Como ganhar dinheiro com criptomoedas com alto rendimento percentual

Fundamentos para ganhar juros criptográficos

Os mercados de criptomoedas são conhecidos por sua volatilidade inerente. Embora isso crie riscos não triviais, também abre oportunidades únicas de rendimento e lucro com as quais o investidor tradicional do mercado de ações pode nem sonhar.

Com o desenvolvimento da indústria de finanças descentralizadas (DeFi), essas oportunidades para gerar lucros significativos se tornaram mais amplas e acessíveis. O verdadeiro ponto de virada no jogo veio com o surgimento de exchanges centralizadas de criptomoedas (CEX) e exchanges descentralizadas (DEX) que buscam fornecer aos clientes uma variedade de produtos financeiros.

Neste artigo, mostraremos como ganhar juros em criptomoedas e, mais importante, como escolher oportunidades de investimento que otimizarão sua lucratividade.

Jargão que você precisa conhecer para ajudá-lo a ganhar interesse em criptomoedas

Antes de passar para as melhores oportunidades de ganhar juros em criptomoedas, vamos analisar alguns dos termos mais importantes usados ​​no setor de criptomoedas.

Rendimento Percentual Anual (APY)
O Rendimento Percentual Anualizado (APY) é o percentual anual que é ganho em seu investimento após os efeitos compostos serem considerados.

A capitalização de mercado
A capitalização de mercado é uma medida do valor de mercado de uma criptomoeda, que é determinada pela multiplicação de seu preço de mercado atual por sua oferta circulante.

Custo total bloqueado (TVL)
Total Value Locked (TVL) é o valor total de mercado de todas as criptomoedas bloqueadas nos contratos inteligentes da plataforma DeFi.

mercado de urso
Um mercado em baixa é um declínio significativo e geralmente prolongado no mercado. Os mercados em baixa são caracterizados pelo fato de que os participantes do mercado são dominados pela venda em vez da compra.

Bloccain
Blockchain é uma rede digital descentralizada que armazena transações em blockchains. A atividade transacional no blockchain é controlada coletivamente por todos os participantes/usuários da rede. A maioria das operações na rede blockchain - troca de fundos entre usuários, confirmação de transações e transações comerciais - está associada ao uso de criptomoedas.

Prova de Participação
Prova de Participação (PoS) é um mecanismo de consenso usado em algumas redes blockchain para validar transações de bloco. No blockchain PoS, os usuários da rede bloqueiam uma certa quantidade de seus ativos criptográficos na plataforma pelo direito de confirmar transações e receber recompensas de participação.

Crypto-empilhamento
Em sentido amplo, o staking de criptomoedas é o bloqueio de fundos de criptomoedas, tanto em plataformas centralizadas quanto descentralizadas, para gerar renda.

mineração liquidez
A mineração de liquidez é o processo em que você deposita seus ativos criptográficos em um pool de liquidez DEX para ser recompensado na forma de tokens e taxas.

Perda intermitente
Uma perda não permanente ocorre quando o preço de um ativo depositado no pool de liquidez diminuiu desde que você o depositou.

Como ganhar juros em criptomoeda

Os principais métodos pelos quais você pode ganhar juros em criptomoedas são staking e empréstimos. Staking envolve fixar seus fundos no blockchain para confirmar transações, em troca da qual você recebe uma recompensa de criptomoeda da plataforma. Além disso, algumas plataformas centralizadas, como CEXs e provedores de staking de líquidos, como Lido, também oferecem oportunidades de staking.

O staking, no entanto, foi além de seu significado original e agora é frequentemente referido como uma variedade de produtos de investimento CEX e DEX nos quais os fundos não são usados ​​especificamente para validar o blockchain.

Empréstimo significa depositar fundos em pools de crédito (e às vezes outros tipos de pools) usando protocolos de empréstimo e empréstimo DeFi, bem como plataformas centralizadas de empréstimo de criptomoedas.

Empréstimo de criptomoedas versus staking

Ao considerar empréstimos e staking de criptomoedas, a principal preocupação dos investidores são os riscos de segurança e investimento associados.

segurança

Staking é muitas vezes visto como uma opção mais segura do que emprestar. Afinal, o staking é um processo fundamental na rede blockchain e, portanto, é bem protegido pelo modelo geral de segurança da blockchain. Se uma aposta falhar no blockchain, todo o blockchain, juntamente com todos os seus aplicativos descentralizados (DApps), falhará. Devido à importância do staking, é garantido que ele seja seguro contra todos, exceto os hacks mais sérios.

Os empréstimos DeFi também acontecem em DApps localizados no topo da blockchain principal, criando uma camada adicional de vulnerabilidade. Além disso, os empréstimos DeFi vêm com alguns riscos de segurança específicos, como ataques de empréstimos em flash e cabo de guerra.

Assim, apostar em geral representa um risco de segurança comparativamente menor para seus fundos em comparação com empréstimos.

A diferença entre risco e retorno

No entanto, a diferença na relação risco/recompensa entre staking e empréstimos pode não ser tão clara. Em geral, plataformas de empréstimo bem conhecidas, como Aave ou Compound Finance oferecem taxas de juros mais baixas para criptomoedas grandes e populares em comparação com as taxas padrão. No entanto, algumas plataformas de empréstimos menores podem oferecer taxas de juros extremamente altas, geralmente para moedas de pequena capitalização muito voláteis.

Como tudo no mundo das finanças, quanto maior a taxa oferecida, maior o risco do investimento. Os riscos associados ao investimento em criptomoedas muito novas e obscuras disponíveis em algumas plataformas de empréstimos podem ser extremamente altos. Além disso, ao usar os protocolos de empréstimo DeFi, você também enfrentará a possibilidade de perdas intermitentes devido à volatilidade dos ativos criptográficos. No entanto, os protocolos geralmente ajudam a mitigar as perdas compartilhando uma parte das taxas de negociação com os provedores de liquidez.

Provisão

A garantia é outro fator importante ao comparar staking e empréstimos. Nas plataformas de empréstimos e empréstimos, os mutuários devem primeiro prometer fundos ao protocolo como garantia dos valores emprestados. As apostas, por outro lado, não exigem qualquer garantia.

Empilhamento Empréstimos
segurança
  • Relativamente mais seguro (apenas um ponto de vulnerabilidade é o blockchain)
  • Segurança relativamente baixa (dois pontos de vulnerabilidade - blockchain e DApp para empréstimos)
  • Empréstimos DeFi estão sujeitos a ataques de empréstimos instantâneos e cabo de guerra
Lucratividade e riscos
  • Risco semelhante, mas geralmente retornos mais altos do que as opções de empréstimo conservadoras
  • A relação risco-retorno depende da plataforma de empréstimo utilizada
  • Risco adicional de perdas intermitentes ao usar plataformas de empréstimo DeFi
Provisão
  • Não requer depósito
  • Os mutuários fornecem segurança sob o protocolo

Apostando em exchanges vs. apostando em blockchain

Se você decidir apostar seus fundos criptográficos, suas duas principais opções serão as trocas CEX e/ou participação na plataforma blockchain, o que pode ser feito diretamente executando um nó validador ou participando de um pool de staking.

Apostas de blockchain

A execução de um nó validador de blockchain permite que você ganhe recompensas de participação diretamente. No entanto, as configurações técnicas e os requisitos mínimos de investimento geralmente são significativos. Por exemplo, para executar um nó validador no Ethereum, você precisará baixar todo o blockchain, estar online o tempo todo para evitar penalidades de barra e executar todo o software necessário.

Os requisitos financeiros para nós validadores também estão longe de ser triviais. Por exemplo, os validadores do Ethereum devem apostar pelo menos 32 ETH (cerca de US$ 43 em 000 de setembro de 25).

Como alternativa ao staking direto, você pode participar de um staking pool, que é gerenciado por um provedor de staking, permitindo que você participe com obrigações técnicas e financeiras significativamente menores. No entanto, ao contrário do staking direto de blockchain, participar de um staking pool torna você dependente do operador desse pool.

Apostas nas bolsas CEX

Em vez de apostar no blockchain, individualmente ou por meio de um pool, você pode considerar apostar no CEX. Para muitos investidores e usuários de criptomoedas, o caminho CEX é mais acessível, menos arriscado e tecnicamente menos complexo.

Isso se deve principalmente a dois fatores principais - a segurança de seus fundos e o suporte ao cliente. Os maiores CEXs são as maiores plataformas de negociação de criptomoedas do setor. Seus sistemas de segurança e suporte ao cliente oferecem vantagens importantes sobre blockchains e DApps.

Quaisquer possíveis ataques de hackers no blockchain podem resultar em uma possível perda de fundos. Ao mesmo tempo, você pode usar uma carteira de custódia em uma grande bolsa CEX para que seus fundos corram menos risco de serem invadidos. Naturalmente, as exchanges CEX não estão imunes a ataques de hackers. No entanto, as grandes fornecem segurança cibernética como parte crítica de seu modelo de negócios. Assim, as carteiras de custódia nesses CEXs são relativamente mais seguras em comparação com as carteiras de blockchain sem custódia.

Apostar no CEX também pode ajudá-lo a acessar produtos de investimento com taxas e condições mais estáveis ​​e previsíveis. Para investidores iniciantes, essa também pode ser uma maneira menos difícil de entrar no mundo das criptomoedas.

Além disso, o staking de CEX permite que você use moedas que normalmente não podem ser "stakes" por meio da plataforma blockchain. As apostas em blockchain só funcionam com criptomoedas baseadas em redes PoS. Por exemplo, a maior criptomoeda do mundo, Bitcoin (BTC), não é baseada em uma rede PoS, portanto, não pode ser corrigida em uma blockchain.

As melhores moedas de criptomoeda para ganhar juros

A volatilidade do mercado de criptomoedas significa uma mudança dinâmica quando se trata das melhores moedas para ganhar juros. Independentemente disso, as melhores taxas de juros de staking geralmente estão disponíveis através do staking de CEX. Como a CEX oferece uma ampla gama de moedas e produtos, muitas vezes você pode encontrar ótimas ofertas.

Os CEXs também oferecem apostas em stablecoins populares – como USDT, USDC, BUSD e outras – que normalmente não podem ser apostadas no blockchain. Além disso, algumas dessas moedas oferecem excelentes taxas.

Como ganhar juros mais altos em criptomoedas

Dada a volatilidade da indústria de criptomoedas, a chave para obter as melhores taxas de juros de criptomoedas é ficar de olho no mercado e encontrar as melhores ofertas à medida que estiverem disponíveis.

Invista em stablecoins

Uma maneira de combater a volatilidade inerente aos mercados de criptomoedas é investir em stablecoins. As stablecoins líderes – USDT, USDC e BUSD – estão prontamente disponíveis para staking em exchanges, embora não diretamente no blockchain.

Atenha-se a uma plataforma

Alguns investidores em criptomoedas, em busca das melhores taxas possíveis, transferem seus fundos para fundos e empréstimos de estabilização centralizados ou descentralizados. No entanto, essa estratégia pode sair pela culatra, especialmente para pequenos valores de investimento, devido às taxas associadas a saques e depósitos em algumas plataformas.

Assim, para obter uma taxa de juros mais alta no longo prazo, é melhor escolher uma plataforma confiável onde você colocará e armazenará suas criptomoedas, em vez de movimentar seus ativos.

Juros Simples x Juros Compostos

Outro fator importante na maximização dos retornos é o tipo de taxa de juros aplicada à taxa ou produto de empréstimo. Alguns deles pagam juros com base no APY, enquanto outros usam o método de cálculo APR.

A principal diferença é que o APR é um cálculo simples da taxa de juros que não leva em consideração o acúmulo complexo. Por outro lado, o APY é baseado na adição de juros. Todas as outras coisas sendo iguais, um investimento baseado em APY lhe dará um retorno total maior do que um produto APR com exatamente a mesma taxa de juros numérica.

As taxas de juros das criptomoedas mudam ao longo do tempo?
As taxas de juros dos investimentos em criptomoedas mudam ao longo do tempo. Essas mudanças podem ser dramáticas e bastante significativas. Isso é especialmente verdadeiro para investimentos em empréstimos DeFi em plataformas como o Compound, onde as taxas de juros algorítmicas podem mudar em um único dia. Por outro lado, as taxas de juros sobre as taxas são comparativamente menos voláteis.

Você é elegível para ganhar juros de criptomoedas?

Antes de fazer seu primeiro investimento, verifique se você se qualifica, pois isso pode variar de acordo com a plataforma. O primeiro requisito óbvio é a presença de fundos reais de criptomoedas disponíveis.

Na maioria das plataformas centralizadas, você também precisa atender aos requisitos Know Your Customer (KYC) e de residência. O requisito de residência é especialmente relevante para os americanos, pois alguns CEXs fora dos EUA não prestam serviços a residentes nos EUA.

Além disso, é claro que você deve fazer sua própria pesquisa (DYOR) para entender os riscos e aspectos técnicos associados ao staking e empréstimos de criptomoedas.

Perguntas e respostas: Ganhos de criptomoeda sobre juros

1. Qual é a melhor maneira de ganhar juros em criptomoedas?

A melhor maneira de ganhar juros em criptomoedas depende em grande parte do seu apetite ao risco. Naturalmente, as oportunidades de retornos mais altos vêm com riscos mais altos.

2. Como calcular os juros das criptomoedas?

APR e APY são os dois principais métodos de cálculo de juros. Enquanto APR é um método simples e direto de calcular juros, a fórmula para APY é mais complexa. Você pode usar a calculadora APY online para calcular o APY.

3. Qual criptomoeda paga mais juros?

Além da alta volatilidade ou novas moedas, as melhores taxas de juros são frequentemente oferecidas para stablecoins estabelecidas, como USDT e USDC.

4. As recompensas de apostas de criptomoedas são tributáveis?

Depende inteiramente do seu país de residência. Falando especificamente para residentes nos EUA, pode-se supor que o Internal Revenue Service (IRS) dos Estados Unidos cobrará imposto de renda sobre sua receita de apostas, bem como a receita de juros de criptomoedas. Por todas as contas, o Internal Revenue Service visa tributar qualquer coisa que tenha a palavra “cripto” nela.

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