金融ニュースを追っていると、ナゲットを手に入れた仮想通貨億万長者の話を毎日のように聞いているように思えるかもしれません。 しかし、賢明な投資家は、現実はもう少し複雑であることを知っています。 仮想通貨市場は大きな利益をもたらしますが、高いリスクも伴います。 成功するには、リサーチを行って賢明な選択をする必要があります。 このガイドでは、暗号通貨の世界に入る前に決定する必要がある最も基本的な質問の XNUMX つである、暗号通貨にいくら投資すべきかについて見ていきます。
主な結論：
- 暗号通貨は、分散型暗号システムに保存されるデジタル通貨である新しい資産クラスです。 ほとんどの種類の暗号通貨トークンの価値は、市場の需要に応じて増減します。
- 暗号通貨にどれくらい投資するかを理解することは、どのコインを購入するかを決定することよりもさらに重要になる可能性があります。
- 仮想通貨への投資額を決定する際には、許容できるリスク、許容できるリターン、分散、投資期間などの要素を考慮する必要があります。
暗号通貨とは何ですか？
暗号通貨は、分散型暗号システムに保存されるデジタル資産の一種です。 ほとんどのタイプの暗号通貨トークンは市場の需要に基づいて価値が上下するため、人気のある投資タイプです。
暗号通貨にいくら投資すべきですか?
暗号通貨にどれだけ投資するかを決定することは、購入する特定のコインを選択することよりもさらに重要な場合があります。 暗号通貨への投資額は、他の財務指標に影響を与えるだけでなく、どのような戦略を使用できるかも決まります。
暗号通貨にどれくらい投資すべきかという質問に対する簡単な答えは、あなたの富によって決まります。 XNUMX万ドルの財産を持っている人は、たとえば貯金のない大学生よりもはるかに多くのリスクを簡単に負う可能性があります。 従来の投資によると 推奨事項 金融専門家のダグラス・フェルドマン氏は、純資産総額の 1% ～ 5% を超えて暗号通貨に投資すべきではありません。 しかし、エリック・フィンマンのような一部の暗号通貨愛好家は、 考えて 収入の最大 10% を暗号通貨に投資するのが妥当です。
仮想通貨への投資額を決定する際に考慮すべき要素
暗号通貨にどれくらい投資すべきかに関する推奨事項は大きく異なります。 特定の状況に適した投資額を見つけるには、次の重要な要素について立ち止まって検討する必要があります。
許容できるリスク
仮想通貨への投資額を決定する際の最も重要な要素の XNUMX つは、許容できるリスクのレベル、つまりリスク選好度です。 リスク許容度が高い場合は、より多くの投資を行うことができます。 リスク許容度は個人の好みの問題もあります。 生まれつき慎重な人もいますが、危険な一歩を踏み出すことに抵抗がない人もいます。 ただし、年齢を忘れてはいけません。 若いうちは高いリスク許容度がうまく機能します。何年にもわたって徐々に市場が成長することで損失が相殺されるからです。 ただし、高齢で退職年齢に近づいている場合は、より低いリスク許容度を使用することをお勧めします。
許容可能な利益
暗号通貨への投資を計画するときは、最良のシナリオと最悪のシナリオの両方を考慮する必要があります。 自問してみてください: 私の暗号資産の価値が突然急騰し、一晩で何千ドルも稼いだらどうなるでしょうか? もしあなたが、より多くの資金を投資したり、バブルが崩壊するまで暗号通貨を保有し続けるタイプの人であれば、暗号通貨への投資割合を減らした方がよいかもしれません。 仮想通貨に関連する派手な利益は、過度に感情的な決定につながる可能性があり、一部のタイプの仮想通貨投資家にとっては問題を引き起こす可能性があります。
多様化
暗号通貨にはあるので、 多種多様, 所有しているコインの種類によって大きな違いが生じます。 すべての種類の暗号通貨に同じレベルのリスクがあるわけではありません。 以外のものを含まないリスクの高い投資ポートフォリオを作成する場合 ミームコイン、それなら、すべての資産を仮想通貨に投資するべきではないでしょう。 ただし、信頼性の高い幅広いコイン、特に優良な仮想通貨に投資する予定がある場合は、資産の大部分を仮想通貨に割り当てるのが賢明な選択です。
投資期間
暗号通貨の世界では状況が急速に変化するため、同じアドバイスが異なる状況で常に機能するとは限りません。 暗号通貨への投資を検討するときは、常に暗号通貨市場の状況を研究する必要があります。 暗号通貨の強気市場では、価格が一貫して高いため、投資を減らす価値がある可能性があります。 仮想通貨の弱気市場では、価格が安いため、より多くの資金を仮想通貨投資に投じることで大きな利益を得ることができます。
流動性
流動性とは、すぐに利用できる現金の量を指します。 仮想通貨市場はいつでも資金を引き出すことができるため、非常に流動的です。 ただし、暗号通貨は不安定な資産クラスであるため、弱気市場中に資金を引き出しようとすると、重大な損失が発生する可能性があります。 暗号通貨投資に多額の資金を投資する前に、いつ流動的な資金が必要になるかを検討してください。 たとえば、近い将来、住宅の頭金やその他の大きな購入のためにまとまった金額が必要な場合は、暗号通貨への投資を減らす必要があります。
個人の予算
資金の 1% ～ 10% を暗号通貨に投資するという推奨事項の多くは収入に基づいていることを覚えておく価値があります。 しかし、現実には人によって予算が異なります。 彼らの中には、収入のほぼすべてを食費と住居に必要とする人もいます。そのため、すべてのお金を手に入れて仮想通貨に投資するのは賢明ではありません。 ただし、他の予算ニーズを満たした後に利用できる資金が増えた人は、より頻繁に暗号通貨に投資したいと思うかもしれません。
研究レベル
暗号通貨市場全体は特定の傾向に従いますが、投資する前にプロジェクトをよく理解した場合、暗号通貨への投資は常により良いものになります。 資金のかなりの部分を、何も知らない無名な暗号通貨に投資するのは悪い決断です。 情報に通じた投資家は、時間をかけてプロジェクトを調査し、その真の有用性を理解し、価格設定履歴を研究し、仮想通貨取引所でのパフォーマンスを確認する場合にのみ、特定の仮想通貨に多額の投資をします。
バランスの取れた仮想通貨ポートフォリオにおける資金の配分は何ですか?
一般的に暗号通貨に投資する金額を決めたら、特定の暗号通貨ごとにいくらの金額を投資するかを考える必要があります。 問題のある XNUMX つのコインが仮想通貨投資ポートフォリオ全体を台無しにしないように、多様なポートフォリオを持つことが重要です。 暗号通貨に投資するにはさまざまな方法があります。
最もシンプルな投資アドバイスを提供 Techopedia、単純に資金の60％をビットコインに、40％をイーサリアムに投資することです。 これは、暗号資産について何も知らないが、それでも暗号通貨に投資したい場合に完全に実行可能なオプションです。 ただし、個々のコインを研究してお気に入りを選びたい場合は、次の資産配分を試してください。
60% はビットコインやイーサリアムなどの確立された不揮発性の暗号通貨で占められています。
時価総額20億ドルから1億ドルの人気の仮想通貨が10％。
時価総額が 10 億ドル未満の新しい流行の暗号通貨に 1% が投資しています。
5%のステーブルコイン（その価値は安定した資産に基づいています）
Bored Ape Yacht Club や CryptoPunks などの不燃性トークン (NFT) で 5%
仮想通貨はどれくらい危険ですか?
債券などの他の投資と比較すると、仮想通貨はリスクが高いと考えられています。 暗号通貨に投資する人々を対象とした調査では、投資家の 38% が暗号通貨で損失を出し、13% が損益分岐点、28% が利益を得ていることがわかりました。 残りの 21% は引き続き暗号通貨への投資を続けています。
仮想通貨への投資は、市場の価格変動が大きいため、危険であると考えられることがよくあります。 トレンドに便乗して仮想通貨に投資し、仮想通貨取引所の価格が下落して資金を失った例は数え切れないほどあります。 ある教授の話はこの危険性を物語っています。彼はパンデミック中に仮想通貨に興味を持ち、ポートフォリオの価値が上昇するのを見てすぐに夢中になりました。 彼は暗号通貨に 50 万ドルを投資し、最終的に 300 万ドル相当の素晴らしいポートフォリオを形成しましたが、崩壊後、彼の口座には 5 千ドルしか残っていませんでした。
さらに、暗号通貨市場はまだ一般の人々に十分に理解されておらず、従来の投資に比べて規制が緩いため、犯罪者が世間知らずの投資家を利用しやすくなっています。 たとえば、仮想通貨金融会社セルシアスは顧客の資産を保持することを約束していましたが、同社が破産したとき、多くのユーザーは同社が預金の返還を拒否したことに気づきました。 FTX の破綻時にも同様の問題が発生し、投資家が口座から資金を引き出すことができなくなりました。
暗号通貨は良い投資ですか?
リスクにもかかわらず、仮想通貨は金融界で優れたニッチ市場を占めています。 暗号通貨に投資すると、ポートフォリオを多様化し、株式市場の暴落や従来の投資に伴うその他の問題から身を守ることができます。 よりリスクの高い投資に対処したい場合は、暗号通貨への投資を決定することも実行可能な選択肢です。 初心者のトレーダーでも、投資資金の少額を信頼できる仮想通貨に預けることで利益を得ることができます。
さらに、暗号通貨を使用すると、技術的な知識を持つ人々が高度な情報に基づいた意思決定を行うことができます。 自分のニッチ市場を見つけることは常に有益な投資戦略です。 メーカーや外国為替レートに従わない人は、暗号通貨への投資を選択することで専門分野を見つけることができます。 最新のテクノロジー ニュースを学んだり、インターネット ミームをフォローしたりするのが好きなら、暗号通貨への投資は知識を利益に変える素晴らしい方法になる可能性があります。
ただし、暗号通貨への投資は多くの場合成功しますが、暗号通貨取引所を扱う場合は依然として注意が必要です。 暗号通貨に投資したい場合は、「失っても大丈夫な資金のみを投資する」という古典的なルールに従う必要があります。 プットを買うために借り入れたり、退職金口座全体を仮想通貨に投資したりしている人は、市場が悪化した場合にすべてを失う可能性がある。 他の不安定な資産クラスと同様に、暗号通貨にもある程度の常識を持って取り組む必要があります。
合計
暗号通貨に投資する金額を決定することは、投資戦略の重要な部分です。 リスク許容度や流動性などの要素を考慮することで、独自のニーズを満たす投資ポートフォリオを作成できます。 必要な金額を暗号通貨に投資すれば、貯蓄をすべて危険にさらすことなく、大きな利益を得る機会が得られます。