被動收入是從一個人不需要主動參與的活動中獲得的。 一個常見的例子是房地產租賃。 另一個例子是，當人們購買他們相信的加密貨幣並等待其價格上漲時，HODLing（“為了親愛的生命而堅持”）很普遍。 然而，考慮到市場的波動性，持有很難被視為被動收入，因為加密貨幣的價格可能會不斷下跌。
在當前環境下，有哪些方法可以通過參與加密貨幣市場來產生被動收入，同時最大化利潤？
讓我們來看看十大被動收入加密貨幣策略。
主要結論：
1. PoS 質押
質押這個術語通常意味著將您的資金鎖定在權益證明 (PoS) 區塊鏈平台上以驗證交易塊。 作為您下注的交換，PoS 區塊鏈會以其原生加密貨幣向您支付獎勵。
質押是賺取被動加密貨幣收入的最簡單和最受歡迎的方式之一。 通過下注，您不僅可以賺取被動收入，還可以幫助保護網絡免受垃圾郵件和惡意威脅。
在許多 PoS 鏈中，沒有必要運行成熟的驗證器節點來參與質押。 在使用委託股權證明（DPoS）共識機制的鏈上，任何節點都可以使用其加密貨幣，通過透明的投票和股權分配將其股權委託給其選擇的完整驗證者。
您委託的完整驗證器節點將處理交易塊，並根據您的貢獻份額與您分享質押獎勵。 委託模式對於幾乎所有加密貨幣用戶來說都是一種非常實惠的從投注中賺取被動收入的方式。
哪些區塊鏈支持 DPoS 和委託質押？
使用 DPoS 的區塊鏈包括 Tron (TRX) 和 EOS.IO (EOS)。
某些區塊鏈不支持委託質押。 只有當您創建一個成熟的驗證器節點時，才可以在這些平台上直接質押，並且您必須質押的最低金額通常很大。 例如，以太坊需要至少承諾 32 ETH（截至 60 年 000 月 12 日約為 2023 美元）才能創建完整的驗證器節點。
然而，根據特定的鏈，可能會有服務提供商幫助您參與質押，甚至在無法委託的平台上也是如此。 Lido (LDO) 和 Rocket Pool (RPL) 等去中心化應用程序 (DApp) 提供以太坊質押服務，無需運行完整的鏈上驗證器節點。 這些提供商允許您從最低金額開始參與以太坊質押，甚至允許您通過訪問流動性質押衍生品（LSD）來保持資本效率，以便您可以繼續參與去中心化金融市場（DeFi）。
2. 有利可圖的農業
流動性挖礦是將加密貨幣存入 DeFi 平台上的收益池以賺取利息的做法。 這是賺取被動加密收入的流行方式。 然而，考慮到 DeFi 協議和資金池的多樣性，與 stake 相比，它可能需要更多的審查和積極的資金管理，因為此類協議的回報往往會根據參與者的數量而波動。 因此，有時對於流動性農民（參與流動性挖礦的人）來說可能並不太有利。
有時，收入農業可能需要用戶更多地參與選擇他們想要運行的協議。 或者，用戶可以參與由各種收益協議管理的流動性池。 它們被稱為收益聚合器，自動將用戶存款投資於各種創收的 DeFi 來源。 聚合器使用戶無需在不同的盈利協議之間主動轉移和分配資金，同時保持獲得投資資金利息的能力。 此類收益聚合器的示例包括 Yearn Finance (YFI)、Convex Finance (CVX) 和 Beefy Finance (BIFI) 協議。
3、流動性挖礦
加密貨幣被動收入的另一種流行形式是流動性挖礦，其中用戶向 DEX 上的加密貨幣互換池提供流動性。 一旦提供流動性，用戶就被稱為流動性提供者（LP）並收到 LP 代幣，通常是一種合成資產，可以再投資於其他平台以獲得更大的回報。
參與流動性挖礦的用戶將其加密貨幣存入池中，池是一對加密貨幣（例如 ETH/DAI）。 這些池允許用戶交換他們的加密貨幣。
在大多數情況下，要成為 LP，您需要存入等量的兩種加密貨幣（例如 1000 美元的 ETH 和 1000 美元的 DAI），這反過來又有助於為自動做市商 (AMM) DEX 維持充足的流動性。
當交易所的流動性較高時，AMM DEX 用戶可以以更優惠的價格收到他們選擇的加密貨幣。 為了獎勵 LP，用戶支付的互換費用的一部分會獎勵給 LP，根據每個 LP 貢獻的池資金份額進行分配。
幫助普及流動性池模型的最大的 AMM DEX（也是最古老的之一）是 Uniswap (UNI）。 其他可以從掉期池賺取被動收入的著名平台包括 Curve (CRV)、PancakeSwap (CAKE)、Balancer (BAL) 和 SushiSwap (SUSHI)。 2022 年最受市場關注的 DEX 之一是 Arbitrum 上的 GMX，由於其創新和 Arbitrum 市場的不斷增長，其 TVL 猛增。
以下是截至 10 年 12 月 2023 日按鎖定總價值（TVL）排名前 XNUMX 位的 DEX 的圖表。
4. 加密貨幣借貸
加密貨幣借貸 - 對於想要獲得被動收入的用戶來說另一個受歡迎的目的地。 您只需將加密貨幣輸入到貸款給借款人的協議中即可。 作為回報，您會收到利息形式的獎勵。 貸方可以與之交互的兩種主要協議類型是去中心化借貸和 實物資產貸款（RWA）。
去中心化借貸
讓我們從最常見的池類型開始：去中心化借貸協議。 您作為協議貸款人將資金貢獻給這些資金池，並從您的投資中賺取利息。 這個領域的領先協議是 AAVE (AAVE)、JustLend (JST) 和Compound (COMP)。 其他鏈上也有借貸協議，包括 Solana 上的 Solend (SOL) 和 Cosmos 上的火星協議 (MARS)。
以下是截至 10 年 12 月 2023 日的 XNUMX 個 TVL 借貸平台。
大多數知名的去中心化借貸平台都會根據發行和借入的金額以及為藉入資金提供的抵押品，通過算法在其平台上維持足夠的流動性。 通過適當的透明度，這可以確保用戶借給協議的資金是安全的，並且去中心化貸方始終有足夠的流動性來履行其借貸義務。
實物資產貸款（RWA）
用戶還可以選擇 RWA 借貸協議，他們的存款將由真正產生現金流的企業借入。 這些企業通常會被一組審計員列入白名單，以確保它們在有資格成為藉款人之前是可靠的。 通過這種方式，貸款人可以獲得更多的擔保，因為此類檢查降低了違約風險。 同樣，貸方也以利息費的形式獲得獎勵。
該領域著名的協議有 Goldfinch (GFI)、Maple Finance (MPL) 和 Centrifuge (CFG)。
5. 加密貨幣儲蓄賬戶
一些中央交易所和其他金融加密服務平台提供與標準計息法定銀行賬戶非常相似的計息加密賬戶。 基本上，您存入賬戶的加密資金將被平台用於借貸、投注或投資，產生的利潤將以利息的形式支付給您。
6.雲挖礦
區塊鏈平台上的加密貨幣挖礦是賺取加密貨幣收入的好方法。 然而，典型的挖礦需要購買昂貴的設備才能進行有利可圖的加密貨幣挖礦。 雲挖礦讓您無需購買此類設備即可參與加密貨幣挖礦。 這消除了與採礦相關的技術知識，並允許更廣泛的市場參與其中，賺取被動收入。
通過雲挖礦，您可以向服務提供商定期支付月費或年費，以獲得“租用”其資源進行挖礦的機會。 作為這筆費用的交換，服務提供商使用您租用的資源來開採加密貨幣，並向您支付一部分採礦獎勵。 最受歡迎的雲挖礦服務提供商之一是 創世紀採礦.
7. 分紅代幣
股息賺取代幣是一種加密貨幣，其持有人的一些定期股息獎勵被內置到代幣的功能機制中。 例如，市值最大的股息支付加密貨幣唯鏈（VET）在其姊妹平台雷神（VTHO）上以另一種代幣的形式產生股息。 您持有的VET越多，您從VTHO獲得的獎勵就越多。
另一個例子是庫幣股票（KCS），其持有者將獲得庫幣交易所賺取的交易費用的一部分。 分配與擁有的 KCS 用戶數量成正比。
8. 加密貨幣的聯盟計劃和推薦計劃
幾十年來，聯盟計劃一直是公司營銷策略的重要組成部分，並且隨著互聯網的出現而得到了顯著的推動。 現在，很多網站和加密貨幣平台都採用了基於加密貨幣的聯盟營銷模式。 通過推薦用戶訪問這些網站和平台，您可以獲得加密貨幣收入。
如果您經營的博客有很多重複訪問者，或者是您所在領域的社交媒體影響者，那麼加密貨幣聯屬計劃可能是您產生被動收入的好方法。 業內一些最受歡迎的加密貨幣附屬計劃提供 繞行, Paxful и 幣賬.
其他協議也推出了推薦計劃，允許用戶獲得折扣、折扣和獎勵。 一個例子是 繞行, GMX （現貨和永久 DEX）和 運輸 （入口匝道協議）。
9. 空投
以太坊掉落是協議的原生加密貨幣在其社區中的分配。 一個典型的例子是最近的 Arbitrum (ARB) 促銷活動，在此期間，ARB 代幣被分發給與 Arbitrum 網絡交互的用戶（包括創建基於 Arbitrum 的橋和 DApp）。
只需完成幾個步驟，用戶就有資格參與 空投空投是一種營銷策略，涉及將多個代幣或硬幣發送到加密錢包地址，以換取完成小任務，例如在社交媒體上發布消息。 這樣做通常是為了提高認識......。 要跟踪即將舉行的促銷活動，請使用以下資源： 空投 и Airdrop警報.
從加密貨幣賺取被動收入的好處
上述機會是加密貨幣投資者產生被動收入的好方法。 主要好處包括：
- 以悠閒的方式創造財富。 如果正確使用這些功能，可以幫助您以最少的時間投資自動增加您的加密貨幣財富。 至少，它們花費的時間應該比任何形式的活躍交易少得多。
- 降低熊市期間的風險： 來自加密貨幣的被動收入是抵消許多投資者在市場低迷期間蒙受的損失的好方法。
- 投資加密世界未來之星的機會。 通過在各種被動收入流中探索和分配您的資金，您有很大的機會注意到新的有前途的項目。 與現有的加密貨幣不同，這些未來的加密貨幣明星有潛力產生可觀的投資回報。
- 收入來源多元化： 正如您可能已經猜到的，加密貨幣有各種各樣的被動收入機會。 大多數精明的投資者將資金分散到多個渠道，這將（至少間接）導致投資組合多元化，這是一種經常被許多投資者忽視的有用策略。
從加密貨幣賺取被動收入的缺點
除了賺取被動加密貨幣收入的好處外，它還存在一些風險和缺點。 這些包括：
- 欺詐和欺騙的風險。 與加密貨幣世界相關的一切一樣，在該領域尋求被動收入的投資者應該警惕參與欺詐和拉鋸戰的不道德運營商。
- 項目失敗和清算的風險。 當前市場的低迷已經造成了大量的加密貨幣剝頭皮：項目正在資不抵債，無法返還客戶的資金。 最近兩個著名的例子是加密貨幣貸款運營商攝氏度網絡和加密貨幣對沖基金三箭資本（3AC）。 兩家公司都被迫削減業務，未能履行對客戶的信貸義務。
- 行業變化的速度很快。 加密貨幣世界的投資格局經常變化。 新的貨幣不斷湧現，利率劇烈波動，現有貨幣的表現可能會出現劇烈逆轉。 一些投資者發現很難跟上變化的步伐。 因此，在加密貨幣世界中，即使是被動機會也不像傳統金融那樣被動。
最後的想法
加密貨幣被動收入的好處是顯而易見的，尤其是在當前的熊市中。 事實上，即使是那些更喜歡積極參與加密貨幣交易的人，也應該嘗試將部分資本轉化為被動收入來源。
但是，在仔細考慮任何潛在機會的同時，請研究市場和您正在考慮的特定平台。 詐騙和項目清算的數量相當大，這使得這項檢查成為被動投資加密貨幣整體策略的一個重要方面。