Пассивный доход от криптовалют в 2023 году: лучшие стратегии

Пассивный доход получается от деятельности, в которой человеку не нужно активно участвовать. Одним из распространенных примеров является сдача недвижимости в аренду. Другой пример, HODLing (“hold on for dear life”), широко распространен, когда люди покупают криптовалюты, в которые они верят, и ждут, пока цена на них вырастет. Однако, учитывая нестабильность рынка, HODLing вряд ли можно считать пассивным доходом, поскольку криптовалюта может постоянно снижаться в цене.

Каковы же некоторые из способов получения пассивного дохода при максимизации прибыли от участия в криптовалютном рынке в нынешних условиях?

Давайте рассмотрим 10 лучших криптовалютных стратегий пассивного дохода.

Основные выводы:

• Максимизируйте свою прибыль, используя различные стратегии получения криптовалютного пассивного дохода.
• В топ-10 стратегий пассивного дохода в криптовалюте в 2023 году входят PoS-стакинг, доходные вклады, ликвидный майнинг, займы и прочие

1. PoS Staking

Стакинг – это термин, который обычно означает блокировку ваших средств на блокчейн-платформе с доказательством ставки (PoS) для подтверждения блоков транзакций. В обмен на то, что вы делаете ставку, блокчейн PoS выплачивает вам вознаграждение в своей родной криптовалюте.

Стакинг – это один из самых простых и популярных способов получения пассивного криптовалютного дохода. Делая ставку, вы не только получаете пассивный доход, но и помогаете защитить сеть от спама и вредоносных угроз.

Во многих PoS-цепочках для участия в стейкинге не обязательно запускать полноценный узел валидатора. В цепочках, использующих механизм консенсуса с делегированным доказательством доли (DPoS), любой узел может использовать свою криптовалюту для делегирования своих прав на ставку выбранному им полному валидатору посредством прозрачного голосования и распределения доли.

Ваш делегированный узел-полный валидатор будет обрабатывать блоки транзакций и делить с вами вознаграждение за ставку в зависимости от доли вашего вклада. Делегированный режим – это очень доступный способ для практически любого пользователя криптовалют получать пассивный доход от ставок.

Какие блокчейны поддерживают DPoS и делегированный стакинг?

К блокчейнам, использующим DPoS, относятся Tron (TRX) и EOS.IO (EOS).

На некоторых блокчейнах делегированный стейкинг не поддерживается. Прямой стакинг на этих платформах возможны только при создании полноценного узла-валидатора, причем минимальная сумма, которую вы должны поставить на кон, часто бывает значительной. Например, Ethereum требует минимального обязательства в 32 ETH (около $60 000 по состоянию на 12 апреля 2023 года) для создания полного узла валидатора.

Однако, в зависимости от конкретной цепочки, могут существовать поставщики услуг, которые помогут вам участвовать в ставках даже на платформах без возможности делегирования. Децентрализованные приложения (DApps), такие как Lido (LDO) и Rocket Pool (RPL), предлагают услуги по стакингу Ethereum без обременительных требований по запуску полного узла валидатора в цепи. Эти провайдеры позволяют вам участвовать в ставках на Ethereum, начиная с минимальных сумм, и даже позволяют вам сохранить эффективность капитала благодаря доступу к ликвидным производным ставкам (LSD), чтобы вы могли продолжать участвовать в децентрализованных финансовых рынках (DeFi).

2. Доходное фермерство

Yield farming – это практика внесения своих криптовалют в пулы, генерирующие доходность, на платформах DeFi для получения процентов. Это популярный способ получения пассивного криптодохода. Однако, учитывая широкое разнообразие протоколов и пулов DeFi, он может потребовать более тщательного изучения и активного управления средствами по сравнению со ставками, поскольку доходность таких протоколов имеет тенденцию колебаться в зависимости от количества участников. Следовательно, иногда это может быть не слишком выгодно для фермеров доходности (лиц, участвующих в фермерстве доходности).

Иногда доходное фермерство может потребовать от пользователей более активного участия в выборе протоколов, которые они хотят вести. В качестве альтернативы пользователи могут принять участие в пулах ликвидности, управляемых различными протоколами доходности. Они известны как агрегаторы доходности, автоматически инвестирующие депозиты пользователей в различные источники DeFi, приносящие доход. Агрегаторы избавляют пользователей от необходимости активно перемещать и распределять свои средства между различными протоколами доходности, сохраняя при этом возможность получать проценты за размещение средств. Примерами таких агрегаторов доходности являются протоколы Yearn Finance (YFI), Convex Finance (CVX) и Beefy Finance (BIFI).

3. Майнинг ликвидности

Еще одной популярной формой криптовалютного пассивного дохода является майнинг ликвидности, при котором пользователи предоставляют ликвидность криптовалютным своп-пулам на DEX. После предоставления ликвидности пользователи называются поставщиками ликвидности (LP) и получают токен LP, как правило, синтетический актив, который можно реинвестировать в другие платформы для получения еще большей доходности.

Пользователи, участвующие в добыче ликвидности, депонируют свои криптовалюты в пулы, которые представляют собой пару криптовалют (например, ETH/DAI). Эти пулы позволяют пользователям обменивать свои криптовалюты.

В большинстве случаев, чтобы стать LP, вы вносите равное количество обеих криптовалют (например, $1000 ETH и $1000 DAI), что, в свою очередь, помогает поддерживать адекватную ликвидность для автоматизированных маркет-мейкеров (AMM) DEX.

Когда на бирже более высокая ликвидность, пользователи AMM DEX могут получать выбранную ими криптовалюту по более выгодным курсам. Чтобы вознаградить LP за это, часть комиссии за своп, уплаченной пользователями, вознаграждается LP, которая распределяется в зависимости от доли средств в пуле, внесенных каждым LP.

Крупнейшей AMM DEX, которая способствовала популяризации модели пула ликвидности (а также одной из старейших), является Uniswap (UNI). Другие известные платформы, на которых вы можете получать пассивный доход от своп-пулов, включают Curve (CRV), PancakeSwap (CAKE), Balancer (BAL) и SushiSwap (SUSHI). Одним из наиболее заметных DEX, привлекших внимание рынка в 2022 году, стал GMX на Arbitrum, TVL которого стремительно вырос как благодаря его инновациям, так и растущему рынку на Arbitrum.

Ниже представлен график 10 лучших DEX по общей стоимости блокировки (TVL) по состоянию на 12 апреля 2023 года.

4. Криптокредитование

Криптокредитование – еще одно популярное направление для пользователей, которые хотят получать пассивный доход. Вы просто вносите свои криптовалюты в протоколы для предоставления займов заемщикам. Взамен вы получаете вознаграждение в виде процентов. Два основных типа протоколов, с которыми могут взаимодействовать кредиторы, – это децентрализованное кредитование и кредитование реальными активами (RWA).

Децентрализованное кредитование

Начнем с самого распространенного типа пула: Децентрализованные протоколы кредитования и заимствования. Вы вносите свои средства в эти пулы в качестве кредитора протокола и получаете проценты от своих инвестиций. Ведущими протоколами в этой нише являются Aave (AAVE), JustLend (JST) и Compound (COMP). Существуют также протоколы кредитования на других цепочках, включая Solend (SOL) на Solana и Mars Protocol (MARS) на Cosmos.

Ниже приведены 10 платформ кредитования и заимствования TVL по состоянию на 12 апреля 2023 года.

Большинство известных платформ децентрализованного кредитования алгоритмически поддерживают достаточную ликвидность на своих платформах, основываясь на суммах, выданных и взятых в долг, и обеспечении, предоставленном для заемных средств. При надлежащей прозрачности это гарантирует, что средства, которые пользователи одолжили протоколу, находятся в безопасности, и что децентрализованный кредитор всегда имеет достаточно ликвидности для выполнения своих кредитных обязательств.

Кредитование реальными активами (RWA)

Пользователи также могут выбрать протокол кредитования RWA, в котором их депозиты будут заимствованы реальными предприятиями, генерирующими денежный поток. Эти предприятия, как правило, проходят “белый список” группы аудиторов, чтобы убедиться в их надежности, прежде чем они смогут претендовать на роль заемщиков. Таким образом, кредиторы получают больше гарантий, поскольку риск дефолта снижается благодаря таким проверкам. Аналогичным образом, кредиторы получают вознаграждение в виде процентной платы.

Известные протоколы в этой вертикали – Goldfinch (GFI), Maple Finance (MPL) и Centrifuge (CFG).

5. Криптосберегательные счета

Некоторые CEX и другие платформы, специализирующиеся на финансовых криптоуслугах, предлагают процентные криптосчета, которые весьма похожи на стандартные процентные фиатные счета в банках. По сути, криптовалютные средства, которые вы вносите на счет, будут использоваться платформой для кредитования, ставок или инвестиций, а полученная прибыль будет выплачиваться вам в виде процентов.

6. Облачный майнинг

Майнинг криптовалюты на платформах блокчейн – отличный способ получения криптодохода. Однако типичный майнинг требует приобретения дорогостоящего оборудования для прибыльной добычи криптовалюты. Облачный майнинг позволяет вам участвовать в добыче криптовалюты без необходимости приобретения такого оборудования. Это устраняет технические знания, связанные с майнингом, и позволяет более широкому рынку участвовать в нем, получая пассивный доход.

При облачном майнинге вы платите регулярную ежемесячную или ежегодную плату поставщику услуг за возможность “арендовать” его ресурсы для майнинга. В обмен на эту плату поставщик услуг добывает криптовалюту, используя ресурсы, которые вы арендуете, и выплачивает вам часть вознаграждения за добычу. Одним из самых популярных поставщиков услуг облачного майнинга является Genesis Mining.

7. Токены, приносящие дивиденды

Дивидендоприносящие токены – это криптовалюты, в которых в функциональный механизм токена встроены некоторые регулярные дивидендные вознаграждения для их держателей. Например, крупнейшая по рыночной капитализации криптовалюта, приносящая дивиденды, VeChain (VET), генерирует дивиденды в виде другого токена на родственной платформе, Thor (VTHO). Чем больше VET вы держите, тем больше вознаграждений от VTHO вы получаете.

Другим примером могут служить KuCoin Shares (KCS), держатели которых получают долю от транзакционных сборов, заработанных биржей KuCoin. Распределение происходит пропорционально количеству KCS у пользователей.

8. Партнерские программы и реферальные программы для криптовалют

Партнерские программы были важной частью маркетинговых стратегий компаний на протяжении десятилетий и получили значительный импульс с появлением Интернета. Сейчас множество веб-сайтов и криптоплатформ приняли модель партнерского маркетинга на основе криптовалют. Направляя пользователей на эти сайты и платформы, вы можете получать криптодоход.

Если вы ведете блог с большим количеством постоянных посетителей или являетесь авторитетом в социальной сети в своей нише, криптовалютные партнерские программы могут стать для вас отличным способом получения пассивного дохода. Одни из самых популярных криптовалютных партнерских программ в отрасли предлагают Bybit, Paxful и CoinLedger.

Другие протоколы также запустили свои реферальные программы, позволяющие пользователям получать скидки, скидки и вознаграждения. В качестве примера можно привести Bybit, GMX (спотовый и вечный DEX) и Transak (протокол on-ramp).

9. Эйрдропы

Эфириум-дроп – это распространение родной криптовалюты протокола среди его сообщества. Ярким примером может служить недавняя акция Arbitrum (ARB), в ходе которой токен ARB был распространен среди пользователей, которые взаимодействовали с сетью Arbitrum (включая создание мостов и DApps на базе Arbitrum).

Просто выполнив несколько шагов, пользователи могут претендовать на участие в airdropAirdrop - это вид маркетинговой стратегии, которая предполагает отправку по адресам криптокошельков нескольких токенов или монет в обмен на выполнение небольших задач, таких как публикация сообщения в социальных сетях. Обычно это делается для повышения осведомленности.... Чтобы отслеживать предстоящие акции, используйте такие ресурсы, как Airdrops.io и Airdrop Alert.

Преимущества получения пассивного дохода от криптовалют

Вышеперечисленные возможности являются отличным способом получения пассивного дохода для криптовалютного инвестора. К основным преимуществам относятся:

• Непринужденный подход к созданию богатства. Эти возможности, при правильном использовании, могут помочь вам приумножить ваше крипто-богатство в основном в режиме “автопилота”, с минимальными временными затратами. По крайней мере, они должны занимать значительно меньше времени, чем любая форма активной торговли.
• Снижение рисков во время медвежьих рынков: Пассивный доход от криптовалют – это отличный способ компенсировать потери, которые многие инвесторы несут во время рыночных спадов.
• Возможность инвестировать в будущих звезд криптомира. Изучая и распределяя свои средства между различными потоками пассивного дохода, вы имеете большой шанс заметить новые перспективные проекты. В отличие от устоявшихся монет, эти будущие звезды криптовалют имеют потенциал для получения значительных доходов от инвестиций.
• Диверсификация потоков дохода: Как вы уже, наверное, догадались, существует огромное разнообразие возможностей получения пассивного дохода от криптовалют. Большинство разумных инвесторов распределяют свои средства между несколькими потоками, что (по крайней мере, косвенно) приведет к диверсификации портфеля – полезной стратегии, которую так часто упускают из виду многие инвесторы.

Недостатки получения пассивного дохода от криптовалют

Помимо преимуществ получения пассивного криптовалютного дохода, он также сопряжен с некоторыми рисками и недостатками. К ним относятся:

• Риск мошенничества и обмана. Как и во всем, что связано с миром криптовалют, инвесторы, ищущие пассивный доход в этой сфере, должны остерегаться недобросовестных операторов, занимающихся мошенничеством и перетягиванием каната.
• Риск неудач и ликвидации проектов. Нынешний спад на рынке уже унес немало криптовалютных скальпов: проекты становятся неплатежеспособными и не могут вернуть средства своих клиентов. Два ярких недавних примера – оператор крипто-кредитования Celsius Network и крипто-хедж фонд Three Arrows Capital (3AC). Обе компании были вынуждены свернуть свою деятельность, не выполнив свои кредитные обязательства перед клиентами.
• Быстрые темпы изменений в отрасли. Инвестиционный ландшафт в мире криптовалют часто меняется. Появляются новые монеты, процентные ставки дико колеблются, а показатели существующих монет могут совершать дикие развороты. Некоторым инвесторам бывает сложно уследить за темпом изменений. Соответственно, в мире криптовалют даже пассивные возможности не так пассивны, как в традиционных финансах.

Заключительные размышления

Преимущества пассивного дохода от криптовалют очевидны, особенно в условиях текущего медвежьего рынка. На самом деле, даже тем, кто предпочитает активно участвовать в торговле криптовалютами, не помешало бы попробовать направить часть своего капитала на пассивные источники дохода.

Однако, тщательно рассматривая любую потенциальную возможность, изучите рынок и конкретные платформы, которые вы рассматриваете. Нетривиальное количество мошенничеств и ликвидаций проектов делает эту проверку важным аспектом вашей общей стратегии пассивного инвестирования в криптовалюты.