Почему криптовалюты — это идеальная долгосрочная инвестиция

Эван Франсис, сооснователь компании Lunafi и криптоэнтузиаст, привел свои аргументы в пользу того, что сегодняшние инвестиции в криптовалюты в будущем принесут многократную прибыль.

Криптовалюты и токены — чрезвычайно волатильные инвестиции. Они не рекомендуются тем, кто планирует вывести деньги в ближайшие 3−6 месяцев. Конечно, значительные колебания стоимости дают массу возможностей для заработка, и криптовалютный рынок можно назвать раем для внутридневных трейдеров, однако обычному инвестору такая стратегия вряд ли подойдет.

В этой статье пойдет речь о криптовалютах как о долгосрочных инвестициях. От инвестора потребуется внимание к деталям и понимание отраслевой специфики. Я не призываю к покупке цифровых валют, однако рекомендую провести хотя бы минимальный анализ и узнать немного о рынке, а затем принять самостоятельное и обоснованное решение.

Я познакомился с биткоином (Bitcoin) в 2010 году и с тех пор инвестирую в него и другие криптовалюты. Я помогаю моей компании Lunafi проводить конференции и образовательные мероприятия на местах, публикую еженедельный бюллетень Lunafi Crypto и всегда буду страстно верить в криптовалюты и блокчейн. Я отношусь к крипторынку на 100% предвзято — скоро вы узнаете, почему.

Как обычно, начать следует с предупреждения. Я не финансовый консультант, и не стоит расценивать написанное как призыв к покупке или продаже. Это лишь мои личные мысли по этому поводу. Проводите собственный анализ, никогда не вкладывайте больше, чем готовы потерять, и всегда скептически относитесь ко всему, что видите и слышите.

Блокчейн обладает уникальным потенциалом

В последнее время технология блокчейн приобрела широкую известность. Многие инвесторы покупают криптовалюты именно из-за нее. Потенциал блокчейна велик, и криптовалютные энтузиасты верят, что он надолго вошел в нашу жизнь. Конечно, можно вкладывать деньги исключительно ради прибыли, но я все же рекомендую побольше узнать об этой технологии.

Блокчейн делает реальными вещи, которые раньше было невозможно представить. Он трансформирует существующие отрасли и создает абсолютно новые. Впервые появилась возможность обмениваться платежами в обстановке взаимного доверия и без участия посредников. Кроме того, транзакции невозможно исказить или подделать.

Децентрализованное цифровое доверие сложно осознать, однако именно оно позволяет делать невероятные вещи и приносит ощутимую пользу потребителям.

Впервые в истории можно отправить деньги человеку в любой точке мира, при этом платеж пройдет за несколько секунд с минимальными издержками и без участия третьих лиц, собирающих и продающих о вас данные. Появилась возможность создавать приложения в глобальной сети компьютеров, не передавая владельцам облачных сервисов (например, Google или Amazon) полный контроль над данными и не платя им огромные сборы.

Люди до сих пор не понимают преимущества децентрализации

В настоящее время все еще трудно объяснить потребителю преимущества децентрализации или продемонстрировать их на реальном примере, поскольку работающих приложений, доступных для рядового пользователя, пока немного.

Однако скоро ситуация изменится. Мы находимся на пороге нового поколения программного обеспечения, которое фундаментально и окончательно изменит нашу повседневную жизнь и экономику. Ничего подобного не происходило с момента изобретения интернета и смартфонов.

Когда рядовой потребитель на собственном опыте ощутит все преимущества децентрализации, популярность блокчейн-технологий значительно возрастет. За популярностью последует спрос, за спросом — рост цен (главный закон рыночной экономики). До тех пор необходимо купить как можно больше криптовалют и токенов.

Возьмем в качестве примера DuckDuckGo. Этот поисковый сервис существует достаточно давно. Он не следит за пользователями и не продает статистику рекламодателям. Популярность DuckDuckGo подскочила после разоблачений Эдварда Сноудена — внезапно люди осознали, что за ними пристально следят, и оценили преимущества сервиса, уважающего права пользователей.

Думаю, однажды подобный переломный момент наступит и на криптовалютном рынке. Появятся новые децентрализованные приложения, и люди на себе испытают их возможности.

«Умные деньги» ставят на блокчейн

Многие богатые и хорошо осведомленные инвесторы делают крупные ставки на криптовалюты. Братьям Уинклвосс принадлежат огромное количество биткоинов и биржа Gemini (одна из крупнейших в США). Тим Дрейпер, миллиардер и венчурный капиталист, владеет примерно 30 тыс. биткоинов и свято верит в потенциал криптовалюты. Инвестор-миллиардер Джордж Сорос также заинтересовался цифровыми валютами. Майк Новограц, миллиардер и бывший управляющий хедж-фонда, поставил на криптовалюты целое состояние. Патрик Бирн, гендиректор Overstock.com, планирует создать биржу цифровых активов. Известный магнат и миллиардер Ричард Брэнсон вложил значительные средства в криптовалютную платежную систему BitPay.

Конечно, есть множество миллиардеров и простых людей, которые скажут вам, что криптовалюты — это афера и от них стоит держаться подальше. Когда вы слышите подобные утверждения, попробуйте понять, насколько хорошо автор разбирается в блокчейне, децентрализованных технологиях и их преимуществах. В 9 случаях из 10 наиболее придирчивые критики почти ничего не смыслят в криптовалютах. Возможно, некоторые просто сопротивляются тому, чего не понимают.

Рекордный рост блокчейн-вакансий

Из более чем 2000 блокчейн-компаний, зарегистрированных на AngelList за последние два года на момент написания статьи, в большинстве наблюдается сумасшедший спрос на работу, связанную с блокчейном. Рост в этом секторе сейчас просто невероятный, и все же децентрализованная технология до сих пор не нашла применения ни на популярных предприятиях, ни у конечных пользователей.

Это значит, что мы стоим на пороге развития новой отрасли, которое произойдет в течение следующего десятилетия, и что многие богатые люди ставят на блокчейн и криптовалюту. Рынок просто не сможет оставаться на прежнем уровне, когда эти продукты принесут свои плоды.

Конечно, как и в случае с пузырем доткомов, не исключено, что подавляющее большинство этих новых компаний привлекут астрономические суммы, но так и не выпустят ни одного продукта.

С другой стороны, опять же по аналогии с пузырем доткомов, логично предположить, что те из них, которые все же продолжат свою деятельность, станут лидерами своего поколения, создадут большое число рабочих мест и получат широкое признание — все это в их собственных интересах. Как известно, когда продукт становится на поток, выигрывают все.

Сложно недооценивать ценовой потенциал нового класса активов

Криптовалюты и токены — это новый класс инвестиционных активов. Можете ли вы вспомнить случаи появления нового класса активов за последнее время? На моей памяти подобное происходит впервые. Такая возможность выпадает не каждому поколению, и стоит по меньшей мере в деталях изучить все нюансы, чтобы решить для себя, стоит ли вкладываться в такое дело. Риски, конечно, высоки, однако результат может превзойти все ожидания. Все зависит от вашего текущего финансового положения.

Давайте проведем простые подсчеты и посмотрим, как могут выглядеть цены в будущем. Это лишь теория, основанная на чистых предположениях, но подобные мысли посещают большинство участников криптосообщества, включая меня.

На момент написания статьи общая рыночная капитализация фондового рынка США составляла около 30 трлн долларов, криптовалютного рынка — 431 млрд долларов, цена биткоина — $9394,56, и на его долю приходилось 37% всей рыночной капитализации.

Гипотетически: Что если крипторынок достигнет 10% от фондового рынка США?

Таким образом, если весь криптовалютный рынок достигнет 10% того, что сегодня представляет собой фондовый рынок США с точки зрения капитализации, стоимость криптовалютного рынка составит около 3 трлн долларов. Если биткоин останется на уровне 37%, и все биткоины будут добыты (новых уже не появится), то цена биткоина составит (3 млрд долларов * 37%) / 21 млн = $52 857.

30 трлн долларов капитализации фондового рынка * 10% (произвольный потенциальный рост криптовалютного рынка) = 3 трлн долларов x 37% индекс доминирования BTC = 1,11 трлн долларов потенциальной рыночной капитализации BTC / 21 млн биткоинов (установленный максимум) = $52 857 потенциальная цена BTC.

Это в 5,56 раз боль­ше те­ку­щей цены BTC ($9394,56). Как вы ду­ма­е­те, смо­жет ли то­ке­ни­зи­ро­ван­ная эко­но­ми­ка до­стичь 10% от се­го­дняш­не­го фон­до­во­го рынка США?

Ка­жет­ся, сей­час это не особо по­хо­же на прав­ду, но уве­рен, что такой рас­клад вполне воз­мо­жен в те­че­ние де­ся­ти­ле­тия-дру­го­го. А если про­ана­ли­зи­ро­вать общую кар­ти­ну, то, осме­люсь ска­зать, не толь­ко воз­мо­жен, но даже ве­ро­я­тен. Хо­те­лось бы ве­рить.

Криптовалюты — это инструмент хеджирования контролируемых государством долговых экономик

Вы по­ни­ма­е­те, как ра­бо­та­ет ча­стич­ное бан­ков­ское ре­зер­ви­ро­ва­ние?

Эко­но­ми­ка США по­стро­е­на на обе­ща­нии людей, со­зда­ю­щих огром­ную за­дол­жен­ность, ко­то­рую при­дет­ся вы­пла­чи­вать, и на за­ем­ных день­гах, ко­то­рые ни­ко­гда не были в соб­ствен­но­сти. Меня бес­по­ко­ит этот мо­мент, осо­бен­но с уче­том того, что эко­но­ми­ка на­хо­дит­ся в руках непред­ска­зу­е­мых по­ли­ти­ков, да и не нра­вит­ся мне идея вкла­ды­вать все свои сред­ства в рынки под кон­тро­лем пра­ви­тель­ства или круп­ных бан­ков.

Не пой­ми­те меня непра­виль­но, я мак­си­ми­зи­ро­вал взно­сы в 401k, завел счет в Wealthfront для ка­че­ствен­ной ди­вер­си­фи­ка­ции ак­ти­вов на рын­ках США и дру­гих стран, а еще я вло­жил­ся в пару ин­декс­ных фон­дов, что дало непло­хой ре­зуль­тат.

С уче­том всего ска­зан­но­го выше, мне хо­те­лось бы за­щи­тить себя от рис­ков на этих рын­ках. И я не един­ствен­ный, кто об этом за­ду­мы­ва­ет­ся.

Крип­то­ва­лю­ты тор­гу­ют­ся гло­баль­но, а биржи ра­бо­та­ют круг­ло­су­точ­но. Ведь этот новый рынок за­ви­сит не кон­крет­но­го пра­ви­тель­ства, а от ре­ше­ний мно­гих пра­ви­тельств по всему миру. По­это­му он от­но­си­тель­но неза­ви­сим от про­чих рын­ков (в неко­то­рой сте­пе­ни).

Более того, когда пра­ви­тель­ства без­дум­но тра­тят день­ги своих граж­дан, бит­ко­ин может вы­сту­пить в ка­че­стве тихой га­ва­ни, куда можно спря­тать день­ги по­даль­ше от круп­ных бан­ков (вспом­ним Гре­цию в 2015 году). Когда в США слу­чи­лась Ве­ли­кая де­прес­сия, люди пошли в банк, где им ска­за­ли: «Из­ви­ни­те, ваших денег боль­ше нет. Мы их взяли, но об­рат­но вы их не по­лу­чи­те».

Такой по­во­рот про­сто невоз­мо­жен в слу­чае с крип­то­ва­лю­та­ми, ведь толь­ко у вас есть лич­ные ключи. Вы — един­ствен­ный че­ло­век во всем мире, ко­то­рый может по­лу­чить до­ступ к соб­ствен­ным сред­ствам. Ваш банк — это вы. Со­гла­си­тесь, силь­ная кон­цеп­ция.