Renda Passiva com Criptomoedas em 2023: Melhores Estratégias

A renda passiva é obtida de atividades nas quais uma pessoa não precisa participar ativamente. Um exemplo comum é o aluguel de imóveis. Outro exemplo, HODLing (“esperar pela vida”), é difundido quando as pessoas compram criptomoedas nas quais acreditam e esperam que seu preço suba. No entanto, dada a volatilidade do mercado, o HODLing dificilmente pode ser considerado uma renda passiva, uma vez que a criptomoeda pode diminuir constantemente de preço.

Quais são algumas das maneiras de gerar renda passiva e maximizar os lucros da participação no mercado de criptomoedas no ambiente atual?

Vamos dar uma olhada nas 10 principais estratégias de criptografia de renda passiva.

Principais descobertas:

• Maximize seus lucros usando várias estratégias para obter renda passiva com criptomoedas.
• As 10 principais estratégias de renda passiva criptográfica em 2023 incluem PoS-empilhamento, depósitos de renda, líquidos mineração, empréstimos e outros

1. Estaca de PoS

Staking é um termo que geralmente significa bloquear seus fundos em uma plataforma blockchain Proof of Stake (PoS) para validar blocos de transações. Em troca de você colocar uma aposta, o blockchain PoS paga uma recompensa em sua criptomoeda nativa.

O staking é uma das maneiras mais fáceis e populares de obter renda passiva com criptomoedas. Ao fazer uma aposta, você não apenas ganha renda passiva, mas também ajuda a proteger a rede contra spam e ameaças maliciosas.

Em muitas cadeias de PoS, não é necessário executar um nó validador completo para participar do staking. Em cadeias que usam o mecanismo de consenso Delegated Proof of Stake (DPoS), qualquer nó pode usar sua criptomoeda para delegar seus direitos de participação a um validador completo de sua escolha por meio de votação transparente e alocação de participação.

Seu nó validador completo delegado processará blocos de transações e compartilhará a recompensa de apostas com você com base em sua parte da contribuição. O modo delegado é uma maneira muito acessível para quase qualquer usuário de criptomoeda obter renda passiva com apostas.

Quais blockchains suportam DPoS e staking delegado?

Blockchains usando DPoS incluem Tron (TRX) e EOS.IO (EOS).

A aposta delegada não é suportada em alguns blockchains. A aposta direta nessas plataformas só é possível se você criar um nó validador completo, e o valor mínimo que você precisa apostar geralmente é significativo. Por exemplo, o Ethereum requer um compromisso mínimo de 32 ETH (cerca de US$ 60 em 000 de abril de 12) para criar um nó validador completo.

No entanto, dependendo da cadeia em questão, pode haver prestadores de serviços que o ajudarão a participar do staking mesmo em plataformas sem possibilidade de delegação. Aplicativos descentralizados (DApps), como Lido (LDO) e Rocket Pool (RPL), oferecem serviços de staking de Ethereum sem o requisito oneroso de executar um nó validador on-chain completo. Esses provedores permitem que você participe de apostas Ethereum a partir dos valores mínimos e até mesmo permitem que você mantenha a eficiência do capital por meio do acesso a derivativos líquidos de apostas (LSD) para que você possa continuar participando de mercados financeiros descentralizados (DeFi).

2. Agricultura lucrativa

A agricultura de rendimento é a prática de depositar suas criptomoedas em pools geradores de rendimento em plataformas DeFi para ganhar juros. Esta é uma maneira popular de obter renda criptográfica passiva. No entanto, dada a grande variedade de protocolos e pools DeFi, pode exigir mais escrutínio e gerenciamento ativo de fundos em comparação com as apostas, pois os retornos desses protocolos tendem a flutuar com base no número de participantes. Portanto, às vezes pode não ser muito benéfico para os agricultores de rendimento (pessoas envolvidas no cultivo de rendimento).

Às vezes, o cultivo de renda pode exigir que os usuários se envolvam mais na escolha dos protocolos que desejam executar. Como alternativa, os usuários podem participar de pools de liquidez gerenciados por vários protocolos de rendimento. Eles são conhecidos como agregadores de rendimento, investindo automaticamente os depósitos do usuário em várias fontes DeFi geradoras de receita. Os agregadores aliviam os usuários da necessidade de movimentar e distribuir ativamente seus fundos entre diferentes protocolos de rentabilidade, mantendo a capacidade de receber juros pelos fundos investidos. Exemplos de tais agregadores de rendimento são os protocolos Yearn Finance (YFI), Convex Finance (CVX) e Beefy Finance (BIFI).

3. Mineração de liquidez

Outra forma popular de renda passiva de criptomoeda é a mineração de liquidez, na qual os usuários fornecem liquidez para pools de swap de criptomoeda no DEX. Uma vez que a liquidez é fornecida, os usuários são chamados de Provedores de Liquidez (LPs) e recebem um token LP, normalmente um ativo sintético que pode ser reinvestido em outras plataformas para obter retornos ainda maiores.

Os usuários envolvidos na mineração de liquidez depositam suas criptomoedas em pools, que são um par de criptomoedas (por exemplo, ETH/DAI). Esses pools permitem que os usuários troquem suas criptomoedas.

Na maioria dos casos, para se tornar um LP, você deposita uma quantia igual de ambas as criptomoedas (por exemplo, $ 1000 ETH e $ 1000 DAI), o que, por sua vez, ajuda a manter a liquidez adequada para DEXs de criadores de mercado automatizados (AMM).

Quando há maior liquidez na bolsa, os usuários do AMM DEX podem receber sua criptomoeda escolhida a taxas mais favoráveis. Para recompensar os LPs por isso, uma parte da taxa de swap paga pelos usuários é recompensada ao LP, que é distribuída com base na parcela dos fundos do pool contribuída por cada LP.

O maior AMM DEX que ajudou a popularizar o modelo de pool de liquidez (e também um dos mais antigos) é Uniswap (UNI). Outras plataformas notáveis ​​onde você pode obter renda passiva de pools de swap incluem Curve (CRV), PancakeSwap (CAKE), Balancer (BAL) e SushiSwap (SUSHI). Um dos DEXs mais notáveis ​​para capturar a atenção do mercado em 2022 foi o GMX on Arbitrum, cujo TVL disparou devido à sua inovação e ao crescente mercado no Arbitrum.

Abaixo está um gráfico dos 10 principais DEXs por Total Lock Value (TVL) em 12 de abril de 2023.

4. Empréstimos criptográficos

Empréstimo criptográfico - Outro destino popular para usuários que desejam receber renda passiva. Você simplesmente insere suas criptomoedas em protocolos para empréstimos aos mutuários. Em troca, você recebe uma recompensa na forma de juros. Os dois principais tipos de protocolos com os quais os credores podem interagir são empréstimos descentralizados e empréstimo de ativos reais (RWA).

empréstimos descentralizados

Vamos começar com o tipo mais comum de pool: empréstimos descentralizados e protocolos de empréstimos. Você contribui com seus fundos para esses pools como um credor de protocolo e ganha juros sobre seu investimento. Os principais protocolos neste nicho são Aave (AAVE), JustLend (JST) e Compound (COMP). Também existem protocolos de empréstimo em outras cadeias, incluindo Solend (SOL) em Solana e Mars Protocol (MARS) em Cosmos.

Abaixo estão 10 plataformas de empréstimos e empréstimos TVL em 12 de abril de 2023.

As plataformas de empréstimos descentralizadas mais conhecidas mantêm algoritmicamente liquidez suficiente em suas plataformas com base nos valores emitidos e emprestados e nas garantias fornecidas para os fundos emprestados. Com a devida transparência, isso garante que os fundos que os usuários emprestaram ao protocolo sejam seguros e que o credor descentralizado sempre tenha liquidez suficiente para cumprir suas obrigações de empréstimo.

Empréstimos de ativos reais (RWA)

Os usuários também podem escolher o protocolo de empréstimo RWA, onde seus depósitos serão emprestados por empresas geradoras de fluxo de caixa real. Essas empresas geralmente são colocadas na lista de permissões por um grupo de auditores para garantir que sejam confiáveis ​​antes de se qualificarem como mutuários. Desta forma, os credores recebem mais garantias, pois o risco de inadimplência é reduzido por tais verificações. Da mesma forma, os credores são recompensados ​​na forma de uma taxa de juros.

Protocolos notáveis ​​nesta vertical são Goldfinch (GFI), Maple Finance (MPL) e Centrifuge (CFG).

5. Contas de poupança criptográficas

Alguns CEXs e outras plataformas financeiras de serviços criptográficos oferecem contas criptográficas com juros que são bastante semelhantes às contas bancárias fiat com juros padrão. Basicamente, os fundos criptográficos que você depositar na conta serão usados ​​pela plataforma para empréstimos, apostas ou investimentos, e os lucros gerados serão pagos a você na forma de juros.

6. Mineração em nuvem

A mineração de criptomoedas em plataformas blockchain é uma ótima maneira de obter renda criptográfica. No entanto, a mineração típica requer a compra de equipamentos caros para mineração lucrativa de criptomoeda. A mineração em nuvem permite que você participe da mineração de criptomoedas sem a necessidade de adquirir tais equipamentos. Isso remove o conhecimento técnico associado à mineração e permite que o mercado mais amplo participe dela, ganhando renda passiva.

Com a mineração em nuvem, você paga uma taxa mensal ou anual regular a um provedor de serviços pela oportunidade de “alugar” seus recursos para mineração. Em troca dessa taxa, o provedor de serviços extrai a criptomoeda usando os recursos que você aluga e paga uma parte da recompensa da mineração. Um dos provedores de serviços de mineração em nuvem mais populares é Genesis Mining.

7. Tokens de dividendos

Os tokens de ganho de dividendos são criptomoedas nas quais algumas recompensas de dividendos regulares para seus detentores são incorporadas ao mecanismo funcional do token. Por exemplo, a maior criptomoeda pagadora de dividendos por capitalização de mercado, VeChain (VET), gera dividendos na forma de outro token em sua plataforma irmã, Thor (VTHO). Quanto mais VET você tiver, mais recompensas receberá do VTHO.

Outro exemplo são as Ações KuCoin (KCS), cujos titulares recebem uma parte das taxas de transação obtidas pela bolsa KuCoin. A distribuição é proporcional ao número de usuários do KCS.

8. Programas de afiliados e programas de referência para criptomoedas

Os programas de afiliados têm sido uma parte importante das estratégias de marketing das empresas há décadas e receberam um impulso significativo com o advento da Internet. Agora, muitos sites e plataformas criptográficas adotaram o modelo de marketing de afiliados baseado em cripto. Ao indicar usuários para esses sites e plataformas, você pode obter receita com criptomoedas.

Se você possui um blog com muitos visitantes recorrentes ou é um influenciador de mídia social em seu nicho, os programas de afiliados de criptomoeda podem ser uma ótima maneira de gerar renda passiva. Alguns dos programas de afiliados de criptomoedas mais populares do setor oferecem Bybit, Paxful и Coin Ledger.

Outros protocolos também lançaram seus programas de referência permitindo aos usuários ganhar descontos, descontos e recompensas. Um exemplo é Bybit, GMX (DEX pontual e perpétua) e Transak (protocolo na rampa).

9. Lançamentos aéreos

Uma gota de ethereum é a distribuição da criptomoeda nativa de um protocolo entre sua comunidade. Um excelente exemplo é a recente promoção Arbitrum (ARB), durante a qual o token ARB foi distribuído para usuários que interagiram com a rede Arbitrum (incluindo a criação de pontes e DApps baseados em Arbitrum).

Seguindo apenas algumas etapas, os usuários podem se qualificar para participar de lançamento aéreoAirdrop é um tipo de estratégia de marketing que envolve o envio de vários tokens ou moedas para endereços de carteiras criptográficas em troca da conclusão de pequenas tarefas, como postar uma mensagem nas mídias sociais. Isso geralmente é feito para aumentar a conscientização .... Para acompanhar as próximas promoções, use recursos como Airdrops.io и Airdrop Alert.

Benefícios de obter renda passiva com criptomoedas

As oportunidades acima são uma ótima maneira de gerar renda passiva para um investidor em criptomoeda. Os principais benefícios incluem:

• Uma abordagem descontraída para a criação de riqueza. Esses recursos, quando usados ​​corretamente, podem ajudá-lo a aumentar sua riqueza criptográfica principalmente no piloto automático, com investimento mínimo de tempo. No mínimo, eles devem levar muito menos tempo do que qualquer forma de negociação ativa.
• Reduzindo os riscos durante os mercados em baixa: A renda passiva de criptomoedas é uma ótima maneira de compensar as perdas que muitos investidores sofrem durante as desacelerações do mercado.
• Uma oportunidade de investir nas futuras estrelas do mundo das criptomoedas. Ao explorar e distribuir seus fundos entre vários fluxos de renda passiva, você tem uma grande chance de perceber novos projetos promissores. Ao contrário das moedas estabelecidas, essas futuras estrelas criptográficas têm o potencial de gerar retornos de investimento significativos.
• Diversificação de fluxos de renda: Como você deve ter adivinhado, há uma grande variedade de oportunidades de renda passiva com criptomoedas. A maioria dos investidores experientes distribui seus fundos em vários fluxos, o que resultará (pelo menos indiretamente) na diversificação do portfólio, uma estratégia útil que é frequentemente negligenciada por muitos investidores.

Desvantagens de obter renda passiva com criptomoedas

Além dos benefícios de obter renda passiva com criptomoeda, ela também apresenta alguns riscos e desvantagens. Esses incluem:

• Risco de fraude e engano. Como tudo relacionado ao mundo das criptomoedas, os investidores que buscam renda passiva nessa área devem tomar cuidado com operadores inescrupulosos envolvidos em fraudes e cabo de guerra.
• Risco de insucesso e liquidação de projetos. A atual desaceleração do mercado já levou muitos escalpos de criptomoedas: os projetos estão se tornando insolventes e incapazes de devolver os fundos de seus clientes. Dois exemplos recentes notáveis ​​são a operadora de empréstimos cripto Celsius Network e o fundo de cobertura cripto Three Arrows Capital (3AC). Ambas as empresas foram forçadas a reduzir suas atividades, deixando de cumprir suas obrigações de crédito com os clientes.
• Ritmo acelerado de mudanças na indústria. O cenário de investimento no mundo das criptomoedas muda com frequência. Novas moedas estão surgindo, as taxas de juros flutuam descontroladamente e o desempenho das moedas existentes pode causar grandes reversões. Alguns investidores acham difícil acompanhar o ritmo das mudanças. Conseqüentemente, no mundo das criptomoedas, mesmo as oportunidades passivas não são tão passivas quanto nas finanças tradicionais.

Pensamentos finais

Os benefícios da renda passiva das criptomoedas são claros, especialmente no atual mercado em baixa. Na verdade, mesmo aqueles que preferem participar ativamente do comércio de criptomoedas fariam bem em tentar canalizar parte de seu capital para fontes passivas de renda.

No entanto, ao considerar cuidadosamente qualquer oportunidade em potencial, pesquise o mercado e as plataformas específicas que você está considerando. O número não trivial de golpes e liquidações de projetos torna essa verificação um aspecto importante de sua estratégia geral para investir passivamente em criptomoedas.