كيفية جني الأموال من العملات المشفرة ذات العائد المرتفع

أساسيات كسب الفائدة على العملات المشفرة

تشتهر أسواق العملات المشفرة بتقلباتها المتأصلة. في حين أن هذا يخلق مخاطر غير تافهة ، فإنه يفتح أيضًا فرصًا فريدة للعائد والأرباح التي قد لا يحلم بها المستثمر التقليدي في سوق الأسهم.

مع تطور صناعة التمويل اللامركزي (DeFi) ، أصبحت هذه الفرص لتحقيق أرباح كبيرة أوسع وأكثر سهولة. جاءت نقطة التحول الحقيقية في اللعبة مع ظهور التبادلات المركزية للعملات المشفرة (CEX) والتبادلات اللامركزية (DEX) التي تتطلع إلى تزويد العملاء بمجموعة متنوعة من المنتجات المالية.

في هذه المقالة ، سنخبرك بكيفية كسب الفائدة على العملات المشفرة ، والأهم من ذلك ، كيفية اختيار فرص الاستثمار التي من شأنها تحسين ربحيتك.

المصطلحات اللغوية التي تحتاج إلى معرفتها لمساعدتك في كسب الفائدة على العملة المشفرة

قبل الانتقال إلى أفضل الفرص لكسب الفائدة على العملات المشفرة ، دعنا نلقي نظرة على بعض أهم المصطلحات المستخدمة في صناعة التمويل المشفر.

النسبة المئوية للعائد السنوي (APY)
عائد النسبة السنوية (APY) هو النسبة المئوية السنوية التي يتم ربحها من استثمارك ، مع مراعاة التأثيرات المركبة.

رسملة السوق
القيمة السوقية هي مقياس للقيمة السوقية للعملة المشفرة ، والتي يتم تحديدها بضرب سعر السوق الحالي من خلال العرض المتداول.

التكلفة الإجمالية المقفلة (TVL)
إجمالي القيمة المقفلة (TVL) هو إجمالي القيمة السوقية لجميع العملات المشفرة المقفلة في العقود الذكية لمنصة DeFi.

سوق اللكحوليات
السوق الهابطة هو انخفاض كبير وطويل الأمد في السوق. تتميز الأسواق الهابطة بحقيقة أن المشاركين في السوق يهيمن عليهم البيع بدلاً من الشراء.

Blokcheyn
Blockchain هي شبكة رقمية لا مركزية تخزن المعاملات في blockchains. يتم التحكم في نشاط المعاملات في blockchain بشكل جماعي من قبل جميع المشاركين / مستخدمي الشبكة. ترتبط معظم العمليات في شبكة blockchain - تبادل الأموال بين المستخدمين ، وتأكيد المعاملات والمعاملات التجارية - باستخدام العملات المشفرة.

إثبات الحصة
إثبات الحصة (نقاط البيع) هي آلية إجماع مستخدمة في بعض شبكات blockchain للتحقق من صحة معاملات الكتلة. في PoS blockchain ، يقفل مستخدمو الشبكة قدرًا معينًا من أصول التشفير الخاصة بهم على النظام الأساسي من أجل الحق في تأكيد المعاملات واستلام مكافآت الأسهم.

التشفير-التراص
بالمعنى الواسع ، فإن Staking crypto هو حظر الأموال المشفرة ، سواء على المنصات المركزية أو اللامركزية ، من أجل توليد الدخل.

التعدين سيولة
تعدين السيولة هو العملية التي تقوم فيها بإيداع أصولك المشفرة في مجمع سيولة DEX لكي تتم مكافأتك على شكل رموز مميزة ورسوم.

خسارة متقطعة
تحدث الخسارة غير الدائمة عندما ينخفض ​​سعر الأصل المودع في مجمع السيولة منذ أن قمت بإيداعه.

كيف تربح فائدة على العملات المشفرة

الطرق الرئيسية التي يمكنك من خلالها كسب الفائدة على العملات المشفرة هي الرهان والإقراض. يتضمن Staking إصلاح أموالك على blockchain لتأكيد المعاملات ، مقابل الحصول على مكافأة عملة مشفرة من النظام الأساسي. بالإضافة إلى ذلك ، تقدم بعض المنصات المركزية ، مثل CEXs وموفري تخزين السوائل مثل Lido ، أيضًا فرصًا للتثبيت.

ومع ذلك ، فقد تجاوزت Staking معناها الأصلي وغالبًا ما يشار إليها الآن على أنها مجموعة متنوعة من منتجات الاستثمار CEX و DEX التي لا تُستخدم فيها الأموال على وجه التحديد للتحقق من صحة blockchain.

يعني الإقراض إيداع الأموال في مجمعات الائتمان (وأحيانًا أنواع أخرى من المجمعات) باستخدام بروتوكولات الإقراض والاقتراض من DeFi ، بالإضافة إلى منصات الإقراض المشفرة المركزية.

الإقراض بالعملات المشفرة مقابل الرهان

عند التفكير في إقراض العملات المشفرة وتخزينها ، فإن الشاغل الرئيسي للمستثمرين هو مخاطر الأمان والاستثمار المرتبطة بها.

أمن

غالبًا ما يُنظر إلى الرهان على أنه خيار أكثر أمانًا من الإقراض. بعد كل شيء ، يعد Staking عملية أساسية في شبكة blockchain وبالتالي فهو محمي بشكل جيد بواسطة نموذج أمان blockchain الشامل. إذا فشل رهان على blockchain ، فإن blockchain بأكمله ، إلى جانب جميع تطبيقاته اللامركزية (DApps) ، ستفشل. نظرًا لأهمية الـ Stack ، فمن المضمون أن يكون آمنًا ضد جميع عمليات الاختراق ما عدا أخطر الاختراقات.

يحدث إقراض DeFi أيضًا على DApps الموجودة على قمة blockchain الرئيسية ، مما يخلق طبقة إضافية من الضعف. بالإضافة إلى ذلك ، يأتي إقراض DeFi مع بعض المخاطر الأمنية المحددة مثل هجمات الإقراض السريع وشد الحبل.

وبالتالي ، فإن المخاطرة بشكل عام تشكل مخاطر أمنية أقل نسبيًا على أموالك مقارنة بالإقراض.

الفرق بين المخاطرة والعائد

ومع ذلك ، قد لا يكون الاختلاف في نسبة المخاطرة / المكافأة بين Staking والإقراض واضحًا تمامًا. بشكل عام ، منصات الإقراض المعروفة مثل Aave أو Compound Finance تقدم معدلات فائدة أقل للعملات المشفرة الكبيرة والشائعة مقارنة بالمعدلات القياسية. ومع ذلك ، قد تقدم بعض منصات الإقراض الأصغر معدلات فائدة مرتفعة للغاية ، وعادة ما تكون لعملات رأس المال الصغيرة شديدة التقلب.

كما هو الحال مع كل شيء في عالم التمويل ، كلما ارتفع السعر المعروض ، زادت مخاطر الاستثمار. يمكن أن تكون المخاطر المرتبطة بالاستثمار في العملات المشفرة الجديدة جدًا والمتوفرة على بعض منصات الإقراض عالية للغاية. بالإضافة إلى ذلك ، عند استخدام بروتوكولات إقراض DeFi ، ستواجه أيضًا إمكانية حدوث خسائر متقطعة بسبب تقلب الأصول المشفرة. ومع ذلك ، تساعد البروتوكولات عادة في تخفيف الخسائر من خلال مشاركة جزء من رسوم التداول مع مزودي السيولة.

الأمان

الضمان هو عامل مهم آخر عند مقارنة Staking والإقراض. فيما يتعلق بمنصات الإقراض والاقتراض ، يجب على المقترضين أولاً التعهد بأموال للبروتوكول كضمان للمبالغ المقترضة. من ناحية أخرى ، لا تتطلب الرهانات أي ضمانات.

	التراص	الإقراض
أمن	أكثر أمانًا نسبيًا (نقطة ضعف واحدة فقط هي blockchain)	أمان منخفض نسبيًا (نقطتان من نقاط الضعف - blockchain و DApp للإقراض) يخضع إقراض DeFi لهجمات قروض سريعة وشد الحبل
الربحية والمخاطر	مخاطر مماثلة ولكن غالبًا ما تكون عوائد أعلى من خيارات الإقراض المحافظة	تعتمد نسبة المخاطرة إلى العائد على منصة الإقراض المستخدمة مخاطر إضافية للخسائر المتقطعة عند استخدام منصات الإقراض DeFi
الأمان	لا يوجد إيداع مطلوب	يوفر المقترضون الأمان بموجب البروتوكول

المداومة على التبادلات مقابل Staking على blockchain

إذا قررت المشاركة في أموال التشفير الخاصة بك ، فسيكون الخياران الرئيسيان لك هما تبادل CEX و / أو المشاركة في منصة blockchain ، والتي يمكن القيام بها مباشرة عن طريق تشغيل عقدة التحقق من الصحة أو عن طريق الانضمام إلى تجمع Staking.

تخزين blockchain

يتيح لك تشغيل عقدة أداة التحقق من blockchain كسب مكافآت حصص مباشرة. ومع ذلك ، غالبًا ما تكون الإعدادات الفنية ومتطلبات الحد الأدنى من الاستثمار مهمة. على سبيل المثال ، لتشغيل عقدة تحقق على Ethereum ، ستحتاج إلى تنزيل blockchain بالكامل ، وأن تكون متصلاً بالإنترنت طوال الوقت لتجنب العقوبات المائلة ، وتشغيل جميع البرامج الضرورية.

المتطلبات المالية لعقد المدقق بعيدة كل البعد عن كونها تافهة. على سبيل المثال ، يجب أن يحصل مدققو Ethereum على ما لا يقل عن 32 ETH (حوالي 43 دولار أمريكي اعتبارًا من 000 سبتمبر 25).

كبديل للتثبيت المباشر ، يمكنك الانضمام إلى تجمع Staking ، الذي يديره موفر Staking ، مما يسمح لك بالمشاركة مع التزامات فنية ومالية أقل بشكل ملحوظ. ومع ذلك ، بخلاف Staking blockchain المباشر ، فإن المشاركة في تجمع Staking تجعلك تعتمد على مشغل هذا التجمع.

رهانات على بورصات CEX

بدلاً من المداومة على blockchain ، بشكل فردي أو من خلال تجمع ، يمكنك التفكير في Stack من خلال CEX. بالنسبة للعديد من مستثمري ومستخدمي العملات المشفرة ، يكون مسار CEX أكثر سهولة وأقل خطورة وأقل تعقيدًا من الناحية التقنية.

هذا يرجع بشكل أساسي إلى عاملين رئيسيين - سلامة أموالك ودعم العملاء. أكبر CEXs هي أكبر منصات تداول العملات المشفرة في الصناعة. توفر أنظمة الأمان الخاصة بهم ودعم العملاء مزايا رئيسية على blockchains و DApps.

قد تؤدي أي هجمات قرصنة محتملة على blockchain إلى خسارة محتملة للأموال. في الوقت نفسه ، يمكنك استخدام محفظة الحراسة في بورصة CEX رئيسية بحيث تكون أموالك أقل عرضة لخطر الاختراق. بطبيعة الحال ، فإن بورصات CEX ليست محصنة ضد هجمات القراصنة. ومع ذلك ، توفر الشركات الكبيرة الأمن السيبراني كجزء مهم من نموذج أعمالها. وبالتالي ، فإن محافظ الحراسة في هذه CEXs أكثر أمانًا نسبيًا مقارنة بمحافظ blockchain غير الحافظة.

يمكن أن تساعدك المراهنة على CEX أيضًا في الوصول إلى المنتجات الاستثمارية بمعدلات وشروط أكثر استقرارًا ويمكن التنبؤ بها. بالنسبة للمستثمرين المبتدئين ، قد تكون هذه أيضًا طريقة أقل صعوبة لدخول عالم العملات المشفرة.

بالإضافة إلى ذلك ، يسمح لك Staking on CEX باستخدام العملات التي لا يمكن أن تكون في العادة "رهانات" من خلال منصة blockchain. تعمل رهان Blockchain فقط مع العملات المشفرة القائمة على شبكات PoS. على سبيل المثال ، لا تعتمد أكبر عملة مشفرة في العالم ، وهي Bitcoin (BTC) ، على شبكة PoS ، لذلك لا يمكن إصلاحها على blockchain.

أفضل العملات المشفرة لكسب الفائدة

تقلبات سوق العملات المشفرة تعني تغييرًا ديناميكيًا عندما يتعلق الأمر بأفضل العملات لجني الفائدة. وبغض النظر عن ذلك ، فإن أفضل أسعار فائدة Staking عادة ما تكون متاحة من خلال CEX Staking. نظرًا لأن CEX تقدم مجموعة كبيرة من العملات والمنتجات ، يمكنك غالبًا العثور على صفقات رائعة هناك.

تقدم CEXs أيضًا رهناً على العملات المستقرة الشائعة - مثل USDT و USDC و BUSD وغيرها - والتي لا يمكن عادةً وضعها على blockchain. بالإضافة إلى ذلك ، تقدم بعض هذه العملات أسعارًا ممتازة.

كيف تربح فائدة أعلى على العملات المشفرة

نظرًا لتقلبات صناعة العملات المشفرة ، فإن مفتاح الحصول على أفضل أسعار الفائدة للعملات المشفرة هو مراقبة السوق والعثور على أفضل الصفقات فور توفرها.

استثمر في العملات المستقرة

تتمثل إحدى طرق مكافحة التقلبات المتأصلة في أسواق العملات المشفرة في الاستثمار في العملات المستقرة. العملات المستقرة الرائدة - USDT و USDC و BUSD - متاحة بسهولة للمخاطر في البورصات ، ولكن ليس مباشرة على blockchain.

التمسك بمنصة واحدة

بعض مستثمري العملات المشفرة ، سعياً وراء أفضل الأسعار الممكنة ، ينقلون أموالهم إما إلى صناديق وقروض استقرار مركزية أو لامركزية. ومع ذلك ، يمكن أن تأتي هذه الاستراتيجية بنتائج عكسية ، خاصة بالنسبة للمبالغ الصغيرة من الاستثمار ، بسبب الرسوم المرتبطة بعمليات السحب والإيداع على بعض المنصات.

وبالتالي ، من أجل الحصول على معدل فائدة أعلى على المدى الطويل ، من الأفضل اختيار منصة موثوقة حيث ستضع وتخزن عملاتك المشفرة ، بدلاً من نقل أصولك.

الفائدة البسيطة مقابل الفائدة المركبة

عامل مهم آخر في تعظيم العوائد هو نوع سعر الفائدة المطبق على السعر أو منتج القرض. يدفع بعضهم فائدة على أساس APY ، بينما يستخدم البعض الآخر طريقة حساب APR.

الفرق الرئيسي هو أن معدل الفائدة السنوية هو حساب بسيط لسعر الفائدة لا يأخذ في الحسبان المستحقات المعقدة. من ناحية أخرى ، تعتمد APY على إضافة الفائدة. عند تساوي جميع الأشياء الأخرى ، سيمنحك الاستثمار المستند إلى APY عائدًا إجماليًا أعلى من منتج APR بنفس معدل الفائدة الرقمي تمامًا.

هل تتغير أسعار الفائدة على العملات المشفرة بمرور الوقت؟
تتغير أسعار الفائدة على استثمارات العملات المشفرة بمرور الوقت. يمكن أن تكون هذه التغييرات دراماتيكية وهامة للغاية. هذا ينطبق بشكل خاص على استثمارات إقراض DeFi على منصات مثل Compound ، حيث يمكن أن تتغير أسعار الفائدة الخوارزمية في غضون يوم واحد. من ناحية أخرى ، فإن أسعار الفائدة على الأسعار أقل تقلبًا نسبيًا.

هل أنت مؤهل لكسب فائدة العملات المشفرة؟

قبل إجراء استثمارك الأول ، تحقق مما إذا كنت مؤهلاً لأن هذه قد تختلف حسب النظام الأساسي. الشرط الأول الواضح هو وجود أموال حقيقية للعملات المشفرة في متناول اليد.

في معظم الأنظمة الأساسية المركزية ، تحتاج أيضًا إلى تلبية متطلبات اعرف عميلك (KYC) والإقامة. يعتبر شرط الإقامة ملائمًا بشكل خاص للأمريكيين ، حيث لا تقدم بعض برامج CEX خارج الولايات المتحدة خدمات للمقيمين في الولايات المتحدة.

بالإضافة إلى ذلك ، يجب عليك بالطبع إجراء البحث الخاص بك (DYOR) لفهم المخاطر والتقنيات المرتبطة بتخزين وإقراض العملة المشفرة.

أسئلة وأجوبة: أرباح العملة المشفرة على الفائدة

1. ما هي أفضل طريقة لكسب الفائدة على العملة المشفرة؟

تعتمد أفضل طريقة لكسب الفائدة على العملات المشفرة إلى حد كبير على شهيتك للمخاطرة. بطبيعة الحال ، تأتي فرص تحقيق عوائد أعلى مع مخاطر أعلى.

2. كيف تحسب الفائدة على العملة المشفرة؟

APR و APY هما طريقتان رئيسيتان لحساب الفائدة. في حين أن معدل الفائدة السنوية هو طريقة بسيطة ومباشرة لحساب الفائدة ، فإن صيغة APY أكثر تعقيدًا. يمكنك استخدام حاسبة APY عبر الإنترنت لحساب APY.

3. ما هي العملة المشفرة الأكثر فائدة؟

بصرف النظر عن التقلبات العالية أو العملات المعدنية الجديدة ، غالبًا ما يتم تقديم أفضل أسعار الفائدة للعملات المستقرة مثل USDT و USDC.

4. هل مكافآت حصة العملة المشفرة خاضعة للضريبة؟

هذا يعتمد كليا على بلد إقامتك. عند التحدث على وجه التحديد إلى المقيمين في الولايات المتحدة ، يمكن افتراض أن دائرة الإيرادات الداخلية الأمريكية (IRS) ستفرض ضريبة الدخل على دخل الرهان ، بالإضافة إلى دخل الفوائد من العملات المشفرة. بكل المقاييس ، تهدف دائرة الإيرادات الداخلية إلى فرض ضرائب على أي شيء يحتوي على كلمة "تشفير".