غالبًا ما يبحث المستثمرون والتجار الهواة عن الأساطير للحصول على الإلهام. وارن بافيت и راي داليو معروفون بتحقيق ربح مستمر من استثماراتهم على المدى الطويل. التجار مثل جورج سوروس и بول تيودور جونزالاعتماد على استراتيجيات البيع والشراء الأكثر تكرارا لدفع التداول. يكسب هؤلاء المحترفون لقمة العيش من أسواق الأسهم التقليدية ويضعون المعايير التي يأمل المستثمرون في الأسواق الناشئة مثل العملات المشفرة في محاكاتها أو تجاوزها.
الاستثمار والتداول من الأساليب وثيقة الصلة التي يمكن استخدامها حتى من قبل نفس الشخص. يكمن الاختلاف بشكل أساسي في نوع الاستراتيجية التي تستخدمها كل طريقة. يهدف كل من تداول العملات المشفرة والاستثمار إلى زيادة قيمة استثمارك ، لكنهما يتابعان هذا الهدف بطرق مختلفة.
سنغطي الاختلافات الرئيسية بين الاستثمار في العملات المشفرة والتداول لمساعدتك في تحديد الإستراتيجية الأفضل بالنسبة لك.
ما هو الاستثمار؟
الاستثمار في العملات المشفرة هو استراتيجية جني الأموال من العملات المشفرة عن طريق شراء الأصول المشفرة والاحتفاظ بها على أمل زيادة قيمتها في المستقبل. أيضا يسمى HODLing هو خطأ إملائي لكلمة "الاحتفاظ" التي أصبحت شائعة منذ ذلك الحين - الاستثمار في العملات المشفرة يتضمن الشراء والاحتفاظ بالمراكز على مدى آفاق زمنية أطول ، غالبًا بغض النظر عن الأسعار قصيرة الأجل وتقلبات السوق.
HODLers ، كما يُطلق على مستثمري العملات المشفرة ، يشترون العملات المشفرة التي يؤمنون بها حقًا ويحتفظون بها بثقة. وهم يعتقدون أن قيمة أصولهم سترتفع على المدى الطويل ولا يقلقون بشأن الوقت اللازم للتسويق.
التوقيت في السوق يعني شراء أو بيع استثمار بناءً على توقع أفضل نقطة دخول أو خروج. إنه مثل الاعتقاد بأن لديك كرة بلورية يمكنها إخبارك بالاتجاه الذي سيسلكه السوق. بهذه الثقة ، ستكون على استعداد لانتظار مستويات دخول أقل أو مستويات مبيعات أعلى.
يمثل توقيت الأسواق تحديًا لأي فئة من فئات الأصول ، ناهيك عن الأسواق المتقلبة مثل العملات المشفرة حيث تحدث تقلبات الأسعار بسرعة. يعني خطر الانتظار لدخول السوق أنه يمكنك تخطي الصفقة تمامًا بدلاً من ذلك. عادة ، لا يحاول المستثمرون على المدى الطويل توقيت الأسواق أو يتوقعون الربح من الاتجاهات. المد الذي يرفع المزيد من القوارب هو أكثر أهمية من اللحاق بموجة معينة يمكن أن تأخذ صفقة واحدة أعلى.
الاستثمار المشفر (HODL) مقابل التداول: الاختلافات
كما ذكرنا ، الاستثمار والتداول مرتبطان ، ولكن في بعض الأحيان يتم استخدام المصطلحين بشكل عرضي وتبادلي. بعد كل شيء ، يمكن للمتداولين إجراء استثمارات ويمكن للمستثمرين الدخول في صفقات لشراء الأصول وبيعها. يمكن تمييز الفرق بين الاستثمار والتداول بعدة طرق. لتحديد أفضل استراتيجية ، سنقوم بتحليل الاختلافات بالإشارة إلى عدة عوامل رئيسية.
شروط وفترة الاستثمار
استثمار: الاختلاف الحاسم بين العملة المشفرة والاستثمار هو الإطار الزمني. عادة ما يكون الاستثمار في العملات المشفرة استراتيجية طويلة المدى. يؤمن المستثمرون أو المتداولون بإمكانية بقاء عملاتهم على المدى الطويل. إنها تقلل من التداول على تقلبات الأسعار قصيرة الأجل للعملات المشفرة. سيشتري المستثمر النموذجي أصل العملة المشفرة بناءً على إمكاناته طويلة الأجل ، على أمل بيعه لتحقيق ربح جيد بعد فترات قد تدوم لسنوات.
تداول العملات المشفرة: إنها استراتيجية قصيرة المدى. يستخدم التداول التقلبات قصيرة الأجل لتغيرات أسعار الأصول المشفرة لتحقيق الربح. تتراوح الأطر الزمنية النموذجية للتداول من دقائق إلى أيام. على الرغم من أن المكافآت تكون أسرع ، إلا أن تداول العملات المشفرة يتطلب الكثير من الجهد. بالنسبة لأولئك الذين عملوا (وربما يكونون محظوظين قليلاً) ، يمكن أن يكون تداول العملات المشفرة مربحًا للغاية بسبب التقلبات العالية في سوق العملات المشفرة.
فيما يلي استراتيجيات التداول الرئيسية في أسواق العملات المشفرة:
- التداول اليومي: يتداول المتداولون اليوميون خلال اليوم ونادرًا ما يحتفظون بصفقات بين عشية وضحاها. إنهم يراقبون السوق باستمرار للاستفادة من تحركات الأسعار خلال اليوم. تتراوح مدة كل معاملة من دقائق إلى ساعات.
- المضاربة: تتضمن شراء وبيع العملات بأقل تقلبات في الأسعار. المضاربون هم التجار الأكثر نشاطًا ويقومون بعدة صفقات من أجل تحقيق ربح صغير في كل صفقة ، والتي يمكن أن تزيد بشكل كبير في نهاية اليوم. لا تدوم صفقات سكالبينج طويلاً أو دقائق أو حتى ثوانٍ. يقوم المضاربون بالعديد من الصفقات كل يوم ويحاولون جني الأرباح دون الاحتفاظ بالمراكز لفترة طويلة.
- تداول الزخم: يقوم متداولو الزخم بإجراء صفقات بناءً على أحدث اتجاهات الأسعار. يقفزون بما يتماشى مع اتجاه السعر ، ويشترون بسعر منخفض في اتجاه صعودي ويبيعون عندما يقطع السعر الزخم ، والعكس صحيح. إنهم يسعون إلى الاستفادة من الاتجاهات الصاعدة والهابطة الأوسع ، على أمل أن يحافظ اتجاه الأصل على زخمه. يجب أن يتمتع متداولو الاندفاع بحس جيد بالتوقيت والقدرة على قراءة السوق. يمكن أن تستغرق التجارة الاندفاعية من ساعة إلى أسابيع للدخول والخروج.
- تداول التأرجح: تستخدم هذه الطريقة تقلبات قصيرة الأجل في سعر العملة ، وعادةً ما تستمر التجارة من يوم إلى عدة أسابيع. يستخدم المتداولون المتأرجحون التحليل الفني للتنبؤ بالحركات الكبيرة في أسعار العملات في اتجاه معين خلال فترة قصيرة. عادة ما تكون الأطر الزمنية للتداول أطول أو متوسطة الأجل قليلاً من التداول الاندفاعي.
تحليل التداول
تحليل التجارة هو أداة يستخدمها المتداولون لتقييم الاستثمارات وتحديد فرص التداول المربحة ، غالبًا عن طريق مراعاة العوامل المختلفة أو تحليل الاتجاهات التاريخية. هذا مهم جدًا لاتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة واختيار أصول التشفير الصحيحة.
هناك نوعان رئيسيان من تحليل التداول: التحليل الأساسي.
التحليل الأساسي هو نهج يستخدمه مستثمرو العملات المشفرة لتحديد القيمة الجوهرية للأصول المشفرة ...
والتحليل الفني.
دورة سوق البيتكوين
الصورة مجاملة من newsbtc.com
مستثمرو العملات المشفرة: يعتمدون على التحليل الأساسي لأنهم يراهنون على صلاحية العملة على المدى الطويل. يقيم التحليل الأساسي في المقام الأول الإمكانات طويلة الأجل لعملة من خلال تحديد القيمة الجوهرية أو القيمة الجوهرية للأصل. يمكن استخدام مقاييس مختلفة ، مثل تحليل المشروع والفريق أو مستوى استخدام العملة المشفرة واعتمادها.
تجار العملات المشفرة: تحديد اتجاه السعر ووضع السوق. نتيجة لذلك ، غالبًا ما يستخدمون التحليل الفني. يتضمن التحليل الفني التنبؤ بالأسعار المستقبلية من خلال التحليل التاريخي لبيانات الأسعار باستخدام مؤشرات الأسعار وأدوات الرسم البياني.
يمكن أن تكون تحركات أسعار العملات المشفرة قصيرة المدى غير متوقعة للغاية. ومن ثم ، يجب أن يكون المتداول على دراية جيدة بالتحليل الفني من أجل محاولة تحديد وقت السوق والاستفادة من تقلبات الأسعار. هذا فرق كبير عن الاستثمار في العملات المشفرة ، وهذا هو السبب الذي يجعل المتداولين المتمرسين يميلون إلى التداول المتكرر. غالبًا ما يبني المتداولون قرارات الشراء والبيع على التحليل الفني ، والذي يمكن أن يكون إستراتيجية قابلة للتكرار.
تردد التداول
هناك اختلاف مهم آخر بين الاستثمار في العملات المشفرة والتداول وهو عدد مرات إجراء الصفقات. يرتبط تكرار المعاملات ارتباطًا مباشرًا بفترة الاستثمار. كلما طالت فترة الاستثمار ، انخفض معدل تكرار المعاملات.
كما هو متوقع مستثمرو العملات المشفرة عادة ما يكون لديهم تردد تداول منخفض لأنهم يميلون إلى الاحتفاظ بأصولهم دون بيع. يحاول هؤلاء المستثمرون تحقيق أهداف استثمارية يمكن أن تمتد على مدى عدة سنوات.
من ناحية أخرى، تجار العملات المشفرة في كثير من الأحيان التجارة. هذا لأنهم يراقبون باستمرار حركة أسعار السوق بحثًا عن فرص لتحقيق ربح ، مهما كان صغيراً. مثل هذا التردد المرتفع يجعل التداول أكثر ربحية ، لكنه ينطوي على مخاطرة أكبر ويتطلب مراقبة مستمرة للسوق.
إدارة المخاطر
العملات المشفرة متقلبة بطبيعتها وبالتالي تحمل درجة عالية من المخاطرة. يجب أن تفهم المخاطر إذا كنت ستستثمر في عملة معماة. يشير تحمل المخاطر إلى درجة المخاطرة التي يكون المستثمر على استعداد لتحملها. ضع في اعتبارك أن المخاطر العالية يمكن أن ترتبط أيضًا بمكافآت أعلى.
على الرغم من أن العملات المشفرة - سواء كنت تتداول أو تستثمر - مشهورة بالمخاطرة بسبب التقلبات العالية ، يمكن تمييز المستثمرين والمتداولين من خلال شهيتهم للمخاطرة.
بشكل عام، مستثمرو العملات المشفرة قد يكونون أقل تحملاً للمخاطر لأنهم أكثر راحة في ترك استثماراتهم وشأنها. الفكرة هي أنه بمرور الوقت ، فإن الصعود والهبوط في سعر العملة يتلاشى في النهاية ، ولكن لا يزال يتبع اتجاهًا تصاعديًا.
لكن التجارتميل إلى الازدهار على المخاطر لأن التداول يمكن أن ينطوي على مخاطرة متكررة. يمكن للمتداولين جني الأموال من خلال استغلال التقلبات العالية لأسعار العملات المشفرة قصيرة الأجل. لكن يمكنهم أيضًا أن يخسروا الكثير إذا راهنوا على الحصان الخطأ.
إن التداول بالهامش ، وهو ممارسة اقتراض الأموال من أطراف أخرى للتداول ، يزيد بشكل كبير من المخاطر التي يتعرض لها المتداولون حيث يمكن أن يخسروا أكثر بكثير من أموالهم الأصلية. ومع ذلك ، لا تزال إدارة المخاطر أمرًا بالغ الأهمية ، خاصة في سوق العملات المشفرة.
مجموعة متنوعة من الأرباح
يمكن للمستثمرين استخدام استراتيجيات الاستثمار طويلة الأجل واستراتيجيات التداول قصيرة الأجل في نفس الوقت. يوفر هذا استراتيجية استثمار متنوعة وطرق إضافية لتحقيق الربح. في كثير من الأحيان ، قد يكون لدى المتداول محفظة استثمارية طويلة الأجل ، على الرغم من أن المستثمرين قد لا يكون لديهم الكثير من الوقت والاهتمام بالتداول.
الربح السنوي / مكاسب رأس المال
عندما يتعلق الأمر بالنتائج ، يمكن قياس كل من المتداولين والمستثمرين من حيث العوائد السنوية أو نمو رأس المال. يوضح معدل العائد السنوي مدى نمو الاستثمار كل عام.
التجار يجب أن تأخذ في الاعتبار رسوم المعاملات نظرًا لتكرار تداولاتهم ، مما قد يقلل من ربحيتهم. قد يتطلب تحديد الربحية المزيد من العمليات الحسابية نظرًا للعدد الكبير من الصفقات التي قاموا بها.
المستثمرينيمكن للأشخاص الذين لديهم تغييرات أو تحديثات أقل على محافظهم في كثير من الأحيان حساب عوائدهم السنوية من خلال التخلص من العوامل المعقدة. يعتمد الفرق الفعلي في نمو رأس المال فقط على الاستثمارات والمعاملات المختارة.
التكاليف ورأس المال المطلوب
يمكن تقسيم تكلفة تداول العملات الرقمية بشكل عام إلى رسوم الصرف ورسوم الشبكة. تفرض بورصات العملات المشفرة رسومًا مقابل تقديم خدمات مثل التداول والودائع والسحوبات ، إزالةالتصفية هي بيع العملات المشفرة ، وعادة ما يتم إجبارها ، نتيجة عدم قدرة المستثمر على تأمين حد أدنى من الهامش لمراكزه ذات الرافعة المالية. تشتهر العملات المشفرة بتقلبها في السوق ، ويمكن أن تؤدي بسرعة وسهولة إلى التصفية ، خاصة عندما يفقد المستثمرون مراكزهم ذات الرافعة المالية ويغرق استثمارهم في رصيد سلبي ، مما يتطلب منهم بيع أصول التشفير عندما يتم إجبار المركز على الخروج. يحدث هذا عادةً في تداول الهامش للعملات المشفرة ، عندما يقترض المستثمرون أموالًا من بورصة أو وسيط مشفر لزيادة أموالهم أو أصولهم للتداول. في حين أن مراكز التداول بالرافعة المالية يمكن أن تؤدي إلى أرباح محتملة أعلى ، فإن هذه حركة محفوفة بالمخاطر للغاية قد تؤدي إلى التصفية إذا انخفض سعر الأصل بشكل حاد وفقدت الهامش الأولي أو حقوق الملكية. إذا لم يكن لديك أموال كافية لمواصلة التداول ولا يمكنك تلبية الحد الأدنى من متطلبات الهامش لمركز الرافعة الخاص بك ، فقد تغلق البورصة مركزك تلقائيًا ، مما يؤدي إلى خسارة دائمة للأموال من الهامش الأولي الخاص بك. يمكن أن تكون خسارة التصفية جزئية أو كلية ، اعتمادًا على الهامش الأولي ومدى انخفاض السعر. تحدث التصفية الجزئية عندما يتم إغلاق المركز جزئيًا في مرحلة مبكرة لتقليل المركز ورافعة المستثمر ، بينما تحدث التصفية الكاملة عندما ينخفض كل الهامش الأولي تقريبًا بسبب انخفاض السعر. لتوضيح عملية التصفية بشكل أفضل في تداول الهامش للعملات المشفرة ، إليك مثال: لنفترض أنك بدأت بهامش أولي قدره 100 دولار ورافعة مالية 10x. هذا يعني أن إجمالي مركز التداول الخاص بك هو 1 دولار ، يتم اقتراض 000 دولار منها من بورصة أو وسيط. يتوافق مقدار الرافعة المالية مع حجم ربحك أو خسارتك من المركز. مع رافعة مالية 10x ، ستمنحك زيادة بنسبة 5٪ في سعر الأصل ربحًا بنسبة 50٪. وينطبق الشيء نفسه على انخفاض سعر الأصل بنسبة 5٪ ، مما يؤدي إلى خسارة 50٪ من الهامش الأولي. معادلة حساب الربح أو الخسارة هي كما يلي: الهامش الأولي × (٪ تغير السعر × الرافعة المالية) = الربح / الخسارة. بناءً على الحساب أعلاه ، سيؤدي انخفاض سعر الأصل بنسبة 10٪ إلى خسارة بنسبة 100٪ من الهامش الأولي. قبل أن تفقد كل الهامش الأولي الخاص بك ، يمكنك الحصول على نداء الهامش عند الوصول إلى حد التصفية حتى تتمكن من تحديد ما إذا كنت تريد إضافة المزيد من رأس المال إلى الهامش الخاص بك لإبقاء مركزك مفتوحًا (أو تفقد الهامش الأولي تمامًا عند التبادل أو يقوم الوسيط تلقائيًا بتصفية مركزك). عندما تغلق مركزًا بالقوة ، قد يفرض عليك الوسيط أو البورصة رسوم تصفية ، ولكن يمكنك تجنب هذه الرسوم إذا أغلقت المركز قبل تصفيته. تحدث التصفية غالبًا عندما يغري المستثمرون برافعة مالية أعلى ، مما قد يجلب لهم أرباحًا أكبر ، لكن لا تفكر في إمكانية تكبد خسائر كبيرة ، والتي يمكن أن تؤدي أيضًا إلى التصفية. لذلك ، من المهم جدًا تطبيق استراتيجيات تداول العملات المشفرة الذكية من أجل تجنب التصفية ، سواء بالبدء برافعة مالية أقل أو مراقبة الهوامش وأسعار التصفية بعناية. يعد استخدام أمر إيقاف الخسارة طريقة أخرى للحد من خسائرك لأن الأمر سيغلق المركز تلقائيًا للمستثمرين عندما يصل إلى سعر الإيقاف لمنع المزيد من الخسائر. قد يفكر المستثمرون أيضًا في استخدام صناديق تأمين الصرف لحماية أنفسهم من الخسائر المفرطة. وغيرها من المعاملات. تذهب رسوم الشبكة إلى المعدنين الذين يؤمنون الشبكات.
تختلف رسوم العملات المشفرة حسب التبادل ، ولكن في المتوسط ، تتقاضى معظم البورصات ما بين 0,1٪ و 1٪ لكل صفقة. على سبيل المثال ، تبلغ رسوم المنتج في Bybit -0,025٪ ، بينما تبلغ رسوم المشتري 0,075٪.
مقارنة بالاستثمار ، يعني تداول العملات المشفرة أنه يتعين عليك دفع المزيد من رسوم المعاملات بسبب ارتفاع وتيرة التداول. بالإضافة إلى ذلك ، قد يضطر التجار إلى القلق بشأن ضريبة أرباح رأس المال التي تدفعها عندما تبيع أصلًا بربح. عادة ما تكون معدلات ضريبة أرباح رأس المال قصيرة الأجل أعلى من معدلات الضرائب طويلة الأجل التي يخضع لها HODLers بشكل عام.
تعتمد متطلبات رأس المال للتداول والاستثمار فقط على الحجم المطلوب للاستثمار. يمكنك بدء التداول أو الاستثمار في العملات المشفرة من أي مبلغ تقريبًا.
بدائل الاستثمار والتداول
التداول والاستثمار ليسا الوسيلتين الوحيدتين لكسب المال من العملات المشفرة. هناك بدائل أخرى كذلك.
التعدين: يحمي تعدين العملات المشفرة سلاسل الكتل باستخدام آلية إثبات العمل (PoW). يحل التعدين المشكلات الرياضية المعقدة التي تتحقق من صحة المعاملات لإضافتها إلى دفتر الأستاذ العام أو blockchain. يتطلب التعدين خبرة واستثمارًا كبيرًا في أجهزة التعدين المتخصصة ، ويتم مكافأة عمال المناجم على عملهم مع العملات المعدنية التي تم إنشاؤها حديثًا.
التعدين السحابي: التعدين السحابي هو طريقة لتعدين العملات المشفرة باستخدام قوة الحوسبة السحابية. لا تحتاج إلى امتلاك أو تثبيت أجهزة وتشغيل البرامج المرتبطة. تسمح لك شركات التعدين السحابي بفتح حساب وتعدين العملات المشفرة عن بُعد مقابل رسوم. أنت تشارك في تجمع تعدين عن طريق شراء قدر معين من "قوة التجزئة" وكسب حصة من الربح (يتناسب مع مقدار قوة التجزئة التي دفعتها مقابلها).
Staking: يمكن للمستثمرين أيضًا تحقيق دخل من خلال المراهنة بالعملات المشفرة ، مما يعني استخدام الأصول الرقمية لتأمين شبكة العملات المشفرة. يتضمن ذلك تخزين العملات المعدنية في محفظة الشبكة نقاط البيع وتلقي تعويض عن استخدام عملاتهم المعدنية كعقد نشطة في الشبكة.
الإقراض: يمكن للمستثمرين إقراض عملاتهم المعدنية لمستخدمي العملات المشفرة الآخرين من خلال منصات الإقراض وتلقي الفائدة. يتم الإقراض بالعملات المشفرة من خلال DeFi
يأخذ التمويل اللامركزي (DeFi) مفهوم blockchain اللامركزي ويطبقه في عالم التمويل. يبني…
(التمويل اللامركزي) ، منصات الإقراض من نظير إلى نظير والتبادلات. عادة ما تكون هذه القروض مضمونة بشكل مفرط ، مما يزيد من سلامة أصول المستثمرين.
هل أنت مستثمر أم تاجر؟
التداول والاستثمار هما نهجان مختلفان لكسب المال في سوق العملات المشفرة. يعتمد تحديد أيهما أفضل بالنسبة لك على مدى استعدادك للمخاطرة وتوافر الوقت.
إذا كنت مرتاحًا للمخاطرة المتكررة ولديك القدرة على مراقبة الأسواق باستمرار ، فقد يكون التداول هو الإستراتيجية المناسبة لك. إذا كنت تفضل نهجًا غير رسمي ، فيجب أن تفكر في الاستثمار على المدى الطويل. يمكنك أيضا القيام بالأمرين.
افكار اخيرة
سوق العملات المشفرة مثير بقدر ما هو متقلب ، لذا تابع بحذر. قبل اختيار الطريقة التي تناسبك بشكل أفضل ، تحتاج إلى فهم الاختلافات الرئيسية بين الاستثمار وتداول العملات المشفرة.
بعد كل شيء ، يميل المستثمر الذكي إلى التعرف على أجزاء مختلفة من دورات السوق من أجل الاستفادة من ظروف السوق و HODLs على أمل زيادة سعر الأصل. في المقابل ، يميل المتداولون إلى الربح من الأسواق الصاعدة أو الهابطة في تحركات الأسعار قصيرة الأجل. ومع ذلك ، يحتاج كل من المستثمرين والتجار إلى نشر نظام مناسب لإدارة المخاطر أو خطة طوارئ للخروج من السوق عندما يتحرك السوق في اتجاه غير موات.
شكرا لمساعدتي في فهم التداول.