. Ce ne sont que mes réflexions personnelles à ce sujet. Faites votre propre analyse, n'investissez jamais plus que ce que vous êtes prêt à perdre et soyez toujours sceptique à propos de tout ce que vous voyez et entendez.

La blockchain a un potentiel unique

Récemment, la technologie blockchain a gagné en popularité. De nombreux investisseurs achètent des crypto-monnaies précisément à cause de cela. Le potentiel de la blockchain est grand, et les passionnés de crypto-monnaie pensent qu'elle est entrée dans nos vies depuis longtemps. Bien sûr, vous pouvez investir de l'argent uniquement dans un but lucratif, mais je recommande quand même d'en apprendre davantage sur cette technologie.

Blockchain rend des choses réelles qui étaient auparavant impossibles à imaginer. Il transforme les industries existantes et en crée de toutes nouvelles. Pour la première fois, il est devenu possible d'échanger des paiements dans une atmosphère de confiance mutuelle et sans la participation d'intermédiaires. De plus, les transactions ne peuvent pas être corrompues ou falsifiées.

La confiance numérique décentralisée est difficile à appréhender, mais elle permet de faire des choses incroyables et apporte des avantages tangibles aux consommateurs.

Pour la première fois dans l'histoire, vous pouvez envoyer de l'argent à une personne n'importe où dans le monde, tandis que le paiement s'effectuera en quelques secondes avec des coûts minimes et sans la participation de tiers collectant et vendant des données vous concernant. Il est devenu possible de créer des applications sur un réseau mondial d'ordinateurs sans transférer le contrôle total des données aux propriétaires de services cloud (par exemple, Google ou Amazon) et sans leur payer des frais énormes.

Les gens ne comprennent toujours pas les avantages de la décentralisation

Actuellement, il est encore difficile d'expliquer au consommateur les avantages de la décentralisation ou de les démontrer avec un exemple concret, car il existe encore peu d'applications fonctionnelles disponibles pour l'utilisateur moyen.

Cependant, la situation va bientôt changer. Nous sommes à l'aube d'une nouvelle génération de logiciels qui vont fondamentalement et définitivement changer notre vie quotidienne et nos économies. Rien de tel ne s'est produit depuis l'invention d'Internet et des smartphones.

Lorsqu'un consommateur ordinaire expérimente directement tous les avantages de la décentralisation, la popularité des technologies blockchain augmentera considérablement. La popularité sera suivie de la demande, la demande sera suivie d'augmentations de prix (la principale loi d'une économie de marché). Jusque-là, vous devez acheter autant de crypto-monnaies et de jetons que possible.

Prenez DuckDuckGo comme exemple. Ce service de recherche existe depuis longtemps. Il ne suit pas les utilisateurs et ne vend pas de statistiques aux annonceurs. La popularité de DuckDuckGo a grimpé en flèche après les révélations d'Edward Snowden - les gens ont soudain réalisé qu'ils étaient étroitement surveillés et appréciaient les avantages d'un service qui respectait les droits des utilisateurs.

Je pense qu'un jour un tournant similaire se produira sur le marché des crypto-monnaies. De nouvelles applications décentralisées apparaîtront et les gens découvriront leurs capacités par eux-mêmes.

« L'argent intelligent » est parié sur la blockchain

De nombreux investisseurs riches et avertis parient massivement sur les crypto-monnaies. Les frères Winklevoss possèdent une énorme quantité de bitcoins et l'échange Gemini (l'un des plus importants des États-Unis). Tim Draper, milliardaire et capital-risqueur, possède environ 30 XNUMX bitcoins et croit fermement au potentiel de la crypto-monnaie. L'investisseur milliardaire George Soros s'est également intéressé aux monnaies numériques. Mike Novogratz, milliardaire et ancien gestionnaire de fonds spéculatifs, a misé une fortune sur les crypto-monnaies. Patrick Byrne, PDG d'Overstock.com, envisage de créer un échange d'actifs numériques. Le magnat et milliardaire de renom Richard Branson a beaucoup investi dans le système de paiement par crypto-monnaie BitPay.

Bien sûr, il y a beaucoup de milliardaires et de gens ordinaires qui vous diront que les crypto-monnaies sont une arnaque et qu'il faut les éviter. Lorsque vous entendez de telles déclarations, essayez de comprendre à quel point l'auteur comprend la blockchain, les technologies décentralisées et leurs avantages. Dans 9 cas sur 10, les critiques les plus pointilleux ne connaissent presque rien aux crypto-monnaies. Peut-être que certains résistent simplement à ce qu'ils ne comprennent pas.

Croissance record des emplois blockchain

Sur les plus de 2000 XNUMX sociétés de blockchain répertoriées sur AngelList au cours des deux dernières années au moment de la rédaction de cet article, la plupart voient une demande folle pour des emplois liés à la blockchain. La croissance dans ce secteur est incroyable en ce moment, et pourtant la technologie décentralisée n'a pas encore trouvé sa place dans les entreprises populaires ou les utilisateurs finaux.

Cela signifie que nous sommes à l'aube d'une nouvelle industrie au cours de la prochaine décennie et que de nombreux riches parient sur la blockchain et la crypto-monnaie. Le marché ne pourra tout simplement pas rester le même lorsque ces produits porteront leurs fruits.

Bien sûr, comme pour la bulle Internet, il est possible que la grande majorité de ces nouvelles entreprises lèvent des sommes astronomiques, mais elles ne sortiront pas un seul produit.

D'autre part, toujours par analogie avec la bulle Internet, il est logique de supposer que ceux qui continuent à opérer deviendront les leaders de leur génération, créeront un grand nombre d'emplois et seront largement reconnus - le tout dans leur propre intérêt. . Comme vous le savez, lorsque le produit est en ligne, tout le monde y gagne.

Il est difficile de sous-estimer le potentiel de prix d'une nouvelle classe d'actifs

Les crypto-monnaies et les jetons sont une nouvelle classe d'actifs d'investissement. Vous souvenez-vous de l'émergence récente d'une nouvelle classe d'actifs ? C'est la première fois que cela se produit dans ma mémoire. Toutes les générations n'ont pas une telle opportunité, et il vaut au moins la peine d'étudier toutes les nuances en détail afin de décider par vous-même s'il vaut la peine d'investir dans une telle entreprise. Les risques sont bien sûr élevés, mais le résultat peut dépasser toutes les attentes. Tout dépend de votre situation financière actuelle.

Faisons quelques calculs simples et voyons à quoi pourraient ressembler les prix à l'avenir. Il ne s'agit que d'une théorie basée sur de pures hypothèses, mais de telles pensées sont visitées par la plupart des membres de la communauté crypto, y compris moi-même.

Au moment d'écrire ces lignes, le total capitalisation boursière le marché boursier américain était d'environ 30 431 milliards de dollars, le marché de la crypto-monnaie était de 9394,56 milliards de dollars, le prix du bitcoin était de 37 $ et il représentait XNUMX% de la capitalisation boursière totale.

Hypothétiquement : et si le marché de la crypto atteignait 10 % du marché boursier américain ?

Ainsi, si l'ensemble du marché des crypto-monnaies atteint 10% de ce qu'est aujourd'hui le marché boursier américain en termes de capitalisation, la valeur du marché des crypto-monnaies sera d'environ 3 37 milliards de dollars. Si le bitcoin reste à 3% et que tous les bitcoins sont extraits (aucun nouveau n'apparaîtra), alors le prix du bitcoin sera (37 milliards de dollars * 21%) / 52 millions = 857 XNUMX $.

30 10 milliards de dollars de capitalisation boursière * 3 % (croissance potentielle arbitraire du marché des crypto-monnaies) = 37 1,11 milliards de dollars x 21 % Indice de dominance BTC = 52 857 milliards de dollars de capitalisation boursière potentielle BTC / XNUMX millions de bitcoins (maximum fixé) = XNUMX XNUMX $ prix potentiel BTC. ..

C'est 5,56 fois le prix BTC actuel (9394,56 $). Pensez-vous que l'économie tokenisée peut atteindre 10 % du marché boursier américain d'aujourd'hui ?

Il semble que maintenant ce ne soit pas très similaire à la vérité, mais je suis sûr qu'un tel alignement est tout à fait possible d'ici une décennie ou deux. Et si nous analysons la situation dans son ensemble, alors, j'ose le dire, ce n'est pas seulement possible, mais même probable. J'aimerais croire.

Les crypto-monnaies sont une couverture contre les économies de dette contrôlées par le gouvernement

Comprenez-vous comment fonctionne la banque fractionnée ?

L'économie américaine repose sur la promesse de personnes qui créent une dette énorme qui devra être remboursée et sur de l'argent emprunté qui n'a jamais été possédé. Je suis préoccupé par ce point, d'autant plus que l'économie est entre les mains de politiciens imprévisibles, et je n'aime pas l'idée d'investir tout mon argent sur des marchés contrôlés par le gouvernement ou les grandes banques.

Ne vous méprenez pas, j'ai maximisé mes 401 XNUMX contributions, ouvert un compte chez Wealthfront pour une diversification d'actifs de qualité sur les marchés américains et internationaux, et j'ai également investi dans quelques fonds indiciels, ce qui a donné un bon résultat.

Avec tout ce qui précède, je souhaite me protéger des risques sur ces marchés. Et je ne suis pas le seul à y penser.

Les crypto-monnaies sont négociées dans le monde entier et les échanges sont ouverts XNUMX heures sur XNUMX. Après tout, ce nouveau marché ne dépend pas d'un gouvernement en particulier, mais des décisions de nombreux gouvernements à travers le monde. Par conséquent, il est relativement indépendant des autres marchés (dans une certaine mesure).

De plus, lorsque les gouvernements dépensent sans réfléchir l'argent de leurs citoyens, le bitcoin peut servir de refuge pour cacher de l'argent aux grandes banques (pensez à la Grèce en 2015). Lorsque la Grande Dépression a frappé les États-Unis, les gens sont allés à la banque, où on leur a dit : « Désolé, votre argent est parti. Nous les avons pris, mais vous ne les récupérerez pas."

Un tel virage est tout simplement impossible dans le cas des crypto-monnaies, car vous seul disposez de clés privées. Vous êtes la seule personne au monde à pouvoir accéder à vos propres fonds. Votre banque, c'est vous. D'accord, un concept fort.