Повышение доходности — важнейший компонент децентрализованных финансов (DeFi), в рамках которого инвесторы получают возможность блокировать свои токены и получать пассивный доход за счет различных возможностей получения доходности.
Embora o ecossistema DeFi possa estar saturado com uma ampla gama de produtos que aumentam o rendimento, a Alpaca se destaca como a primeira plataforma a oferecer aos investidores maior rendimento usando a Cadeia BNB, oferecendo-lhes amplas oportunidades. A plataforma conecta credores e devedores, fornecendo empréstimos garantidos, aumentando ainda mais os lucros.
A Alpaca Finance inicialmente se especializou em agricultura de alto rendimento, mas desde então diversificou suas operações para incluir produtos como NFTs, empréstimos, uma bolsa perpétua de futuros e cofres automatizados para alcançar uma base mais ampla de usuários no espaço de criptomoedas.
Vamos dar uma olhada mais de perto no projeto Alpaca Finance para entender por que ele está causando tanta agitação no mundo DeFi.
Principais descobertas:
- Alpaca Finance, o primeiro protocolo de agricultura e empréstimo de retorno gerenciado construído na Cadeia BNB, está focado em melhorar a eficiência de capital para os usuários.
- Seus principais produtos incluem agricultura de alto rendimento, empréstimos, cofres automatizados, uma bolsa de futuros perpétua e NFTs conhecidos como Alpies.
- ALPACA — это токен управления и полезности Alpaca Finance с дефляционным механизмом, обеспечивающим рост его стоимости с течением времени.
O que é Alpaca Finance?
Finanças da alpaca — это новый протокол на основе блокчейна BNB Chain, который предоставляет инвесторам DeFi широкий спектр продуктов, таких как возможности выращивания с высокой доходностью, кредитование, автоматизированные хранилища, обмен бессрочных фьючерсов и NFT через эффективную структуру капитала, максимизирующую прибыль.
Первая версия Alpaca Finance, AF1.0, была запущена в 2021 году и была ориентирована на основной продукт — фермерство с высокой доходностью, которое позволяло кредиторам получать стабильную и безопасную доходность, а заемщикам — кредиты под залог имущества.
No entanto, em 2023, a Alpaca atualizou o protocolo para AF2.0, expandindo as suas ofertas para incluir empréstimos sobrecolateralizados, empréstimos de ativos escalonados, empréstimos de margem cruzada de alto rendimento, empréstimos multicorrentes e outras estratégias de rendimento altamente flexíveis.
Команда Alpaca решила запуститься на BNB Chain из-за непомерно высоких затрат на Ethereum и отсутствия в популярной экосистеме цепочечного протокола выращивания доходности с плечом. Проект провел честный запуск без инвесторов, предварительного майнинга и предпродаж. Вознаграждение тем, кто помогает в создании экосистемы, выплачивается с помощью экономического и управленческого токена платформы — ALPACA.
Principais produtos da Alpaca Finance
Empenhada em apresentar inúmeras oportunidades aos entusiastas do DeFi, a Alpaca Finance oferece uma ampla gama de produtos projetados para tornar o investimento simples, lucrativo e eficaz.
Em sua primeira versão, AF1.0, a plataforma focou em empréstimos alavancados. No entanto, a Alpaca atualizou sua versão para AF2.0 para incluir mais produtos. Com a mudança para AF2.0, a Alpaca Finance anunciou que descontinuará sua stablecoin Alpaca USD (AUSD) e os usuários precisarão mudar para BUSD.
Os principais produtos da Alpaca são
produção agrícola
Компания Alpaca Finance вышла на рынок DeFi, предложив уникальный продукт, отсутствующий в сети BNB Chain, а именно «фермерство с высокой доходностью». Этот продукт позволяет пользователям входить в позиции по выращиванию урожая с кредитным плечом, при этом годовая доходность может в шесть раз превышать размер капитала. Три основных компонента продукта Alpaca — кредиторы, фермеры и ликвидаторы.
Os credores colocam os seus ativos nos cofres de crédito da Alpaca para gerar retornos seguros e estáveis através das taxas obtidas em posições alavancadas. Os agricultores podem pedir empréstimos a partir destes cofres de crédito e utilizar os activos emprestados para abrir posições alavancadas para produzir colheitas até 6x (a mecânica deste processo é alimentada por contratos inteligentes Alpaca).
O liquidante ajuda então a monitorar o status de todas as posições alavancadas com base em parâmetros especificados. Caso a posição ultrapasse esses parâmetros, o liquidante procede à liquidação e recebe uma taxa de 5%. 100% da recompensa recebida vai para o resgate e queima de ALPACA, permitindo que os detentores de tokens continuem a se beneficiar do crescimento do valor de seus tokens ALPACA mesmo quando as posições são liquidadas.
O produto agrícola de rendimento alavancado atualmente suporta BNB, ALPACA, CAKE, ETH, BUSD, USDT e USDC. Para apoiar este produto, a Alpaca integrou-se com PancakeSwap e Biswap.
Empréstimos
Продукт «Кредитование» компании Alpaca предлагает еще одну стратегию получения прибыли. Вы можете кредитовать свои активы, чтобы стабильно получать высокую доходность, так как инновационная технология Alpaca позволяет заемщикам с поразительной эффективностью использовать капитал, открывая кредиты под залог для выращивания урожая. Депонированные токены не блокируются, комиссии за ввод и вывод средств не взимаются, что обеспечивает кредиторам гибкость и уверенность.
Depois de fornecer seus ativos criptográficos aos mutuários, você receberá Alpaca ibTokens, que representam e rastreiam sua parcela de ativos contribuídos para pools de empréstimos. Depois de depositar o BNB no pool de empréstimos Alpaca, você receberá tokens ibBNB que rendem juros ao longo do tempo. Quanto mais tempo você mantiver seus ibTokens, mais valiosos eles se tornarão.
Armazenamento automatizado
Автоматизированные хранилища (АВ) — инновационный продукт компании Alpaca — реализуют сложные инвестиционные стратегии от вашего имени. Представьте себе АВ как хедж-фонд, работающий на цепочке. АВ на Alpaca работают по одному из следующих планов:
Нейтральная к рынку стратегия — АВ подходит к работе с заемным капиталом, минимизируя рыночные риски и обеспечивая при этом высокую доходность. Таким образом, вы можете работать с парами с высокой APY при низком риске.
Стратегия сберегательного хранилища — AV входит в позицию 1x Long, размещая базовые активы, такие как BTC и BNB, таким образом, чтобы получить высокую доходность без риска ликвидации. Это работает аналогично кредитованию и стейкингу, но с более высокой APY. Чтобы исключить риск ликвидации, АВ берет в долг и ребалансирует несколько активов, прежде чем выставить их в длинную позицию.
Os sistemas AV da Alpaca passaram por duas versões e agora estão em uma terceira, AVv3, que reúne a liquidez concentrada de exchanges descentralizadas (DEXs), incluindo Uniswap. Среди ключевых особенностей AVv3 — переменное кредитное плечо, операции исключительно на цепи, автохеджирование, автоматическое компаундирование, нулевой риск ликвидации, модульная конструкция (по сравнению с AVv2) и отсутствие блокировок.
Cofre de Governança
Governance Vault — это модель, предназначенная для стимулирования пользователей к блокировке своих токенов ALPACA, в результате которой они получают токены xALPACA, дающие право на вознаграждение и право голоса. Дизайн модели был заимствован из структуры управления CurveDAO. Вы можете заблокировать свои токены на срок от семи дней до одного года. Чем дольше вы их храните, тем больше токенов xALPACA вы заработаете. Вознаграждения распределяются еженедельно.
Bolsa Perpétua de Futuros
A Alpaca Perpetual Futures Exchange permite aos investidores abrir posições de negociação sem prazo de validade. Em vez de a posição expirar, você continua pagando taxas para mantê-la aberta. Este design evita o custo e o incômodo de rolar uma posição após ela expirar.
Кроме того, она обеспечивает оперативное хеджирование, поскольку позволяет быстро корректировать позицию в зависимости от ситуации на рынке. Еще одним существенным преимуществом «вечности» является то, что она агрегирует глубокую ликвидность, что обеспечивает высокое кредитное плечо даже для крупных торговых позиций.
A Alpaca Perpetual Futures Exchange consiste em traders e provedores de liquidez. Como trader, você pode abrir posições longas/curtas com alta alavancagem de até 50x, sem derrapagem, com custo mínimo e sem risco de centralização.
Os provedores de liquidez, por sua vez, fornecem liquidez por meio de um fundo de índice que consiste nas principais criptomoedas, como BNB e ETH, e stablecoins, como USDT e USDC. Por sua vez, você obtém lucratividade por meio de diversas taxas cobradas ao tomar empréstimos, trocar e adicionar/retirar o pool de liquidez. Da comissão de 16% recebida, 10% são usados para recomprar tokens ALPACA e distribuí-los como recompensas aos usuários que apostam no Governance Vault, e 6% vão para recompras e queimas semanais.
Alpes
Alpies — это коллекция из 10 000 НФТ Alpaca, доступных на BNB Chain и Ethereum. Существует два типа Alpies: Dauntless (для BNB Chain) и Dreamers (для Ethereum). Эти NFT могут быть соединены между двумя цепочками и торговаться на NFT-площадках, таких как OpenSea.
Альпии можно использовать в качестве фотографий профиля или в игре Alpaca «Играй и зарабатывай». Двадцать процентов выручки от продажи Alpies передается держателям ALPACA для содействия программе выкупа и сжигания токенов. При этом 5% выручки передается благотворительным организациям, работающим с настоящими альпаками.
O que é token ALPACA?
ALPACA — это родной токен платформы Alpaca Finance. Он вышел на рынок в качестве проекта честного запуска в 2021 году с максимальным предложением в 188 млн токенов.
Do fornecimento total da ALPACA, 87% foi destinado aos usuários do Alpaca, 8,7% foi destinado à equipe por dois anos e 4,3% foi destinado a gastos estratégicos futuros. ALPACA atua como um token de governança que fornece direitos de voto aos detentores e como um token utilitário para pagar por serviços que facilitam o programa de recompra e queima da plataforma.
ALPACA possui um desenho deflacionário de longo prazo, em que o número de tokens distribuídos diminui com o tempo, fazendo com que seu valor aumente. Além disso, o programa de recompra e queima ALPACA aumenta o preço do token ao longo do tempo, criando escassez.
Previsão de preço Alpaca Finance
Em 19 de outubro de 2023, o preço da ALPACA era de US$ 0,16, o que está 98,21% abaixo do máximo histórico (ATH) de US$ 8,78 e 23,97% acima do ATL de US$ 0,13.
Эксперты по ценовому прогнозированию настроены относительно токена ALPACA «бычьим» образом. По мнению экспертов PricePrediction, к 2025 году цена ALPACA pode alcançar $ 0,51 e aumentar para um máximo de $ 3,52 em 2030. Ao mesmo tempo, DigitalCoinPrice está cautelosamente otimista olha para ALPACA, prevendo que o preço do token poderia atingir US$ 0,57 em 2025 e subir para US$ 1,65 em 2030.
Alpaca Finance é um bom investimento?
A Alpaca Finance já se destacou no nicho de negociação de alto rendimento em DeFi. Pioneira neste setor, a Alpaca apresenta uma vantagem estratégica para investidores que procuram diversificar o seu portfólio. Os seus numerosos produtos geradores de rendimento proporcionam uma vasta gama de oportunidades de investimento concebidas para fazer uma utilização eficiente do seu capital.
Além disso, a transição do AF1.0 para o AF2.0 amplia as opções dos investidores. A nova versão diversifica as cestas de investimentos para incluir produtos como Perpetual Futures Exchange e Governance Vault, e introduz dívida com excesso de garantias para melhorar a gestão de risco. Além disso, a Alpaca continua a inovar e melhorar os seus produtos, como evidenciado pela atualização dos cofres automatizados para atrair mais utilizadores DeFi.
A tokenomics deflacionária da ALPACA, baseada em um esquema de compra e queima, garantirá que o token permaneça escasso. Isso pode fazer com que seu preço suba ainda mais com o tempo.
Com base nestas considerações, acreditamos que o Alpaca Finance é um projeto potencialmente rentável e que poderá revelar-se bastante valioso no futuro. No entanto, este não é um conselho financeiro. Recomendamos fortemente que você conduza sua própria pesquisa antes de investir no Alpaca Finance.
Pensamentos finais
As necessidades dos entusiastas do DeFi são dinâmicas. A Alpaca Finance desenvolveu uma abordagem única para atender a essas necessidades e pretende se tornar o maior protocolo de empréstimo neste espaço. Enquanto o mundo DeFi continua a evoluir, a Alpaca Finance acompanha o ritmo, diversificando as suas operações desde o cultivo e empréstimos de alto rendimento até ao fornecimento de uma vasta gama de produtos, incluindo cofres automatizados e uma bolsa perpétua de futuros.
Quer você seja um agricultor, um credor ou um provedor de liquidez, a Alpaca Finance oferece uma maneira segura e lucrativa de alavancar seus tokens.