الدخل السلبي للعملات المشفرة في عام 2023: أفضل الإستراتيجيات

يتم الحصول على الدخل السلبي من الأنشطة التي لا يحتاج الشخص إلى المشاركة بنشاط فيها. أحد الأمثلة الشائعة هو تأجير العقارات. مثال آخر ، HODLing ("تمسك بالحياة العزيزة") ، منتشر على نطاق واسع عندما يشتري الناس العملات المشفرة التي يؤمنون بها وينتظرون ارتفاع سعرها. ومع ذلك ، نظرًا لتقلب السوق ، لا يمكن اعتبار HODLing دخلًا سلبيًا ، حيث يمكن أن تنخفض العملة المشفرة باستمرار في السعر.

ما هي بعض الطرق لتوليد الدخل السلبي مع تعظيم الأرباح من المشاركة في سوق العملات المشفرة في البيئة الحالية؟

دعنا نلقي نظرة على أفضل 10 استراتيجيات للعملات المشفرة للدخل السلبي.

الاستنتاجات الرئيسية:

• قم بزيادة أرباحك إلى الحد الأقصى باستخدام استراتيجيات مختلفة لكسب الدخل السلبي للعملات المشفرة.
• تشمل أفضل 10 استراتيجيات للدخل السلبي للعملات المشفرة في عام 2023 نقاط البيع-التراص، ودائع الدخل ، والسائلة تعدينوالقروض وغيرها

1. التوقيع المساحي لنقاط البيع

Staking هو مصطلح يعني عادةً قفل أموالك على منصة blockchain Proof of Stake (PoS) للتحقق من صحة كتل المعاملات. في مقابل قيامك بوضع حصة ، فإن PoS blockchain يدفع لك مكافأة بعملة التشفير الأصلية.

يعد Staking أحد أسهل الطرق وأكثرها شيوعًا لكسب دخل سلبي من العملة المشفرة. من خلال وضع الرهان ، لا تكسب فقط دخلًا سلبيًا ، بل تساعد أيضًا في حماية الشبكة من البريد العشوائي والتهديدات الخبيثة.

في العديد من سلاسل PoS ، ليس من الضروري تشغيل عقدة مدقق كاملة للمشاركة في Staking. في السلاسل التي تستخدم آلية إجماع إثبات الحصة المفوض (DPoS) ، يمكن لأي عقدة استخدام عملتها المشفرة لتفويض حقوق حصتها لمدقق كامل من اختيارها من خلال التصويت الشفاف وتخصيص الحصص.

ستعمل عقدة المدقق الكاملة المفوضة على معالجة كتل المعاملات ومشاركة مكافأة المدقق معك بناءً على حصتك من المساهمة. وضع التفويض هو وسيلة ميسورة التكلفة لأي مستخدم عملة مشفرة تقريبًا لكسب دخل سلبي من الـ Staking.

ما هي سلاسل الكتل التي تدعم DPoS و Staking المفوض؟

تتضمن Blockchains التي تستخدم DPoS Tron (TRX) و EOS.IO (EOS).

التخزين المفوض غير مدعوم في بعض سلاسل الكتل. لا يمكن تحقيق الرهان المباشر على هذه الأنظمة الأساسية إلا إذا أنشأت عقدة تحقق كاملة ، وغالبًا ما يكون الحد الأدنى للمبلغ الذي يجب أن تراهن عليه مهمًا. على سبيل المثال ، يتطلب Ethereum التزامًا بحد أدنى 32 ETH (حوالي 60،000 دولار أمريكي اعتبارًا من 12 أبريل 2023) لإنشاء عقدة تحقق كاملة.

ومع ذلك ، اعتمادًا على سلسلة معينة ، قد يكون هناك موفرو خدمة سيساعدونك في المشاركة في Staking حتى على الأنظمة الأساسية دون إمكانية التفويض. تقدم التطبيقات اللامركزية (DApps) مثل Lido (LDO) و Rocket Pool (RPL) خدمات Staking Ethereum دون المتطلبات المرهقة لتشغيل عقدة تحقق كاملة على السلسلة. يسمح لك هؤلاء الموفرون بالمشاركة في حصص Ethereum بدءًا من الحد الأدنى للمبالغ ، وحتى يسمحون لك بالحفاظ على كفاءة رأس المال من خلال الوصول إلى مشتقات Staking السائلة (LSD) بحيث يمكنك الاستمرار في المشاركة في الأسواق المالية اللامركزية (DeFi).

2. الزراعة المربحة

زراعة الغلة هي ممارسة إيداع عملاتك المشفرة في مجموعات توليد العوائد على منصات DeFi لكسب الفائدة. هذه طريقة شائعة لكسب دخل تشفير سلبي. ومع ذلك ، نظرًا للتنوع الكبير في بروتوكولات DeFi وتجمعاته ، فقد يتطلب الأمر مزيدًا من التدقيق وإدارة الأموال النشطة مقارنةً بالمخاطر ، حيث تميل عائدات مثل هذه البروتوكولات إلى التقلب بناءً على عدد المشاركين. لذلك ، في بعض الأحيان قد لا يكون مفيدًا جدًا لمزارعي المحاصيل (الأشخاص المشاركون في زراعة الغلة).

في بعض الأحيان ، قد تتطلب زراعة الدخل من المستخدمين أن يشاركوا بشكل أكبر في اختيار البروتوكولات التي يريدون تشغيلها. بدلاً من ذلك ، يمكن للمستخدمين المشاركة في مجموعات السيولة التي تدار بواسطة بروتوكولات العائد المختلفة. تُعرف باسم مجمعات العائدات ، وتستثمر تلقائيًا ودائع المستخدم في مصادر DeFi المتنوعة المدرة للدخل. يقوم المجمّعون بإعفاء المستخدمين من الحاجة إلى التحرك النشط وتوزيع أموالهم بين بروتوكولات الربحية المختلفة ، مع الحفاظ على القدرة على تلقي الفائدة لاستثمار الأموال. ومن أمثلة مجمعات العائد هذه بروتوكولات Yearn Finance (YFI) و Convex Finance (CVX) و Beefy Finance (BIFI).

3. تعدين السيولة

شكل آخر شائع للدخل السلبي للعملات المشفرة هو تعدين السيولة ، حيث يوفر المستخدمون السيولة لمجمعات مقايضة العملات المشفرة في DEX. بمجرد توفير السيولة ، يُشار إلى المستخدمين باسم موفري السيولة (LPs) ويتلقون رمز LP ، عادةً ما يكون أصلًا اصطناعيًا يمكن إعادة استثماره في منصات أخرى لتحقيق عوائد أكبر.

يقوم المستخدمون المشاركون في تعدين السيولة بإيداع عملاتهم المشفرة في مجموعات ، وهي زوج من العملات المشفرة (على سبيل المثال ، ETH / DAI). تسمح هذه المجمعات للمستخدمين بتبادل عملاتهم المشفرة.

في معظم الحالات ، لتصبح LP ، تقوم بإيداع مبلغ متساوٍ من كلتا العملات المشفرة (على سبيل المثال ، 1000،1000 ETH و XNUMX،XNUMX $ DAI) ، مما يساعد بدوره في الحفاظ على السيولة الكافية لصانعي السوق الآليين (AMM) DEXs.

عندما يكون هناك سيولة أعلى في البورصة ، يمكن لمستخدمي AMM DEX الحصول على عملتهم المشفرة المختارة بأسعار أكثر ملاءمة. لمكافأة LPs على هذا ، يتم مكافأة جزء من رسوم المقايضة التي يدفعها المستخدمون إلى LP ، والتي يتم توزيعها على أساس حصة الأموال المجمعة التي يساهم بها كل LP.

أكبر AMM DEX الذي ساعد في تعميم نموذج تجمع السيولة (وأيضًا أحد أقدم النماذج) هو Uniswap (UNI). تشمل المنصات البارزة الأخرى حيث يمكنك كسب دخل سلبي من مجمعات المقايضة Curve (CRV) و PancakeSwap (CAKE) و Balancer (BAL) و SushiSwap (SUSHI). واحدة من أبرز DEXs التي جذبت اهتمام السوق في عام 2022 كانت GMX على Arbitrum ، التي ارتفعت TVL الخاصة بها بسبب ابتكاراتها والسوق المتنامي في Arbitrum.

يوجد أدناه مخطط لأهم 10 مؤشرات DEX حسب إجمالي قيمة القفل (TVL) اعتبارًا من 12 أبريل 2023.

4. الإقراض بالعملات المشفرة

الإقراض بالعملات المشفرة - وجهة شائعة أخرى للمستخدمين الذين يرغبون في الحصول على دخل سلبي. ما عليك سوى إدخال عملاتك المشفرة في بروتوكولات الإقراض للمقترضين. في المقابل ، تحصل على مكافأة في شكل فائدة. النوعان الرئيسيان من البروتوكولات التي يمكن للمقرضين التفاعل معها هما الإقراض اللامركزي و إقراض الأصول الحقيقية (RWA).

الإقراض اللامركزي

لنبدأ بنوع التجمع الأكثر شيوعًا: بروتوكولات الإقراض والاقتراض اللامركزية. أنت تساهم بأموالك في هذه المجمعات بصفتك مقرض بروتوكول وتكسب فائدة على استثمارك. البروتوكولات الرائدة في هذا المكانة هي Aave (AAVE) و JustLend (JST) و Compound (COMP). هناك أيضًا بروتوكولات إقراض على سلاسل أخرى ، بما في ذلك Solend (SOL) في Solana وبروتوكول المريخ (MARS) على Cosmos.

فيما يلي 10 منصات للإقراض والاقتراض من TVL اعتبارًا من 12 أبريل 2023.

تحافظ معظم منصات الإقراض اللامركزية المعروفة من خلال الخوارزميات على سيولة كافية على منصاتها بناءً على المبالغ الصادرة والمقترضة والضمانات المقدمة للأموال المقترضة. مع الشفافية المناسبة ، يضمن ذلك أن الأموال التي أقرضها المستخدمون للبروتوكول آمنة وأن المقرض اللامركزي لديه دائمًا سيولة كافية للوفاء بالتزامات الإقراض.

إقراض الأصول الحقيقية (RWA)

يمكن للمستخدمين أيضًا اختيار بروتوكول الإقراض RWA ، حيث سيتم اقتراض ودائعهم من خلال الأعمال التجارية المولدة للتدفقات النقدية الحقيقية. عادةً ما يتم إدراج هذه الشركات في القائمة البيضاء من قبل مجموعة من المراجعين للتأكد من أنها موثوقة قبل أن تتمكن من التأهل كمقترض. بهذه الطريقة ، يتلقى المقرضون المزيد من الضمانات حيث يتم تقليل مخاطر التخلف عن السداد من خلال هذه الشيكات. وبالمثل ، يكافأ المقرضون في شكل رسوم فائدة.

البروتوكولات البارزة في هذا العمودي هي Goldfinch (GFI) و Maple Finance (MPL) و Centrifuge (CFG).

5. حسابات التوفير Crypto

تقدم بعض CEXs وأنظمة خدمات التشفير المالية الأخرى حسابات تشفير مدرة للفوائد تشبه إلى حد كبير الحسابات المصرفية المعيارية التي تحمل فائدة. بشكل أساسي ، سيتم استخدام أموال التشفير التي تودعها في الحساب بواسطة النظام الأساسي للإقراض أو المراهنة أو الاستثمار ، وسيتم دفع الأرباح المحققة إليك في شكل فائدة.

6. التعدين السحابي

يعد تعدين العملات المشفرة على منصات blockchain طريقة رائعة لكسب دخل من العملات المشفرة. ومع ذلك ، يتطلب التعدين النموذجي شراء معدات باهظة الثمن لتعدين العملات الرقمية المربح. يتيح لك التعدين السحابي المشاركة في تعدين العملات المشفرة دون الحاجة إلى شراء مثل هذه المعدات. هذا يزيل المعرفة التقنية المرتبطة بالتعدين ويسمح للسوق الأوسع بالمشاركة فيه ، وكسب الدخل السلبي.

باستخدام التعدين السحابي ، تدفع رسومًا شهرية أو سنوية منتظمة لمزود الخدمة للحصول على فرصة "تأجير" مواردهم للتعدين. في مقابل هذه الرسوم ، يقوم مزود الخدمة بتعدين العملة المشفرة باستخدام الموارد التي تستأجرها ويدفع لك جزءًا من مكافأة التعدين. أحد أشهر مزودي خدمات التعدين السحابي هو التكوين التكوين.

7. Dividend Tokens

الرموز المميزة لكسب الأرباح هي عملات مشفرة يتم فيها تضمين بعض مكافآت الأرباح المنتظمة لحامليها في الآلية الوظيفية للرمز المميز. على سبيل المثال ، أكبر عملة مشفرة تدفع أرباحًا من حيث القيمة السوقية ، VeChain (VET) ، تولد أرباحًا في شكل رمز آخر على منصتها الشقيقة ، Thor (VTHO). كلما زاد عدد VET لديك ، زادت المكافآت التي تحصل عليها من VTHO.

مثال آخر هو KuCoin Shares (KCS) ، التي يحصل حاملوها على حصة من رسوم المعاملات التي حصل عليها تبادل KuCoin. يتناسب التوزيع مع عدد مستخدمي KCS.

8. البرامج التابعة وبرامج الإحالة للعملات المشفرة

لطالما كانت البرامج التابعة جزءًا مهمًا من استراتيجيات التسويق للشركات على مدى عقود وحصلت على دعم كبير مع ظهور الإنترنت. الآن ، اعتمدت الكثير من مواقع الويب ومنصات التشفير نموذج التسويق بالعمولة القائم على التشفير. من خلال إحالة المستخدمين إلى هذه المواقع والأنظمة الأساسية ، يمكنك كسب دخل من التشفير.

إذا كنت تدير مدونة بها الكثير من الزوار المتكررين أو كنت مؤثرًا على وسائل التواصل الاجتماعي في مجال تخصصك ، يمكن أن تكون البرامج التابعة للعملات المشفرة طريقة رائعة لتوليد دخل سلبي. تقدم بعض البرامج التابعة الأكثر شيوعًا للعملات المشفرة في الصناعة Bybit, Paxful и عملة دفتر الأستاذ.

أطلقت البروتوكولات الأخرى أيضًا برامج الإحالة الخاصة بها مما يسمح للمستخدمين بالحصول على خصومات وخصومات ومكافآت. مثال Bybit, GMX (DEX الفوري والدائم) و ترانساك (بروتوكول على المنحدر).

9. الإنزال الجوي

انخفاض الإيثيريوم هو توزيع العملة المشفرة الأصلية للبروتوكول بين مجتمعه. وخير مثال على ذلك هو ترويج Arbitrum (ARB) الأخير ، والذي تم خلاله توزيع رمز ARB على المستخدمين الذين تفاعلوا مع شبكة Arbitrum (بما في ذلك إنشاء الجسور و DApps على أساس Arbitrum).

ببساطة باتباع بضع خطوات ، يمكن للمستخدمين التأهل للمشاركة في الإنزال الجوي إنزال المؤن الغذائيةAirdrop هو نوع من إستراتيجيات التسويق التي تتضمن إرسال العديد من الرموز أو العملات المعدنية إلى عناوين المحفظة المشفرة مقابل إكمال المهام الصغيرة ، مثل نشر رسالة على وسائل التواصل الاجتماعي. عادة ما يتم ذلك لرفع مستوى الوعي .... لتتبع العروض الترويجية القادمة ، استخدم موارد مثل إنزالات جوية.io и ايرلوبر تنبيه.

فوائد كسب الدخل السلبي من العملات المشفرة

تعد الفرص المذكورة أعلاه طريقة رائعة لتوليد دخل سلبي لمستثمر عملة معماة. الفوائد الرئيسية تشمل:

• نهج مسترخي لتكوين الثروة. يمكن أن تساعدك هذه الميزات ، عند استخدامها بشكل صحيح ، في تنمية ثروتك المشفرة في الغالب على الطيار الآلي ، بأقل استثمار للوقت. على أقل تقدير ، يجب أن تستغرق وقتًا أقل بكثير من أي شكل من أشكال التداول النشط.
• تقليل المخاطر أثناء الأسواق الهابطة: يعد الدخل السلبي من العملات المشفرة طريقة رائعة لتعويض الخسائر التي يتكبدها العديد من المستثمرين خلال فترات الركود في السوق.
• فرصة للاستثمار في نجوم المستقبل في عالم التشفير. من خلال استكشاف أموالك وتوزيعها بين مختلف تدفقات الدخل السلبي ، لديك فرصة كبيرة لملاحظة المشاريع الجديدة الواعدة. على عكس العملات المشفرة ، فإن هذه النجوم المشفرة المستقبلية لديها القدرة على تحقيق عوائد استثمارية كبيرة.
• تنويع مصادر الدخل: كما قد تكون خمنت ، هناك مجموعة كبيرة ومتنوعة من فرص الدخل السلبي من العملات المشفرة. يقوم معظم المستثمرين الأذكياء بنشر أموالهم عبر تدفقات متعددة ، مما سيؤدي (بشكل غير مباشر على الأقل) إلى تنويع المحفظة ، وهي استراتيجية مفيدة غالبًا ما يتجاهلها العديد من المستثمرين.

مساوئ كسب الدخل السلبي من العملات المشفرة

بصرف النظر عن فوائد كسب دخل من العملة المشفرة ، فإنه يأتي أيضًا مع بعض المخاطر والعيوب. وتشمل هذه:

• خطر الغش والخداع. كما هو الحال مع كل ما يتعلق بعالم العملات المشفرة ، يجب على المستثمرين الذين يبحثون عن دخل سلبي في هذا المجال الحذر من المشغلين عديمي الضمير المتورطين في الاحتيال وشد الحبل.
• مخاطر فشل وتصفية المشاريع. لقد أدى الانكماش الحالي في السوق بالفعل إلى ظهور الكثير من العملات المشفرة: أصبحت المشاريع معسرة وغير قادرة على إعادة أموال عملائها. مثالان بارزان حديثان هما مشغل إقراض العملات المشفرة Celsius Network وصندوق التحوط الخاص بالعملات المشفرة Three Arrows Capital (3AC). اضطرت الشركتان إلى تقليص أنشطتهما ، وفشلت في الوفاء بالتزاماتها الائتمانية تجاه العملاء.
• سرعة التغيير في الصناعة. يتغير مشهد الاستثمار في عالم العملات المشفرة بشكل متكرر. العملات المعدنية الجديدة آخذة في الظهور ، وأسعار الفائدة تتقلب على نطاق واسع ، ويمكن أن يؤدي أداء العملات المعدنية الحالية إلى انعكاسات شديدة. يجد بعض المستثمرين صعوبة في مواكبة وتيرة التغيير. وفقًا لذلك ، في عالم العملات المشفرة ، حتى الفرص السلبية ليست سلبية كما هو الحال في التمويل التقليدي.

افكار اخيرة

فوائد الدخل السلبي من العملات المشفرة واضحة ، لا سيما في السوق الهابطة الحالية. في الواقع ، حتى أولئك الذين يفضلون المشاركة بنشاط في تداول العملات الرقمية سيحسنون صنعاً إذا حاولوا توجيه بعض رؤوس أموالهم إلى مصادر دخل سلبية.

ومع ذلك ، أثناء التفكير بعناية في أي فرصة محتملة ، ابحث في السوق والأنظمة الأساسية المحددة التي تفكر فيها. إن العدد غير البسيط لعمليات الاحتيال وتصفية المشاريع يجعل هذا الفحص جانبًا مهمًا من استراتيجيتك العامة للاستثمار السلبي في العملات المشفرة.