被动收入是从一个人不需要积极参与的活动中获得的。 一个常见的例子是房地产租赁。 另一个例子，HODLing（“坚持不懈”）在人们购买他们相信的加密货币并等待其价格上涨时很普遍。 然而，鉴于市场的波动性，HODLing 很难被视为被动收入，因为加密货币的价格会不断下降。
在当前环境下，通过参与加密货币市场获得最大利润的同时产生被动收入的方法有哪些？
让我们来看看排名前 10 位的被动收入加密货币策略。
主要结论：
1. PoS 质押
Staking 是一个术语，通常意味着将您的资金锁定在权益证明 (PoS) 区块链平台上以验证交易块。 作为您下注的交换，PoS 区块链以其原生加密货币向您支付奖励。
质押是赚取被动加密货币收入的最简单和最受欢迎的方式之一。 通过下注，您不仅可以获得被动收入，还有助于保护网络免受垃圾邮件和恶意威胁。
在许多 PoS 链中，没有必要运行成熟的验证器节点来参与质押。 在使用委托权益证明（DPoS）共识机制的链上，任何节点都可以使用其加密货币通过透明投票和权益分配将其权益委托给其选择的完整验证者。
您委托的完整验证节点将处理交易块，并根据您的贡献份额与您分享质押奖励。 委托模式是几乎所有加密货币用户从投注中赚取被动收入的一种非常实惠的方式。
哪些区块链支持 DPoS 和委托质押？
使用 DPoS 的区块链包括 Tron (TRX) 和 EOS.IO (EOS)。
某些区块链不支持委托质押。 只有当您创建一个成熟的验证器节点时，才能在这些平台上直接质押，并且您必须质押的最低金额通常很重要。 例如，以太坊需要至少 32 个 ETH（截至 60 年 000 月 12 日约为 2023 美元）才能创建一个完整的验证节点。
但是，根据特定的链，可能有服务提供商会帮助您甚至在没有委托可能性的平台上参与质押。 Lido (LDO) 和 Rocket Pool (RPL) 等去中心化应用程序 (DApp) 提供以太坊质押服务，无需运行完整的链上验证器节点。 这些提供商允许您从最低金额开始参与以太坊质押，甚至允许您通过访问流动性质押衍生品 (LSD) 来保持资本效率，以便您可以继续参与去中心化金融市场 (DeFi)。
2. 有利可图的农业
收益耕种是将您的加密货币存入 DeFi 平台上的收益生成池以赚取利息的做法。 这是一种赚取被动加密货币收入的流行方式。 然而，鉴于 DeFi 协议和矿池种类繁多，与抵押相比，它可能需要更多的审查和积极的资金管理，因为此类协议的回报往往会根据参与者的数量而波动。 因此，有时对单产农民（参与单产农业的人）来说可能不太有利。
有时收入农业可能需要用户更多地参与选择他们想要运行的协议。 或者，用户可以参与由各种收益协议管理的流动资金池。 它们被称为收益聚合器，自动将用户存款投资于各种产生收入的 DeFi 来源。 聚合器使用户无需在不同的盈利协议之间主动移动和分配他们的资金，同时保持接收投资资金利息的能力。 此类收益聚合器的示例是 Yearn Finance (YFI)、Convex Finance (CVX) 和 Beefy Finance (BIFI) 协议。
3. 流动性挖矿
另一种流行的加密货币被动收入形式是流动性挖掘，其中用户向 DEX 上的加密货币交换池提供流动性。 一旦提供了流动性，用户就会被称为流动性提供者 (LP)，并收到一个 LP 代币，通常是一种合成资产，可以将其再投资于其他平台以获得更大的回报。
参与流动性挖矿的用户将他们的加密货币存入矿池，矿池是一对加密货币（例如，ETH/DAI）。 这些池允许用户交换他们的加密货币。
在大多数情况下，要成为 LP，您需要存入等量的两种加密货币（例如，1000 美元 ETH 和 1000 美元 DAI），这反过来有助于为自动做市商 (AMM) DEX 维持充足的流动性。
当交易所的流动性更高时，AMM DEX 用户可以以更优惠的价格获得他们选择的加密货币。 为了奖励LP，用户支付的掉期手续费的一部分奖励给LP，根据每个LP贡献的池资金份额进行分配。
最大的 AMM DEX 帮助推广流动性池模型（也是最古老的模型之一）是 Uniswap (UNI). 您可以从交换池中获得被动收入的其他著名平台包括 Curve (CRV)、PancakeSwap (CAKE)、Balancer (BAL) 和 SushiSwap (SUSHI)。 Arbitrum 上的 GMX 是 2022 年引起市场关注的最著名的 DEX 之一，由于其创新和 Arbitrum 上不断增长的市场，其 TVL 飙升。
以下是截至 10 年 12 月 2023 日总锁定价值 (TVL) 排名前 XNUMX 的 DEX 的图表。
4. 加密借贷
加密借贷 - 想要获得被动收入的用户的另一个热门目的地。 您只需将您的加密货币输入到贷款给借款人的协议中。 作为回报，您会收到利息形式的奖励。 贷方可以与之交互的两种主要协议类型是去中心化贷款和 实物资产借贷（RWA）。
去中心化借贷
让我们从最常见的池类型开始：去中心化借贷协议。 您作为协议贷款人向这些资金池提供资金，并从您的投资中赚取利息。 这个领域的领先协议是 AAVE (AAVE)、JustLend (JST) 和 Compound (COMP)。 其他链上也有借贷协议，包括 Solana 上的 Solend (SOL) 和 Cosmos 上的 Mars Protocol (MARS)。
以下是截至 10 年 12 月 2023 日的 XNUMX 个 TVL 借贷平台。
大多数知名的去中心化借贷平台根据发行和借入的金额以及为借入资金提供的抵押品，通过算法在其平台上保持足够的流动性。 通过适当的透明度，这确保了用户借给协议的资金是安全的，并且去中心化的贷方始终有足够的流动性来履行其借贷义务。
实物资产借贷 (RWA)
用户还可以选择 RWA 借贷协议，他们的存款将被真正产生现金流的企业借走。 这些企业通常由一组审计员列入白名单，以确保它们在有资格成为借款人之前是可靠的。 通过这种方式，贷款人获得更多担保，因为此类支票降低了违约风险。 同样，贷款人以利息费用的形式获得奖励。
这个垂直领域的著名协议是 Goldfinch (GFI)、Maple Finance (MPL) 和 Centrifuge (CFG)。
5. 加密储蓄账户
一些 CEX 和其他金融加密服务平台提供与标准计息法定银行账户非常相似的计息加密账户。 基本上，你存入账户的加密资金将被平台用于借贷、投注或投资，产生的利润将以利息的形式支付给你。
6.云挖矿
在区块链平台上挖掘加密货币是赚取加密收入的好方法。 然而，典型的挖矿需要购买昂贵的设备才能进行有利可图的加密货币挖矿。 云挖矿让您无需购买此类设备即可参与加密货币挖矿。 这消除了与采矿相关的技术知识，并允许更广泛的市场参与其中，赚取被动收入。
使用云挖矿，您需要定期向服务提供商支付月费或年费，以获得“租用”他们的资源进行挖矿的机会。 作为这笔费用的交换，服务提供商使用您租用的资源来开采加密货币，并向您支付一部分采矿奖励。 最受欢迎的云挖矿服务提供商之一是 创世纪矿业.
7. 分红代币
赚取股息的代币是加密货币，其中一些对其持有者的定期股息奖励被内置到代币的功能机制中。 例如，市值最大的支付股息的加密货币唯链 (VET) 在其姊妹平台 Thor (VTHO) 上以另一种代币的形式产生股息。 您持有的 VET 越多，您从 VTHO 获得的奖励就越多。
另一个例子是 KuCoin Shares (KCS)，其持有人可以分享 KuCoin 交易所赚取的交易费用。 该分布与拥有的 KCS 用户数量成正比。
8. 加密货币的联盟计划和推荐计划
几十年来，联属网络营销计划一直是公司营销策略的重要组成部分，并且随着 Internet 的出现而得到显着推动。 现在，很多网站和加密平台都采用了基于加密的联盟营销模式。 通过将用户推荐到这些网站和平台，您可以获得加密货币收入。
如果您经营的博客有很多回头客，或者是您所在领域的社交媒体影响者，那么加密货币联盟计划可能是您产生被动收入的好方法。 业内一些最受欢迎的加密货币联盟计划提供 Bybit, Paxful и 币账.
其他协议也推出了他们的推荐计划，允许用户获得折扣、折扣和奖励。 一个例子是 Bybit, 型车 （现货和永久 DEX）和 运输 （入口匝道协议）。
9. 空投
以太坊掉落是协议的本地加密货币在其社区中的分布。 一个典型的例子是最近的 Arbitrum (ARB) 促销活动，期间将 ARB 代币分发给与 Arbitrum 网络交互的用户（包括创建桥接和基于 Arbitrum 的 DApp）。
只需简单几步，用户就有资格参与 空投空投是一种营销策略，涉及向加密钱包地址发送多个代币或硬币以换取完成小任务，例如在社交媒体上发布消息。 这通常是为了提高认识.... 要跟踪即将到来的促销活动，请使用以下资源 空投 и Airdrop警报.
从加密货币中赚取被动收入的好处
上述机会是为加密货币投资者产生被动收入的好方法。 主要好处包括：
- 一种悠闲的财富创造方式。 如果使用得当，这些功能可以帮助您以最少的时间投入自动增加您的加密财富。 至少，他们应该比任何形式的活跃交易花费更少的时间。
- 在熊市期间降低风险： 来自加密货币的被动收入是抵消许多投资者在市场低迷期间遭受的损失的好方法。
- 投资加密世界未来之星的机会。 通过在各种被动收入流中探索和分配您的资金，您很有可能注意到新的有前途的项目。 与成熟的代币不同，这些未来的加密明星有可能产生可观的投资回报。
- 收入来源多元化： 正如您可能已经猜到的那样，加密货币有各种各样的被动收入机会。 大多数精明的投资者将他们的资金分散到多个流中，这将（至少间接地）导致投资组合多样化，这是一种经常被许多投资者忽视的有用策略。
从加密货币中赚取被动收入的缺点
除了赚取被动加密货币收入的好处外，它还具有一些风险和缺点。 这些包括：
- 欺诈和欺骗的风险。 与加密货币世界相关的一切事物一样，在该领域寻求被动收入的投资者应提防从事欺诈和拉锯战的不法经营者。
- 项目失败和清算的风险。 当前的市场低迷已经夺去了很多加密货币的头皮：项目变得资不抵债，无法返还客户的资金。 最近两个值得注意的例子是加密借贷运营商 Celsius Network 和加密对冲基金三箭资本 (3AC)。 两家公司都被迫缩减业务，未能履行对客户的信贷义务。
- 行业变化速度快。 加密货币世界的投资格局经常变化。 新币层出不穷，利率波动剧烈，现有币种的表现可以大逆转。 一些投资者发现很难跟上变化的步伐。 因此，在加密货币的世界里，即使是被动的机会也不像传统金融那样被动。
最后的想法
来自加密货币的被动收入的好处是显而易见的，尤其是在当前的熊市中。 事实上，即使是那些更愿意积极参与加密货币交易的人，也可以尝试将部分资金用于被动收入来源。
但是，在仔细考虑任何潜在机会的同时，研究市场和您正在考虑的特定平台。 大量的骗局和项目清算使这项检查成为您被动投资加密货币的总体策略的一个重要方面。