Gebrek aan liquiditeit is op dit moment een van de meest urgente problemen van cryptocurrencies. Ondanks het feit dat er bijna elke week nieuwe munten verschijnen, blijven alleen de "grote tien" munten echt populair en in trek.
Veel handelaren en investeerders worden geconfronteerd met het feit dat de uitvoering van een order om een niet erg populaire cryptocurrency te verkopen enkele uren of zelfs dagen moet wachten. En dat allemaal omdat gecentraliseerde beurzen geen instrumenten hebben voor de verkoop van illiquide (d.w.z. op dit moment niet opgeëiste) munten.
We hebben onlangs een van de cryptocurrencies beoordeeld die de bovenstaande illiquiditeitsproblemen oplost - Stellar. Vandaag is de volgende in de rij het Bancor-project, dat een even interessante oplossing voor dit probleem biedt.
Geschiedenis van de schepping
Bancor is in 2017 opgericht door de Bprotocol Foundation. Het managementteam van het bedrijf bestaat uit Eyal Hertzog, Guy Banartzi, Guido Schmitz-Krummacher en Bernard Lietaer. De stichting houdt zich bezig met de ondersteuning, ontwikkeling en popularisering van het project.
Het technische deel van Bancor is toevertrouwd aan LocalCoin Ltd., dat momenteel werkt aan het verbeteren van het protocol.
Zoals de meeste moderne munten, werd het Bancor-token (BNT) uitgegeven via een ICO. Het eerste aanbod van deze cryptocurrency was een van de meest succesvolle - in minder dan drie uur werd 396 ETH (meer dan $ 720 miljoen) verzameld. Het gebeurde op 140 juni 12. In totaal werd 2017 miljoen BNT verkocht van een totaal van 39,6 miljoen BNT aan 79,3 investeerders, gedurende de paar uur dat de ICO duurde, werden 10 transacties gedaan. Een van de kopers kocht 885 miljoen BNT voor 15000 miljoen dollar.
Onder de investeerders van Bancor bevonden zich vrij beroemde persoonlijkheden, bijvoorbeeld Tim Draper, de oprichter van het VC Draper Fisher Jurvetson-fonds. Later steunde hij ook de Tezos ICO.
Team
Het Bancor-team bestaat uit leden van het bedrijf Bprotocol zelf en adviseurs.
Het kernteam bestaat uit vier mensen - allemaal gevestigd in Zug, het beroemde "cryptodistrict" in Zwitserland:
- Bernard Lietaer - Oprichter. Burgerlijk ingenieur, econoom, auteur en professor. Oorspronkelijk uit België. Zijn specialisatie is geldbeheersystemen. Hij pleit ook voor het creëren van gemeenschappen waarin hun lokale valuta opereren.
- Guy Banartzi - Mede-oprichter. De maker van het gamebedrijf Mytopia en de oprichter van de Particle Code-ontwikkelingsstudio, die is gevestigd in Israël, in de stad Tel Aviv.
- Guido Schmitz-Krummacher - uitvoerend directeur. Neemt deel aan verschillende Zwitserse ondernemersprojecten. Hij is ook de CEO van een ander bekend cryptoproject genaamd Tezos (XTZ).
- Eyal Hertzog is de hoofdontwikkelaar. Mede-oprichter van Metacafe. Hij is ook mede-oprichter van Appcoin, een project vergelijkbaar met Bancor, waarmee gebruikers hun eigen marktplaatsen en valuta kunnen creëren.
- De adviseurs van Bancor zijn beroemde persoonlijkheden: Tim Draper, John Clippinger, Lee Linden, Justin Rosenstein, Yariv Gilat, Guy Corem.
Технология
Bancor is gebouwd op de Ethereum-blockchain, maar biedt desondanks een zeer interessante oplossing. Het Bancor-protocol maakt gebruik van slimme contracten om slimme tokens te maken, die hieronder worden beschreven. Het belangrijkste kenmerk van het protocol is dat de uitwisseling van tokens rechtstreeks met het platform plaatsvindt en geen deelname van een tweede partij vereist, zoals het geval is bij conventionele cryptocurrency-uitwisselingen, waarbij een gebruiker de cryptocurrency van een ander "koopt", waardoor de gecreëerde volgorde. Met Bancor kunt u met alle ERC20-tokens werken, d.w.z. die zijn gemaakt op de Ethereum-blockchain.
Slimme tokens (Smart-Token). Smart tokens in het Bancor-systeem zijn cryptocurrencies die optreden als tegenpartij bij het omzetten van de ene ERC20-munt naar de andere. Elk van de munten heeft een reserve, die wordt geregeld door een afzonderlijk voorgeschreven smart contract. De tokens communiceren met elkaar in het wereldwijde netwerk van Bancor, wat zorgt voor een hoge liquiditeitsratio. Een van de belangrijkste taken van het Bancor-protocol is ervoor te zorgen dat munten te allen tijde in reserve blijven. Het saldo van tokens wordt bepaald door de Constant Reserves Ratio (CRR), of het gewicht van de connector, - dit is een coëfficiënt die rekening houdt met het saldo van het reservetoken en zijn marktkapitalisatie.
Met Bancor kunnen gebruikers slimme tokens maken. Het aanvankelijke aantal smart tokens wordt ingesteld door de maker, daarna wordt het aantal gereguleerd door verkopen en aankopen binnen het systeem. De prijs wordt bepaald door CRR: als de CRR lager is dan 100%, dan stijgt de prijs van het token (tijdens aankopen), als deze indicator meer dan 100% is, dan daalt de waarde daarentegen (tijdens verkoop) .
Het Bancor-netwerk kan worden vergeleken met een bank die reserves van verschillende valuta opslaat (smart tokens) en wisseltransacties tussen hen mogelijk maakt met behulp van reserves.
Token relais. Dit zijn slimme tokens, die bestaan uit twee munten (connectoren), waarvan de totale CRR 100% is, bijvoorbeeld GNOBNT. Een relay-token kan worden gekocht of verkocht voor elk van de munten die erin gaan (in ons geval GNO en BNT). Dankzij een dergelijk systeem kan elk token via BNT naar een ander worden geconverteerd.
Het werkingsprincipe van smart tokens en relay tokens wordt weergegeven in de onderstaande afbeelding:
BNT Is de native token van het Bancor-netwerk. Nieuwe projecten die besluiten hun tokens aan het Bancor-platform toe te voegen, moeten BNT in reserve houden. Alleen als aan deze voorwaarde is voldaan, kunnen ze hun smart token verbinden met het Bancor-netwerk en deze voorzien van maximale liquiditeit. BNT fungeert als "tussenpersoon" bij het converteren van de ene token naar de andere.
Slimme contracten. Slimme contracten op het Bancor-netwerk vervullen verschillende functies: ze zorgen voor de constante beschikbaarheid van tokens in reserve, berekenen hun waarde en voeren ook conversie uit tussen slimme tokens.
Het werk van slimme contracten is te zien aan het voorbeeld van de uitwisseling van twee tokens, bijvoorbeeld STORM voor KIN. Ga hiervoor naar Bancor-website en sluit uw portemonnee aan, waarmee u ERC20-tokens kunt opslaan. Vervolgens moet u de juiste munten selecteren en op de knop Converteren klikken.
Voor- en nadelen
Bancor is een protocol dat het gemak en de efficiëntie van het kopen en verkopen van ERC20-tokens verbetert via slimme contracten. Een van de belangrijkste voordelen van cryptocurrency zijn de volgende:
- Hoge liquiditeit bieden - u kunt elk token dat op de Ethereum-blockchain is gemaakt op elk moment kopen of verkopen via een slim contract.
- Er zijn geen risico's verbonden aan het aantrekken van een tegenpartij - de gebruiker hoeft geen wisselaars of cryptocurrency-uitwisselingen te gebruiken; Cryptocurrencies kunnen direct worden ingewisseld via de Bancor-website.
- Geen commissie - crypto-uitwisselingen brengen een commissie in rekening voor de uitwisseling, er is geen commissie in Bancor.
- Lage volatiliteit en spreiding - vanwege het feit dat de prijs wordt berekend met behulp van formules en afhankelijk is van de CRR-indicator, evenals van de mate van "volheid" van de reserve, kunt u munten kopen of verkopen met minimale volatiliteit. De spread (het verschil dat kan worden verkregen door speculatie met activa) is ook praktisch afwezig.
- Snelle uitwisseling - vanwege het feit dat elke munt een reserve heeft, wordt de transactie onmiddellijk uitgevoerd, ongeacht de vraag naar de cryptocurrency die wordt verkocht, in tegenstelling tot traditionele uitwisselingen, waar het, om een bestelling te sluiten, vereist is dat een andere gebruiker "inwisselt" " de munt die te koop wordt aangeboden.
- Gebrek aan speculatie - Er zijn uitwisselingen waargenomen met handelsbots die activiteit nabootsen, waardoor de prijs van munten wordt beïnvloed. Bancor berekent prijzen met een ingebouwd algoritme, waardoor er geen risico is op speculatie en prijsmanipulatie.
- Een eenvoudige procedure om uw eigen smart token te lanceren - iedereen kan zijn eigen token uitgeven, zelfs zonder speciale kennis. De procedure is heel eenvoudig - je hoeft alleen maar de instructies van de chatbot te volgen. Je hebt geen krachtige hardware nodig om je eigen slimme token te maken - zelfs een gewone smartphone is voldoende.
Technisch doet Bancor het uitstekend. De vragen laten echter twee punten over. Ten eerste is de helft van alle munten in handen van de makers. In totaal werd 79,3 miljoen BNT gecreëerd, waarvan 39,6 miljoen BNT tijdens de ICO werd gekocht. Het risico bestaat dat de oprichters de waarde van BNT kunnen manipuleren met munten die momenteel in de reserve van het bedrijf staan. Volgens de Coinmarketcap-website is er momenteel 57 BNT in omloop, wat betekent dat de makers een deel van hun munten op de markt hebben gebracht.
Het tweede punt is de aanwezigheid van een serieuze concurrent tegenover 0xProject, dat dezelfde taken uitvoert als Bancor, maar daarnaast ook wordt ondersteund door grote durfkapitaalbedrijven als Polychain Capital en Pantera.
samenwerking
Volgens de officiële website heeft Bancor samenwerkingsovereenkomsten getekend met 129 startups. Een van de belangrijkste en interessantste zijn de volgende:
- Game Protocol is een blockchain die tot doel heeft cryptocurrencies te integreren in videogames, evenals gamemarktplaatsen waar gebruikers game-items voor cryptocurrency kunnen kopen of verkopen.
- Snip is een mediaplatform waarop gebruikers verschillende soorten inhoud (tekst, afbeelding, video) kunnen maken en elkaar kunnen belonen met cryptocurrency-donaties.
- trade.io is een blockchain-uitwisseling. Als onderdeel van de samenwerking integreert de site het Bancor-protocol, wat een winstgevende uitwisseling van Trade Token (TIO) voor elk van de Ethereum-tokens mogelijk maakt.
- Auctus is het eerste project dat gebruikers uitnodigt om voor hun toekomst te zorgen en een pensioenplan op te stellen met behulp van innovatieve gedistribueerde grootboektechnologieën. De Bancor-integratie zorgt voor een hoge liquiditeit van de AUC-tokens.
- B2Broker is een project dat professionele handelsinstrumenten ontwikkelt en aanbiedt voor onafhankelijke makelaars en beursvennootschappen. De implementatie van Bancor zal de liquiditeit van het eigen token van het platform, B2BX, automatiseren.
- DATARIUS is een sociale cryptocurrency-bank die traditionele bankdiensten aanbiedt, maar tegen gunstigere voorwaarden dan traditionele instellingen. Als onderdeel van de samenwerking zal de cryptobank een Token Relay vrijgeven op basis van het Bancor-protocol.
- Elementh is een blockchainplatform voor elektriciteitsnetten. Het EEE-token kan nu worden geconverteerd naar een van de ERC20-munten.
Cursus en hoofdlettergebruik. Waar kan je kopen
Op het moment van schrijven (medio oktober 2018) bedragen de kosten van één BNT-munt $ 1,32 en de kapitalisatie meer dan $ 76,26 miljoen. Op dit moment staat Bancor op de 77e plaats in de serviceclassificatie van Coinmarketcap.
De grafiek en kapitalisatie van de cryptocurrency sinds begin 2018 ziet er als volgt uit:
De maximale prijs van Bancor voor het hele bestaan van de munt was $ 10,8 - dit niveau toonde BNT in januari 2018, toen alle cryptocurrencies sterk stegen. Nu zijn de kosten meer dan 8 keer gedaald in vergelijking met de piekprijs in januari.
Het unieke van de BNT-munt is dat je hem voor elk ERC20-token kunt kopen op de officiële website van het project. Bovendien staat Bancor (BNT) genoteerd op populaire beurzen als Binance, HitBTC, Bitrex, Upbit, waar u het kunt kopen met BTC, ETH en USDT.
Elke portemonnee die ERC20-tokens ondersteunt, is geschikt voor het opslaan van munten, bijvoorbeeld de populaire MyEtherWallet. Daarnaast heeft het projectteam een eigen Bancor Wallet ontwikkeld, waarvan de functionaliteit je in staat stelt om tokens direct om te zetten. U kunt ook Trezor- of Ledger-hardwareportefeuilles gebruiken om grote hoeveelheden geld op te slaan.
vooruitzichten
De relevantie van Bancor kan nauwelijks worden overschat, omdat het een uitstekende oplossing biedt voor een van de belangrijkste problemen in de crypto-industrie - het gebrek aan liquiditeit van de meeste tokens. Dit is echt een probleem, want tegenwoordig zijn er veel munten die interessante oplossingen bieden, maar ze blijven onopgemerkt, vanwege het feit dat uitwisselingen enorme bedragen vereisen voor notering of weigeren om aan hun sites te worden toegevoegd. Vanaf oktober 2018 worden 95 tokens gepresenteerd op het Bancor-platform, maar het team stopt daar niet en breidt de lijst met partners uit.
Maar het uitbreiden van de lijst met beschikbare tokens is niet de enige uitdaging voor Bancor. Het project werkt actief aan het verbeteren van de beveiliging en het uitbreiden van de functionaliteit van het platform. De directe plannen van het team omvatten dus:
- De mogelijkheid om automatische transacties uit te voeren, waarvan de voorwaarden voor de uitvoering worden beschreven in de code van het slimme contract;
- De mogelijkheid om Ethereum-cryptocurrency op de Bancor-portemonnee op te slaan;
- De mogelijkheid om meerdere werkruimten in één account aan te maken;
- Implementatie van API (Application Programming Interface) en updaten van tools voor het ontwikkelen van applicaties op het platform.
De belangrijkste taak van 2019 is het creëren van een cross-chain platform. Dit geeft toegang tot het raamwerk van Ethereum-tokens en maakt het mogelijk een blockchain te creëren die munten van andere standaarden kan ondersteunen.
Een ander belangrijk ontwikkelingsgebied voor Bancor is de samenwerking met EOS. Eind september 2018 werd bekend dat er een testversie van het BancorX-platform gelanceerd werd op het EOS-netwerk. Het werkingsprincipe van de nieuwe site verschilt niet van de hoofdservice, maar in vergelijking met Bancor op Ethereum heeft BancorX op EOS verschillende voordelen:
- Snellere transacties (1 seconde versus 10 seconden op Ethereum);
- Absoluut gratis transacties (in tegenstelling tot het betalen van "gas" op Ethereum.
In de toekomst is het Bancor-team van plan om hun platforms op andere blockchains te lanceren op dezelfde manier als op Ethereum en EOS.
Ondanks de ambitieuze plannen van het project, zoals hierboven vermeld, ligt een ernstig probleem echter in het feit dat een groot aantal munten zich in verschillende "handen" bevinden - in de zogenaamde reserve van het bedrijf Bprotocol, evenals van een onbekende investeerder die 6,9 miljoen BNT verwierf, dat is bijna 9% van het totale aanbod aan tokens. Dit brengt een hoog risico van koersmanipulatie met zich mee.
Bovendien heeft Bancor een serieuze concurrent - 0xdie zich actief ontwikkelt, een actieve gemeenschap heeft en eminente investeerders.