Liquiditätsmangel ist derzeit eines der dringendsten Probleme von Kryptowährungen. Trotz der Tatsache, dass fast jede Woche neue Coins erscheinen, bleiben nur die „Großen Zehn“ Coins wirklich beliebt und gefragt.
Viele Trader und Investoren sehen sich damit konfrontiert, dass die Ausführung einer Order zum Verkauf einer nicht sehr beliebten Kryptowährung mehrere Stunden oder sogar Tage warten muss. Und das alles, weil zentralisierte Börsen keine Instrumente für den Verkauf von illiquiden (d. h. derzeit nicht beanspruchten) Coins haben.
Wir haben kürzlich eine der Kryptowährungen überprüft, die die oben genannten Illiquiditätsprobleme löst - Stellar. Als nächstes folgt heute das Projekt Bancor, das eine ebenso interessante Lösung für dieses Problem bietet.
Geschichte
Bancor wurde 2017 von der Bprotocol Foundation gegründet. Zum Führungsteam des Unternehmens gehören Eyal Hertzog, Guy Banartzi, Guido Schmitz-Krummacher und Bernard Lietaer. Die Stiftung engagiert sich für die Unterstützung, Entwicklung und Popularisierung des Projekts.
Der technische Teil von Bancor wird LocalCoin Ltd. anvertraut, die derzeit an der Verbesserung des Protokolls arbeitet.
Wie die meisten modernen Münzen wurde der Bancor-Token (BNT) über einen ICO ausgegeben. Das anfängliche Angebot dieser Kryptowährung war eines der erfolgreichsten – in weniger als drei Stunden wurden 396 ETH (mehr als 720 Millionen US-Dollar) gesammelt. Es geschah am 140. Insgesamt wurden 12 Millionen BNT von insgesamt 2017 Millionen BNT an 39,6 Investoren verkauft, in den wenigen Stunden, die das ICO dauerte, wurden 79,3 Transaktionen getätigt. Einer der Käufer kaufte 10 Millionen BNT für 885 Millionen US-Dollar.
Zu den Investoren von Bancor gehörten einige bekannte Persönlichkeiten, zum Beispiel Tim Draper, der Gründer des VC Draper Fisher Jurvetson Fonds. Später unterstützte er auch den Tezos ICO.
Team
Das Bancor-Team besteht aus Mitgliedern des Bprotocol-Unternehmens selbst und Beratern.
Das Kernteam besteht aus vier Personen - alle mit Sitz in Zug, dem berühmten "Kryptoviertel" in der Schweiz:
- Bernard Lietaer - Gründer. Bauingenieur, Ökonom, Autor und Professor. Ursprünglich aus Belgien. Sein Spezialgebiet sind Money-Management-Systeme. Er setzt sich auch für die Schaffung von Gemeinschaften ein, in denen ihre lokalen Währungen operieren.
- Guy Banartzi - Mitbegründer. Der Schöpfer der Spielefirma Mytopia und der Gründer des Particle Code-Entwicklungsstudios mit Sitz in Israel, in der Stadt Tel Aviv.
- Guido Schmitz-Krummacher - Geschäftsführer. Beteiligt sich an verschiedenen Schweizer Unternehmerprojekten. Er ist auch CEO eines anderen bekannten Krypto-Projekts namens Tezos (XTZ).
- Eyal Hertzog ist der Hauptentwickler. Mitbegründer von Metacafe. Er ist auch Mitbegründer von Appcoin, einem ähnlichen Projekt wie Bancor, das es Benutzern ermöglicht, ihre eigenen Marktplätze und Währungen zu erstellen.
- Die Berater von Bancor sind berühmte Persönlichkeiten: Tim Draper, John Clippinger, Lee Linden, Justin Rosenstein, Yariv Gilat, Guy Corem.
Технология
Bancor baut auf der Ethereum-Blockchain auf, bietet aber trotzdem eine sehr interessante Lösung. Das Bancor-Protokoll verwendet Smart Contracts, um Smart Token zu erstellen, die im Folgenden beschrieben werden. Das Hauptmerkmal des Protokolls besteht darin, dass der Austausch von Token direkt mit der Plattform erfolgt und nicht die Beteiligung einer zweiten Partei erforderlich ist, wie dies bei herkömmlichen Kryptowährungsbörsen der Fall ist, wo ein Benutzer die Kryptowährung eines anderen "kauft" und die erstellte . schließt Auftrag. Mit Bancor können Sie mit allen ERC20-Token arbeiten, d.h. diejenigen, die auf der Ethereum-Blockchain erstellt wurden.
Smart-Token (Smart-Token). Smart Token im Bancor-System sind Kryptowährungen, die beim Umwandeln einer ERC20-Münze in eine andere als Gegenpartei fungieren. Jeder der Coins hat eine Reserve, die durch einen gesondert vorgeschriebenen Smart Contract geregelt wird. Die Token interagieren miteinander im globalen Bancor-Netzwerk, das eine hohe Liquiditätsquote bietet. Eine der wichtigsten Aufgaben des Bancor-Protokolls besteht darin, sicherzustellen, dass Coins jederzeit in Reserve gehalten werden. Der Saldo der Token wird durch das Constant Reserves Ratio (CRR) oder das Gewicht des Connectors bestimmt - dies ist ein Koeffizient, der den Saldo des Reservetokens und seine Marktkapitalisierung.
Bancor ermöglicht es Benutzern, Smart Token zu erstellen. Die anfängliche Anzahl der Smart Token wird vom Ersteller festgelegt, dann wird die Menge durch Verkäufe und Käufe innerhalb des Systems reguliert. Der Preis wird durch die CRR bestimmt: Wenn die CRR weniger als 100% beträgt, steigt der Preis des Tokens (beim Kauf), wenn dieser Indikator mehr als 100% beträgt, sinkt der Wert hingegen (beim Verkauf) .
Das Bancor-Netzwerk kann mit einer Bank verglichen werden, die Reserven verschiedener Währungen (Smart Tokens) speichert und zwischen ihnen Austauschtransaktionen unter Verwendung von Reserven ermöglicht.
Token-Relais. Dies sind Smart Token, die aus zwei Coins (Konnektoren) bestehen, deren Gesamt-CRR 100% beträgt, zum Beispiel GNOBNT. Ein Relais-Token kann für jede der darin enthaltenen Münzen (in unserem Fall GNO und BNT) gekauft oder verkauft werden. Dank eines solchen Systems kann jeder Token über BNT in einen anderen umgewandelt werden.
Das Funktionsprinzip von Smart Token und Relay Token ist im Bild unten dargestellt:
BNT Ist das native Token des Bancor-Netzwerks. Neue Projekte, die beschließen, ihre Token der Bancor-Plattform hinzuzufügen, müssen BNT in Reserve halten. Nur wenn diese Bedingung erfüllt ist, können sie ihren Smart Token mit dem Bancor-Netzwerk verbinden und mit maximaler Liquidität versorgen. BNT dient als „Vermittler“ bei der Umwandlung eines Tokens in einen anderen.
Intelligente Verträge. Smart Contracts im Bancor-Netzwerk erfüllen mehrere Funktionen: Sie sorgen für die ständige Verfügbarkeit von Token in Reserve, berechnen ihren Wert und führen auch die Konvertierung zwischen Smart Token durch.
Die Arbeit von Smart Contracts lässt sich am Beispiel des Austauschs von zwei Token sehen, zum Beispiel STORM gegen KIN. Gehen Sie dazu zu Bancor-Website und verbinden Sie Ihre Brieftasche, die es Ihnen ermöglicht, ERC20-Token zu speichern. Dann müssen Sie die entsprechenden Münzen auswählen und auf die Schaltfläche Konvertieren klicken.
Vor- und Nachteile
Bancor ist ein Protokoll, das den Komfort und die Effizienz des Kaufs und Verkaufs von ERC20-Token durch Smart Contracts verbessert. Zu den Hauptvorteilen der Kryptowährung gehören die folgenden:
- Bereitstellung hoher Liquidität - Sie können jederzeit über einen Smart Contract jeden auf der Ethereum-Blockchain erstellten Token kaufen oder verkaufen.
- Es gibt keine Risiken, die mit der Gewinnung einer Gegenpartei verbunden sind - der Benutzer muss keine Tauscher oder Kryptowährungsbörsen verwenden; Kryptowährungen können direkt über die Bancor-Website getauscht werden.
- Keine Provision - Krypto-Börsen berechnen eine Provision für den Austausch, bei Bancor gibt es keine Provision.
- Geringe Volatilität und Spread - Aufgrund der Tatsache, dass der Preis nach Formeln berechnet wird und vom CRR-Indikator sowie vom "Füllgrad" der Reserve abhängt, können Sie Coins mit minimaler Volatilität kaufen oder verkaufen. Auch der Spread (die Differenz, die durch Spekulation mit Vermögenswerten erzielt werden kann) ist praktisch nicht vorhanden.
- Schneller Umtausch - Aufgrund der Tatsache, dass jede Münze eine Reserve hat, wird die Transaktion unabhängig von der Nachfrage nach der verkauften Kryptowährung sofort ausgeführt, im Gegensatz zu herkömmlichen Börsen, bei denen zum Abschluss einer Bestellung erforderlich ist, dass ein anderer Benutzer „kauft“. zurück“ die zum Verkauf angebotene Münze.
- Fehlende Spekulation - Es wurde beobachtet, dass Börsen Handelsbots verwenden, die Aktivitäten nachahmen und dadurch die Münzpreise beeinflussen. Bancor berechnet Preise mit einem eingebauten Algorithmus, sodass kein Risiko von Spekulationen und Preismanipulationen besteht.
- Ein einfaches Verfahren zum Starten Ihres eigenen Smart Tokens - jeder kann auch ohne spezielle Kenntnisse einen eigenen Token ausgeben. Das Verfahren ist sehr einfach – Sie müssen nur den Anweisungen des Chatbots folgen. Sie benötigen keine leistungsstarke Hardware, um Ihren eigenen Smart Token zu erstellen - sogar ein normales Smartphone reicht aus.
Technisch geht es Bancor hervorragend. Die Fragen lassen jedoch zwei Punkte. Erstens befindet sich die Hälfte aller Coins in den Händen der Schöpfer. Insgesamt wurden 79,3 Millionen BNT geschaffen, von denen 39,6 Millionen BNT während des ICO gekauft wurden. Es besteht die Gefahr, dass die Gründer den Wert von BNT mit Coins manipulieren, die sich derzeit in der Reserve des Unternehmens befinden. Laut der Website von Coinmarketcap sind derzeit 57 BNT im Umlauf, was bedeutet, dass die Macher einen Teil ihrer Coins auf den Markt gebracht haben.
Der zweite Punkt ist die Präsenz eines ernsthaften Konkurrenten gegenüber 0xProject, der die gleichen Aufgaben wie Bancor erfüllt, aber darüber hinaus auch von großen Venture-Capital-Gesellschaften wie Polychain Capital und Pantera unterstützt wird.
Zusammenarbeit
Laut der offiziellen Website hat Bancor Kooperationsverträge mit 129 Startups unterzeichnet. Zu den bedeutendsten und interessantesten gehören die folgenden:
- Game Protocol ist eine Blockchain, die Kryptowährungen in Videospiele integriert, sowie Spielemarktplätze, auf denen Benutzer Spielgegenstände für Kryptowährung kaufen oder verkaufen können.
- Snip ist eine Medienplattform, auf der Benutzer Inhalte verschiedener Art (Text, Grafik, Video) erstellen und sich gegenseitig mit Kryptowährungsspenden belohnen können.
- trade.io ist eine Blockchain-Börse. Im Rahmen der Zusammenarbeit integriert die Site das Bancor-Protokoll, das einen profitablen Austausch von Trade Token (TIO) gegen jeden der Ethereum-Token ermöglicht.
- Auctus ist das erste Projekt, das Benutzer einlädt, sich um ihre Zukunft zu kümmern und mithilfe innovativer Distributed-Ledger-Technologien einen Ruhestandsplan zu erstellen. Die Bancor-Integration wird die hohe Liquidität der AUC-Token sicherstellen.
- B2Broker ist ein Projekt, das professionelle Handelstools für unabhängige Broker und Maklerunternehmen entwickelt und anbietet. Die Implementierung von Bancor wird die Liquidität des plattformeigenen Tokens B2BX automatisieren.
- DATARIUS ist eine soziale Kryptowährungsbank, die traditionelle Bankdienstleistungen anbietet, jedoch zu günstigeren Konditionen als traditionelle Institute. Im Rahmen der Kooperation wird die Kryptobank ein Token Relay auf Basis des Bancor-Protokolls veröffentlichen.
- Elementh ist eine Blockchain-Stromnetzplattform. Der EEE-Token kann nun in jeden der ERC20-Coins umgewandelt werden.
Kurs und Großschreibung. Wo kannst du kaufen
Zum Zeitpunkt der Veröffentlichung dieses Artikels (Mitte Oktober 2018) betragen die Kosten für eine BNT-Münze 1,32 US-Dollar und die Kapitalisierung beträgt mehr als 76,26 Mio. US-Dollar.Im Moment liegt Bancor im Service-Rating von Coinmarketcap auf Platz 77.
Der Chart und die Kapitalisierung der Kryptowährung seit Anfang 2018 sieht so aus:
Der Höchstpreis von Bancor für die gesamte Existenz des Coins lag bei 10,8 US-Dollar – dieses Niveau zeigte BNT im Januar 2018, als alle Kryptowährungen stark anstiegen. Jetzt sind die Kosten im Vergleich zum Spitzenpreis im Januar mehr als 8-mal gesunken.
Die Einzigartigkeit der BNT-Münze besteht darin, dass Sie sie für jeden ERC20-Token auf der offiziellen Website des Projekts kaufen können. Darüber hinaus ist Bancor (BNT) an so beliebten Börsen wie Binance, HitBTC, Bitrex, Upbit gelistet, wo Sie es mit BTC, ETH und USDT kaufen können.
Jedes Wallet, das ERC20-Token unterstützt, eignet sich zum Aufbewahren von Coins, zum Beispiel das beliebte MyEtherWallet. Darüber hinaus hat das Projektteam ein eigenes Bancor Wallet entwickelt, dessen Funktionalität es Ihnen ermöglicht, Token sofort umzuwandeln. Sie können auch Trezor- oder Ledger-Hardware-Wallets verwenden, um große Geldbeträge aufzubewahren.
Perspektiven der Entwicklung
Die Relevanz von Bancor ist kaum zu überschätzen, denn sie bietet eine hervorragende Lösung für eines der wichtigsten Probleme der Kryptoindustrie – die fehlende Liquidität bei den meisten Token. Dies ist wirklich ein Problem, denn heute gibt es viele Coins, die interessante Lösungen bieten, aber sie bleiben unbemerkt, da Börsen große Mengen für die Auflistung benötigen oder sich weigern, auf ihren Websites hinzugefügt zu werden. Mit Stand Oktober 2018 werden 95 Token auf der Bancor-Plattform präsentiert, aber das Team hört hier nicht auf und erweitert die Liste der Partner.
Die Erweiterung der Liste der verfügbaren Token ist jedoch nicht die einzige Herausforderung für Bancor. Das Projekt arbeitet aktiv daran, die Sicherheit zu verbessern und die Funktionalität der Plattform zu erweitern. Zu den unmittelbaren Plänen des Teams gehören also:
- Die Möglichkeit, automatische Transaktionen durchzuführen, deren Ausführungsbedingungen im Code des Smart Contracts angegeben werden;
- Die Möglichkeit, Ethereum-Kryptowährung auf der Bancor-Wallet zu speichern;
- Die Möglichkeit, mehrere Arbeitsräume in einem Konto zu erstellen;
- Implementierung von API (Application Programming Interface) und Aktualisierung von Tools zur Entwicklung von Anwendungen auf der Plattform.
Die Hauptaufgabe des Jahres 2019 wird die Schaffung einer kettenübergreifenden Plattform sein. Dies bietet Zugang zum Framework von Ethereum-Token und ermöglicht die Erstellung einer Blockchain, die Coins anderer Standards unterstützen kann.
Ein weiterer wichtiger Entwicklungsbereich für Bancor ist die Partnerschaft mit EOS. Ende September 2018 wurde bekannt, dass eine Testversion der BancorX-Plattform im EOS-Netzwerk gestartet wurde. Das Funktionsprinzip der neuen Site unterscheidet sich nicht vom Hauptdienst, jedoch hat BancorX auf EOS im Vergleich zu Bancor auf Ethereum mehrere Vorteile:
- Schnellere Transaktionen (1 Sekunde gegenüber 10 Sekunden bei Ethereum);
- Absolut kostenlose Transaktionen (im Gegensatz zur Zahlung von "Gas" auf Ethereum.
In Zukunft plant das Bancor-Team, seine Plattformen auf anderen Blockchains genauso zu starten wie auf Ethereum und EOS.
Trotz der ehrgeizigen Pläne des Projekts liegt jedoch, wie oben erwähnt, ein gravierendes Problem darin, dass eine große Anzahl von Münzen in mehreren "Händen" enthalten sind - in der sogenannten Reserve der Firma Bprotocol sowie aus ein unbekannter Investor, der 6,9 Millionen BNT erworben hat, was fast 9 % des Gesamtangebots an Token entspricht. Dies birgt ein hohes Risiko der Kursmanipulation.
Darüber hinaus hat Bancor einen ernsthaften Konkurrenten - 0xdie sich aktiv entwickelt, eine aktive Community und bedeutende Investoren hat.