Stablecoin TrueUSD (TUSD): ¿qué es?

El mundo de las monedas digitales ha experimentado un crecimiento fenomenal en los últimos años. La capitalización de mercado global de más de 25 criptomonedas es de aproximadamente 000 billones de dólares. Al 1,45 de noviembre de 10, el volumen total diario de comercio de criptomonedas es de 2023 millones de dólares, con una contribución significativa a esta cifra realizada por las monedas estables, que representan el 137,59% del total. Volumen del mercado de criptomonedas en 72,22 horas: 99,37 mil millones de dólares. De estos datos se desprende claramente que las monedas estables desempeñan un papel importante en el mercado de las criptomonedas. Desempeñan un papel importante en el mantenimiento del buen funcionamiento del mercado de criptomonedas, ya que están vinculados a activos menos volátiles, como monedas fiduciarias o materias primas, y proporcionan un valor estable en medio de las fluctuaciones del mercado.

Con todo el revuelo que rodea al USDT y al USDC, uno debe preguntarse si TUSD cumplirá su promesa de ser la primera moneda estable regulada totalmente respaldada por el dólar estadounidense y utilizará evidencia de terceros en tiempo real para respaldar sus reservas subyacentes.

En este artículo, analizaremos más de cerca TUSD: qué es, cómo funciona, qué pasos debes seguir para comprar esta moneda estable y mucho más.

Hallazgos clave:

• TrueUSD es una moneda estable regulada, vinculada 1:1 al dólar estadounidense y totalmente respaldada por reservas de efectivo.
• Sus reservas son altamente transparentes a través de una certificación independiente en tiempo real, así como la disponibilidad en cadena de datos de control de garantía y acuñación a través del sistema de Prueba de Reservas (PoR) de la compañía. Eslabón de la cadena.
• TrueUSD se puede utilizar en varias redes blockchain compatibles, como Ethereum, Tron, BNB Chain y Polygon.

¿Qué es TrueUSD (TUSD)?

TrueUSD (TUSD) es la cuarta moneda estable más grande por valor de mercado, totalmente respaldada y legalizada, vinculada al dólar estadounidense en una proporción de 1:1. Construido sobre la plataforma TrustToken, se lanzó al mercado a principios de 2018.

TrustToken (más tarde rebautizado como Archblock) es una plataforma de finanzas descentralizadas (DeFi) con dos productos: una "canasta" que consta de cinco monedas estables, incluido TUSD, y un protocolo de préstamos DeFi sin garantía, TrueFi, que admite préstamos de TUSD y otros dos. Principales monedas estables: USDT y USDC.

En diciembre de 2020, el consorcio asiático Techteryx adquirió los derechos de propiedad intelectual de TUSD, separando así esta moneda estable de TrueFi.

TUSD ha ganado mucha popularidad recientemente, ya que Binance recurrió a él como una alternativa a BUSD cuando el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS) ordenó a Paxos que dejara de acuñar tokens BUSD en febrero de 2023.

¿Es seguro TrueUSD?

Inicialmente, las tenencias de dólares de TrueUSD se distribuyeron entre varias cuentas bancarias propiedad de diferentes empresas fiduciarias. Todos los participantes firmaron un acuerdo vinculante para realizar auditorías mensuales y publicar datos sobre tenencias de garantías. Para reducir el riesgo de contraparte y brindar protección legal a los poseedores de tokens contra el robo, se utilizaron múltiples cuentas de depósito en garantía en el token TrueUSD. Los contratos inteligentes auditados públicamente de TrueUSD acuñan tokens de TUSD cuando el USD pasa a través de cuentas de depósito en garantía y queman TUSD cuando se canjea USD, manteniendo una paridad de 1:1 entre los TUSD circulantes y los USD mantenidos en cuentas de depósito en garantía.

Si bien este sistema proporcionaba una gestión de fondos segura porque se podían intercambiar USD directamente a cuentas de depósito en garantía de terceros en lugar de hacerlo a través de la red, el equipo de TrueUSD decidió mejorar aún más la transparencia de sus operaciones mediante el uso de tecnología.

TrueUSD está liderando el camino como la primera moneda estable en utilizar la certificación de fondos de reserva en tiempo real verificada de forma independiente por terceros. Además, TUSD es pionero en la disponibilidad transparente de datos de control y garantía. minería en cadena utilizando la tecnología de prueba de reserva (PoR) de Chainlink. El oráculo descentralizado de Chainlink proporciona mayor transparencia, confiabilidad y seguridad. Si se descubre que las reservas fiduciarias en Chainlink PoR son menores que el suministro circulante de TUSD, las aplicaciones descentralizadas (DApps) pueden activar inmediatamente medidas para proteger los fondos de los usuarios.

TrueUSD (TUSD): cómo funciona

TrueUSD utiliza contratos inteligentes que permiten la emisión e intercambio de una versión tokenizada del dólar estadounidense. Utiliza cuatro estándares de tokens: ERC-20 (Ethereum), TRC-20 (TRON), BEP-20 (BNB Chain) y AVAX C-Chain (Avalanche).

Cuando un usuario compra TUSD con dólares estadounidenses (USD) a través de la plataforma TrustToken, el contrato inteligente subyacente a la plataforma genera y emite automáticamente una cantidad equivalente de TUSD, que pasa a formar parte del suministro circulante del token.

Si un usuario canjea TUSD a través de TrustToken, el contrato inteligente quema automáticamente los tokens canjeados o los elimina permanentemente del suministro circulante de TUSD. Al mismo tiempo, la plataforma acredita al usuario una cantidad en USD igual a la cantidad de TUSD comprados.

TrustToken no cobra ninguna tarifa por comprar o canjear TUSD. En cambio, la empresa genera ingresos cobrando intereses sobre los dólares estadounidenses que tiene en sus cuentas.

Al utilizar TrustToken, los comerciantes se dan cuenta de su capacidad para comprar y vender TUSD en una proporción de 1:1, creando una oportunidad de arbitraje natural en el mercado y manteniendo la vinculación del token con el dólar.

Características clave de TrueUSD (TUSD)

Totalmente respaldado en dólares estadounidenses

Cada token TUSD tiene un valor equivalente en dólares estadounidenses mantenido en reservas para respaldarlo.

transparente

Utilizando el PoR de Chainlink, TUSD proporciona confirmación independiente en tiempo real y disponibilidad en cadena de datos de control de garantía y menta.

Posibilidad de reembolso

La plataforma TrustToken nunca impide los canjes legítimos de clientes verificados. Si un individuo u organización pasa una verificación contra el lavado de dinero (AML)/conozca a su cliente (KYC) en la plataforma TrustToken, puede intercambiar TUSD por USD. En cualquier momento dado, el monto mínimo de retiro de TUSD es de $1000.

Soporte para múltiples cadenas de bloques

TrueUSD es compatible con varias redes blockchain, incluidas Ethereum, Tron, Optimism y Arbitrum. Esto permite que la moneda estable se utilice sin problemas en todas estas cadenas de bloques.

Tokenómica TUSD

En el momento de escribir este artículo, el precio de TUSD es de 0,998 dólares con un volumen de operaciones 412 horas al día, XNUMX días a la semana, de aproximadamente XNUMX millones de dólares.

TUSD al momento de escribir este artículo ocupa 26 lugar Según CoinGecko, tiene un valor de mercado de aproximadamente 3,34 mil millones de dólares y un suministro actual de aproximadamente 3,35 mil millones de dólares de monedas. El precio del TUSD es lo más cercano posible al dólar estadounidense, pero es posible que se produzcan pequeñas fluctuaciones.

TUSD es compatible con cinco cadenas: Ethereum, TRON, Avalanche, BNB Smart Chain y BNB Beacon Chain. Además, cuenta con el respaldo de siete redes puente, incluidas Polygon, Arbitrum y Optimism.

TUSD frente a USDT

USDT es la moneda estable más popular en el espacio de las criptomonedas. Con un valor de mercado de 86 mil millones de dólares, el USDT no solo es la moneda estable más grande por valor de mercado, sino también la tercera criptomoneda más grande después de Bitcoin y Ethereum. Como jugador dominante entre las monedas estables, el USDT es el más líquido y tiene muchos casos de uso.

Tanto el TUSD como el USDT están vinculados 1:1 al dólar estadounidense y están respaldados por activos del mundo real (RWA), como reservas de efectivo y equivalentes de efectivo, pero ahí es donde terminan sus similitudes. TUSD tiene licencia y está regulado, a diferencia del USDT, que está registrado en las Islas Vírgenes Británicas y no está regulado de ninguna manera, a pesar de las afirmaciones de que es ajustable.

Además, TUSD es mucho más transparente que USDT y su reciente adopción del PoR de Chainlink ayuda a mejorar esta transparencia. Al mismo tiempo, el USDT ha sido duramente criticado por no auditar adecuadamente sus reservas.

Además, resultó que sólo una pequeña parte de las reservas del USDT está representada por dinero real: el 2,9% para ser exactos. Más del 50% de las reservas son papel comercial, que son letras a corto plazo sin garantía. Para tranquilizar a los usuarios, el USDT intercambió rápidamente papel comercial por bonos del Tesoro estadounidense, pero la reticencia de la empresa a realizar una auditoría completa arroja dudas sobre la fiabilidad de su información financiera.

TUSD frente a USDC

La segunda moneda estable más grande, el USDC, está por detrás del USDT con un valor de mercado de 24,35 millones de dólares, pero a menudo se la cita como una alternativa más segura debido a su compromiso con la regulación y la transparencia. La empresa matriz del USDC, Circle, ha estado emitiendo auditorías mensuales periódicas realizadas por terceros desde 2018.

TUSD está totalmente respaldado por reservas de efectivo. Por otro lado, el USDC (al igual que el USDT) está respaldado por una combinación de efectivo y equivalentes de efectivo. Sin embargo, su equivalente en efectivo es un fondo del mercado monetario gubernamental registrado en la SEC, lo que indica un compromiso con la regulación. Podría decirse que TUSD y USDC cumplen igualmente, pero los más grandes capitalización de mercado El USDC le proporciona mayor liquidez y facilidad de uso en plataformas criptográficas.

¿Es TrueUSD (TUSD) una buena inversión?

Dado su alto nivel de regulación y transparencia, TUSD puede considerarse una inversión de bajo riesgo. Su meteórico ascenso al cuarto lugar por capitalización de mercado entre las monedas estables tras la caída del BUSD también destaca su potencial para expandirse a más canales DeFi.

Dado que TUSD es una moneda estable, su valor no aumentará por sí solo. Sin embargo, los inversores pueden utilizar TUSD como cobertura contra la volatilidad y también pueden almacenar TUSD (es decir, apostar, cultivar o extraer TUSD en plataformas DeFi en Ethereum, TRON o BNB Chain) para ganar recompensas.

Sin embargo, el análisis y las conclusiones presentados aquí o en cualquier otro sitio web no deben interpretarse como consejos de inversión, ya que las criptomonedas son muy volátiles por naturaleza. Le recomendamos que realice una investigación exhaustiva antes de realizar cualquier inversión. Al invertir, es mejor no invertir más de lo que pueda permitirse perder.

Pensamientos finales

Como moneda estable regulada y transparente, TUSD es una opción de inversión más segura que otros tokens populares entre las aplicaciones DeFi para fondos de liquidez y préstamos entre pares. En teoría, TrustToken puede emitir tantos TUSD como los usuarios requieran y proporcionar exactamente la cantidad de dólares necesarios, lo que hace que el token sea atractivo para inversores de cualquier tamaño de cartera.

Las monedas estables como TUSD no se aprecian en valor porque están vinculadas a activos reales. Sin embargo, puedes invertir en TUSD de la misma forma que en monedas extranjeras. Después de todo, TUSD está respaldado por el dólar estadounidense, que actualmente es la moneda de reserva del mundo y muy probablemente mantendrá su liderazgo en el futuro previsible. TUSD es definitivamente una moneda estable a la que hay que prestar atención.