加密貨幣徹底改變了我們思考和與金錢互動的方式，但偉大的創新伴隨著巨大的責任。數位領域充斥著詐騙和騙子，他們希望從毫無戒心的投資者身上獲利。保護來之不易的數位資產需要保持警惕、研究和可靠的技術。在這篇文章中，我們將了解不同類型的加密貨幣詐騙，提供有關如何避免加密貨幣詐騙的重要提示，並提供報告詐騙和從詐騙中恢復的提示。
主要結論：
- 由於其利潤豐厚的價值，加密貨幣詐騙變得越來越普遍，迄今為止最大的加密貨幣搶劫案發生在 2022 年——Ronin Network 駭客事件。
- 一些最常見的加密貨幣詐騙類型包括虛假加密貨幣交易所、應用程式詐騙、網路釣魚、拉高拋售、龐氏騙局、商業機會詐騙以及加密貨幣職位發布詐騙等新詐騙。
- 識別和避免加密貨幣詐騙的最簡單方法之一是確定專案的背景。
識別常見的加密貨幣騙局
加密貨幣詐騙有多種形式，每種形式都經過精心設計，旨在將您與您的數位資產分開。加密貨幣詐騙者使用的策略多種多樣，而且很危險。為了保護您的資產，保持警惕並熟悉這些騙局非常重要。
了解這些騙子的運作方式並識別警告信號是保護您的資產的關鍵步驟。
詐欺性加密貨幣
最容易識別的騙局之一是虛假的加密貨幣項目。此類項目通常稱自己為更重要的加密貨幣的替代品。例如，加密貨幣可能將自己標榜為現有加密貨幣（例如以太坊（ETH））的即將分叉，或簡單地稱為來自以太坊母公司的新加密貨幣。隨著以太坊等加密貨幣的蓬勃發展，它們會吸引您對其產生興趣，但同時，投資 ETH 以獲得巨額利潤可能為時已晚。
許多人甚至不知道加密貨幣是如何運作的。但由於「害怕錯過」（FOMO），他們願意投資。一旦假加密貨幣背後的人覺得他們已經獲得了足夠的資金，他們就可以將所有加密貨幣投資轉入他們的銀行帳戶，並迅速關閉詐欺項目，讓「投資者」失去資產。
一個例子是 我的大金幣 - 一種虛假的加密貨幣，在其幫助下，相信其真實性的投資者被盜了 6 萬美元。
虛假交易所
另一種常見的加密貨幣騙局是虛假交易所。這些虛假交易所聲稱自己是合法的，並提供看似比合法交易所更好的匯率和空投，從而在加密貨幣社群中建立了聲譽。投資者購買這些代幣後不久，他們就無法再購買它們。相反，這些虛假的交流經常消失並且保持無人聯繫。
例如，BitKRX 讓許多人相信它是十年來最大的加密貨幣交易所之一，導致人們的資金大規模被盜。該交易所的騙子曾於2017年受到韓國地方當局的譴責。
泵浦和轉儲電路
拉高拋售計畫起源於股票市場。拉高拋售計畫的基本想法是，預計資產的未來價格會上漲，因此人們以較低的價格對其進行投資。當需求開始超過供應時，這會自動導致產品價格上漲。一旦拉高拋售計劃背後的個人/團體賺到足夠的錢，他們就會「拋售」該項目。
受比特幣（BTC）等著名加密貨幣的啟發，投資者正試圖炒作和推廣加密貨幣的虛假計劃，以吸引更多買家。因此，人們開始投資這種加密貨幣，並相信基於看似強勁的基本面，其價格將會飆升。然而，一旦他們意識到「創新」計劃是一個騙局，加密貨幣就會被拋售，給所有參與者帶來重大的經濟損失——除了該計劃背後的騙子。
P2P交易詐騙
在提供點對點 (P2P) 交易服務的交易所交易加密貨幣時，請注意，如果賣方試圖透過與買方進行外部交易來繞過交易所的託管系統，則可能會發生 P2P 詐欺。賣家收到買家付款後，詐騙者假裝交易未完成，拒絕履行自己的交易義務。
了解更多：如何避免 P2P 交易詐騙
假冒應用程式
應用程式詐騙涉及從毫無戒心的用戶那裡竊取資金或個人資訊的惡意應用程式。詐欺者可能會創建虛假的加密貨幣交易應用程式或使用流行的平台來欺騙受害者。假冒應用程式通常很快就會被檢測到並從官方應用程式商店中刪除，但成千上萬的人可能已經成為其騙局的受害者。
通常，這些應用程式基於現有應用程序，只有名稱中的字母可能有所不同，以欺騙人們認為它們是真實的。下載這些應用程式後，如果您輸入敏感訊息，它們可能會將惡意軟體注入您的裝置或竊取您的資料。下載應用程式、檢查評論和檢查應用程式開發人員的合法性時要小心，這將幫助您避免成為這些騙局的受害者。
龐氏騙局
龐氏騙局的本質是騙子找到兩個投資者並引誘他們給他錢，以便他們可以「雙倍」投資。為此，詐騙者又找到了四名投資者，這些投資者又提供了相同數額的資金，從而使詐騙者能夠「履行」對前兩名投資者的承諾。為了將錢退還給所有四位投資者，騙子又欺騙了八個人，然後欺騙了十六個人，以此類推。
言下之意是，龐氏騙局的幕後黑手實際上並沒有把從投資者那裡籌集到的錢用於投資，而是竊取這些資金，用後續投資者的錢來償還每一輪投資者。例如，BitClub Network 是加密貨幣世界中最大的龐氏騙局之一，三人成功地經營了一個價值超過 700 億美元的騙局。幸運的是，所有參與者都被政府官員抓住並逮捕。然而，投資者從未收到投資。
退出詐欺
大多數加密貨幣透過首次代幣發行（ICO）籌集資金用於專案的開發。 ICO 可以是私人的也可以是公共的，這取決於專案背後的團隊。在 ICO 期間，代幣或硬幣發佈到加密貨幣市場後的價格低於預期。因此，投資者利用這個機會透過 ICO 購買大量代幣，同時為該項目籌集資金。
然而，ICO之後，專案背後的人可以關門，把錢據為己有。這稱為退出詐欺。由於加密貨幣的核心理念是匿名，因此追蹤 ICO 背後的騙子可能很困難。這使得金錢詐騙成為網路上最危險的詐騙之一。
DeFi 騙局
去中心化金融（DeFi）在很大程度上依賴智能合約來使這些服務成為可能。 DeFi 的日常使用都是為了增加收益。喜歡 質押，收益率允許您借入一些您擁有的硬幣，透過利率賺取更多硬幣。
然而，由於任何人都可以啟動自己的 DeFi 項目，因此欺詐性 DeFi 項目也可能會出現。如果你借錢，這些項目似乎會為你提供更高的利率，但項目背後的人永遠不會歸還你的硬幣。 DeFi 領域的另一個經典騙局是滑翔路徑，即專案創建者突然撤回用戶投資的所有資金。
所有這些騙局都是透過操縱智能合約程式碼或導致流動性流失的隱藏機制來進行的。結果，投資者只剩下毫無價值的代幣或空空如也的錢包。
網路釣魚詐騙
網路釣魚是向人們發送詐騙電子郵件以誘騙他們提供個人資訊（例如電話號碼、社會安全號碼和加密貨幣帳號）的行為。
例如，詐騙者冒充來自合法的 Ledger 錢包公司，並向您發送一封電子郵件，聲稱您的資產存在問題，解決該問題的唯一方法是告訴他們您的種子短語和密碼。雖然大多數人可能不會落入這些騙局，但有些人確實落入其中，導致他們遭受重大經濟損失。
授權推送支付欺詐
當詐欺者誘騙受害者向詐欺者控制的帳戶發起加密貨幣交易時，就會發生授權支付（APP）詐欺。由於加密貨幣交易的匿名性和不可逆轉性，這種類型的詐欺在加密貨幣領域尤其常見。
例如，詐騙者可能會承諾好得令人難以置信的投資機會，並提供精心設計的優惠來吸引用戶合作。當詐騙者提供基於訂閱的服務或交易訊號以及經過驗證的加密貨幣價格走勢或下一次牛市價格預測的內幕資訊時，通常會發生這種情況。然後，他們透過自己的交易捏造結果來操縱交易圖表，製造成功預測的假象。
利用虛假加密貨幣招募廣告進行詐騙
2023 年最常見的加密貨幣詐騙之一涉及虛假的加密貨幣職位發布，甚至在 LinkedIn 等合法網站上也是如此。詐騙者瞄準了在加密貨幣行業尋找工作的人，利用求職者在這個快速發展的領域工作的願望。他們出賣個人資料、欺騙其支付代理費等，做出空頭支票。
利用免費加密貨幣進行詐騙
許多詐騙者利用毫無戒心的人，將私鑰分發到聲稱包含有價值的數位資產的錢包中。這些金鑰通常透過不同的管道分發給不同的接收者。
詐騙者以免費加密貨幣的承諾來引誘受害者。一旦人們使用所提供的密鑰來存取錢包，他們可能會注意到大量餘額。這鼓勵他們嘗試將資金轉移到他們的錢包中。然而，惡意錢包沒有必要的「gas」——在區塊鏈網路上處理交易的費用。
許多詐騙者利用毫無戒心的人，將私鑰分發到聲稱包含有價值的數位資產的錢包中。這些金鑰通常透過不同的管道分發給不同的接收者。
重複詐欺
重複詐騙在遊戲玩家中是臭名昭著的，他們會攻擊那些想要快速輕鬆獲利的用戶。該計劃的工作原理很簡單：詐騙者承諾，如果您向他們發送指定金額，他們就會將您的加密貨幣資產翻倍。
他們可能會用“發送 1 ETH 並收回 2 ETH！”之類的優惠來引誘您。雖然加倍投資的吸引力可能很大，但這是一個典型的欺騙案例。
一旦您將加密貨幣發送到詐騙者的地址，您將永遠不會再看到它。這是一個簡單但有效的計劃，它的成功在於受害者希望輕鬆獲利，使他沒有機會追回損失的資金。
免費代幣贈品騙局
攻擊者可能會嘗試透過向用戶發送看似有價值的代幣來攻擊用戶。這些代幣被發送到隨機錢包地址，以激勵接收者採取進一步行動。
如果您收到意外的郵件，請務必小心。詐欺者可能會在代幣的智慧合約或用於交易的去中心化交易所（DEX）中使用惡意程式碼。如果您嘗試交換收到的代幣，此代碼可能會讓他們未經授權存取您的錢包並竊取您的加密貨幣。
與他人合作時保持警覺非常重要 空投空投是一種營銷策略，涉及將多個代幣或硬幣發送到加密錢包地址，以換取完成小任務，例如在社交媒體上發布消息。 這樣做通常是為了提高認識......。僅與加密貨幣生態系統中信譽良好的來源的代幣進行交互，並在繼續之前驗證任何聲明。
這是一個騙局的例子：
您應該始終避免與可疑的交易者或錢包地址互動。對意外的電子郵件持懷疑態度，特別是如果您從未聽說過這些令牌。始終進行徹底的研究，以確定專案的合法性和代幣的價值。使用 CoinGecko 等信譽良好的加密貨幣聚合器將有助於驗證代幣的市場估值。
虛假名人代言
最近的一個例子是為 Elon Musk（Elon Musk）創建了一個虛假帳戶，該帳戶被用來推廣惡意加密貨幣項目。除了創建虛假人物角色外，詐騙者還可以使用真正的影響者帳戶。這種策略在 2023 年 XNUMX 月加密貨幣社群知名人物 Vitalik Buterin 的 Twitter 帳戶遭到駭客攻擊等事件中得到了清楚的體現。透過破解合法的個人資料，詐騙者可以分發惡意連結並進一步加深他們的欺騙行為。
詐騙者以免費加密貨幣的承諾來引誘受害者。一旦人們使用所提供的密鑰來存取錢包，他們可能會注意到大量餘額。這鼓勵他們嘗試將資金轉移到他們的錢包中。然而，惡意錢包缺乏必要的「gas」——在區塊鏈網路上處理交易的費用。
避免陷入此類陷阱的方法之一是避免屈服於錯過潛在投資機會的恐懼（FOMO）。避免基於名人代言或社群媒體炒作而做出衝動決定，而是選擇基於徹底研究和盡職調查的理性決策。
加密浪漫騙局
傳統愛情騙局的微妙轉變是加密貨幣中出現的危險現象。犯罪者利用受害者的信任和感情與受害者建立看似真實的情感連結。一旦建立了融洽關係，詐騙者就會以虛假藉口迫使受害者轉移加密貨幣。這些捏造的場景可能包括聲稱家庭有緊急需求或利潤豐厚（儘管是虛構的）投資機會。
此外，詐騙者還使用一種稱為「加密兄弟情」的策略滲透到 Discord 伺服器和 Telegram 群組等線上社群。在這裡，詐騙者將自己定位為知識淵博的加密貨幣愛好者，透過提供看似有用的建議來贏得受害者的信任。一旦受害者感到舒服，詐騙者就會利用這種信任來提取他們的私鑰或迫使他們採取行動，最終耗盡他們的加密貨幣錢包。
加密貨幣挖礦騙局
詐騙者交易 礦業 加密貨幣經常冒充該行業知名公司的代表，例如 MetaMask (MEW) 或 Enkrypt。
他們也可能透過假裝友好和信任來進行聯繫，然後透過所謂利潤豐厚的加密貨幣挖礦計劃承諾大幅致富來引誘毫無戒心的受害者。為了使這些機會特別有吸引力，他們提供了不切實際的高年利率（APR）作為投資回報。一旦受害者在該網站存入資金，他們就會完全消失，沒有追索權。
不幸的是，剝削並沒有就此結束。詐騙者可以使用各種策略來騙取受害者更多的錢。最常見的是，詐騙者聲稱存入的資金現在已鎖定在平台上，需要額外存入才能完全使用它們。一旦受害者同意這筆初始“解鎖費”，詐騙者就可以編造藉口，例如多付或少付的差異。然後，這些捏造的問題被用來證明要求額外存款以糾正所謂錯誤的合理性。這個循環可以無限期地持續下去，詐騙者會想出更複雜的藉口來扣留承諾的收入。
一直以來，他們都在秘密地將加密貨幣直接轉移到自己的錢包中。由於此類交易通常發生在自我託管錢包中，因此受害者往往在意識到騙局時為時已晚。由於加密貨幣交易的去中心化性質，這種延遲使得詐欺者可以攜帶被盜資金潛逃並避免被發現。
如果您突然發現您的資金意外被鎖定在協議中，並且後續存款需要解鎖，請不要進一步投資。這是潛在詐欺的危險信號，額外的存款更有可能增加您的損失，而不是盈利。
地址中毒
地址中毒利用了進行加密貨幣交易時的常見用戶行為：複製和貼上錢包地址。這種策略使用軟體創建與合法地址非常相似的地址，並針對依賴錢包最近活動進行快速參考的受害者。
詐欺者經常在用戶的交易歷史記錄中識別使用過的地址。然後，他們使用軟體創建一個與合法地址高度相似的虛假地址，通常僅在開頭或結尾（大多數錢包中出現的區域）有幾個字元不同。為了進一步欺騙，可能會將少量的加密貨幣發送到該虛假地址，使其出現在最近交易清單中的收件者旁邊。
因此，當用戶複製並貼上最近活動中的地址而不仔細檢查整個字串時，他們可能會在不知不覺中將資金發送到詐騙者的地址。由於區塊鏈交易的不可變性，這些遺失的資金無法收回。
冒充他人
Telegram 和 Discord 等平台上的加密貨幣社群存在一種危險趨勢，涉及欺騙性仿冒策略。攻擊者會建立與合法管理員或使用者非常相似的使用者名稱。這種相似性使得很難區分真實帳戶和詐欺帳戶。
這些冒充者經常以提供幫助或指導為藉口與毫無戒心的人接觸，特別是在回應公開提出的請求時。然而，他們的真正目標是獲得對使用者帳戶的未經授權的存取或引誘他們離開平台的安全環境。一旦處於這種情況，這些人就很容易受到網路釣魚攻擊或其他詐騙計畫的攻擊。
但是，您可以透過以下一些方法來保護自己：
- 檢查用戶名和資訊：詐騙者可能會在個人資料的「資訊」部分使用真實的用戶名來誤導用戶，而用戶名是唯一的，如上圖所示。請密切注意此訊息，並將其與其他資訊進行比較，以確保帳戶的真實性。
- 檢查拼字錯誤：尋找帳戶名稱（尤其是管理員名稱）中的拼字錯誤或草率的字母替換。如果您的使用者名稱和螢幕名稱不匹配，請務必小心，因為這可能表示有人試圖模仿合法帳戶。
- 當心直接訊息：如果管理員或使用者透過直接訊息與您聯繫而不是將其發佈到群組，請務必小心。詐欺者更喜歡直接訊息，因為它們使驗證寄件者的身份變得更加困難。
Twitter 加密貨幣詐騙策略 (X)
詐欺者經常利用Twitter（X）等社群媒體平台透過欺騙手段吸引用戶。詐騙者的常見方案是對受歡迎的關鍵意見領袖 (KOL) 或影響者的貼文發表評論。此類評論通常承諾提供有利可圖的空投，或聲稱提供可產生無風險利潤的自動交易機器人。此外，詐騙者經常禁止對其貼文或回覆發表評論，從而阻止合法用戶提醒其他人注意詐騙，並進一步隔離潛在受害者。事實上，這是一個騙局，旨在誘騙用戶訪問惡意網站或連接他們的錢包，最終導致他們的資金損失。
如何辨識加密貨幣詐騙
讓我們來看看一些表明加密貨幣騙局的危險信號。
難以置信？
如果某件事聽起來好得令人難以置信，那麼它很可能就是真的。這通常適用於涉及資金抽水和傾銷的詐騙，但不僅限於他們。 DeFi 專案可以為您提供顯著高於正常水平的回報。高出價通常是一個危險信號 - 該項目可能是一個騙局，背後的人只是想說服您投資更多資金。
另一個危險訊號是「有保證」這個詞，因為投資沒有任何保證，尤其是像加密貨幣這樣不穩定的投資。
項目合法性
項目的合法性有很多面向。首先是它的創始人。如果創始人是已知的，那麼該項目被證明是虛構的可能性就較小。當然，比特幣的中本聰是一個例外（只是名義上的），但大多數加密貨幣都有一位著名的創始人或母公司。
第二要記住的是該專案是否有合法、安全的網站和社群媒體平台。如果答案是肯定的，請檢查他們與社區的互動方式，並留意可疑、異常的反應。
最後，最好注意項目的主要目的。通常，新的區塊鏈項目旨在為人們添加新的或更好的服務。如果一個專案有一個真實、可實現的目標（即不是好得令人難以置信），那麼它就不太可能是一個騙局。
白皮書
白皮書是加密貨幣最重要的方面之一。白皮書傳達了該計畫的合法性，也讓人們能夠第一手了解該計畫是如何運作的。在審查白皮書的合法性時，請查看專案的關鍵特徵，例如估計的提案總規模、共識機制、演算法和其他組成部分，以了解專案是否能夠按照提案運作。
請注意，白皮書並不一定證明加密貨幣是合法的。詐騙者可能會製作一份簡單、看起來專業但完全虛假的白皮書，只是為了騙取您的錢財。
他們要求你匯款嗎？
不言而喻，索要錢財是表明詐騙的最大危險信號之一。合法的加密貨幣項目從不直接索取資金。詐欺者善於想辦法恐嚇您給他們錢或存取您的加密錢包。
標題拼字正確嗎？
當涉及假冒應用程式或冒充其他更知名應用程式的交易所時，您應該始終檢查網站（URL）的編寫方式。例如，對於許多人來說，帶有小寫“L”的“ledger.com”可能與帶有大寫“i”的“Iedger.com”看起來相同，或者可以在應該是字母“0”的地方鍵入字母“O” ..
為了避免成為詐騙者的受害者，請務必仔細檢查應用程式或網站是否安全（URL 將以「https://」開頭）以及名稱是否與原始網站相符。另外，查看他們的社交媒體帳戶。如果社交網路上沒有帳戶或只有新帳戶，則該項目很可能是一個騙局。
此外，雖然您永遠不應該點擊來自未知來源的廣告或連結或下載其附件，但只需點擊可疑電子郵件上的「回覆」按鈕，您就可以看到他們的電子郵件地址，而該地址通常很容易被辨識為假冒的。立即刪除該電子郵件。
我可以舉報加密貨幣詐騙嗎？
詐欺報告是打擊加密貨幣領域詐欺活動的重要一步。有許多組織致力於打擊加密貨幣行業中的詐欺和詐騙。例如，網路犯罪投訴中心 (IC3) 是報告與網路詐騙相關的任何問題的好地方。
然而，這些加密貨幣詐騙的受害者通常無法拿回錢。例如，如果您不小心將加密貨幣發送給另一個人，則可能會被認為永遠丟失，因為一切都取決於該人歸還加密貨幣的願望。因此，在為時已晚之前識別這些警告信號非常重要。