La mejora del rendimiento es un componente fundamental de las finanzas descentralizadas (DeFi), donde los inversores pueden bloquear sus tokens y obtener ingresos pasivos a través de diversas oportunidades de rendimiento.
Si bien el ecosistema DeFi puede estar saturado con una amplia gama de productos que mejoran el rendimiento, Alpaca se destaca como la primera plataforma que ofrece a los inversores un rendimiento mejorado utilizando BNB Chain, ofreciéndoles amplias oportunidades. La plataforma conecta a prestamistas y prestatarios al ofrecer préstamos garantizados, lo que aumenta aún más las ganancias.
Inicialmente, Alpaca Finance se especializó en agricultura de alto rendimiento, pero desde entonces ha diversificado sus operaciones para incluir productos como NFT, préstamos, un intercambio de futuros perpetuo y bóvedas automatizadas para llegar a una base más amplia de usuarios en el espacio de las criptomonedas.
Echemos un vistazo más de cerca al proyecto Alpaca Finance para comprender por qué está causando tanto revuelo en el mundo DeFi.
Hallazgos clave:
- Alpaca Finance, el primer protocolo de préstamos y agricultura de retorno administrado creado en BNB Chain, se centra en mejorar la eficiencia del capital para los usuarios.
- Sus productos clave incluyen agricultura de alto rendimiento, préstamos, bóvedas automatizadas, un intercambio de futuros perpetuo y NFT conocidos como Alpies.
- ALPACA es el token de utilidad y gobernanza de Alpaca Finance con un mecanismo deflacionario para garantizar que su valor aumente con el tiempo.
¿Qué es Alpaca Finance?
Finanzas de Alpaca es un nuevo protocolo basado en blockchain en la cadena BNB que proporciona a los inversores de DeFi una amplia gama de productos, como capacidades agrícolas de alto rendimiento, préstamos, bóvedas automatizadas, futuros perpetuos e intercambios NFT a través de una estructura de capital eficiente que maximiza los rendimientos.
La primera versión de Alpaca Finance, AF1.0, se lanzó en 2021 y se centró en el producto principal de la agricultura de alto rendimiento, que permitió a los prestamistas recibir rendimientos estables y seguros y a los prestatarios recibir préstamos contra la propiedad.
Sin embargo, en 2023, Alpaca actualizó el protocolo a AF2.0, ampliando sus ofertas para incluir préstamos con sobregarantía, préstamos de activos escalonados, préstamos de alto rendimiento con márgenes cruzados, préstamos multicorriente y otras estrategias de rendimiento altamente flexibles.
El equipo de Alpaca decidió lanzarse en BNB Chain debido a los costos prohibitivos de Ethereum y la falta de un protocolo de cadena de cultivo de rendimiento apalancado en el popular ecosistema blockchain. El proyecto realizó un lanzamiento honesto sin inversores, preminería y preventa. Aquellos que ayudan a crear el ecosistema son recompensados con el token económico y de gobernanza de la plataforma: ALPACA.
Productos clave de Alpaca Finance
Comprometida a presentar numerosas oportunidades a los entusiastas de DeFi, Alpaca Finance ofrece una amplia gama de productos diseñados para hacer que la inversión sea simple, rentable y efectiva.
En su primera versión, AF1.0, la plataforma se centró en préstamos apalancados. Sin embargo, Alpaca actualizó su versión a AF2.0 para incluir más productos. Con el cambio a AF2.0, Alpaca Finance ha anunciado que descontinuará su moneda estable Alpaca USD (AUSD) y los usuarios deberán cambiar a BUSD.
Los principales productos de Alpaca son
rendimiento agrícola
Alpaca Finance ingresó al mercado DeFi ofreciendo un producto único que no está disponible en la red BNB Chain, a saber, "agricultura de alto rendimiento". Este producto permite a los usuarios acceder a posiciones agrícolas apalancadas con rendimientos anuales de hasta seis veces su capital. Los tres componentes principales del producto Alpaca son prestamistas, agricultores y liquidadores.
Los prestamistas colocan sus activos en las bóvedas de crédito de Alpaca para generar rendimientos seguros y estables a través de las comisiones obtenidas en posiciones apalancadas. Los agricultores pueden pedir prestado de estas bóvedas de crédito y utilizar los activos prestados para abrir posiciones apalancadas para producir cultivos hasta 6 veces (la mecánica de este proceso está impulsada por contratos inteligentes de Alpaca).
Luego, el liquidador ayuda a monitorear el estado de todas las posiciones apalancadas en función de parámetros específicos. Si la posición supera estos parámetros, el liquidador procede a liquidarla y recibe una comisión del 5%. El 100% de la recompensa recibida se destina al canje y quema de ALPACA, lo que permite a los poseedores de tokens seguir beneficiándose del crecimiento en el valor de sus tokens ALPACA incluso cuando se liquidan las posiciones.
El producto agrícola de rendimiento apalancado actualmente admite BNB, ALPACA, CAKE, ETH, BUSD, USDT y USDC. Para respaldar este producto, Alpaca se ha integrado con PancakeSwap y Biswap.
Créditos
El producto de préstamos de Alpaca ofrece otra estrategia para obtener ganancias. Puede prestar a sus activos para obtener altos rendimientos de manera constante, ya que la tecnología innovadora de Alpaca permite a los prestatarios aprovechar el capital con una eficiencia asombrosa al brindar préstamos garantizados para cultivar. Los tokens en custodia no están bloqueados y no hay tarifas de depósito o retiro, lo que brinda a los prestamistas flexibilidad y tranquilidad.
Una vez que proporcione sus criptoactivos a los prestatarios, recibirá Alpaca ibTokens, que representan y rastrean su parte de los activos aportados a los grupos de préstamos. Una vez que deposita BNB en el grupo de préstamos de Alpaca, recibe tokens ibBNB que generan intereses con el tiempo. Cuanto más tiempo tengas tus ibTokens, más valiosos se vuelven.
Almacenamiento automatizado
Automated Vaults (AV), un producto innovador de Alpaca, implementa estrategias de inversión complejas en su nombre. Piense en AB como un fondo de cobertura en cadena. AB en Alpaca opera de acuerdo con uno de los siguientes planes:
Estrategia neutral al mercado: los enfoques de AB funcionan con capital prestado, minimizando los riesgos del mercado y garantizando altos rendimientos. De esta manera puede trabajar con parejas de alto APY con bajo riesgo.
Estrategia Thrift Vault: AV ingresa a una posición larga 1x, colocando activos subyacentes como BTC y BNB de una manera que genere altos rendimientos sin riesgo de liquidación. Esto funciona de manera similar a los préstamos y las apuestas, pero con un APY más alto. Para eliminar el riesgo de liquidación, AB toma prestado y reequilibra múltiples activos antes de colocarlos en una posición larga.
Los sistemas AV de Alpaca han pasado por dos versiones y ahora se encuentran en una tercera, AVv3, que reúne la liquidez concentrada de los intercambios descentralizados (DEX), incluidos Uniswap. Las características clave de AVv3 incluyen apalancamiento variable, comercio solo en cadena, cobertura automática, capitalización automática, riesgo de liquidación cero, diseño modular (en comparación con AVv2) y sin bloqueos.
Bóveda de gobernanza
Governance Vault es un modelo diseñado para incentivar a los usuarios a bloquear sus tokens ALPACA, lo que les permite recibir tokens xALPACA que les dan derecho a recompensas y derechos de voto. El diseño del modelo se tomó prestado del marco de gobernanza de CurveDAO. Puede bloquear sus tokens desde siete días hasta un año. Cuanto más tiempo los conserves, más tokens xALPACA ganarás. Las recompensas se distribuyen semanalmente.
Intercambio de futuros perpetuo
La Bolsa de Futuros Perpetuos de Alpaca permite a los inversores abrir posiciones comerciales sin fecha de vencimiento. En lugar de que la posición expire, usted continúa pagando tarifas para mantenerla abierta. Este diseño evita el costo y la molestia de renovar una posición después de su vencimiento.
Además, proporciona cobertura operativa, ya que le permite ajustar rápidamente su posición en función de la situación del mercado. Otra ventaja importante de Eternity es que agrega una gran liquidez, lo que proporciona un alto apalancamiento incluso para grandes posiciones comerciales.
La Alpaca Perpetual Futures Exchange está formada por comerciantes y proveedores de liquidez. Como operador, puede abrir posiciones largas/cortas con un alto apalancamiento de hasta 50x sin deslizamiento, con un costo mínimo y sin riesgo de centralización.
Los proveedores de liquidez, a su vez, proporcionan liquidez a través de un fondo indexado que consta de las principales criptomonedas, como BNB y ETH, y monedas estables, como USDT y USDC. A su vez, usted obtiene rentabilidad a través de diversas tarifas que se cobran al pedir prestado, intercambiar y agregar/retirar el fondo de liquidez. De la comisión del 16% recibida, el 10% se utiliza para recomprar tokens ALPACA y distribuirlos como recompensas a los usuarios que participan en Governance Vault, y el 6% se destina a recompras y quemas semanales.
Alpes
Alpies es una colección de 10 NFT de Alpaca disponibles en BNB Chain y Ethereum. Hay dos tipos de Alpies: Dauntless (para BNB Chain) y Dreamers (para Ethereum). Estos NFT pueden vincularse entre dos cadenas y comercializarse en mercados de NFT como OpenSea.
Los Alpes se pueden utilizar como fotos de perfil o en el juego Alpaca “Juega y gana”. El veinte por ciento de las ganancias de la venta de Alpies se dona a los poseedores de ALPACA para facilitar el programa de recompra y quema de tokens. Al mismo tiempo, el 5% de los ingresos se dona a organizaciones benéficas que trabajan con alpacas reales.
¿Qué es el token ALPACA?
ALPACA es el token nativo de la plataforma Alpaca Finance. Entró al mercado como proyecto de lanzamiento justo en 2021 con un suministro máximo de 188 millones de tokens.
Del suministro total de ALPACA, el 87% se destinó a los usuarios de Alpaca, el 8,7% se destinó al equipo por dos años y el 4,3% se destinó a gastos estratégicos futuros. ALPACA actúa como un token de gobernanza que proporciona derechos de voto a los titulares y como un token de utilidad para pagar los servicios que facilitan el programa de recompra y quema de la plataforma.
ALPACA tiene un diseño deflacionario a largo plazo, en el que la cantidad de tokens distribuidos disminuye con el tiempo, lo que hace que su valor aumente. Además, el programa de recompra y quema de ALPACA aumenta el precio del token con el tiempo al crear escasez.
Previsión de precio Alpaca Finance
Al 19 de octubre de 2023, el precio de ALPACA era de 0,16 dólares, un 98,21 % por debajo del máximo histórico (ATH) de 8,78 dólares y un 23,97 % por encima del ATL de 0,13 dólares.
Los expertos en previsión de precios son optimistas sobre el token ALPACA. Según los expertos de PricePrediction, para 2025 el precio ALPACA puede llegar $0,51 y aumento hasta un máximo de $3,52 en 2030. Al mismo tiempo, DigitalCoinPrice es cautelosamente optimista. mira la alpaca, prediciendo que el precio del token podría alcanzar los 0,57 dólares en 2025 y aumentar a 1,65 dólares en 2030.
¿Es Alpaca Finance una buena inversión?
Alpaca Finance ya se ha hecho un nombre en el nicho del comercio de alto rendimiento en DeFi. Como pionero en este sector, Alpaca tiene una ventaja estratégica para los inversores que buscan diversificar su cartera. Sus numerosos productos generadores de ingresos brindan una amplia gama de oportunidades de inversión diseñadas para hacer un uso eficiente de su capital.
Además, la transición de AF1.0 a AF2.0 amplía las opciones de los inversores. La nueva versión diversifica las cestas de inversión para incluir productos como Perpetual Futures Exchange y Governance Vault, e introduce deuda con exceso de garantías para mejorar la gestión de riesgos. Además, Alpaca continúa innovando y mejorando sus productos, como lo demuestra la actualización de las bóvedas automatizadas para atraer a más usuarios de DeFi.
La tokenómica deflacionaria de ALPACA, basada en un esquema de compra y quema, garantizará que el token siga siendo escaso. Esto podría hacer que su precio aumente aún más con el tiempo.
Basándonos en estas consideraciones, creemos que Alpaca Finance es un proyecto potencialmente rentable y podría resultar bastante valioso en el futuro. Sin embargo, este no es un consejo financiero. Le recomendamos encarecidamente que realice su propia investigación antes de invertir en Alpaca Finance.
Pensamientos finales
Las necesidades de los entusiastas de DeFi son dinámicas. Alpaca Finance ha desarrollado un enfoque único para satisfacer estas necesidades y apunta a convertirse en el protocolo de préstamos más grande en este espacio. Mientras el mundo DeFi continúa evolucionando, Alpaca Finance sigue el ritmo, diversificando sus operaciones desde el cultivo y los préstamos de alto rendimiento hasta el suministro de una amplia gama de productos, incluidas bóvedas automatizadas y un intercambio de futuros perpetuo.
Si usted es un agricultor, un prestamista o un proveedor de liquidez, Alpaca Finance le brinda una forma segura y rentable de aprovechar sus tokens.