A falta de liquidez é um dos problemas mais urgentes das criptomoedas no momento. Apesar do fato de que novas moedas aparecem quase todas as semanas, apenas as “dez grandes” moedas permanecem realmente populares e procuradas.
Muitos comerciantes e investidores se deparam com o fato de que a execução de uma ordem para vender uma criptomoeda não muito popular tem que esperar várias horas, ou mesmo dias. E tudo porque as bolsas centralizadas não possuem instrumentos para a venda de moedas ilíquidas (ou seja, não reclamadas no momento).
Recentemente, revisamos uma das criptomoedas que resolve os problemas de iliquidez acima - Stellar. Hoje, o próximo da fila é o projeto Bancor, que oferece uma solução igualmente interessante para este problema.
história
Bancor foi criado pela Fundação Bprotocol em 2017. A equipe de gestão da empresa inclui Eyal Hertzog, Guy Banartzi, Guido Schmitz-Krummacher e Bernard Lietaer. A fundação está empenhada em apoiar, desenvolver e popularizar o projeto.
A parte técnica do Bancor está a cargo da LocalCoin Ltd., que atualmente está trabalhando no aprimoramento do protocolo.
Como a maioria das moedas modernas, o token Bancor (BNT) foi emitido por meio de um ICO. A oferta inicial dessa criptomoeda foi uma das mais bem-sucedidas - em menos de três horas, 396 ETH (mais de US $ 720 milhões) foram coletados. Aconteceu em 140 de junho de 12. No total, foram vendidos 2017 milhões de BNT de um total de 39,6 milhões de BNT a 79,3 investidores; nas poucas horas de duração da OIC, foram realizadas 10 mil transações. Um dos compradores comprou 885 milhões de BNT por US $ 15000 milhões.
Entre os investidores do Bancor estavam algumas personalidades conhecidas, por exemplo, Tim Draper, que é o fundador do fundo VC Draper Fisher Jurvetson. Mais tarde, ele também apoiou a Tezos ICO.
Equipe
A equipe do Bancor é formada por membros da própria empresa Bprotocol e assessores.
A equipe principal consiste em quatro pessoas - todas baseadas em Zug, o famoso "distrito de criptografia" na Suíça:
- Bernard Lietaer - Fundador. Engenheiro civil, economista, autor e professor. Originário da Bélgica. Sua especialização é sistemas de gestão de dinheiro. Ele também defende a criação de comunidades nas quais suas moedas locais operem.
- Guy Banartzi - Cofundador. O criador da empresa de jogos Mytopia e o fundador do estúdio de desenvolvimento Particle Code, que fica em Israel, na cidade de Tel Aviv.
- Guido Schmitz-Krummacher - Diretor Executivo. Participa de vários projetos empresariais suíços. Ele também é o CEO de outro projeto de criptografia conhecido chamado Tezos (XTZ).
- Eyal Hertzog é o principal desenvolvedor. Co-fundador da Metacafe. Ele também é cofundador da Appcoin, um projeto semelhante ao Bancor, que permite aos usuários criar seus próprios mercados e moedas.
- Os conselheiros do Bancor são personalidades famosas: Tim Draper, John Clippinger, Lee Linden, Justin Rosenstein, Yariv Gilat, Guy Corem.
Технология
Bancor é construído no blockchain Ethereum, mas, apesar disso, oferece uma solução muito interessante. O protocolo Bancor usa contratos inteligentes para criar tokens inteligentes, que serão detalhados a seguir. A principal característica do protocolo é que a troca de tokens ocorre diretamente com a plataforma e não requer a participação de uma segunda parte, como é o caso das trocas convencionais de criptomoedas, onde um usuário "compra" a criptomoeda de outro, fechando o pedido. Bancor permite que você trabalhe com todos os tokens ERC20, ou seja, aqueles que foram criados no blockchain Ethereum.
Tokens inteligentes (Smart-Token). Os tokens inteligentes no sistema Bancor são criptomoedas que atuam como contraparte ao converter uma moeda ERC20 em outra. Cada uma das moedas tem uma reserva, que é regulada por um contrato inteligente prescrito separadamente. Os tokens interagem entre si na rede global Bancor, o que oferece um alto índice de liquidez. Uma das tarefas mais importantes do protocolo Bancor é garantir que as moedas permaneçam sempre em reserva. O saldo de tokens é determinado pelo Constant Reserves Ratio (CRR), ou o peso do conector, - este é um coeficiente que leva em consideração o saldo do token de reserva e seu capitalização de mercado.
Bancor permite que os usuários criem tokens inteligentes. O número inicial de tokens inteligentes é definido pelo criador, então a quantidade é regulada por vendas e compras dentro do sistema. O preço é determinado pelo CRR: se o CRR for inferior a 100%, então o preço do token aumenta (durante as compras), se este indicador for superior a 100%, então o custo, ao contrário, diminui (durante as vendas) .
A rede Bancor pode ser comparada a um banco que armazena reservas de diferentes moedas (tokens inteligentes) e permite transações de câmbio entre eles usando reservas.
Token Relay. São tokens inteligentes, que consistem em duas moedas (conectores), cujo CRR total é de 100%, por exemplo, GNOBNT. Um token de retransmissão pode ser comprado ou vendido por qualquer uma das moedas nele contidas (no nosso caso, GNO e BNT). Graças a esse sistema, qualquer token pode ser convertido em qualquer outro via BNT.
O princípio de operação de tokens inteligentes e tokens de retransmissão é mostrado na imagem abaixo:
BNT É o token nativo da rede Bancor. Novos projetos que decidirem adicionar seus tokens à plataforma Bancor precisarão manter o BNT na reserva. Somente se essa condição for atendida permitirá que eles conectem seu token inteligente à rede do Bancor e forneça o máximo de liquidez. O BNT serve como um "intermediário" para converter um token em outro.
Contratos inteligentes. Os contratos inteligentes na rede Bancor desempenham várias funções: garantem a disponibilidade constante de tokens na reserva, calculam o seu valor e também realizam a conversão entre tokens inteligentes.
O trabalho dos contratos inteligentes pode ser visto no exemplo da troca de dois tokens, por exemplo, STORM por KIN. Para fazer isso, vá para Site do Bancor e conecte sua carteira, o que permite armazenar tokens ERC20. Então você precisa selecionar as moedas apropriadas e clicar no botão Converter.
Vantagens e desvantagens
Bancor é um protocolo que melhora a conveniência e eficiência de compra e venda de tokens ERC20 por meio de contratos inteligentes. Entre as principais vantagens da criptomoeda estão as seguintes:
- Fornecendo alta liquidez - você pode comprar ou vender qualquer token criado no blockchain Ethereum a qualquer momento por meio de um contrato inteligente.
- Não há riscos associados à atração de uma contraparte - o usuário não precisa usar trocadores ou criptomoedas; As criptomoedas podem ser trocadas diretamente no site do Bancor.
- Sem comissão - as trocas de criptografia cobram uma comissão pela troca, não há comissão no Bancor.
- Baixa volatilidade e spread - pelo fato de o preço ser calculado por meio de fórmulas e depender do indicador CRR, bem como do grau de “enchimento” da reserva, pode-se comprar ou vender moedas com volatilidade mínima. O spread (diferença que pode ser obtida com a especulação com ativos) também está praticamente ausente.
- Troca rápida - pelo fato de cada moeda possuir uma reserva, a transação é realizada de forma instantânea, independente da demanda pela criptomoeda que está sendo vendida, ao contrário das trocas tradicionais, onde para fechar um pedido é necessário que outro usuário “compre voltar ”a moeda colocada à venda.
- Falta de especulação - As bolsas foram vistas usando bots de negociação que imitam a atividade, afetando assim o preço das moedas. O Bancor calcula os preços com um algoritmo embutido, para que não haja risco de especulação e manipulação de preços.
- Um procedimento simples para iniciar seu próprio token inteligente - qualquer pessoa pode emitir seu próprio token, mesmo sem conhecimento especial. O procedimento é muito simples - você só precisa seguir as instruções do chatbot. Você não precisa de hardware de alta potência para criar seu próprio token inteligente - até mesmo um smartphone comum serve.
Tecnicamente, o Bancor está indo muito bem. No entanto, as perguntas deixam dois pontos. Primeiro, metade de todas as moedas está nas mãos dos criadores. No total, foram criados 79,3 milhões de BNT, dos quais 39,6 milhões foram adquiridos durante a OIC. Existe o risco de os fundadores manipularem o valor do BNT com moedas que estão atualmente na reserva da empresa. De acordo com o site Coinmarketcap, 57 BNT estão atualmente em circulação, o que significa que os criadores trouxeram algumas de suas moedas para o mercado.
O segundo ponto é a presença de um sério concorrente diante do 0xProject, que desempenha as mesmas funções do Bancor, mas, além disso, também é apoiado por grandes empresas de capital de risco como a Polychain Capital e a Pantera.
Cooperação
De acordo com o site oficial, Bancor assinou acordos de cooperação com 129 startups. Entre os mais significativos e interessantes estão os seguintes:
- O protocolo de jogo é um blockchain que integra criptomoedas em videogames, bem como em mercados de jogos onde os usuários podem comprar ou vender itens de jogos por criptomoedas.
- Snip é uma plataforma de mídia na qual os usuários podem criar conteúdo de vários tipos (texto, gráfico, vídeo) e recompensar uns aos outros com doações em criptomoedas.
- trade.io é uma troca de blockchain. Como parte da cooperação, o site integra o protocolo Bancor, que permitirá uma troca lucrativa de Trade Token (TIO) por qualquer um dos tokens Ethereum.
- Auctus é o primeiro projeto que convida os usuários a cuidar de seu futuro e criar um plano de aposentadoria usando tecnologias inovadoras de contabilidade distribuída. A integração do Bancor garantirá a alta liquidez dos tokens AUC.
- O B2Broker é um projeto que desenvolve e oferece ferramentas profissionais de negociação para corretores e corretoras independentes. A implementação do Bancor irá automatizar a liquidez do token da própria plataforma, o B2BX.
- O DATARIUS é um banco de criptomoeda social que oferece serviços bancários tradicionais, mas em condições mais favoráveis do que as instituições tradicionais. Como parte da cooperação, o cryptobank lançará um Token Relay baseado no protocolo Bancor.
- Elementh é uma plataforma de rede elétrica blockchain. O token EEE agora pode ser convertido em qualquer uma das moedas ERC20.
Curso e capitalização. Onde você pode comprar
No momento em que este artigo foi escrito (meados de outubro de 2018), o custo de uma moeda BNT é de $ 1,32 e a capitalização é de mais de $ 76,26 milhões. No momento, Bancor está classificado em 77º na classificação de serviço Coinmarketcap.
O gráfico e a capitalização da criptomoeda desde o início de 2018 são assim:
O preço máximo do Bancor para toda a existência da moeda foi de $ 10,8 - esse nível BNT mostrou em janeiro de 2018, quando todas as criptomoedas aumentaram acentuadamente. Agora, o custo caiu mais de 8 vezes em comparação com o preço de pico em janeiro.
A singularidade da moeda BNT é que você pode comprá-la com qualquer token ERC20 no site oficial do projeto. Além disso, Bancor (BNT) está listado em bolsas populares como Binance, HitBTC, Bitrex, Upbit, onde você pode comprá-lo com BTC, ETH e USDT.
Qualquer carteira que suporte tokens ERC20 é adequada para armazenar moedas, por exemplo, a popular MyEtherWallet. Além disso, a equipe do projeto desenvolveu sua própria carteira Bancor, cuja funcionalidade permite a conversão imediata de tokens. Você também pode usar carteiras de hardware Trezor ou Ledger para armazenar grandes quantias de dinheiro.
perspectivas
A relevância do Bancor dificilmente pode ser superestimada, porque oferece uma excelente solução para um dos problemas mais importantes na indústria de criptografia - a falta de liquidez da maioria dos tokens. Isso é realmente um problema, porque hoje existem muitas moedas que oferecem soluções interessantes, mas elas passam despercebidas, pelo fato de as trocas exigirem grandes quantias para listagem ou se recusarem a serem adicionadas aos seus sites. A partir de outubro de 2018, 95 tokens eram apresentados na plataforma Bancor, mas a equipe não para por aí e amplia a lista de parceiros.
Mas expandir a lista de tokens disponíveis não é o único desafio que o Bancor enfrenta. O projeto está trabalhando ativamente para melhorar a segurança e expandir a funcionalidade da plataforma. Portanto, os planos imediatos da equipe incluem:
- A capacidade de conduzir transações automáticas, cujas condições de execução serão especificadas no código do contrato inteligente;
- A capacidade de armazenar criptomoeda Ethereum na carteira Bancor;
- A capacidade de criar várias salas de trabalho em uma conta;
- Implementação de API (Application Programming Interface) e atualização de ferramentas para desenvolvimento de aplicações na plataforma.
A principal tarefa de 2019 será a criação de uma plataforma cross-chain. Isso fornecerá uma entrada na estrutura de tokens Ethereum e criará um blockchain que pode suportar moedas de outros padrões.
Outra grande área de desenvolvimento do Bancor é a parceria com a EOS. No final de setembro de 2018, foi anunciado o lançamento de uma versão de teste da plataforma BancorX na rede EOS. O princípio de funcionamento do novo site não é diferente do serviço principal, no entanto, em comparação com Bancor em Ethereum, BancorX em EOS tem várias vantagens:
- Transações mais rápidas (1 segundo versus 10 segundos no Ethereum);
- Transações absolutamente grátis (em oposição a ter que pagar "gás" no Ethereum.
No futuro, a equipe do Bancor planeja lançar suas plataformas em outros blockchains da mesma forma que fizeram no Ethereum e EOS.
No entanto, apesar dos ambiciosos planos do projeto, conforme mencionado acima, um grave problema reside no fato de um grande número de moedas estar contido em várias "mãos" - na chamada reserva da empresa Bprotocol, bem como de um investidor desconhecido que adquiriu 6,9 milhões de BNT, o que é quase 9% da oferta total de tokens. Isso representa um alto risco de manipulação do curso.
Além disso, o Bancor tem um concorrente sério - 0xque está se desenvolvendo ativamente, tem uma comunidade ativa e investidores eminentes.