Ingresos pasivos de criptomonedas en 2023: mejores estrategias

Los ingresos pasivos se obtienen de actividades en las que una persona no necesita participar activamente. Un ejemplo común es el alquiler de bienes inmuebles. Otro ejemplo, HODLing ("espera por tu vida"), está muy extendido cuando las personas compran criptomonedas en las que creen y esperan que su precio suba. Sin embargo, dada la volatilidad del mercado, HODLing difícilmente puede considerarse un ingreso pasivo, ya que el precio de la criptomoneda puede disminuir constantemente.

¿Cuáles son algunas de las formas de generar ingresos pasivos mientras se maximizan las ganancias de participar en el mercado de criptomonedas en el entorno actual?

Echemos un vistazo a las 10 principales estrategias criptográficas de ingresos pasivos.

Hallazgos clave:

• Maximice sus ganancias utilizando varias estrategias para obtener ingresos pasivos de criptomonedas.
• Las 10 principales estrategias de ingresos pasivos criptográficos en 2023 incluyen PoS-apilado, depósitos de renta, líquido minería, préstamos y otros

1. Replanteo de punto de venta

Replantear es un término que generalmente significa bloquear sus fondos en una plataforma de cadena de bloques de prueba de participación (PoS) para validar bloques de transacciones. A cambio de que haga una apuesta, la cadena de bloques PoS le paga una recompensa en su criptomoneda nativa.

Hacer staking es una de las formas más fáciles y populares de obtener ingresos pasivos con criptomonedas. Al realizar una apuesta, no solo obtiene ingresos pasivos, sino que también ayuda a proteger la red contra el spam y las amenazas maliciosas.

En muchas cadenas de PoS, no es necesario ejecutar un nodo de validación completo para participar en el replanteo. En las cadenas que usan el mecanismo de consenso de prueba de participación delegada (DPoS), cualquier nodo puede usar su criptomoneda para delegar sus derechos de participación a un validador completo de su elección a través de una votación transparente y asignación de participación.

Su nodo de validación completo delegado procesará bloques de transacciones y compartirá la recompensa de participación con usted en función de su parte de la contribución. El modo delegado es una forma muy asequible para que casi cualquier usuario de criptomonedas obtenga ingresos pasivos del staking.

¿Qué cadenas de bloques admiten DPoS y participación delegada?

Las cadenas de bloques que utilizan DPoS incluyen Tron (TRX) y EOS.IO (EOS).

La participación delegada no es compatible con algunas cadenas de bloques. La apuesta directa en estas plataformas solo es posible si crea un nodo de validación completo, y la cantidad mínima que tiene que apostar suele ser significativa. Por ejemplo, Ethereum requiere un compromiso mínimo de 32 ETH (alrededor de $60 000 al 12 de abril de 2023) para crear un nodo de validación completo.

Sin embargo, dependiendo de la cadena en particular, puede haber proveedores de servicios que lo ayuden a participar en la participación incluso en plataformas sin posibilidad de delegación. Las aplicaciones descentralizadas (DApps) como Lido (LDO) y Rocket Pool (RPL) ofrecen servicios de participación de Ethereum sin el engorroso requisito de ejecutar un nodo de validación en cadena completo. Estos proveedores le permiten participar en el staking de Ethereum a partir de montos mínimos, e incluso le permiten mantener la eficiencia del capital a través del acceso a derivados de staking líquidos (LSD) para que pueda continuar participando en mercados financieros descentralizados (DeFi).

2. Agricultura rentable

La agricultura de rendimiento es la práctica de depositar sus criptomonedas en grupos generadores de rendimiento en plataformas DeFi para ganar intereses. Esta es una forma popular de obtener ingresos criptográficos pasivos. Sin embargo, dada la amplia variedad de protocolos y grupos de DeFi, puede requerir un mayor escrutinio y una gestión activa de fondos en comparación con el staking, ya que los rendimientos de dichos protocolos tienden a fluctuar según la cantidad de participantes. Por lo tanto, a veces puede no ser demasiado beneficioso para los agricultores de rendimiento (personas involucradas en la agricultura de rendimiento).

A veces, la agricultura de ingresos puede requerir que los usuarios participen más en la elección de los protocolos que desean ejecutar. Alternativamente, los usuarios pueden participar en fondos de liquidez administrados por varios protocolos de rendimiento. Se conocen como agregadores de rendimiento, que invierten automáticamente los depósitos de los usuarios en varias fuentes DeFi generadoras de ingresos. Los agregadores liberan a los usuarios de la necesidad de mover y distribuir activamente sus fondos entre diferentes protocolos de rentabilidad, al tiempo que mantienen la capacidad de recibir intereses por invertir fondos. Ejemplos de tales agregadores de rendimiento son los protocolos Yearn Finance (YFI), Convex Finance (CVX) y Beefy Finance (BIFI).

3. Minería de liquidez

Otra forma popular de ingresos pasivos de criptomonedas es la minería de liquidez, en la que los usuarios proporcionan liquidez a los grupos de intercambio de criptomonedas en DEX. Una vez que se proporciona liquidez, los usuarios se denominan proveedores de liquidez (LP) y reciben un token LP, generalmente un activo sintético que se puede reinvertir en otras plataformas para obtener rendimientos aún mayores.

Los usuarios involucrados en la extracción de liquidez depositan sus criptomonedas en grupos, que son un par de criptomonedas (por ejemplo, ETH/DAI). Estos grupos permiten a los usuarios intercambiar sus criptomonedas.

En la mayoría de los casos, para convertirse en un LP, deposita una cantidad igual de ambas criptomonedas (por ejemplo, $1000 ETH y $1000 DAI), lo que a su vez ayuda a mantener una liquidez adecuada para los DEX de creadores de mercado automatizados (AMM).

Cuando hay mayor liquidez en el intercambio, los usuarios de AMM DEX pueden recibir su criptomoneda elegida a tasas más favorables. Para recompensar a los LP por esto, una parte de la tarifa de intercambio pagada por los usuarios se recompensa a LP, que se distribuye en función de la participación de los fondos del fondo común aportados por cada LP.

El AMM DEX más grande que ayudó a popularizar el modelo de fondo de liquidez (y también uno de los más antiguos) es Uniswap (UNI). Otras plataformas notables donde puede obtener ingresos pasivos de los grupos de intercambio incluyen Curve (CRV), PancakeSwap (CAKE), Balancer (BAL) y SushiSwap (SUSHI). Uno de los DEX más notables para captar la atención del mercado en 2022 ha sido GMX en Arbitrum, cuyo TVL se ha disparado debido a su innovación y al creciente mercado en Arbitrum.

A continuación se muestra un gráfico de los 10 principales DEX por valor total de bloqueo (TVL) al 12 de abril de 2023.

4. Criptopréstamos

Préstamos de criptomonedas - Otro destino popular para los usuarios que quieren recibir ingresos pasivos. Simplemente ingrese sus criptomonedas en los protocolos para prestar a los prestatarios. A cambio, recibe una recompensa en forma de interés. Los dos tipos principales de protocolos con los que los prestamistas pueden interactuar son los préstamos descentralizados y préstamo de activos reales (RWA).

préstamos descentralizados

Comencemos con el tipo de grupo más común: los protocolos de préstamos y préstamos descentralizados. Usted contribuye con sus fondos a estos grupos como prestamista de protocolo y gana intereses sobre su inversión. Los protocolos líderes en este nicho son Aave (AAVE), JustLend (JST) y Compound (COMP). También hay protocolos de préstamo en otras cadenas, incluido Solend (SOL) en Solana y Mars Protocol (MARS) en Cosmos.

A continuación se muestran 10 plataformas de préstamo y préstamo de TVL al 12 de abril de 2023.

Las plataformas de préstamos descentralizados más conocidas mantienen algorítmicamente suficiente liquidez en sus plataformas en función de los montos emitidos y prestados y la garantía provista para los fondos prestados. Con la transparencia adecuada, esto garantiza que los fondos que los usuarios han prestado al protocolo estén seguros y que el prestamista descentralizado siempre tenga suficiente liquidez para cumplir con sus obligaciones crediticias.

Préstamo de activos reales (RWA)

Los usuarios también pueden elegir el protocolo de préstamo RWA, donde sus depósitos serán prestados por empresas generadoras de flujo de efectivo real. Por lo general, un grupo de auditores incluye a estas empresas en la lista blanca para garantizar que sean confiables antes de que puedan calificar como prestatarios. De esta forma, los prestamistas reciben más garantías ya que el riesgo de impago se reduce con dichos controles. Asimismo, los prestamistas son recompensados ​​en forma de una tasa de interés.

Los protocolos notables en esta vertical son Goldfinch (GFI), Maple Finance (MPL) y Centrifuge (CFG).

5. Cuentas de ahorro criptográficas

Algunos CEX y otras plataformas de criptoservicios financieros ofrecen cuentas criptográficas que devengan intereses que son bastante similares a las cuentas bancarias fiduciarias estándar que devengan intereses. Básicamente, la plataforma utilizará los fondos criptográficos que deposite en la cuenta para prestar, apostar o invertir, y las ganancias generadas se le pagarán en forma de intereses.

6. Minería en la nube

La minería de criptomonedas en plataformas blockchain es una excelente manera de obtener ingresos criptográficos. Sin embargo, la minería típica requiere la compra de equipos costosos para la minería de criptomonedas rentable. La minería en la nube le permite participar en la minería de criptomonedas sin necesidad de comprar dicho equipo. Esto elimina el conocimiento técnico asociado con la minería y permite que el mercado más amplio participe en él, obteniendo ingresos pasivos.

Con la minería en la nube, paga una tarifa mensual o anual regular a un proveedor de servicios por la oportunidad de "alquilar" sus recursos para la minería. A cambio de esta tarifa, el proveedor de servicios extrae la criptomoneda utilizando los recursos que alquila y le paga una parte de la recompensa minera. Uno de los proveedores de servicios de minería en la nube más populares es Genesis Mining.

7. Fichas de dividendos

Los tokens que generan dividendos son criptomonedas en las que algunas recompensas de dividendos regulares para sus titulares están integradas en el mecanismo funcional del token. Por ejemplo, la mayor criptomoneda que paga dividendos por capitalización de mercado, VeChain (VET), genera dividendos en forma de otro token en su plataforma hermana, Thor (VTHO). Cuanto más VET tengas, más recompensas obtendrás de VTHO.

Otro ejemplo son las acciones de KuCoin (KCS), cuyos titulares reciben una parte de las tarifas de transacción obtenidas por el intercambio de KuCoin. La distribución es proporcional al número de usuarios de KCS que tiene.

8. Programas de afiliados y programas de referidos para criptomonedas

Los programas de afiliados han sido una parte importante de las estrategias de marketing de las empresas durante décadas y han recibido un impulso significativo con la llegada de Internet. Ahora, muchos sitios web y plataformas criptográficas han adoptado el modelo de marketing de afiliación basado en criptografía. Al referir a los usuarios a estos sitios y plataformas, puede obtener ingresos criptográficos.

Si tiene un blog con muchos visitantes repetidos o tiene influencia en las redes sociales en su nicho, los programas de afiliados de criptomonedas pueden ser una excelente manera de generar ingresos pasivos. Algunos de los programas de afiliados de criptomonedas más populares en la industria ofrecen Bybit, Torpe и Libro mayor de monedas.

Otros protocolos también han lanzado sus programas de referencia que permiten a los usuarios obtener descuentos, descuentos y recompensas. un ejemplo es Bybit, GMX (Spot y DEX perpetuo) y Transacción (protocolo de rampa).

9. Lanzamientos desde el aire

Una gota de ethereum es la distribución de la criptomoneda nativa de un protocolo entre su comunidad. Un buen ejemplo es la reciente promoción de Arbitrum (ARB), durante la cual se distribuyó el token ARB a los usuarios que interactuaron con la red de Arbitrum (incluida la creación de puentes y DApps basados ​​en Arbitrum).

Simplemente siguiendo unos pocos pasos, los usuarios pueden calificar para participar en entrega por paracaídasAirdrop es un tipo de estrategia de marketing que consiste en enviar múltiples tokens o monedas a direcciones de billeteras criptográficas a cambio de completar pequeñas tareas, como publicar un mensaje en las redes sociales. Esto se hace generalmente para crear conciencia.... Para realizar un seguimiento de las próximas promociones, utilice recursos como Lanzamientos aéreos.io и Alerta de Airdrop.

Beneficios de obtener ingresos pasivos de las criptomonedas

Las oportunidades anteriores son una excelente manera de generar ingresos pasivos para un inversor en criptomonedas. Los principales beneficios incluyen:

• Un enfoque relajado para la creación de riqueza. Estas características, cuando se usan correctamente, pueden ayudarlo a aumentar su riqueza criptográfica principalmente en piloto automático, con una inversión de tiempo mínima. Como mínimo, deberían llevar mucho menos tiempo que cualquier forma de negociación activa.
• Reducción de riesgos durante mercados bajistas: Los ingresos pasivos de las criptomonedas son una excelente manera de compensar las pérdidas que sufren muchos inversores durante las recesiones del mercado.
• Una oportunidad para invertir en las futuras estrellas del criptomundo. Al explorar y distribuir sus fondos entre varios flujos de ingresos pasivos, tiene una gran oportunidad de notar nuevos proyectos prometedores. A diferencia de las monedas establecidas, estas futuras criptoestrellas tienen el potencial de generar importantes retornos de inversión.
• Diversificación de los flujos de ingresos: Como habrás adivinado, existe una gran variedad de oportunidades de ingresos pasivos de las criptomonedas. La mayoría de los inversores inteligentes distribuyen sus fondos en múltiples flujos, lo que (al menos indirectamente) dará como resultado la diversificación de la cartera, una estrategia útil que muchos inversores suelen pasar por alto.

Desventajas de obtener ingresos pasivos de las criptomonedas

Además de los beneficios de obtener ingresos pasivos con criptomonedas, también conlleva algunos riesgos y desventajas. Éstas incluyen:

• Riesgo de fraude y engaño. Como en todo lo relacionado con el mundo de las criptomonedas, los inversores que busquen ingresos pasivos en este ámbito deben tener cuidado con los operadores sin escrúpulos que se dedican al fraude y tira y afloja.
• Riesgo de fracaso y liquidación de proyectos. La recesión actual en el mercado ya ha cobrado muchos cueros cabelludos de criptomonedas: los proyectos se están volviendo insolventes y no pueden devolver los fondos de sus clientes. Dos ejemplos recientes notables son el operador de préstamos criptográficos Celsius Network y el fondo de cobertura criptográfico Three Arrows Capital (3AC). Ambas empresas se vieron obligadas a reducir sus actividades al no cumplir con sus obligaciones crediticias con los clientes.
• Rápido ritmo de cambio en la industria. El panorama de inversión en el mundo de las criptomonedas cambia con frecuencia. Están surgiendo nuevas monedas, las tasas de interés fluctúan enormemente y el rendimiento de las monedas existentes puede provocar cambios bruscos. A algunos inversores les resulta difícil seguir el ritmo del cambio. En consecuencia, en el mundo de las criptomonedas, incluso las oportunidades pasivas no son tan pasivas como en las finanzas tradicionales.

Pensamientos finales

Los beneficios de los ingresos pasivos de las criptomonedas son claros, especialmente en el mercado bajista actual. De hecho, incluso aquellos que prefieren participar activamente en el comercio de criptomonedas harían bien en tratar de canalizar parte de su capital hacia fuentes pasivas de ingresos.

Sin embargo, mientras considera cuidadosamente cualquier oportunidad potencial, investigue el mercado y las plataformas específicas que está considerando. La cantidad no trivial de estafas y liquidaciones de proyectos hace que esta verificación sea un aspecto importante de su estrategia general para invertir pasivamente en criptomonedas.