流動性の欠如は、現時点で暗号通貨の最も差し迫った問題のXNUMXつです。 新しいコインがほぼ毎週登場するという事実にもかかわらず、「グレートテン」コインだけが本当に人気があり、需要があります。
多くのトレーダーや投資家は、あまり人気のない暗号通貨を販売する注文の実行は数時間、あるいは数日も待たなければならないという事実に直面しています。 そして、すべての理由は、中央集権化された取引所には、流動性の低い（つまり、現時点では請求されていない）コインを販売するための手段がないからです。
私たちは最近、上記の非流動性の問題を解決する暗号通貨のXNUMXつであるStellarをレビューしました。 今日、次はBancorプロジェクトです。これは、この問題に対して同様に興味深いソリューションを提供します。
歴史
Bancorは、2017年にBprotocolFoundationによって作成されました。 同社の経営陣には、Eyal Hertzog、Guy Banartzi、Guido Schmitz-Krummacher、BernardLietaerが含まれます。 財団は、プロジェクトの支援、開発、普及に取り組んでいます。
Bancorの技術的な部分は、現在プロトコルの改善に取り組んでいるLocalCoinLtd。に委託されています。
ほとんどの現代のコインと同様に、Bancorトークン（BNT）はICOを通じて発行されました。 この暗号通貨の最初のオファーは、最も成功したものの396つでした-720時間以内に、140 ETH（12億2017万ドル以上）が収集されました。 それは39,6年79,3月10日に起こりました。 合計885万BNTのうち15000万BNTが6,9人の投資家に売却され、ICOが続いた数時間の間に27件の取引が行われました。 購入者のXNUMX人は、XNUMX万BNTをXNUMX万ドルで購入しました。
Bancorの投資家の中には、有名な人物がいました。たとえば、VC Draper FisherJurvetsonファンドの創設者であるTimDraperです。 その後、彼はTezosICOもサポートしました。
チーム
Bancorチームは、Bprotocol会社自体のメンバーとアドバイザーで構成されています。
コアチームはXNUMX人で構成されています。全員がスイスの有名な「クリプト地区」であるツークを拠点としています。
- ベルナルド・リエター-創設者。 土木技師、経済学者、作家、教授。 ベルギー出身。 彼の専門は資金管理システムです。 彼はまた、現地通貨が機能するコミュニティの創設を提唱しています。
- GuyBanartzi-共同創設者。 ゲーム会社Mytopiaの作成者であり、イスラエルのテルアビブ市にあるパーティクルコード開発スタジオの創設者。
- GuidoSchmitz-Krummacher-エグゼクティブディレクター。 スイスのさまざまな起業家プロジェクトに参加しています。 彼はまた、Tezos（XTZ）と呼ばれる別の有名な暗号プロジェクトのCEOでもあります。
- EyalHertzogが主な開発者です。 Metacafeの共同創設者。 彼はまた、ユーザーが独自の市場と通貨を作成できるようにするBancorと同様のプロジェクトであるAppcoinの共同創設者でもあります。
- Bancorのアドバイザーは有名人です：Tim Draper、John Clippinger、Lee Linden、Justin Rosenstein、Yariv Gilat、GuyCorem。
Технология
BancorはEthereumブロックチェーン上に構築されていますが、それにもかかわらず、非常に興味深いソリューションを提供します。 Bancorプロトコルは、スマートコントラクトを使用してスマートトークンを作成します。これについては、以下で詳しく説明します。 プロトコルの重要な機能は、トークンの交換がプラットフォームで直接行われ、あるユーザーが別のユーザーの暗号通貨を「購入」して作成されたものを閉じる従来の暗号通貨交換の場合のように、第二者の参加を必要としないことです注文。 Bancorを使用すると、すべてのERC20トークンを操作できます。 イーサリアムブロックチェーンで作成されたもの。
スマートトークン（スマートトークン）。 Bancorシステムのスマートトークンは、あるERC20コインを別のコインに変換するときにカウンターパーティとして機能する暗号通貨です。 各コインには予備があり、これは個別に規定されたスマートコントラクトによって規制されています。 トークンは、高い流動性比率を提供するBancorグローバルネットワークで相互作用します。 Bancorプロトコルの最も重要なタスクのXNUMXつは、コインを常に予備として保持することです。 トークンのバランスは、Constant Reserves Ratio（CRR）、またはコネクタの重みによって決定されます。これは、リザーブトークンとそのバランスを考慮した係数です。 時価総額.
Bancorを使用すると、ユーザーはスマートトークンを作成できます。 スマートトークンの初期数は作成者によって設定され、その後、システム内での販売と購入によって量が規制されます。 価格はCRRによって決定されます。CRRが100％未満の場合、トークンの価格は上昇し（購入中）、このインジケーターが100％を超える場合、コストは逆に減少します（販売中）。 。
Bancorネットワークは、さまざまな通貨の準備金（スマートトークン）を保管し、準備金を使用してそれらの間の交換取引を可能にする銀行と比較できます。
トークンリレー。 これらはスマートトークンであり、100つのコイン（コネクタ）で構成され、その合計CRRはXNUMX％です（例：GNOBNT）。 リレートークンは、それに入る任意のコイン（この場合はGNOとBNT）に対して購入または販売できます。 このようなシステムのおかげで、どのトークンもBNTを介して他のトークンに変換できます。
スマートトークンとリレートークンの動作原理を次の図に示します。
BNT Bancorネットワークのネイティブトークンです。 トークンをBancorプラットフォームに追加することを決定した新しいプロジェクトでは、BNTを予約しておく必要があります。 この条件が満たされた場合にのみ、スマートトークンをBancorネットワークに接続し、最大限の流動性を提供することができます。 BNTは、あるトークンを別のトークンに変換する際の「仲介者」として機能します。
スマートコントラクト。 Bancorネットワーク上のスマートコントラクトは、いくつかの機能を実行します。それらは、予備のトークンの一定の可用性を保証し、それらの値を計算し、スマートトークン間の変換も実行します。
スマートコントラクトの働きは、XNUMXつのトークンの交換の例で見ることができます。たとえば、STORM forKINです。 これを行うには、に移動します BancorのWebサイト ウォレットを接続すると、ERC20トークンを保存できます。 次に、適切なコインを選択して、[変換]ボタンをクリックする必要があります。
利点と欠点
Bancorは、スマートコントラクトを通じてERC20トークンを売買する際の利便性と効率を向上させるプロトコルです。 暗号通貨の主な利点は次のとおりです。
- 高い流動性を提供する-スマートコントラクトを通じて、イーサリアムブロックチェーンで作成されたトークンをいつでも売買できます。
- カウンターパーティを引き付けることに関連するリスクはありません-ユーザーは交換機や暗号通貨交換を使用する必要はありません。 暗号通貨は、BancorのWebサイトを使用して直接交換できます。
- 手数料なし-暗号交換は取引所に手数料を請求します。Bancorには手数料はありません。
- ボラティリティとスプレッドが低い-価格は数式を使用して計算され、CRR指標と準備金の「満杯」の程度に依存するため、ボラティリティを最小限に抑えてコインを売買できます。 スプレッド（資産との投機の結果として得られる差異）も実質的に存在しません。
- 高速交換-各コインには予備があるため、注文を閉じるために別のユーザーが「引き換える」必要がある従来の交換とは異なり、販売されている暗号通貨の需要に関係なく、トランザクションは即座に実行されます」売りに出されたコイン。
- 憶測の欠如-取引所は、活動を模倣する取引ボットを使用しており、それによってコインの価格設定に影響を与えています。 Bancorは組み込みのアルゴリズムを使用して価格を計算するため、投機や価格操作のリスクはありません。
- 独自のスマートトークンを起動するための簡単な手順-特別な知識がなくても、誰でも独自のトークンを発行できます。 手順は非常に簡単です。チャットボットの指示に従うだけです。 独自のスマートトークンを作成するために強力なハードウェアは必要ありません。通常のスマートフォンでもかまいません。
技術的には、Bancorは順調です。 ただし、質問には79,3つのポイントがあります。 まず、すべてのコインの半分が作成者の手に渡っています。 合計で39,6万BNTが作成され、そのうち57万BNTがICO中に購入されました。 創業者が現在会社の準備金に保管されているコインを使用してBNTの価値を操作する可能性があるというリスクがあります。 CoinmarketcapのWebサイトによると、現在814 BNTが流通しています。これは、作成者がコインの一部を市場に持ち込んだことを意味します。
0つ目のポイントは、Bancorと同じタスクを実行するが、さらに、PolychainCapitalやPanteraなどの大規模なベンチャーキャピタル企業によってもサポートされているXNUMXxProjectに直面した深刻な競合他社の存在です。
協力
公式ウェブサイトによると、Bancorは129のスタートアップと協力協定を結んでいる。 最も重要で興味深いものは次のとおりです。
- ゲームプロトコルは、暗号通貨をビデオゲームに統合するブロックチェーンであり、ユーザーが暗号通貨用のゲームアイテムを売買できるゲームマーケットプレイスでもあります。
- Snipは、ユーザーがさまざまなタイプ（テキスト、グラフィック、ビデオ）のコンテンツを作成し、暗号通貨の寄付でお互いに報酬を与えることができるメディアプラットフォームです。
- trade.ioはブロックチェーンエクスチェンジです。 協力の一環として、このサイトはBancorプロトコルを統合します。これにより、Ethereumトークンのいずれかとのトレードトークン（TIO）の有益な交換が可能になります。
- Auctusは、革新的な分散型台帳テクノロジーを使用して、ユーザーに将来の面倒を見て退職プランを作成するように勧める最初のプロジェクトです。 Bancorの統合により、AUCトークンの高い流動性が保証されます。
- B2Brokerは、独立したブローカーや証券会社向けに専門的な取引ツールを開発して提供するプロジェクトです。 Bancorの実装は、プラットフォーム自体のトークンであるB2BXの流動性を自動化します。
- DATARIUSは、従来の銀行サービスを提供するソーシャル暗号通貨銀行ですが、従来の機関よりも有利な条件で提供されます。 協力の一環として、cryptobankはBancorプロトコルに基づくトークンリレーをリリースします。
- Elementhはブロックチェーンパワーグリッドプラットフォームです。 EEEトークンを任意のERC20コインに変換できるようになりました。
コースと資本化。 どこで買えますか
この記事の執筆時点（2018年1,32月中旬）では、BNTコイン76,26枚のコストは77ドル、資本金はXNUMX万ドルを超えています。現在、BancorはCoinmarketcapサービス評価でXNUMX位にランクされています。
2018年の初めからの暗号通貨のチャートと資本化は次のようになります：
コインの存在全体に対するBancorの最高価格は10,8ドルでした-このレベルのBNTは、すべての暗号通貨が急激に上昇した2018年8月に示されました。 現在、コストはXNUMX月のピーク価格と比較してXNUMX倍以上下がっています。
BNTコインの独自性は、プロジェクトの公式WebサイトでERC20トークン用に購入できることです。 さらに、Bancor（BNT）は、Binance、HitBTC、Bitrex、Upbitなどの人気のある取引所に上場されており、BTC、ETH、USDTで購入できます。
ERC20トークンをサポートするウォレットは、人気のあるMyEtherWalletなどのコインの保管に適しています。 さらに、プロジェクトチームは独自のBancor Walletを開発しました。その機能により、トークンをすぐに変換できます。 TrezorまたはLedgerハードウェアウォレットを使用して、多額のお金を保管することもできます。
開発の展望
Bancorの関連性は、暗号業界で最も重要な問題の2018つであるほとんどのトークンの流動性の欠如に対する優れたソリューションを提供するため、過大評価することはできません。 今日、興味深い解決策を提供するコインがたくさんあるので、これは本当に問題ですが、取引所がリストに追加するために莫大な金額を必要とするか、サイトへの追加を拒否するという事実のために、それらは見過ごされます。 95年XNUMX月の時点で、XNUMX個のトークンがBancorプラットフォームに提示されていますが、チームはそこで止まらず、パートナーのリストを拡大しています。
しかし、利用可能なトークンのリストを拡張することは、Bancorが直面している唯一の課題ではありません。 このプロジェクトは、セキュリティの向上とプラットフォームの機能の拡張に積極的に取り組んでいます。 したがって、チームの当面の計画には次のものが含まれます。
- 自動トランザクションを実行する機能。その実行条件は、スマートコントラクトのコードに詳しく説明されています。
- イーサリアム暗号通貨をBancorウォレットに保存する機能。
- XNUMXつのアカウントで複数のワークルームを作成する機能。
- API（アプリケーションプログラミングインターフェイス）の実装と、プラットフォーム上でアプリケーションを開発するためのツールの更新。
2019年の主なタスクは、クロスチェーンプラットフォームの作成です。 これにより、イーサリアムトークンのフレームワークへのアクセスが提供され、他の標準のコインをサポートできるブロックチェーンの作成が可能になります。
Bancorの開発のもう2018つの主要な分野は、EOSとのパートナーシップです。 XNUMX年XNUMX月末に、EOSネットワークでのBancorXプラットフォームのテストバージョンのリリースが発表されました。 新しいサイトの動作原理はメインサービスと同じですが、イーサリアムのBancorと比較すると、EOSのBancorXにはいくつかの利点があります。
- より高速なトランザクション（Ethereumでは1秒対10秒）。
- 絶対に無料の取引（イーサリアムで「ガス」を支払う必要があるのとは対照的）。
将来的には、Bancorチームは、EthereumやEOSと同じ方法で、他のブロックチェーンでプラットフォームを起動する予定です。
しかし、プロジェクトの野心的な計画にもかかわらず、前述のように、深刻な問題は、多数のコインがいくつかの「手」に含まれているという事実にあります-いわゆるBprotocol会社の予備と同様にトークンの総供給量のほぼ6,9％である9万BNTを取得した未知の投資家。 これは、コース操作のリスクが高くなります。
さらに、Bancorには深刻な競争相手がいます- 0x活発に発展しており、活発なコミュニティと著名な投資家がいます。