O aumento do rendimento é um componente crítico das finanças descentralizadas (DeFi), onde os investidores são capazes de bloquear os seus tokens e obter rendimentos passivos através de várias oportunidades de rendimento.
Embora o ecossistema DeFi possa estar saturado com uma ampla gama de produtos que aumentam o rendimento, a Alpaca se destaca como a primeira plataforma a oferecer aos investidores maior rendimento usando a Cadeia BNB, oferecendo-lhes amplas oportunidades. A plataforma conecta credores e devedores, fornecendo empréstimos garantidos, aumentando ainda mais os lucros.
A Alpaca Finance inicialmente se especializou em agricultura de alto rendimento, mas desde então diversificou suas operações para incluir produtos como NFTs, empréstimos, uma bolsa perpétua de futuros e cofres automatizados para alcançar uma base mais ampla de usuários no espaço de criptomoedas.
Vamos dar uma olhada mais de perto no projeto Alpaca Finance para entender por que ele está causando tanta agitação no mundo DeFi.
Principais descobertas:
- Alpaca Finance, o primeiro protocolo de agricultura e empréstimo de retorno gerenciado construído na Cadeia BNB, está focado em melhorar a eficiência de capital para os usuários.
- Seus principais produtos incluem agricultura de alto rendimento, empréstimos, cofres automatizados, uma bolsa de futuros perpétua e NFTs conhecidos como Alpies.
- ALPACA é o token de governança e utilidade da Alpaca Finance com um mecanismo deflacionário para garantir que seu valor aumente ao longo do tempo.
O que é Alpaca Finance?
Finanças da alpaca é um novo protocolo baseado em blockchain na cadeia BNB que fornece aos investidores DeFi uma ampla gama de produtos, como recursos agrícolas de alto rendimento, empréstimos, cofres automatizados, futuros perpétuos e trocas NFT por meio de uma estrutura de capital eficiente que maximiza os retornos.
A primeira versão do Alpaca Finance, AF1.0, foi lançada em 2021 e concentrava-se no produto principal da agricultura de alto rendimento, o que permitiu aos credores receber rendimentos estáveis e seguros e aos mutuários receber empréstimos contra propriedade.
No entanto, em 2023, a Alpaca atualizou o protocolo para AF2.0, expandindo as suas ofertas para incluir empréstimos sobrecolateralizados, empréstimos de ativos escalonados, empréstimos de margem cruzada de alto rendimento, empréstimos multicorrentes e outras estratégias de rendimento altamente flexíveis.
A equipe Alpaca decidiu lançar na Cadeia BNB devido aos custos proibitivos do Ethereum e à falta de um protocolo de cadeia de produção agrícola alavancada no popular ecossistema blockchain. O projeto realizou um lançamento honesto, sem investidores, pré-mineração e pré-venda. Aqueles que ajudam a criar o ecossistema são recompensados através do token económico e de governação da plataforma – ALPACA.
Principais produtos da Alpaca Finance
Empenhada em apresentar inúmeras oportunidades aos entusiastas do DeFi, a Alpaca Finance oferece uma ampla gama de produtos projetados para tornar o investimento simples, lucrativo e eficaz.
Em sua primeira versão, AF1.0, a plataforma focou em empréstimos alavancados. No entanto, a Alpaca atualizou sua versão para AF2.0 para incluir mais produtos. Com a mudança para AF2.0, a Alpaca Finance anunciou que descontinuará sua stablecoin Alpaca USD (AUSD) e os usuários precisarão mudar para BUSD.
Os principais produtos da Alpaca são
produção agrícola
A Alpaca Finance entrou no mercado DeFi oferecendo um produto único que não está disponível na rede da Rede BNB, nomeadamente “agricultura de alto rendimento”. Este produto permite que os usuários assumam posições agrícolas alavancadas com retornos anuais de até seis vezes o seu capital. Os três principais componentes do produto Alpaca são credores, agricultores e liquidantes.
Os credores colocam os seus ativos nos cofres de crédito da Alpaca para gerar retornos seguros e estáveis através das taxas obtidas em posições alavancadas. Os agricultores podem pedir empréstimos a partir destes cofres de crédito e utilizar os activos emprestados para abrir posições alavancadas para produzir colheitas até 6x (a mecânica deste processo é alimentada por contratos inteligentes Alpaca).
O liquidante ajuda então a monitorar o status de todas as posições alavancadas com base em parâmetros especificados. Caso a posição ultrapasse esses parâmetros, o liquidante procede à liquidação e recebe uma taxa de 5%. 100% da recompensa recebida vai para o resgate e queima de ALPACA, permitindo que os detentores de tokens continuem a se beneficiar do crescimento do valor de seus tokens ALPACA mesmo quando as posições são liquidadas.
O produto agrícola de rendimento alavancado atualmente suporta BNB, ALPACA, CAKE, ETH, BUSD, USDT e USDC. Para apoiar este produto, a Alpaca integrou-se com PancakeSwap e Biswap.
Empréstimos
O produto Lending da Alpaca oferece outra estratégia para obter lucro. Você pode emprestar para seus ativos para obter retornos elevados de forma consistente, pois a tecnologia inovadora da Alpaca permite que os mutuários alavanquem capital com incrível eficiência, fornecendo empréstimos garantidos para o cultivo. Os tokens garantidos não são bloqueados e não há taxas de depósito ou retirada, proporcionando flexibilidade e tranquilidade aos credores.
Depois de fornecer seus ativos criptográficos aos mutuários, você receberá Alpaca ibTokens, que representam e rastreiam sua parcela de ativos contribuídos para pools de empréstimos. Depois de depositar o BNB no pool de empréstimos Alpaca, você receberá tokens ibBNB que rendem juros ao longo do tempo. Quanto mais tempo você mantiver seus ibTokens, mais valiosos eles se tornarão.
Armazenamento automatizado
Os Cofres Automatizados (AV), um produto inovador da Alpaca, implementam estratégias de investimento complexas em seu nome. Pense na AB como um fundo de hedge on-chain. AB on Alpaca opera de acordo com um dos seguintes planos:
Estratégia neutra para o mercado – As abordagens AB trabalham com capital emprestado, minimizando os riscos de mercado e garantindo retornos elevados. Dessa forma, você pode trabalhar com casais com alto APY e baixo risco.
Estratégia Thrift Vault – AV entra em uma posição 1x Long, colocando ativos subjacentes como BTC e BNB de uma forma que irá gerar altos retornos sem o risco de liquidação. Isso funciona de forma semelhante a empréstimos e apostas, mas com um APY mais alto. Para eliminar o risco de liquidação, a AB toma emprestado e reequilibra vários ativos antes de colocá-los em uma posição comprada.
Os sistemas AV da Alpaca passaram por duas versões e agora estão em uma terceira, AVv3, que reúne a liquidez concentrada de exchanges descentralizadas (DEXs), incluindo Uniswap. Os principais recursos do AVv3 incluem alavancagem variável, negociação somente em cadeia, hedge automático, composição automática, risco de liquidação zero, design modular (em comparação com AVv2) e sem lock-ins.
Cofre de Governança
Governance Vault é um modelo projetado para incentivar os usuários a bloquear seus tokens ALPACA, resultando no recebimento de tokens xALPACA que lhes dão direito a recompensas e direitos de voto. O design do modelo foi emprestado da estrutura de governança CurveDAO. Você pode bloquear seus tokens por um período de sete dias a um ano. Quanto mais tempo você os mantiver, mais tokens xALPACA você ganhará. As recompensas são distribuídas semanalmente.
Bolsa Perpétua de Futuros
A Alpaca Perpetual Futures Exchange permite aos investidores abrir posições de negociação sem prazo de validade. Em vez de a posição expirar, você continua pagando taxas para mantê-la aberta. Este design evita o custo e o incômodo de rolar uma posição após ela expirar.
Além disso, proporciona cobertura operacional, pois permite ajustar rapidamente a sua posição em função da situação do mercado. Outra vantagem significativa do Eternity é que ele agrega profunda liquidez, o que proporciona alta alavancagem mesmo para grandes posições de negociação.
A Alpaca Perpetual Futures Exchange consiste em traders e provedores de liquidez. Como trader, você pode abrir posições longas/curtas com alta alavancagem de até 50x, sem derrapagem, com custo mínimo e sem risco de centralização.
Os provedores de liquidez, por sua vez, fornecem liquidez por meio de um fundo de índice que consiste nas principais criptomoedas, como BNB e ETH, e stablecoins, como USDT e USDC. Por sua vez, você obtém lucratividade por meio de diversas taxas cobradas ao tomar empréstimos, trocar e adicionar/retirar o pool de liquidez. Da comissão de 16% recebida, 10% são usados para recomprar tokens ALPACA e distribuí-los como recompensas aos usuários que apostam no Governance Vault, e 6% vão para recompras e queimas semanais.
Alpes
Alpies é uma coleção de 10 NFTs Alpaca disponíveis na BNB Chain e Ethereum. Existem dois tipos de Alpies: Dauntless (para BNB Chain) e Dreamers (para Ethereum). Esses NFTs podem ser vinculados entre duas cadeias e negociados em mercados NFT como o OpenSea.
Os Alpes podem ser usados como fotos de perfil ou no jogo Alpaca “Play and Earn”. Vinte por cento dos rendimentos da venda de Alpies são doados aos detentores de ALPACA para facilitar o programa de recompra e queima de tokens. Ao mesmo tempo, 5% dos lucros são doados para instituições de caridade que trabalham com alpacas reais.
O que é token ALPACA?
ALPACA é o token nativo da plataforma Alpaca Finance. Entrou no mercado como um projeto de lançamento justo em 2021 com fornecimento máximo de 188 milhões de tokens.
Do fornecimento total da ALPACA, 87% foi destinado aos usuários do Alpaca, 8,7% foi destinado à equipe por dois anos e 4,3% foi destinado a gastos estratégicos futuros. ALPACA atua como um token de governança que fornece direitos de voto aos detentores e como um token utilitário para pagar por serviços que facilitam o programa de recompra e queima da plataforma.
ALPACA possui um desenho deflacionário de longo prazo, em que o número de tokens distribuídos diminui com o tempo, fazendo com que seu valor aumente. Além disso, o programa de recompra e queima ALPACA aumenta o preço do token ao longo do tempo, criando escassez.
Previsão de preço Alpaca Finance
Em 19 de outubro de 2023, o preço da ALPACA era de US$ 0,16, o que está 98,21% abaixo do máximo histórico (ATH) de US$ 8,78 e 23,97% acima do ATL de US$ 0,13.
Os especialistas em previsão de preços estão otimistas em relação ao token ALPACA. De acordo com especialistas da PricePrediction, até 2025 o preço ALPACA pode alcançar $ 0,51 e aumentar para um máximo de $ 3,52 em 2030. Ao mesmo tempo, DigitalCoinPrice está cautelosamente otimista olha para ALPACA, prevendo que o preço do token poderia atingir US$ 0,57 em 2025 e subir para US$ 1,65 em 2030.
Alpaca Finance é um bom investimento?
A Alpaca Finance já se destacou no nicho de negociação de alto rendimento em DeFi. Pioneira neste setor, a Alpaca apresenta uma vantagem estratégica para investidores que procuram diversificar o seu portfólio. Os seus numerosos produtos geradores de rendimento proporcionam uma vasta gama de oportunidades de investimento concebidas para fazer uma utilização eficiente do seu capital.
Além disso, a transição do AF1.0 para o AF2.0 amplia as opções dos investidores. A nova versão diversifica as cestas de investimentos para incluir produtos como Perpetual Futures Exchange e Governance Vault, e introduz dívida com excesso de garantias para melhorar a gestão de risco. Além disso, a Alpaca continua a inovar e melhorar os seus produtos, como evidenciado pela atualização dos cofres automatizados para atrair mais utilizadores DeFi.
A tokenomics deflacionária da ALPACA, baseada em um esquema de compra e queima, garantirá que o token permaneça escasso. Isso pode fazer com que seu preço suba ainda mais com o tempo.
Com base nestas considerações, acreditamos que o Alpaca Finance é um projeto potencialmente rentável e que poderá revelar-se bastante valioso no futuro. No entanto, este não é um conselho financeiro. Recomendamos fortemente que você conduza sua própria pesquisa antes de investir no Alpaca Finance.
Pensamentos finais
As necessidades dos entusiastas do DeFi são dinâmicas. A Alpaca Finance desenvolveu uma abordagem única para atender a essas necessidades e pretende se tornar o maior protocolo de empréstimo neste espaço. Enquanto o mundo DeFi continua a evoluir, a Alpaca Finance acompanha o ritmo, diversificando as suas operações desde o cultivo e empréstimos de alto rendimento até ao fornecimento de uma vasta gama de produtos, incluindo cofres automatizados e uma bolsa perpétua de futuros.
Quer você seja um agricultor, um credor ou um provedor de liquidez, a Alpaca Finance oferece uma maneira segura e lucrativa de alavancar seus tokens.