受動的収入は、人が積極的に参加する必要のない活動から得られます。 一般的な例として、不動産の賃貸が挙げられます。 別の例として、HODLing (「大切な命を懸けて」) は、人々が自分が信じている仮想通貨を購入し、その価格が上昇するのを待つときに広まっています。 ただし、市場のボラティリティを考慮すると、仮想通貨は常に価格が下落する可能性があるため、HODLing は受動的収入とはみなされません。
現在の環境で仮想通貨市場に参加して利益を最大化しながら、受動的収入を生み出す方法にはどのようなものがありますか?
トップ10のパッシブインカム暗号戦略を見てみましょう.
主な結論：
- さまざまな戦略を使用して暗号通貨の受動的収入を得ることで、利益を最大化します。
- 10年のトップ2023の仮想通貨パッシブインカム戦略には以下が含まれます PoS-スタッキング、収入預金、流動性 採掘、ローン、その他
1. PoSステーキング
ステーキングとは、通常、プルーフ オブ ステーク (PoS) ブロックチェーン プラットフォームで資金をロックして、トランザクションのブロックを検証することを意味する用語です。 ステークを設定する代わりに、PoS ブロックチェーンはネイティブの暗号通貨で報酬を支払います。
ステーキングは、受動的な仮想通貨収入を得る最も簡単で人気のある方法の XNUMX つです。 賭けをすることで、受動的な収入を得るだけでなく、スパムや悪意のある脅威からネットワークを保護するのにも役立ちます.
多くの PoS チェーンでは、ステーキングに参加するために本格的なバリデータ ノードを実行する必要はありません。 Delegated Proof of Stake (DPoS) コンセンサスメカニズムを使用するチェーンでは、任意のノードが暗号通貨を使用して、透過的な投票とステーク割り当てを通じて、選択した完全なバリデーターにステーク権を委任できます。
委任されたフル バリデータ ノードは、トランザクションのブロックを処理し、貢献のシェアに基づいてステーキング報酬を共有します。 委任モードは、ほぼすべての暗号通貨ユーザーがステーキングから受動的収入を得るための非常に手頃な方法です。
DPoS と委任されたステーキングをサポートするブロックチェーンはどれですか?
DPoS を使用するブロックチェーンには、Tron (TRX) と EOS.IO (EOS) があります。
一部のブロックチェーンでは委任されたステーキングはサポートされていません。 これらのプラットフォームでの直接ステーキングは、本格的なバリデータ ノードを作成した場合にのみ可能であり、ステーキングする必要がある最小額はしばしば重要です。 たとえば、イーサリアムで完全なバリデータ ノードを作成するには、最低 32 ETH (60 年 000 月 12 日時点で約 2023 ドル) のコミットメントが必要です。
ただし、特定のチェーンによっては、委任の可能性がないプラットフォームでも、ステーキングへの参加を支援するサービス プロバイダーが存在する場合があります。 Lido (LDO) や Rocket Pool (RPL) などの分散型アプリケーション (DApps) は、完全なオンチェーン バリデーター ノードを実行するという面倒な要件なしに、Ethereum ステーキング サービスを提供します。 これらのプロバイダーを使用すると、最小額からイーサリアムのステーキングに参加でき、分散型金融市場 (DeFi) に引き続き参加できるように、流動的なステーキング デリバティブ (LSD) へのアクセスを通じて資本効率を維持することもできます。
2.儲かる農業
利回りファーミングは、仮想通貨を DeFi プラットフォームの利回りを生み出すプールに預け入れて利子を得る方法です。 これは、受動的な暗号収入を得る一般的な方法です。 ただし、DeFi プロトコルとプールが多種多様であることを考えると、参加者の数に基づいてそのようなプロトコルのリターンが変動する傾向があるため、ステーキングと比較してより精査し、積極的な資金管理が必要になる可能性があります。 そのため、イールドファーマー（イールドファーミングに携わる者）にとってはあまりメリットがない場合もあります。
収入ファーミングでは、ユーザーが実行したいプロトコルの選択にもっと関与する必要がある場合があります. または、ユーザーは、さまざまな利回りプロトコルによって管理される流動性プールに参加できます。 彼らは利回りアグリゲーターとして知られており、収益を生み出すさまざまな DeFi ソースにユーザーの預金を自動的に投資します。 アグリゲーターは、資金を投資するための利息を受け取る能力を維持しながら、異なる収益性プロトコル間で資金を積極的に移動および分配する必要性からユーザーを解放します。 このような利回りアグリゲーターの例は、Yearn Finance (YFI)、Convex Finance (CVX)、および Beefy Finance (BIFI) プロトコルです。
3.流動性マイニング
暗号通貨の受動的収入のもう XNUMX つの一般的な形態は、ユーザーが DEX の暗号通貨スワップ プールに流動性を提供する流動性マイニングです。 流動性が提供されると、ユーザーは流動性プロバイダー (LP) と呼ばれ、LP トークンを受け取ります。LP トークンは通常、他のプラットフォームに再投資してさらに大きなリターンを得ることができる合成資産です。
流動性マイニングに関与するユーザーは、仮想通貨のペア (ETH/DAI など) であるプールに仮想通貨を入金します。 これらのプールにより、ユーザーは暗号通貨を交換できます。
ほとんどの場合、LP になるには、両方の暗号通貨 (たとえば、1000 ドルの ETH と 1000 ドルの DAI) を同額入金します。これにより、自動化されたマーケット メーカー (AMM) DEX の適切な流動性を維持することができます。
取引所の流動性が高い場合、AMM DEX ユーザーは選択した仮想通貨をより有利なレートで受け取ることができます。 これに対してLPに報酬を与えるために、ユーザーが支払ったスワップ手数料の一部がLPに報酬され、各LPが拠出したプール資金のシェアに基づいて分配されます。
流動性プール モデルの普及に貢献した最大の AMM DEX (および最も古いものの XNUMX つ) は、 Uniswap (UNI）。 スワッププールから受動的収入を得ることができるその他の注目すべきプラットフォームには、Curve (CRV)、PancakeSwap (CAKE)、Balancer (BAL)、SushiSwap (SUSHI) などがあります。 2022 年に市場の注目を集める最も注目すべき DEX の XNUMX つは Arbitrum の GMX であり、その TVL は、その革新と Arbitrum の成長市場の両方により急上昇しました。
以下は、10 年 12 月 2023 日時点の合計ロック値 (TVL) による上位 XNUMX の DEX のチャートです。
4. クリプトレンディング
暗号貸付 - 受動的収入を得たいユーザーに人気のもう XNUMX つの目的地。 借り手に貸すためのプロトコルに仮想通貨を入力するだけです。 その見返りとして、利息という形で報酬を受け取ります。 貸し手がやり取りできる主なプロトコルには、分散型融資と分散型融資の XNUMX 種類があります。 実物資産貸付（RWA）。
分散型融資
最も一般的なプールの種類から始めましょう: 分散型の貸出および借入プロトコルです。 プロトコルの貸し手としてこれらのプールに資金を提供し、投資に対する利息を獲得します。 このニッチの主要なプロトコルは次のとおりです。 Aave (AAVE)、ジャストレンド (JST)、コンパウンド (COMP)。 Solana の Solend (SOL) や Cosmos の Mars Protocol (MARS) など、他のチェーンにもレンディング プロトコルがあります。
以下は、10 年 12 月 2023 日現在の XNUMX の TVL 貸出および借入プラットフォームです。
よく知られている分散型融資プラットフォームのほとんどは、発行額と借入額、および借入資金に提供される担保に基づいて、プラットフォーム上で十分な流動性をアルゴリズムで維持しています。 適切な透明性により、これにより、ユーザーがプロトコルに貸した資金が安全であり、分散型の貸し手が貸付義務を満たすのに十分な流動性を常に確保できます。
実物資産貸付 (RWA)
ユーザーは RWA レンディング プロトコルを選択することもできます。このプロトコルでは、実際のキャッシュ フローを生成する企業が預金を借りることができます。 これらの企業は通常、借り手としての資格を得る前に信頼できることを確認するために、監査人グループによってホワイトリストに登録されます。 このようにして、貸し手は、そのような小切手によってデフォルトのリスクが軽減されるため、より多くの保証を受け取ります。 同様に、貸し手は金利手数料の形で報われます。
この分野で注目すべきプロトコルは、Goldfinch (GFI)、Maple Finance (MPL)、および Centrifuge (CFG) です。
5. 暗号普通預金口座
一部の CEX やその他の金融暗号サービス プラットフォームは、標準的な利付の法定銀行口座と非常によく似た利付の仮想通貨口座を提供しています。 基本的に、アカウントに入金した暗号資金は、プラットフォームによって貸付、賭け、または投資に使用され、生成された利益は利息の形で支払われます。
6. クラウドマイニング
ブロックチェーン プラットフォームでの暗号通貨マイニングは、暗号収入を得る優れた方法です。 ただし、通常のマイニングでは、収益性の高い暗号通貨マイニングのために高価な機器を購入する必要があります。 クラウドマイニングを使用すると、そのような機器を購入する必要なく、暗号通貨のマイニングに参加できます。 これにより、マイニングに関連する技術的知識が取り除かれ、より広い市場がそれに参加できるようになり、受動的収入が得られます。
クラウドマイニングでは、マイニングのためにリソースを「レンタル」する機会のために、サービスプロバイダーに定期的な月額または年額の料金を支払います。 この手数料と引き換えに、サービス プロバイダーはユーザーがレンタルしたリソースを使用して暗号通貨をマイニングし、マイニング報酬の一部をユーザーに支払います。 最も人気のあるクラウド マイニング サービス プロバイダーの XNUMX つは、 ジェネシス鉱業.
7. 配当トークン
配当を獲得するトークンは、トークンの機能メカニズムに、所有者への定期的な配当報酬が組み込まれている暗号通貨です。 たとえば、時価総額で最大の配当支払い暗号通貨である VeChain (VET) は、姉妹プラットフォームである Thor (VTHO) で別のトークンの形で配当を生成します。 保持する VET が多いほど、VTHO から得られる報酬が多くなります。
もう XNUMX つの例は、KuCoin シェア (KCS) で、その所有者は、KuCoin 取引所で獲得した取引手数料の一部を受け取ります。 分布は、KCS ユーザーの数に比例します。
8. 暗号通貨のアフィリエイト プログラムと紹介プログラム
アフィリエイト プログラムは、何十年にもわたって企業のマーケティング戦略の重要な部分を占めてきましたが、インターネットの出現により大幅に後押しされました。 現在、多くのウェブサイトや暗号プラットフォームが暗号ベースのアフィリエイト マーケティング モデルを採用しています。 ユーザーをこれらのサイトやプラットフォームに紹介することで、暗号収入を得ることができます。
多くのリピーターがいるブログを運営している場合、またはニッチでソーシャルメディアのインフルエンサーである場合、暗号通貨アフィリエイトプログラムは受動的収入を生み出す優れた方法です. 業界で最も人気のある暗号通貨アフィリエイト プログラムのいくつかは、 バイビット, Paxful и コインレジャー.
他のプロトコルも紹介プログラムを開始しており、ユーザーは割引、割引、および報酬を獲得できます。 例は バイビット, GMX (スポットおよびパーペチュアル DEX) および トランザック (オンランププロトコル)。
9. エアドロップ
イーサリアム ドロップは、プロトコルのネイティブ暗号通貨をそのコミュニティ内で配布することです。 代表的な例は最近の Arbitrum (ARB) プロモーションで、Arbitrum ネットワークと対話したユーザーに ARB トークンが配布されました (Arbitrum に基づくブリッジと DApps の作成を含む)。
いくつかの手順に従うだけで、ユーザーは参加資格を得ることができます。 空中投下Airdropは、ソーシャルメディアへのメッセージの投稿などの小さなタスクを完了する代わりに、複数のトークンまたはコインを暗号ウォレットアドレスに送信することを含むマーケティング戦略の一種です。 これは通常、意識を高めるために行われます...。 今後のプロモーションを追跡するには、次のようなリソースを使用します。 Airdrops.io и エアードロップアラート.
暗号通貨から受動的収入を得ることの利点
上記の機会は、暗号通貨投資家に受動的収入を生み出す素晴らしい方法です。 主な利点は次のとおりです。
- 富の創造へのゆったりとしたアプローチ。 これらの機能を正しく使用すると、最小限の時間投資で、主にオートパイロットで暗号資産を増やすことができます。 少なくとも、アクティブな取引のどの形態よりも大幅に短い時間で済むはずです。
- ベアマーケット中のリスクの軽減: 暗号通貨からの受動的収入は、市場の低迷時に多くの投資家が被る損失を相殺する優れた方法です。
- 暗号世界の未来のスターに投資する機会。 受動的収入のさまざまな流れを調べて資金を分配することで、新しい有望なプロジェクトに気付く大きなチャンスがあります。 確立されたコインとは異なり、これらの将来のクリプト スターは、大きな投資収益を生み出す可能性を秘めています。
- 収入源の多様化: ご想像のとおり、暗号通貨からの受動的収入の機会は多種多様です。 賢明な投資家のほとんどは、資金を複数の流れに分散させます。これにより、(少なくとも間接的に) ポートフォリオの多様化が実現します。これは、多くの投資家が見落としがちな有用な戦略です。
仮想通貨で受動的収入を得ることのデメリット
受動的な暗号通貨収入を得ることの利点とは別に、いくつかのリスクと欠点もあります. これらには以下が含まれます：
- 詐欺や欺瞞のリスク。 暗号通貨の世界に関連するすべてのものと同様に、この分野で受動的な収入を探している投資家は、詐欺や綱引きに関与する悪意のあるオペレーターに注意する必要があります.
- プロジェクトの失敗と清算のリスク。 現在の市場の低迷により、すでに多くの暗号通貨の頭皮が失われています。プロジェクトは支払不能になり、クライアントの資金を返すことができなくなりました。 最近の注目すべき3つの例は、仮想通貨レンディング事業者のセルシウス・ネットワークと、仮想通貨ヘッジファンドのスリー・アローズ・キャピタル (XNUMXAC) です。 両社は、顧客に対する信用義務を果たせず、事業の縮小を余儀なくされました。
- 業界の急速な変化。 仮想通貨の世界における投資環境は頻繁に変化します。 新しいコインが出現し、金利が激しく変動し、既存のコインのパフォーマンスが大幅に逆転する可能性があります。 一部の投資家は、変化のペースについていくのが難しいと感じています。 したがって、暗号通貨の世界では、受動的な機会でさえ、従来の金融ほど受動的ではありません。
最終的な考え
特に現在の弱気相場では、仮想通貨による受動的収入のメリットは明らかです。 実際、暗号通貨取引に積極的に参加することを好む人でさえ、資本の一部を受動的な収入源に向けようとするのはうまくいくでしょう.
ただし、潜在的な機会を慎重に検討しながら、市場と検討している特定のプラットフォームを調査してください。 詐欺とプロジェクトの清算の数が非常に多いため、このチェックは、仮想通貨に受動的に投資するための全体的な戦略の重要な側面になります.