投資加密貨幣或交易：什麼最適合您？

業餘投資者和交易者經常向傳奇人物尋求靈感。 沃倫·巴菲特 и 雷·達里奧 以長期持續產生投資回報而聞名。 貿易商如 喬治·索羅斯 и 保羅·都鐸·瓊斯，依靠更頻繁的買賣策略來定義交易。 這些專業人士以傳統股票市場為生，並為加密貨幣等新興市場的投資者設定了希望效仿或超越的標準。

投資和交易是密切相關的方法，甚至可以由同一個人使用。 差異主要在於每種方法使用的策略類型。 加密貨幣交易和投資都旨在增加您的投資價值，但它們以不同的方式實現這一目標。

我們將研究加密貨幣投資和交易之間的主要區別，以幫助您決定哪種策略最適合您。

什麼是投資？

投資加密貨幣是通過購買和持有加密資產並希望其價值在未來增值來從加密貨幣中賺錢的策略。 也叫 霍林 是“持有”一詞的拼寫錯誤，此後變得流行 - 投資加密貨幣涉及在較長時間內購買和持有頭寸，通常不考慮短期價格和市場波動。

HODLers，即所謂的加密貨幣投資者，購買他們真正相信並充滿信心地持有的加密貨幣。 他們相信，從長遠來看，他們的資產價值將會上升，並且不太擔心上市時間。

市場時機意味著根據預測最佳進入或退出點來買賣投資。 這就像相信你有一個水晶球，可以告訴你市場將走向哪個方向。 有了這種信心，您將準備好等待較低的投資進入水平或較高的銷售水平。

對於任何資產類別來說，把握市場時機都是一項挑戰，更不用說像加密貨幣這樣價格波動很快的波動市場。 等待進入市場的危險意味著您可能會完全錯過交易。 一般來說，長期投資者不會試圖把握市場時機或從趨勢中獲利。 能夠托起更多船隻的潮水比抓住能夠提升一筆交易的特定波浪更重要。

加密貨幣投資 (HODL) 與交易：差異

如前所述，投資和交易是相關的，但有時這兩個術語會隨意互換使用。 畢竟，交易者可以進行投資，投資者可以進行交易來買賣資產。 投資和交易之間的區別可能有一些細微差別。 為了選擇最佳策略，我們將參考幾個關鍵因素來分析差異。

投資條款及期限

投資： 加密貨幣和投資之間的關鍵區別在於時間框架。 投資加密貨幣通常是一項長期策略。 投資者或持有者相信他們的代幣的長期生存能力。 他們最大限度地減少加密貨幣短期價格波動的交易。 典型的投資者會根據其長期潛力購買加密貨幣資產，希望在持續數年之後將其出售以獲得豐厚的利潤。

加密貨幣交易： 這是一個短期策略。 交易利用加密資產價格變化的短期波動來產生利潤。 典型的交易時間範圍從幾分鐘到幾天不等。 雖然回報更快，但加密貨幣交易需要付出更多努力。 對於那些努力工作（也許有點幸運）的人來說，由於加密貨幣市場的高波動性，交易加密貨幣可能非常有利可圖。

以下是加密貨幣市場的主要交易策略：

• 日間交易：日間交易者在白天進行交易，很少持有隔夜頭寸。 他們不斷監控市場，以利用盤中價格走勢。 每筆交易的持續時間從幾分鐘到幾小時不等。
• 倒賣：倒賣涉及以最小的價格波動買賣代幣。 黃牛是最活躍的交易者，他們進行多筆交易以從每筆交易中賺取少量利潤，這些利潤在一天結束時可能會大幅增加。 倒賣交易不會持續很長時間，幾分鐘甚至幾秒鐘。 黃牛每天都會進行大量交易，並試圖在不長期持倉的情況下獲利了結。
• 動量交易：動量交易者根據最新的價格趨勢進行交易。 他們與價格趨勢一致，在上升趨勢中低價買入，在價格突破動能時賣出，反之亦然。 他們希望利用更廣泛的上升趨勢和下降趨勢，希望資產的方向能夠保持其勢頭。 動量交易者必須具有良好的時機感和解讀市場的能力。 動量交易可能需要一小時到幾週的時間才能進入和退出。
• 波動交易：這種方法利用代幣價格的短期波動，交易通常持續一天到幾週。 波動交易者使用技術分析來預測短期內硬幣在某個方向上的重大價格變動。 交易的時間框架通常比動量交易稍長或中期。

貿易分析

貿易分析是交易者用來評估投資和識別有利可圖的交易機會的工具，通常通過考慮各種因素或分析歷史趨勢。 這對於做出明智的投資決策和選擇正確的加密資產非常重要。

交易分析主要有兩種類型： 基本面分析。
基本面分析是加密貨幣投資者用來確定加密資產內在價值的一種方法……。
和技術分析。

比特幣市場週期
圖片由 newsbtc.com 提供
加密貨幣投資者： 依賴基本面分析，因為他們押注於代幣的長期生存能力。 基本面分析主要通過確定資產的內在價值或價值來評估代幣的長期潛力。 可以使用各種指標，例如項目和團隊分析，或加密貨幣的使用和採用水平。

加密貨幣交易者： 確定價格方向和市場定位。 因此，他們經常使用技術分析。 技術分析涉及使用價格指標和圖表工具通過價格數據的歷史分析來預測未來價格。

短期加密貨幣價格走勢可能非常難以預測。 因此，交易者必須精通技術分析，才能嘗試把握市場時機並利用價格波動。 這是與投資加密貨幣的顯著區別，也是經驗豐富的交易者傾向於頻繁交易的原因。 交易者通常根據技術分析來做出買賣決策，這可能是一種可重複的策略。

交易頻率

加密貨幣投資和交易之間的另一個顯著區別是交易的頻率。 交易頻率與投資期限直接相關。 投資期限越長，交易頻率越低。

不出所料 加密貨幣投資者 通常交易頻率較低，因為他們傾向於通過不出售來持有其股份。 這些投資者正試圖實現可能持續數年的投資目標。

另一方面， 加密貨幣交易者 經常交易。 這是因為他們不斷監控市場價格的變動，尋找獲利的機會，無論利潤有多小。 如此高的頻率可能會使交易更有利可圖，但風險也更大，需要不斷監控市場。

Управлениерисками

加密貨幣本質上具有波動性，因此具有很高的風險。 如果您要投資加密貨幣，您必須了解風險。 風險承受能力是指投資者願意承擔的風險程度。 請記住，較高的風險也可能與較高的回報相關。

儘管加密貨幣——無論是交易還是投資——由於高波動性而具有眾所周知的風險，但投資者和交易者可以通過他們的風險偏好來區分。

在一般情況下， 加密貨幣投資者 風險承受能力可能較低，因為他們更願意不去管自己的投資。 這個想法是，隨著時間的推移，代幣價格的漲跌最終將趨於平穩，但仍呈上升趨勢。

但 貿易商傾向於在風險中茁壯成長，因為交易可能涉及頻繁的冒險。 交易者可以利用短期加密貨幣價格的高波動性來賺錢。 但如果他們押錯了賭注，他們也可能會損失慘重。

保證金交易是從其他方借入資金進行交易的做法，大大增加了交易者的風險，因為他們的損失可能遠遠超過其原始資金。 然而，風險管理仍然至關重要，尤其是在加密貨幣市場。

利潤多樣化

投資者可以同時使用長期投資策略和短期交易策略。 這提供了投資策略的多元化和額外的盈利方式。 通常，交易者也可能擁有長期投資組合，儘管投資者可能沒有太多時間或興趣進行交易。

年利潤/資本收益

當談到結果時，交易者和投資者都可以用年回報或資本增長來衡量。 年回報率顯示了投資每年增長了多少。

貿易商 鑑於其交易頻率，應考慮交易費用，這可能會降低其盈利能力。 由於他們進行了大量交易，可能需要進行大量計算才能確定他們的回報。

投資人那些對投資組合進行較少變更或更新的人通常可以通過消除複雜因素來計算他們的年回報。 資本增長的實際差異僅取決於所選擇的投資和交易。

成本和所需資本

交易數字貨幣的成本一般可分為交易所費用和網絡費用。 加密貨幣交易所對提供交易、存款、取款等服務收取費用， 消除清算是指由於投資者無法為其槓桿頭寸獲得最低保證金而被迫出售加密貨幣。 加密貨幣因市場波動而臭名昭著，可以快速、輕鬆地導致清算，特別是當投資者失去槓桿頭寸且投資陷入負餘額時，要求他們在頭寸被迫平倉時出售加密資產。 這種情況通常發生在加密貨幣保證金交易中，即投資者從加密貨幣交易所或經紀人借錢以增加資金或資產進行交易。 雖然槓桿交易頭寸可以增加潛在利潤，但這是一個非常危險的舉動，如果資產價格急劇下跌並且您損失初始保證金或淨值，則可能會導致清算。 如果您沒有足夠的資金繼續交易，並且無法滿足您的槓桿倉位的最低保證金要求，交易所可能會自動平倉您的倉位，導致您的初始保證金資金永久損失。 這種清算損失可以是部分或全部，具體取決於初始保證金和價格下跌的程度。 當為了減少頭寸和投資者的槓桿而在早期階段部分平倉時，就會發生部分清算，而當幾乎所有初始保證金因價格下跌而減少時，就會發生完全清算。 為了更好地說明加密貨幣保證金交易中的清算過程，這裡舉一個例子：假設您以 100 美元的初始保證金和 10 倍槓桿開始。 這意味著您的總交易頭寸為 1 美元，其中 000 美元是從交易所或經紀商借來的。 槓桿的大小與您的頭寸盈利或虧損的大小相對應。 在 10 倍槓桿下，資產價格上漲 5% 將為您帶來 50% 的利潤。 資產價格下跌 5% 也是如此，這將導致您損失 50% 的初始保證金。 盈利或虧損的計算公式如下：初始保證金×（價格變動百分比×槓桿）=盈利/虧損。 根據上述計算，資產價格下降 10% 將導致您損失 100% 的初始保證金。 在您損失所有初始保證金之前，您可以在達到清算閾值時收到追加保證金通知，以便您可以決定是否要向保證金中添加更多淨值以保持頭寸（或在交易所發生交易時完全損失初始保證金）否則經紀商將自動清算您的頭寸）。 當您強制平倉時，交易所或經紀商可能會向您收取強平費，但如果您在強平前平倉，則可以避免這筆費用。 當投資者受到更高槓桿的誘惑時，通常會發生清算，這可能會給他們帶來更大的利潤，但沒有考慮到遭受巨額損失的可能性，這也可能導致清算。 因此，應用智能的加密貨幣交易策略來避免強平非常重要，無論是從較低的槓桿開始還是仔細監控保證金和強平價格。 使用止損訂單是限制損失的另一種方法，因為該訂單會在觸及止損價格時自動為投資者平倉，以防止進一步損失。 投資者還可以考慮使用外匯保險基金來保護自己免受過度損失。 及其他交易。 網絡費用支付給保護網絡安全的礦工。

加密貨幣費用因交易所而異，但平均而言，大多數交易所對每筆交易收取 0,1% 至 1% 的費用。 例如，Bybit的生產者費用為-0,025%，而買方費用為0,075%。

與投資相比，交易加密貨幣意味著由於交易頻率較高，您將需要支付更多的交易費用。 此外，交易者可能需要擔心每當出售資產以獲取利潤時所繳納的資本利得稅。 短期資本利得的稅率通常高於持有者通常要繳納的長期稅率。

交易和投資的資本要求僅取決於所需的投資規模。 您幾乎可以開始交易或投資任何金額的加密貨幣。

投資和交易的替代方案

交易和投資並不是用加密貨幣賺錢的唯一方式。 還有其他選擇。

礦業: 加密貨幣挖礦通過工作量證明 (PoW) 機制來保護區塊鏈。 挖礦解決了複雜的數學問題，驗證交易是否包含在公共分類賬或區塊鏈中。 採礦需要經驗和對專業採礦設備的大量投資，礦工會因使用新生成的硬幣而獲得獎勵。

雲挖礦： 雲挖礦是一種利用雲計算能力挖掘加密貨幣的方式。 您不需要擁有或安裝硬件並運行相關軟件。 雲挖礦公司允許您開設帳戶並遠程開採加密貨幣，但需付費。 您通過購買一定數量的“算力”來參與礦池並賺取一定份額的利潤（與您支付的算力數量成正比）。

質押: 投資者還可以通過加密貨幣質押來賺取收入，這意味著使用數字資產來保護加密貨幣網絡。 這包括將硬幣存儲在網絡錢包中 銷售點 並因使用其代幣作為網絡中的活躍節點而獲得補償。

貸款： 投資者可以通過借貸平台將自己的幣借給其他加密貨幣用戶並賺取利息。 加密貨幣借貸是通過 DeFi 完成的
去中心化金融（DeFi）採用了區塊鏈的去中心化概念，並將其應用於金融世界。 建造…
（去中心化金融）、點對點借貸平台和交易所。 這些貸款通常是超額抵押的，這增強了投資者資產的安全性。

您是投資者還是交易員？

交易和投資是在加密貨幣市場賺錢的不同方法。 決定哪一種最適合您取決於您​​的風險偏好和可用時間。

如果您願意經常承擔風險並有能力持續監控市場，那麼交易可能是適合您的策略。 如果您喜歡更休閒的方式，那麼您應該考慮長期投資。 您也可以兩者都做。

最後的想法

加密貨幣市場既令人興奮又不穩定，因此請謹慎行事。 在選擇最適合您的方法之前，有必要了解投資和交易加密貨幣之間的主要區別。

畢竟，聰明的投資者往往會認識到市場週期的不同部分，以便利用市場狀況和長期持有來推動資產價格上漲。 相比之下，交易者傾向於通過短期價格變動從牛市或熊市中獲利。 然而，投資者和交易者都需要製定適當的風險管理系統或應急計劃，以便在市場朝不利方向發展時退出市場。